《非金融機構用現金鑑別機具》是2020年12月01日實施的一項行業標準。
基本介紹
- 中文名:非金融機構用現金鑑別機具
- 外文名:Cash identification equipment for non-financial institutions
- 標準編號:T/ZZB 1960—2020
- 發布日期:2020年11月23日
- 實施日期:2020年12月01日
《非金融機構用現金鑑別機具》是2020年12月01日實施的一項行業標準。
《非金融機構用現金鑑別機具》是2020年12月01日實施的一項行業標準。1起草人本檔案主要起草人:林日添、盧海慧、楊紹通、王聯雄、孔慶文、何必君、占重恬、章成兄、尤育約、陳麗旦、李學共、楊斌、張步代、尤良右、周世局、施海...
《人民幣現金機具鑑別能力技術規範》是2023年8月1日實施的一項中國國家標準。發布歷程 2021年7月20日,《人民幣現金機具鑑別能力技術規範》是由國家市場監督管理總局、中國國家標準化管理委員會發布,並於2023年8月1日實施。起草檔案 國家標準《人民幣現金機具鑑別能力技術規範》由TC180(全國金融標準化技術委員會)...
2、間接融資:主要是貸款,金融機構扮演了籌集資金和運用資金的中介角色。金融市場通過直接融資和間接融資的方式將分散在各個機構部門的資金進行調劑。核算原則 金融交易的核算原則 1、鑑別並剔除非交易活動引發的金融資產負債的價值變動,根據金融交易的定義,鑑別的標準有兩條:(1)發生金融資產所有權的變化;(2)產生新...
第3章:中國金融機具產品下游需求分析72 3.1 金融機具行業需求環境分析72 3.1.1 貨幣發行數量變化趨勢72 3.1.2 金融電子化現狀與趨勢73 (1)金融電子化發展現狀73 (2)金融電子化發展趨勢74 3.1.3 銀行卡發卡量與滲透率76 3.2 金融機構對金融機具需求分析78 3.2.1 銀行業金融機構運營情況78 (1...
一、金融監管(1)1.綜合監管(1)2.中央銀行(61)(1)綜合管理(61)(2)現金、人民幣、貨幣政策管理(77)(3)金銀與國庫管理(96)二、金融機構(119)1.商業銀行(119)(1)機構管理(119)(2)公司治理(149)(3)資本與風險管理(175)2.政策性銀行與非銀行金融機構(259)3.外資及境外金融機構(378...
銀行業金融機構存取現金業務管理辦法(2012.12.24) 中國人民銀行支農再貸款管理辦法(2015.12.30)2.貨幣、利率管理 中華人民共和國人民幣管理條例(2000.2.3)(2018.3.19修訂) 中華人民共和國國家貨幣出入境管理辦法(1993.1.20) 中國人民銀行貨幣鑑別及假幣收繳、鑑定管理辦法(2019.10.16) 中國人民...
支付機構預付卡業務管理辦法 第一章 總 則 第一條 為規範支付機構預付卡業務管理,防範支付風險,維護持卡人合法權益,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《非金融機構支付服務管理辦法 》( 中國人民銀行令 〔 2010 〕第 2號公布 ),制定本辦法。第二條 支付機構在中華人民共和國境內從事預付卡業務,適用...
紙幣清分機是採用機電一體化結構,可同時實現人民幣紙幣的點鈔、計數,識別真假、殘破、新舊及不同幾何尺寸、不同版別的人民幣紙幣清理分選歸類工作,是各金融部門可選的一種理想的金融機具。小型紙幣清分機作為能夠實現精度和自動分揀的設備,有著巨大的市場需求。我國的金融機構有19.3萬家,小型紙幣清分機的配備率...
點鈔機(Currency-counting machine)是一種自動清點鈔票數目的機電一體化裝置,一般帶有偽鈔識別功能,集計數和辨偽鈔票的機器。由於國內現金流通規模龐大,各企事業單位及金融機構現金處理工作繁重,點鈔機已成為不可缺少的設備。隨著印刷技術、複印技術和電子掃描技術的發展,偽鈔製造水平越來越高,必須不斷提高點鈔機的辨偽...
