《金融犯罪前沿問題審判實務》是2014年7月1日中國法制出版社出版的圖書，作者是陳伶俐、於同志。
基本介紹
- 書名：金融犯罪前沿問題審判實務
- 作者：陳伶俐、於同志
- ISBN：9787509355527, 7509355524
- 類別：人文社科
- 頁數：400
- 出版社：中國法制出版社
- 出版時間：2014年7月1日
- 開本：16開
- 正文語種：簡體中文
內容簡介,作者簡介,圖書目錄,
內容簡介
《金融犯罪前沿問題審判實務》緊緊圍繞金融犯罪審判實務中的熱點、難點問題以專題的形式進行系統化分析和探討，作者是金融犯罪領域具有較高造詣的審判業務專家，通過對審判實務問題的深入分析，有助於法官、律師以及其他法律實務工作者對審判實務問題深入了解和把握。
作者簡介
於同志，男，法學博士，副研究員，北京市高級人民法院刑一庭副庭長；參與審理過多起刑事大案、要案，承擔中國博士後科學基金特別資助項目等多項課題，出版《網路犯罪》《死刑裁量》《刑法案例指導：理論·制度·實踐》等著作，在《法學研究》等刊物發表文章八十餘篇。陳伶俐，女，北京工業大學講師；參著《刑法適用與審判實務》《經濟犯罪新型疑難案例判解》《學校法律糾紛案例評析》等著作，在《法學雜誌》《中國刑事法雜誌》等刊物發表學術論文二十餘篇，主要研究方向為司法制度、刑事訴訟、金融司法、智慧財產權保護及司法實務等。鮑艷，女，中國人民大學刑法專業博士研究生，北京市第一中級人民法院刑二庭法官；主要從事經濟犯罪案件審判，參與承擔多項相關課題的研究，出版《英國國際刑事合作法》等譯著，在《法律適用》《國際刑法評論》《法制日報》等刊物發表理論文章十餘篇。
圖書目錄
專題一 貨幣犯罪
1偽造不存在的貨幣如何認定？
[疑案解析]偽造外幣可以構成偽造貨幣罪
2偽造貨幣構成犯罪是否有仿真度的要求？
[疑案解析]加工半成品製作假鈔構成偽造貨幣罪
3出售、購買變造的貨幣或者明知是變造的貨幣而運輸的行為應如何定性？
4如何計算出售、購買、運輸假幣犯罪的數額？
[疑案解析]行為人持有同一宗假幣又出售的構成出售假幣罪
5如何認定出售、購買假幣犯罪的停止形態？
[疑案解析]出售、購買假幣罪的既遂與未遂的認定
6對購買假幣被騙的行為人如何處理？
[疑案解析]購買假幣上當受騙的認定為犯罪未遂
7如何劃清金融機構工作人員以假幣換取貨幣罪與貪污罪、職務侵占罪及盜竊罪的界限？
[疑案解析]使用假幣偷換成真幣的構成盜竊罪
8金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣構成犯罪是否有數額的要求？
[疑案解析]金融機構工作人員以假幣換取真幣數額較大的，應予追訴
9誤收假幣而持有或者使用是否構成犯罪？
10盜竊假幣後持有、使用的應當如何定罪？
[疑案解析]盜竊假幣的行為構成盜竊罪
11如何正確適用持有、使用假幣罪的罪名？
12製造“半真半假”貨幣的構成偽造貨幣罪還是變造貨幣罪？
13如何認定妨害貨幣管理犯罪的罪數形態？
[疑案解析]購買假幣後持有、使用該假幣的，構成購買假幣罪
專題二 金融管理犯罪
1如何理解“擅自設立金融機構罪”中的“擅自設立”？
[疑案解析]私設地下金融組織的可以構成擅自設立金融機構罪
2合法金融機構能否構成擅自設立金融機構罪？
[疑案解析]金融機構擅自設立分支機構可以構成擅自設立金融機構罪
3如何認定擅自設立金融機構罪的既遂標準？
[疑案解析]擅自設立金融機構具備開業條件的構成犯罪既遂
4如何認定擅自設立金融機構犯罪的罪數形態問題？
[疑案解析]擅自設立金融機構行為與非法吸收公眾存款行為相牽連的認定
