電子支付與網路金融

電子支付與網路金融

作者：陳彩霞 主編 石春 陳珏 編著
定價：44.90元
印次：1-4
ISBN：9787302433644
出版日期：2016.06.01
印刷日期：2017.09.21

“電子支付與網路金融”是一門信息技術與金融學融合的交叉學科，主要涉及信息技術在金融領域的創新活動的具體套用。本書從金融學的基礎知識入手，對電子商務網上支付、網上結算、網上金融的基本原理、工具、方式、安全及相關法律問題等各個方面進行了理論闡述和實踐探索。全書共10章，內容主要包括貨幣、金融機構、支付體系與支付工具 、電子支付系統、電子支付工具、 第三方支付平台、移動支付、網上銀行、電子支付風險、網路金融、網上證券、網上保險和網上支付相關法律。

目錄

第1章貨幣1

1.1貨幣起源和發展的情況2

1.1.1貨幣的起源2

1.1.2貨幣形式的演變及其發展趨勢2

1.2貨幣的職能3

1.2.1價值尺度3

1.2.2流通手段3

1.2.3貯藏手段4

1.2.4支付手段4

1.2.5世界貨幣4

1.3貨幣制度5

1.3.1貨幣制度及其構成5

1.3.2貨幣制度類型7

1.3.3中國的人民幣制度10

1.4貨幣的層次10

1.4.1貨幣範疇的擴展10

1.4.2劃分貨幣層次的目的和標準11

1.4.3貨幣層次的劃分11

1.5電子貨幣13

1.5.1電子貨幣概述13

1.5.2電子貨幣的種類14

1.5.3電子貨幣的功能與特性15

1.5.4電子貨幣的發展對金融業的有利影響16

1.5.5電子貨幣對中國貨幣體系的不利影響17

1.6支付制度的演化18

思考題19

綜合實訓20[2]第2章金融機構21

2.1金融機構及其體系的一般構成22

2.1.1金融機構概述22

2.1.2金融機構體系的一般構成22

2.1.3我國的金融機構體系23

2.2商業銀行24

2.2.1商業銀行的職能24

2.2.2商業銀行的類型和組織形式25

2.2.3商業銀行的業務26

2.2.4金融創新29

2.3中央銀行30

2.3.1建立中央銀行的必要性30

2.3.2中央銀行的特點和性質31

2.3.3中央銀行的職能32

2.3.4中央銀行的類型35

2.4存款貨幣的創造與收縮36

2.4.1存款貨幣創造的必要條件36

2.4.2原始存款、派生存款和準備金36

2.4.3存款貨幣的創造與收縮過程37

思考題38

綜合實訓38第3章支付體系與支付工具39

3.1支付體系及其構成40

3.1.1支付與清算的含義40

3.1.2支付系統概念40

3.1.3支付系統參與者42

3.1.4支付系統參與者的地位和作用43

3.1.5支付資金清算系統的處理過程44

3.2支付系統的發展45

3.2.1電子支付系統的形成45[2]3.2.2我國的支付系統46

3.3我國支付系統的功能49

3.3.1同城清算所系統49

3.3.2全國電子聯行系統50

3.3.3全國手工聯行系統51

3.3.4電子資金匯兌系統52

3.3.5銀行卡支付系統53

3.3.6郵政匯兌系統54

3.3.7中國網上支付跨行清算系統54

3.3.8中國國家現代化支付系統55

3.4支付工具57

3.4.1支付工具類型57

3.4.2我國的支付工具57

3.4.3票據58

思考題61

綜合實訓61第4章電子支付系統62

4.1ATM系統63

4.1.1ATM系統簡介63

4.1.2ATM終端64

4.1.3ATM系統的發展歷程和基本組成66

4.1.4ATM系統網路結構類型67

4.1.5ATM系統業務處理流程69

4.1.6ATM常見故障71

4.2POS系統71

4.2.1POS系統概述72

4.2.2POS系統的發展74

4.2.3POS系統的業務處理流程74

4.2.4POS系統的組成和網路結構76

4.2.5POS系統的安全問題78[2]4.2.6POS接入技術79

4.2.7POS系統實例81

4.3中國現代化支付系統82

4.3.1大額實時支付系統82

4.3.2小額批量支付系統84

4.3.3中國現代化支付系統的作用87

4.3.4我國央行第二代支付系統88

4.4境外外匯支付清算系統90

4.4.1全球金融網路通信系統90

4.4.2美國聯邦儲備通信系統95

4.4.3紐約清算所銀行同業支付系統97

4.4.4歐洲支付清算系統98

4.4.5英鎊支付清算系統99

4.4.6日本支付清算系統99

4.4.7中國香港支付清算系統100

4.5移動支付系統101

4.5.1移動支付及其流程101

4.5.2移動支付實例——普天移動支付運營

支撐系統103

思考題104

綜合實訓104第5章電子支付工具105

5.1銀行卡106

5.1.1銀行卡概述106

5.1.2信用卡110

5.1.3借記卡120

5.1.4IC卡121

5.2電子現金122

5.2.1電子現金的產生122

5.2.2電子現金的分類123[2]5.2.3電子現金的特性123

5.2.4電子現金的發行主體125

5.2.5電子現金存在的問題125

5.2.6電子現金的支付流程127

5.2.7電子現金的清算機制128

5.3電子支票132

5.3.1傳統支票的運作133

