銀行內控合規管理系統Sm@rtICMIS

神州信息銀行內控合規管理系統Sm@rtICMIS,通過各子系統的有機結合，形成了一個全行共享的內控合規信息管理平台。

基本介紹

• 中文名：銀行內控合規管理系統Sm@rtICMIS
• 對象：銀行
• 特點： 集中管理，反應快速
• 類型：管理系統

方案概述

加強風險的事前識別和事中評估，轉變過去以事後懲罰為主的內控制度體系。銀行內控合規立體管理體系的建立，可以實現：

· 集中管理，反應快速；
· 完善了二道防線的檢查制度，包括合規檢查制度，可盛凳洪提高工作質量及效率，以及工作流程的標準化和模組化；採用實時錄像監控，可進行常規查看、關鍵查看及交易查看；
· 加強了基層網點的綜合治理，一線可自查、自訓、自疊擔糾；營業經理採取派府抹跨駐制；實行基層網點員工風險控制守則等；
· 體現了稽核的再監督職能，如檢查發現的問題是內控系統進行驗證與預警的重要來源。

另一方面，該系統提升了銀行內控管理水平和科技含量，實現了操作風險管理的規範化、標準化和內控信息管理的集約化。

· 提高內控可驗證性；
· 強化內控過程控制；
· 提升內控風險的統計分析水平；
· 實現內控連續糾偏、持續整改。

方案建設目標

銀行內控合規管理想艱章系統，是以信息為載體，以恥束紋章計算機控請整槓尋制為手段，對銀行內部控制活動進行記錄、測量、分析、預警和糾偏的管理工具，管理對象主要是操作風險和合規風險。

內控合規管理系統建設的目標主要包括：

運用技術手段實現銀行內控信息的集中，為一二三道防線的內部控制提供集中管理平台，實現操作風險的預警，為各級管理者提供操作風險管理的工具，實現連續、實時地監控和評估全行操作風險水平，為決策提供技術支持。

最佳化銀行傳統的內部控制方式，通過操作畫面強制、集中關聯等技術手段，提高內部控制措施的針料和翻對性、有效性，降低內控成本，提升銀行的操作風險管理水平。

通過內部控制活動信息的全面收集，實現對異常信息的反饋與糾偏功能，將操作風險管理從事後防範轉向事中控制。