5如何區分擅自設立金融機構罪與非罪的界限
6出租、出借、出賣金融機構經營許可證、批准檔案的行為如何定性？
7如何處理偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准檔案罪與相關犯罪的競合問題？
[疑案解析]為私設金融機構偽造有關批准檔案認定擅自設立金融機構罪
8如何認定高利轉貸罪中的“高利”？
[疑案解析]違法所得是判定高利轉貸罪中“高利”的關鍵依據
9套取金融機構信貸資金後才產生“轉貸”目的，是否構成高利轉貸罪？
[疑案解析]為牟利套取銀行貸款後轉貸他人的構成高利轉貸罪
10如何認定將貸款餘額高利轉貸他人牟取非法利益行為的性質？
11如何認定以轉貸牟利為目的套取信貸資金後未用於轉貸行為的性質？
12金融機構能否成為高利轉貸罪的犯罪主體？
13如何認定高利轉貸犯罪中金融機構工作人員的行為性質？
14如何認定邊貸款邊放貸行為的性質？
15如何認定以投資、參股、聯營等方式實施轉貸行為的性質？
[疑案解析]利用聯營為掩護實施高利轉貸的不影響犯罪認定
16如何劃清高利轉貸罪與非罪的界限？
[疑案解析]認定高利轉貸罪要重點考察行為人的主觀方面及違法所得
17如何劃清高利轉貸罪與貸款詐欺罪的界限？
[疑案解析]套取銀行貸款高息轉借他人的構成高利轉貸罪
18如何理解騙取貸款、票據承兌、金融票證罪中的“造成重大經濟損失”？
[疑案解析]採取欺騙手段獲取貸款情節嚴重的構成犯罪
19如何認定“變相吸收公眾存款”？
[疑案解析]未經批准向社會公眾吸收資金，承諾在一定期限內還本付息的，屬於變相吸收公眾存款
20如何劃清非法吸收公眾存款罪與普通的民間借貸行為的界限？
[疑案解析]未向社會公開宣傳的集資不構成非法吸收公眾存款罪
21向社會公眾吸收實物的能否構成非法吸收公眾存款罪？
22如何劃清擅自發行股票、公司、企業債券罪與欺詐發行股票、債券罪的界限？
23背信運用受託財產罪中的“違背受託義務”是否僅限於委託契約的具體約定？
24如何劃清背信運用受託財產罪與挪用資金罪、挪用公款罪的界限？
25如何認定利用非法吸收的理財資金實施的其他犯罪？
26如何認定違法發放貸款造成重大損失的主觀心態？
[疑案解析]不履行崗位職責致使銀行貸款被騙損失，依法構成違法發放貸款罪
27如何正確認定違法發放貸款的損失？
28如何認定損失與違法發放貸款行為之間的因果關係？
[疑案解析]有無按要求履行職責是認定因果關係的重要依據
29如何認定違法發放貸款的責任主體以及對未作為單位犯罪起訴的案件如何處理？
[疑案解析]非基於單位意志也未為單位謀利的應屬於個人犯罪
30如何劃清違法發放貸款罪與挪用資金罪的界限？
[疑案解析]利用職務之便自批自貸本單位數額較大資金進行營利活動的，構成挪用資金罪
31保險公司是否屬於吸收客戶資金不入賬罪的主體？
[疑案解析]保險公司工作人員可以被認定吸收客戶資金不入賬罪
32如何理解“吸收客戶資金不入賬”行為？
33如何劃清吸收客戶資金不入賬罪與挪用資金罪的界限？
[疑案解析]吸收客戶資金不入賬同時構成挪用公款罪的從一重處罰
34如何劃清違規出具金融票證罪與對違法票據承兌、付款、保證罪的界限？
[疑案解析]對明知違反票據法規定的票據予以承兌，造成重大損失的，構成對違法票據承兌罪
專題三 證券、期貨犯罪
1如何理解內幕交易、泄露內幕信息罪的犯罪主體？
[疑案解析]由於所任職務可獲取內幕信息的人員可以構成證券內幕交易罪
2如何認定“內幕信息”？
[疑案解析]董事獲知內幕信息後拋售公司股票的認定內幕交易罪