從1996年開始,國務院反假貨幣工作聯席會議每年在全國範圍內組織一次“反假幣宣傳周”,具體工作由各地反假幣工作聯席會議辦事機構負責落實。 五、人民幣反假鑑別儀器的生產由國家技術監督局會同中國人民銀行歸口管理。要對生產人民幣反假鑑別儀器的廠家、產品進行技術鑑定,審查合格後...
第二十條 凡生產人民幣反假鑑別儀器的企業,應經中國人民銀行廣東省分行和廣東省技術監督局聯合審批,發給“人民幣反假鑑別儀器生產許可證”後方能生產。各金融機構及收付現金較多的單位均應配備獲得生產許可證的企業生產的人民幣反假鑑別儀器。第二十一條 確因工作需要借用假幣票樣的單位,應向當地人民銀行提出申請...
VISA國際組織是一個由全球2萬1千多家金融機構會員所組成的非股份、非盈利性國際銀行卡組織。VISA卡於1976年開始發行,它的前身是由美洲銀行所發行的Bank Americard。萬事達 萬事達國際組織於50年代末至60年代初期創立了一種國際通行的信用卡體系,隨即風行世界。1966年,組成了一個銀行卡協會(Interbank Cand ...
在我國,金融機構專門指銀行類金融機構和保險公司、證券公司以及信託公司等非銀行類金融機構。但是在實踐中,非金融機構向消費者提供帳戶和提供資金劃撥服務的情況普遍存在,如公交機構發行的公交卡,電信系統發行的電話卡等,顯然具備消費性電子資金劃撥的各種特徵。為了更廣泛的保護消費者的權益,這些非金融機構也應當被...
非法套現一般是指用違法或虛假的手段交換取得現金利益。根據最高人民法院、最高人民檢察院《關於妨害信用卡管理刑事案件具體套用法律若干問題的解釋》,套現是指違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金。在中國銀聯的《銀聯卡收單機構商戶風險...
對於銀行現金機具,中國人民銀行已組織金融機構及現金機具企業開展升級籌備工作,確保發行後銀行現金機具可識別新版人民幣。公告日後,中國人民銀行將啟動銀行在用現金機具升級並適時開展檢查工作,無法升級及升級未達標的現金機具將全部停用。對於社會商用現金機具,將在公告日後,立即引導社會現金機具企業參與升級,公布...
《義大利民法典》指出:典當行是"被授權經營典當業的機構"。而在澳大利亞,該國《1997年新南威爾斯州典當商與舊貨商法》也規定:"典當行是特色突出的典當業載體和二手貨交易者。"作用 典當行亦稱典當公司或當鋪,是主要以財物作為質押進行有償有期借貸融資的非銀行金融機構。典當公司的發展為中小企業提供快捷、便利的...
認真分析和及時解決反假幣宣傳工作方面存在的問題,掃除反假幣宣傳工作中的盲區,全面提高民眾防範意識和辨別假幣的能力,加強對減少民眾在經濟活動中因誤收假幣所造成的經濟損失。創造安全,穩定的人民幣流通環境。(五)加強對金融機構履責行為的監管。一是人民銀行管理部門要運用法律手段,發揮民眾監督作用,加大金融機構...
但是當地的貨幣收藏家對此說法提出了質疑,因為根據《成都金融志》中的文字解釋:“北宋益州的‘交子鋪’實為四川歷史上最早的貨幣金融機構,而益州的交子務則是最早由國家批准設立的紙幣發行機構。”顯然,說紙幣發行機構就是印製地,是沒有依據的。也就是說,沒有直接證據表明,“椒子街”就是“交子”的誕生地。
中國人民銀行設立人民幣發行庫,在其分支機構設立分支庫,負責保管人民幣發行基金。人民幣發行基金是指由制鈔廠解繳、中國人民銀行保管的未進入流通領域的人民幣。發行基金的調拔應按中國人民銀行的規定辦理。人民銀行的貨幣發行主要通過普通銀行的現金收付業務活動實現。商業銀行存取款必須在人民銀行開立存款戶。人民銀行...
