零售銀行客戶關係管理系統Sm@rtOCRM是專門針對商業銀行快速創建零售個人客戶行銷服務的業務管理操作平台
方案概述,方案功能,方案價值,方案優勢,產品特色,產品優勢,
方案概述
神州信息零售銀行操作型客戶關係管理系統Sm@rtOCRM，是專門針對國內商業銀行快速創建零售個人客戶行銷服務所開發的業務管理操作平台。產品將先進的行銷理念、管理方法和管理手段引入商業銀行的產品銷售，實現由“以賬戶為中心”向“以客戶為中心”的經營理念轉變。
方案功能
神州信息Sm@rtOCRM在可參數維護的管理流程下，實現客戶信息單一視圖，執行各類客戶服務、金融商品上架管理、行銷企劃管理、知識庫管理和客戶經理績效管理等涵蓋客戶經理所有日常活動及全部相關功能，完整體現高效與周到。神州信息Sm@rtOCRM主要由如下幾個功能模組構成：
1、工作檯
2、客戶服務
3、產品管理
4、知識管理
5、績效考核
6、報表管理
7、運行維護管理
方案價值
神州信息Sm@rtOCRM具備創新的套用系統架構，能夠幫助國內商業銀行有效擴大客戶群數量及產品交叉銷售的渠道。同時全面、系統化地輔助銀行客戶經理進行金融專業知識培養，並將以往分散而難以獲知的客戶關係信息全面集中管理，從而有效提高客戶滿意度、降低客戶流失率。
神州信息Sm@rtOCRM在實施方面按照“統一規劃、分步實施、逐步投入、階段產出”的總體原則，在客戶信息整合、實現客戶單一視圖的前提下，能夠對細分後的個人客戶群體開展針對性的產品銷售、差別化的客戶服務和市場推廣活動，在總行和各級分行層面實現對業務流程規劃、開發投產的全過程控制。
方案優勢
產品特色
通過系統自動提醒機制完成管理客戶互動事項，還可以根據系統記錄隨時掌握進行中的相關行銷活動及商機追蹤。
通過系統機制記錄客戶經理相關行銷活動，結合行內考核辦法設計考核標準。
支持行內全部產品和服務的上架，全方位覆蓋本行、本國乃至國際金融商品信息。
建構縝密的、貫穿前中後台的銷售平台，制定詳細的行銷計畫，針對目標細分客戶群實施交叉銷售，提高銷售效率。
後台許可權設定機制彈性管理系統角色和用戶的活動，簡易的系統維護接口減少管理人員工作量。
系統不以崗位而是以角色和服務流程綁定許可權，不同角色可對不同表單甚至欄位有不同許可權，並支持其變動。
系統真正做到對客戶負責，可自動跟蹤提醒客戶持有產品的停損停利，行內專業人士可通過系統針對客戶的具體產品發起賣出建議。
系統可以外掛任何BI商業智慧型分析管理軟體，使客戶關係管理功能的調優更為落地且套用更為強大，支持銀行全方位客戶服務的發展需求。
1、客戶服務面（客戶經理）
2、業務管理面（管理人員）
3、產品管理面（產品人員）
4、客戶行銷面（行銷人員）
5、系統運行面（系統管理人員）
6、服務導向的架構設計
7、產品售後跟蹤
8、商業智慧型數據分析
產品優勢
1、構建貫穿前中後台的多角色服務和銷售平台，涵蓋銀行個人客戶關係管理業務的所有參與者，實現客戶服務、行銷計畫、產品銷售的協同作業。
2、以全行知識共享和信息主動服務為出發點，通過完善的系統功能，提供智慧型型的操作流程，加速學習曲線，降低客戶經理的入職門檻。
3、符合監管機構對零售業務風險管理的要求，提供產品適合度管理，降低產品銷售的風險，避免不當銷售引起的法律糾紛。
4、對客戶負責，科學地分析客戶風險屬性，在充分揭示產品風險的基礎上銷售產品，在客戶持有期間設定警示閾值，系統自動在投資報酬率衝過預定目標或投資損失擊穿預定值時及時提醒客戶經理與客戶，幫助客戶經理從單純的產品行銷轉向關係行銷。
5、與銀行中後台各零售業務系統以SOA架構接軌，保證系統具有良好的可擴展性和系統間的集成性，根據新需求建設的新功能可以像外掛程式一樣方便的開發和部署。
6、整合全球金融商品資源，與國內、國際金融商品信息接軌，提供領先的國內與全球金融商品的研究資源。
7、海量業務平台運維及用戶崗位許可權管理落地。
8、全面績效考核模板的彈性設定及對商業智慧報表的支持，在平衡計分卡理念的基礎上可結合行內考核辦法靈活設定考核模型，商業智慧型報表平台Sm@rtReport支持開發業務所需的各類報表。
多家海內外銀行的成功實踐，為各銀行的零售業務發展提供了卓越的支持，並積累了大量寶貴的實務經驗，充分掌握了與銀行各相關業務系統的接口整合工作，保證系統按時平穩上線運行。