3如何認定內幕信息敏感期？
4構成犯罪是否要求行為人在進行有關證券、期貨交易時必須利用該內幕信息？
5非內幕人員再泄露該內幕信息的應如何處理？
6內幕人員建議他人進行有關的證券、期貨交易的如何處理？
[疑案解析]內幕信息知情人員建議他人買賣與內幕信息有關的證券，但沒有獲利的行為，構成內幕交易罪
7如何認定內幕交易、泄露內幕信息“情節嚴重”？
8如何處理內幕交易、泄露內幕信息案件的認識錯誤問題？
9內幕信息的合法知情人員向他人泄露內幕信息收取好處費的如何處理？
10如何劃清內幕交易、泄露內幕信息罪與侵犯商業秘密罪的界限？
11“老鼠倉”行為如何認定？
[疑案解析]“老鼠倉”行為情節嚴重的構成利用未公開信息交易罪
12對被信息知情人員建議從事與該信息相關證券、期貨交易活動的人員如何處理？
13如何認定編造並傳播證券、期貨交易虛假信息罪？
[疑案解析]編造並傳播影響證券虛假信息被定罪處罰
14編造並傳播影響證券、期貨交易虛假信息罪是否具有未遂形態？
15如何區分編造並傳播影響證券、期貨交易虛假信息罪與非罪的界限？
16如何劃清編造並傳播影響證券、期貨交易虛假信息罪與誘騙投資者買賣證券、期貨契約罪的界限？
[疑案解析]證券公司從業人員發布失實信息誘騙投資者買賣股票被定罪處罰
17如何認定操縱證券、期貨市場行為？
[疑案解析]操縱影響股票交易價格被認定為操縱證券市場罪
18“搶帽子”交易行為如何認定？
[疑案解析]“搶帽子”交易行為認定操縱證券市場罪
19如何認定操縱證券、期貨市場罪中的“連續買賣”行為？
[疑案解析]集中資金優勢、持股優勢，聯合、連續進行股票自買自賣等操縱活動構成操縱證券市場罪
20如何認定操縱證券、期貨市場罪中的“通謀買賣”行為？
21對“安定操作”行為如何認定和處理？
22如何認定操縱證券、期貨市場罪的主觀方面？
[疑案解析]為獲取不正當利益自買自賣股票，情節嚴重的構成操縱證券市場罪
23侵入證券、期貨交易系統修改數據操縱交易價格的如何認定？
[疑案解析]非法侵入證券交易系統後操縱證券交易價格被判操縱證券市場罪
24如何認定操縱證券、期貨市場罪的共犯問題？
25如何區分操縱證券、期貨市場罪與非罪的界限？
[疑案解析]自買自賣股票但未能影響股票交易價格或交易量的，不以犯罪論處
26如何劃清操縱證券、期貨市場罪與內幕交易罪的界限？
27如何劃清操縱證券、期貨市場罪與編造並傳播證券、期貨交易虛假信息罪的界限？
28如何認定違規披露信息行為？
[疑案解析]向股東和社會公眾提供不實財務會計報告情節嚴重被定罪處罰
29如何認定違規披露重要信息罪的犯罪主體？
30如何劃清編造並傳播證券交易虛假信息罪與違規披露重要信息罪的界限？
31如何劃清違規披露重要信息罪與提供虛假證明檔案罪及出具證明檔案重大失實罪的界限？
32不具有經營資質從事經營證券、期貨業務的如何處理？
[疑案解析]以現貨投資名義非法代理境外黃金契約買賣的行為，構成非法經營罪
專題四 外匯犯罪
1何謂“外匯”？
2如何認定“逃匯”？
[疑案解析]採用欺詐手段擅自將外匯存在國外情節嚴重的，構成逃匯罪
3如何認定逃匯罪的犯罪主體？
[疑案解析]未與逃匯行為人通謀而實際為其提供便利的，不以逃匯罪的共犯論
4在境內把國家撥付的外匯非法出售牟利的如何認定？
5如何認定騙購外匯行為？
6如何認定騙購外匯罪的犯罪主體？
7如何區分騙購外匯與套匯？
8如何劃清騙購外匯罪與逃匯罪的界限？
9如何劃清騙購外匯罪與詐欺罪的界限？
10如何劃清騙購外匯罪與非法經營罪的界限？