5.3.2電子支票的概念133

5.3.3電子支票的特點134

5.3.4電子支票的支付流程134

5.3.5電子支票系統的關鍵技術136

5.3.6電子支票套用系統137

5.4電子錢包142

5.4.1電子錢包的概念及其形式142

5.4.2電子錢包的產生142

5.4.3電子錢包的優勢143

5.4.4電子錢包服務系統144

5.4.5電子錢包系統144

5.4.6電子錢包購物的步驟144

5.4.7電子錢包套用系統——Mondex145

5.5微支付146

5.5.1微支付的概念146

5.5.2微支付的特點147

5.5.3微支付模型147

5.5.4基於票據的微支付套用系統148

5.5.5微支付的套用和發展151

思考題152

綜合實訓152第6章第三方支付平台153

6.1第三方支付平台概述154[2]6.1.1第三方支付的概念154

6.1.2第三方支付的作用154

6.1.3第三方支付的類型154

6.1.4第三方支付平台的交易流程158

6.1.5第三方支付平台的特徵158

6.1.6第三方支付平台的優缺點158

6.1.7第三方支付平台的發展概況159

6.2我國第三方電子支付平台160

6.2.1支付寶162

6.2.2財付通與微信支付165

6.2.3快錢167

6.2.4環訊168

6.2.5銀商168

6.2.6京東支付與網銀線上169

6.2.7匯付天下170

6.2.8易寶171

6.2.9通聯支付171

6.2.10拉卡拉172

6.2.11百度錢包172

6.3第三方網上支付平台的監管模式173

6.3.1第三方網上支付平台的國際監管模式173

6.3.2第三方網上支付平台的法律風險174

6.3.3我國對第三方網上支付業務監管的現狀175

6.3.4我國對第三方網上支付業務監管的對策176

思考題177

綜合實訓177第7章移動支付178

7.1移動支付發展背景179

7.1.1我國移動支付發展概況179

7.1.2移動支付分類180[2]7.2二維碼支付181

7.2.1二維碼支付的概念181

7.2.2二維碼在移動支付中的套用182

7.2.3融合線上支付與線下支付183

7.2.4手機二維碼支付產品風險分析及應對策略184

7.2.5二維碼支付對提升小額支付便捷性的意義187

7.3NFC移動支付187

7.3.1NFC概念187

7.3.2NFC移動支付原理187

7.3.3NFC在移動支付中的套用188

7.3.4二維碼支付與NFC支付比較188

7.4移動支付的未來發展趨勢191

7.5典型企業案例分析193

思考題194

綜合實訓194第8章網路銀行195

8.1網路銀行概述196

8.1.1網路銀行的概念196

8.1.2網路銀行的分類197

8.1.3網路銀行的特徵199

8.1.4網路銀行的服務功能199

8.2網路銀行的發展模式及開發形式201

8.2.1網路銀行的發展模式201

8.2.2網路銀行的開發形式203

8.3網路銀行平台建設及發展策略205

8.3.1網路銀行的業務處理平台205

8.3.2網路銀行的發展策略208

8.4網路銀行實例分析208

8.4.1國外網路銀行概況209

8.4.2國外網路銀行發展狀況210[2]8.4.3中國網路銀行概況215

8.5手機銀行221

8.5.1手機銀行概述221

8.5.2國外手機銀行的發展221

8.5.3手機銀行的類型222

思考題223

綜合實訓224第9章電子支付風險225

9.1支付風險概述226

9.1.1支付風險定義和類型226

9.1.2支付風險產生的主要原因227

9.1.3支付風險控制228

9.2電子支付系統風險管理233

9.2.1電子支付風險的特徵233

9.2.2電子支付風險的類型234

9.2.3電子支付的風險防範236

9.3網路金融機構風險238

9.3.1網路金融機構的系統風險239

9.3.2網路金融機構的業務風險240

9.3.3網路金融機構風險管理241

9.3.4電子貨幣風險管理244

9.4第三方支付風險管理245

9.4.1虛擬貨幣發行246

9.4.2在途資金占用246

思考題247

綜合實訓247第10章網路金融248

10.1網路金融概述249

10.1.1網路金融的概念249

10.1.2網路金融活動的基本特徵249[2]10.1.3我國網路金融發展存在的問題250

10.1.4應採取的對策252

10.2網上證券253

10.2.1網上證券概述253

10.2.2網上證券交易的優勢253

10.2.3網上證券對未來證券市場發展的影響255

10.2.4網上證券交易的國內外發展狀況256

10.2.5網上證券交易模式258

10.2.6網上證券支付系統260

10.3網上保險261

10.3.1網上保險概述261

10.3.2網上保險的優勢262

10.3.3網上保險產生的衝擊263

10.3.4網上保險的國內外發展狀況265

10.3.5網上保險的模式、內容和過程267

10.3.6網上保險系統的構建269

10.3.7我國發展網上保險的機遇和挑戰274

思考題275

綜合實訓275

附錄

參考文獻314