頭寸拆借

頭寸在銀行系統就是指銀行的資金額，銀行為代表的金融機構之間相互借貸就是拆借，頭寸拆借就是金融機構間的資金相互借貸。頭寸拆借是金融同業之間為了軋平頭寸、補足存款準備金或減少超額準備進行短期資金融通的活動，一般為日拆。即“同行業拆款”，今日拆入，明日歸還，拆借期限為一天。

基本介紹

• 中文名：頭寸拆借
• 學科：金融類
• 分類：專有名詞
• 相關行業：銀行

基本介紹

與以補充存款準備金為目的的頭寸拆借相比，以調整清算頭寸為目的的頭寸拆借則更具普遍性和經常性。銀行在軋平當日票據交換差額時，對於少頭寸的銀行來說，可以及時通過拆借來補足頭寸，保證清算順利進行。這種拆借方式較之向中央銀行再貼現或再貸款取得資金，要便利、快捷得多。

主要過程

首先由拆出銀行開出支票交拆入銀行存在中央銀行，使拆入銀行在中央銀行的存款準備金增加，補足資金差額。

同時，拆入銀行開出一張支票，其面額為拆入金額加上利息支付給拆出銀行，並寫好兌付日期（一般為出票日後的一到兩天）。

到期時，拆出銀行可將支票通過票據交換清算收回本息。