[疑案解析]全國人大常委會《關於懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯的決定》實施前的騙購外匯行為認定為非法經營罪
11偽造國家機關公文、證件、印章用於騙購外匯的如何認定？
[疑案解析]對偽造國家機關公文、證件、印章用於騙購外匯的從一重罪處罰
12騙購外匯後通過黑市炒匯牟利的如何認定？
13以進行走私、逃匯、洗錢、騙稅等犯罪活動為目的騙購外匯的如何認定？
14單位實施騙購外匯行為後主體變更的如何追究刑事責任？
[疑案解析]單位實施犯罪後發生變更的，仍可對原單位追究刑事責任
15單位實施騙購外匯犯罪中又受賄的如何處理？
16如何處理外匯犯罪案件中行政處罰與刑罰的關係？
專題五 洗錢犯罪
1如何理解洗錢罪中的“明知”？
[疑案解析]對所涉資金系毒贓存在可能性認識的，應認定其具有主觀明知
2如何認定洗錢罪的行為方式？
3洗錢罪的對象是否僅限於資金？
4如何理解上游犯罪的範圍？
[疑案解析]行為人明知是內幕交易犯罪所得而予以掩飾、隱瞞的行為構成洗錢罪
5洗錢罪能否成為洗錢罪的上游犯罪？
6上游犯罪的行為人能否構成洗錢罪？
7洗錢罪的成立是否要求上游犯罪必須經過審判？
8如何區分洗錢罪與上游犯罪的共犯？
9如何區分洗錢罪與掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的界限？
[疑案解析]上游犯罪未經處理不影響洗錢罪的認定
10如何區分以毒品犯罪的違法所得及其產生的收益為對象的洗錢罪與窩藏、轉移、隱瞞毒贓罪？
11洗錢罪是否必須以發生特定的結果為構成要件？
12如何區分洗錢罪與非罪的界限？
專題六 金融票證犯罪
1如何認定偽造、變造金融票證罪中的“金融票證”？
[疑案解析]偽造銀行進賬單構成偽造金融憑證罪
2如何認定偽造、變造金融票證行為？
[疑案解析]偽造金融憑證複印件不構成偽造金融票證罪
3既實施偽造金融票證行為又實施變造金融票證行為的如何認定？
4為實施詐欺犯罪偽造、變造金融票證的如何認定？
[疑案解析]偽造銀行解款單用於公司驗資的構成偽造金融票證罪
5如何認定偽造、變造國家有價證券罪的犯罪對象範圍？
6偽造、變造作廢或無效的國家有價證券的行為或者偽造、變造客觀上不存在的國家有價證券的行為如何定性？
7偽造、變造外國的有價證券的行為如何定性？
8偽造、變造國家有價證券罪後騙取財物的行為如何定性？
9行為人偽造、變造國家有價證券後供他人使用的應該如何處理？
10構成金融詐欺罪是否必須具有非法占有的目的？
[疑案解析]具有非法占有目的是票據詐欺罪的必要構成要件
11如何認定票據詐欺的具體行為方式？
[疑案解析]利用保管公司工商登記、經營證章的便利條件，以他公司名義申領、簽發支票並非法占有他公司財物的，以票據詐欺罪論處
12如何認定票據詐欺罪中的“明知”？
[疑案解析]票據詐欺犯罪中“明知”的認定
13偽造、變造金融票據並使用的行為如何認定？
[疑案解析]變造支票並使用的以票據詐欺定罪處罰
14利用偽造的票據騙取他人信任後，再以其他名義騙取他人財物的行為是否構成票據詐欺罪？
15盜竊銀行承兌匯票並使用，騙取數額較大財物的如何認定？
[疑案解析]盜竊銀行承兌匯票並使用，騙取數額較大財物的行為構成票據詐欺罪
16如何認定票據詐欺罪的犯罪數額？
17如何判斷票據詐欺犯罪既遂與未遂的標準？
[疑案解析]判斷金融詐欺犯罪既遂與未遂，以行為人是否實際獲取財物為準
18盜竊金融票據後再使用的行為如何認定？
19通過簽訂契約，使用空頭支票支付貨款，騙取契約標的物的行為如何認定？
