金融科技創新與監管

《金融科技創新與監管》是清華大學出版社2021年出版的圖書，作者趙永新

基本介紹

• 書名：金融科技創新與監管
• 作者：趙永新
• 類別：教材
• 出版社：清華大學出版社
• 出版時間：2021年5月
• 開本：16 開
• 裝幀：平裝
• ISBN： 9787302574866  

圖書目錄

第1章全球金融科技發展格局00

1.1金融科技的基本內涵00

1.1.1金融科技的概念00

1.1.2金融科技的發展背景00

1.1.3金融科技的主要內容00

1.1.4金融科技的重要價值00

1.2全球金融科技發展總體情況00

1.3我國金融科技發展迅猛0

1.3.1網際網路巨頭引領金融科技發展0

1.3.2商業銀行成為金融科技的主導力量0

1.3.3傳統保險行業龍頭引領科技創新0

1.3.4傳統券商與網際網路券商共同發展0

思考題0

第2章網際網路巨頭金融科技布局0

2.1第三方支付與PayPal0

2.1.1第三方支付的內涵0

2.1.2第三方支付的業務模式0

2.1.3第三方支付的價值0

2.1.4第三方支付的發展現狀0

2.1.5第三方支付的發展趨勢0

2.1.6第三方支付的國際化發展0

2.1.7PayPal——北美第三方支付的代表0

2.2螞蟻金服金融生態0

2.2.1螞蟻金服的發展歷程0

2.2.2螞蟻金服的生態體系0

2.3騰訊產業網際網路金融布局0

2.3.1最全牌照“金融帝國”0

2.3.2騰訊產業網際網路金融布局0

2.3.3後疫情時代騰訊生態體系0

2.4京東數科供應鏈金融0

2.4.1京東數字科技0

2.4.2京東網際網路金融布局0

2.4.3與金融機構合作0

2.4.4京東供應鏈金融0

2.4.5京東全球化布局0

思考題0

目錄

第3章金融科技對傳統金融的挑戰0

3.1金融科技給傳統金融帶來的影響0

3.1.1對客戶的衝擊0

3.1.2對渠道的衝擊0

3.1.3對場景的衝擊0

3.1.4對產品的衝擊0

3.1.5對運營管理的衝擊0

3.2傳統金融機構面臨轉型0

3.2.1完善體制機制0

3.2.2明確客戶為中心戰略0

3.2.3加大產品創新力度0

3.2.4積極擁抱金融科技0

3.2.5建設多元渠道0

3.2.6構建金融生態0

3.3中國人民銀行《金融科技(FinTech)發展規劃(2019—2021年)》0

思考題0

第4章網際網路與金融創新0

4.1“網際網路+”國家戰略0

4.1.1用戶數量持續增長，上網時長不斷攀升0

4.1.2網際網路頂層設計，建設網路強國0

4.1.3推動“網際網路+”經濟發展，形成數字經濟新動能0

4.1.4深化“網際網路+”社會發展，促進民生高質量發展0

4.1.5推進“網際網路+”政務，加速國家治理現代化0

4.2消費網際網路金融日趨成熟0

4.2.140萬億元消費拉動經濟成長0

4.2.2消費網際網路化趨勢明顯0

4.2.3消費金融0

4.2.4消費金融市場主體0

4.2.5消費金融發展趨勢0

4.3工業網際網路金融方興未艾0

4.3.1工業網際網路0

4.3.2工業網際網路的重要意義0

4.3.3國際工業網際網路發展0

4.3.4工業網際網路發展趨勢0

4.3.5工業網際網路金融0

4.4農業網際網路金融潛力巨大0

4.4.1農業網際網路0

4.4.2農村電子商務發展迅速0

4.4.3農村金融的現狀0

4.4.4農村金融存在的問題0

4.4.5農業網際網路金融創新0

思考題0

第5章大數據與金融創新0

5.1大數據與國家戰略0

5.1.1大數據的內涵0

5.1.2大數據的四大特徵0

5.1.3大數據成為國家戰略0

5.2大數據的主要類型0

5.2.1政府大數據0

5.2.2公共服務大數據0

5.2.3產業大數據0

5.3大數據分析方法0

5.3.1數據分析與大數據分析0

5.3.2大數據分析流程0

5.3.3大數據分析方法0

5.4大數據推動金融創新0

5.4.1大數據突破邊界重新定位金融0

5.4.2大數據推進小微產品創新0

5.4.3大數據客戶畫像實現精準行銷0

5.4.4運用大數據進行授信評分0

5.4.5大數據推動銀行業務流程最佳化0

5.4.6大數據在保險中的套用0

思考題0

第6章雲計算與金融創新0

6.1雲計算發展迅速0

6.1.1雲計算概述0

6.1.2雲計算的主要特點0

6.1.3雲計算的類型0

6.1.4雲服務的層次0

6.1.5雲計算的套用0

6.2雲計算助力銀行創新0

6.2.1金融雲賦能數字銀行0

6.2.2雲計算在零售業務場景套用0

6.2.3雲計算在對公業務場景套用0

