《銀行非標資產交易》是2015年中信出版社、中信出版集團出版的圖書，作者是李潔怡。
基本介紹
- 中文名：銀行非標資產交易
- 作者：李潔怡
- 出版社：中信出版社、中信出版集團
- ISBN：9787508655680
內容簡介,作者簡介,目錄,
內容簡介
一部為商業銀行理財非標資產交易提供實戰指導的著述！
近年來，銀行理財非標資產交易的整體規模不斷增長，成為了金融體系中不可缺少的一類資產形態。然而，目前大部分銀行理財非標資產存在流動性差、估值難、信息不透明等問題，且交易效率低下。因此，通過提高銀行理財非標資產的交易效率，緩解上述矛盾問題、促進銀行理財健康發展已成為必然趨勢。
《銀行非標資產交易：解讀與案例》全書分為理論研究篇和實操套用篇。
理論研究篇分為6章，包括銀行理財非標資產交易平台的構建方案、銀行理財非標資產的估值及信息披露等內容。
實操套用篇提供了20個套用。具體為票據類、信託貸款類、理財產品直接投資非標準化債權資產、帶回購條款的股權性融資（賣斷式交易）、帶回購條款的股權性融資（質押式回購交易）五大類資產的模擬交易案例，以及單一資金信託契約、賬戶監管協定等全套交易契約。
作者簡介
李潔怡，中信銀行理財業務管理部總經理，中國銀行業協會理財專業委員會常委。從事銀行業工作三十多年，具有豐富的大型商業銀行及股份制商業銀行的零售銀行、財富管理及資產管理工作經驗。多年來，通過與企業、信託公司、證券公司、基金公司的合作交流，以及牽頭或參與相關理財課題研究，對於銀行理財政策制定、銀行理財產品開發、投資管理以及非標資產交易有著十分豐富的實戰經驗。
目錄
序1
序2
前言
理論解讀篇
第1章 非標資產概述
一節 非標資產的背景
一、非標資產屬性
二、非標資產定義
三、非標資產歷史及現狀
第二節 非標資產特點及形式
一、非標資產特點
二、非標資產形式
第2章 國內交易平台現狀
一節 交易平台要素
一、交易標的價格發現
二、擴展參與主體及資金來源
三、提供綜合配套服務
四、促進交易標的的流動性
第二節 傳統標準化交易平台
一、銀行間債券市場
二、證券交易所
第三節 非標資產交易平台
一、傳統產權交易平台
二、證券交易所份額轉讓平台
三、傳統金融資產交易平台
四、網際網路金融平台
五、商業銀行搭建的銀銀平台
六、票據交易平台
第四節 銀監會在各類資產交易平台搭建方向的有益探索
一、信貸資產流轉平台
二、資產證券化產品交易平台
三、債權直接融資工具交易平台
第3章 銀行理財非標資產交易的必要性
一節 銀行理財非標資產概況
一、銀行理財非標資產界定
二、銀行理財非標資產的演化
三、銀行理財參與非標資產的動力
第二節 銀行理財非標資產交易現狀
第三節 銀行理財非標資產交易的趨勢分析
一、銀行理財資金與資產期限錯配的矛盾
二、不同主體在融資類資產資源獲取方面的矛盾
三、銀行理財信息披露要求與非標資產透明度低的矛盾
四、銀行理財非標資產流動性需求與資產定價缺失的矛盾
五、銀行理財產品淨值轉型與非標資產估值的矛盾
第四節 銀行理財非標資產的標準化趨勢
一、銀行理財非標資產的監管定位
二、銀行理財非標資產的交易探索
三、交易平台構建的必要性及可行性
第4章 銀行理財非標資產交易平台的構建方案
一節 中債登理財綜合業務平台分析
一、平台功能分析
二、業務開展可行性分析
第二節 交易所交易業務分析
一、上交所交易業務分析
二、深交所交易業務分析
三、業務開展可行性分析
第三節 銀行理財非標資產交易業務標準
一、參與主體標準
二、交易標的標準
第四節 銀行理財非標資產交易業務機制
一、報價機制
二、交易機制
三、結算機制
四、估值機制
五、確權機制
六、交易主體的權利及義務
七、登記託管結算機構的權利和義務
第五節 銀行理財非標資產交易登記託管機制
一、非標資產登記
二、非標資產份額登記
三、登記效力
四、變更登記
五、註銷登記
六、託管
第六節 銀行理財非標資產交易清算機制
第七節 銀行理財非標資產交易資產管理及信息披露機制
第八節 銀行理財非標資產交易風險管理機制
第5章 銀行理財非標資產的估值及信息披露
一節 銀行理財非標資產的估值
一、估值規則
二、估值模擬
三、估值已具備的條件
四、非標資產計量方法
第二節 銀行理財非標資產的信息披露
一、信息披露原則
二、信息披露主體
三、信息披露流程
四、信息披露內容
第6章 銀行理財非標資產交易平台構建的建議
一節 非標資產分類的標準化
第二節 銀行理財非標資產交易模式
一、賣斷式交易模式
二、買斷式回購交易模式
第三節 票據類資產模擬交易解析
一、交易結構
二、交易方式
三、交易契約及核心條款
第四節 信託貸款類資產模擬交易解析
一、項目參與方
二、項目結構
三、交易方式
四、交易契約及核心條款
第五節 帶回購條款的股權性融資（賣斷式交易）模擬交易解析
一、項目參與方
二、項目結構
三、交易方式
四、交易契約及核心條款
第六節 理財產品直接投資非標準化債權資產模擬交易解析
一、項目參與方
二、項目結構
三、交易方式
四、交易契約及核心條款
第七節 帶回購條款的股權性融資（買斷式回購交易）模擬交易解析
一、項目參與方
二、項目結構
三、交易方式
四、交易契約及核心條款
實操套用篇
套用1 非標資產交易業務操作細則
套用2 票據類資產模擬交易案例
套用3 單一資金信託貸款模式融資案例
套用4 帶回購條款的股權性融資（賣斷式交易）模擬交易案例
套用5 理財產品直接投資非標準化債權資產模擬交易案例
套用6 帶回購條款的股權性融資（買斷式回購交易）模擬交易案例
套用7 票據資產交易業務主協定
套用8 信託單位交易業務主協定
套用9 信託單位買斷式回購交易業務主協定
套用10 單一資金信託契約（信託貸款類）
套用11 信託貸款契約
套用12 賬戶監管協定（信託貸款類）
套用13 單一資金信託契約（帶回購條款的股權性融資）
套用14 股權轉讓協定
套用15 增資契約
套用16 委託管理協定
套用17 賬戶監管協定（帶回購條款的股權性融資）
套用18 保證契約
套用19 債權投資契約
套用20 債權轉讓契約