但由於體制和制度等方面的原因,商業銀行等金融機構在這方面的作用並沒有得到充分的發揮,其主要表現是:1.實踐中部分商業銀行的一線臨櫃人員在上崗前沒有經過系統的反假培訓,對假人民幣的識別、鑑別能力較差,在存貸款業務中誤收假人民幣的情況時有發生,因而無法及時發現假幣,更不用說提供有效的破案線索了;有...
(一)非金融支付機構應當取得監管機構頒發的支付業務許可證;(二)在非金融支付機構留存的備付金不得超過公司總資產的1%。上述非金融支付機構不包括經人民銀行特別許可辦理銀行業金融機構之間貨幣資金轉移的非金融支付機構。第四十五條 保險公司應當根據有關法律法規,建立大額和可疑交易鑑別、審批、報告的反洗錢內部控制...
第十九條 銀行、信用社的負債包括吸收的各項存款、各項借入資金、金融機構存放資金、各種應付和預收款項以及發行的債券和其他負債等。負債按承擔經濟義務的期限長短,分為流動負債和長期負債,其中:流動負債為1年(含1年)期以下的各項負債;長期負債為1年期以上的各項負債。各項負債按實際發生額計價。發行債券按債券...
8.6 IC卡組織機構代碼證 8.6.1 什麼是組織機構代碼證 8.6.2 IC卡組織機構代碼證在我國的 實施狀況 8.7 IC卡在預收費儀表中的套用 8.8 企事業單位員工卡 8.8.1 工資卡 8.8.2 考勤卡及其管理系統 8.8.3 鑰匙卡及其門鎖 8.8.4 IC卡食堂就餐收費系統 8.8.5 一卡多用的員工卡 8.9 IC卡在勞動...
第十七條 信用社的負債包括吸收的各項存款、各項借入資金、金融機構存放資金、各種應付和預收款項以及發行的債券和其他負債等。負債按承擔經濟義務的期限長短,分為流動負債和長期負債,其中:流動負債為1年期(含1年)以下的各項負債;長期負債為1年期以上的各項負債。各項負債按實際發生額計價。發行債券按債券面值...
通常許可權證書是由金融機構為持卡人開據出來的。顧客要求通過管理帳目的帳目面板對每一張信用卡提供許可權證書。只要把信用卡和證書放入電子錢包里,顧客就可以在網際網路(Internet)上安全地進行電子訂貨和網上購物。交易完畢時,商家都將開據一份可以列印出來的電子訂貨收據。IBM電子商務支付系統提供全面的信用卡管理,限權...
當鋪,是專門收取抵押品而放款的特殊金融機構。人們已習慣用“典”、“當”二字表達當鋪。典當業是人類最古老的行業之一,堪稱現代金融業的鼻袓,特別是抵押銀行的前身。典當業的分類可分為大當、大按、大押、小押:1.大當─此類資金為最雄厚,規模為最龐大。其斷期最長(三年),但利息就最少,為每兩銀每月...
隔離式自動銀行又稱全自動自助銀行,這種形式的自助銀行與銀行分支機構和營業網點完全獨立。一般是設立在在商業中心、人口密集區或高級住宅區內,也是全天候開放。功能齊全 走進任何一家自助銀行,你都會發現裡面至少有3台機器,一般來講是自動提款機、自動存款機、多媒體查詢機、存摺補登機、外幣兌換機中等等。大部分...
一般銀行系統等金融機構在審驗票據真偽時,都有專用的高端票據鑑別儀專用設備(例如武漢市聚融科技有限公司生產的GR-C9P,C9-2011,GR-C6P等專用票據視像鑑別儀)可以有效的檢測偽造票、變造票所有防偽特徵。 現從長期工作經驗中總結出四種方法:一查 :即通過審查票面的“四性”——清晰性、完整性、準確性、...
二、人民幣假幣的鑑別方法 120 第三節人民幣真幣的鑑別 122 一、人民幣真幣鑑別的基本方法 122 二、人民幣紙幣真幣鑑別的 具體方法 122 第四節人民幣假幣的處理辦法 125 一、日常生活中發現假幣的 處理辦法 125 二、收款單位發現假幣的 處理辦法 125 三、金融機構發現假幣的 處理方法 125 四、我國《中華人民...