6.2.4銀行積極布局雲計算0

6.3雲計算與保險創新

6.3.1保險業上雲趨勢

6.3.2保險業雲計算標準發布

6.3.3保險業雲計算的價值

6.3.4保險業積極布局雲計算

思考題

第7章人工智慧與金融創新

7.1人工智慧與國家戰略

7.1.1人工智慧發展進入新階段

7.1.2人工智慧發展演進路徑

7.1.3新一代人工智慧的先決條件

7.1.4人工智慧成為國家戰略

7.2人工智慧相關技術

7.2.1機器學習

7.2.2知識圖譜

7.2.3自然語言處理

7.2.4人機互動

7.2.5計算機視覺

7.2.6生物特徵識別

7.2.7VR/AR

7.3人工智慧推動金融創新

7.3.1銀行大數據處理能力大幅提升

7.3.2創新服務流程

7.3.3語音識別處理套用——智慧型客服

7.3.4人工智慧與智慧型行銷

7.3.5人工智慧無人銀行

7.3.6預測分析與智慧型投顧

7.3.7人工智慧與智慧型信貸

7.3.8人工智慧助力保險升級

7.3.9人工智慧與證券業創新

思考題

第8章區塊鏈與金融創新

8.1區塊鏈與國家戰略

8.1.1區塊鏈上升為國家戰略

8.1.2國家區塊鏈戰略的良好基礎

8.1.3“區塊鏈+”成為換道超車的突破口

8.2區塊鏈技術原理

8.2.1區塊鏈的核心技術

8.2.2區塊鏈基礎架構

8.3區塊鏈與數字貨幣

8.3.1橫空出世的數字貨幣Libra

8.3.2數字貨幣Libra的價值

8.3.3國際組織發行虛擬貨幣

8.3.4央行法定數字貨幣

8.4區塊鏈推動金融創新

8.4.1法定數字貨幣與零售業務

8.4.2區塊鏈影響銀行交易的清算和結算

8.4.3貿易融資是區塊鏈技術最具特點的領域

8.4.4區塊鏈+供應鏈金融解決中小企業融資難題

8.4.5區塊鏈對信貸業務影響

8.4.6區塊鏈與同業業務

8.4.7區塊鏈與資產託管

8.4.8區塊鏈在證券結算和清算領域的套用

8.4.9區塊鏈在保險中的套用

思考題

第9章金融科技與風險管理

9.1金融風險分類

9.1.1市場風險

9.1.2信用風險

9.1.3流動性風險

9.1.4操作風險

9.1.5合規風險

9.1.6系統性風險

9.2金融科技套用帶來的新風險

9.2.1網際網路套用帶來的新風險

9.2.2大數據套用帶來的新風險

9.2.3雲計算套用帶來的新風險

9.2.4人工智慧套用帶來的新風險

9.2.5區塊鏈套用帶來的新風險

9.3金融科技強化風險管理

9.3.1網際網路套用強化風險管理

9.3.2大數據套用強化風險管理

9.3.3人工智慧套用強化風險管理

9.3.4區塊鏈套用強化風險管理

思考題

第10章監管科技創新

10.1監管科技產生的背景

10.1.1金融監管

10.1.2新形勢下金融監管困局

10.1.3監管科技的提出

10.1.4監管科技賦能監管

10.2監管科技準入機制

10.2.1明確監管準入

10.2.2建立準入機制

10.2.3制定監管標準

10.2.4完善法律、法規

10.2.5搭建行業共享機制

10.3監管科技提升監管效能

10.3.1大數據監管

10.3.2人工智慧技術監管

10.3.3應用程式接口監管

10.3.4區塊鏈技術監管

10.3.5監管沙盒

10.3.6各國監管科技創新側重點

10.3.7監管科技套用場景

思考題

參考文獻

內容簡介

網際網路、大數據、雲計算、人工智慧、區塊鏈等新技術的發展，在對經濟社會產生重要影響的同時，也促進金融行業的變革。金融與科技深度融合可以使金融更好地創新產品、提升服務實體經濟效率、降低金融服務成本、推動普惠金融發展、防控金融風險，同時也可促進金融行業自身轉型升級。但金融與科技如何實現深度融合進而推動銀行、證券、保險等金融創新？其路徑與方法有哪些？利用金融科技是否會形成新的風險？監管部門又將如何借力科技強化效能？這些正是本書要探討的問題。 本書可作為高等院校金融學類專業課教材，還可供金融從業者參考使用。

作者簡介

趙永新，全國優秀創新創業導師，上市公司獨立董事、多家銀行高級顧問。河北金融學院教授、省級教學名師。清華大學、北京大學、浙江大學、廈門大學、東北財經大學EDP特聘教授。中國金融智庫研究員、地方政府智庫專家，中國技術經濟學會金融科技專委會專家、全國大數據人工智慧教育聯盟新商科專家、工信部區塊鏈產業人才智庫專家CMCA區塊鏈專委員特聘專家、CECBC區塊鏈專委會專家顧問、亞洲區塊鏈產業研究院特聘專家、北京市社會信用技術標準化委員會委員、全球金融科技實驗室特聘專家，培訓政府、金融機構及企業家近十萬人，曾獲全國財經院校教學競賽一等獎等，並率隊考察全球金融機構。