[疑案解析]簽訂虛假購貨契約並使用空頭支票、假銀行匯票支付貨款的行為認定票據詐欺罪
20偽造企業網上銀行轉賬授權書騙取資金的行為如何認定？
[疑案解析]偽造存款企業網上銀行轉賬授權書騙取銀行資金的行為，構成金融憑證詐欺罪
21使用變造的銀行活期存摺騙取新的活期存摺後非法占有他人錢財的行為如何定性？
[疑案解析]使用變造的銀行存摺詐欺構成金融憑證詐欺罪
22金融機構工作人員利用身份之便，使用銀行進賬單騙取錢財的如何定性？
[疑案解析]金融機構工作人員使用銀行進賬單騙取錢財的構成構成金融憑證詐欺罪
23連續詐欺行為同時觸犯數種詐欺罪名的如何處理？
[疑案解析]數個詐欺行為分別觸犯不同的金融詐欺罪的，實行數罪併罰
24金融機構工作人員與外界人員內外勾結進行詐欺的如何認定？
[疑案解析]勾結銀行工作人員使用已貼現的真實票據質押貸款的構成票據詐欺罪
25如何處理金融詐欺罪與契約詐欺罪的選擇適用問題？
[疑案解析]利用經濟契約騙取貨物後以空頭支票付款的構成票據詐欺罪
26如何劃清票據詐欺罪與金融憑證詐欺罪的界限？
[疑案解析]以支付高息為名引誘他人將存款存入銀行後又使用偽造的銀行回信憑證將該筆款項騙出的，構成金融憑證詐欺罪，被害單位應為銀行而非存款單位
27如何認定金融詐欺犯罪的共犯？
[疑案解析]缺少共同犯罪故意證據的，不能認定為金融詐欺犯罪的共犯
28簽訂虛假契約並使用偽造的信用證附隨單據以騙取對方當事人財物的如何認定？
[疑案解析]簽訂虛假契約並使用偽造的信用證附隨單據騙取財物的認定為信用證詐欺罪
29如何劃清信用證詐欺罪與契約詐欺罪的界限？
30如何劃清信用證詐欺罪與貸款詐欺罪的界限？
[疑案解析]利用信用證詐欺銀行打包貸款行為構成信用詐欺罪
專題七 銀行卡犯罪
1如何認定刑法規定的“信用卡”？
[疑案解析]不具有透支功能的借記卡亦屬於刑法意義的信用卡
2如何認定“明知是偽造的（空白）信用卡而持有、運輸”中的“明知”？
3持有、運輸明知是偽造的信用卡，構成犯罪有無數量要求？
4持有、運輸明知是變造的信用卡的如何處理？
5如何認定“非法持有他人信用卡”？
[疑案解析]冒用他人名義申領銀行卡後持有的構成妨害信用卡管理罪
6如何認定“使用虛假的身份證明騙領信用卡”？
7使用虛假的身份證明騙領信用卡的案件中，對負有審查職責的銀行工作人員如何處理？
8如何認定“出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡”？
9出售、購買、為他人提供盜竊、詐欺、撿拾的信用卡如何認定？
[疑案解析]經事先通謀持他人盜竊所得的信用卡進行冒用的，與竊卡人共同構成盜竊罪
10偽造空白信用卡的行為如何認定？
11如何劃清妨害信用卡管理罪與偽造金融憑證罪的界限？
12如何劃清妨害信用卡管理罪與信用卡詐欺罪的界限？
[疑案解析]利用他人身份證複印件騙領信用卡並用以消費的認定
13如何劃清竊取、收買、非法提供信用卡信息罪與妨害信用卡管理罪的界限？
14如何劃清竊取、收買、非法提供信用卡信息罪與偽造金融票證罪的界限？
15如何劃清竊取、收買、非法提供信用卡信息罪與信用卡詐欺罪的界限？
[疑案解析]購買信用卡資料後冒用該卡的行為認定
16如何確定妨害信用卡管理犯罪案件的地域管轄？
17如何認定“使用”偽造的、以虛假的身份騙領的或者作廢的信用卡？
18偽造信用卡並使用的如何處理？
19如何認定“冒用他人信用卡”？
[疑案解析]騙取他人信用卡並使用的構成信用卡詐欺罪
[疑案解析]利用網上銀行系統盜劃他人信用卡資金的構成信用卡詐欺罪
[疑案解析]國有銀行工作人員將客戶遺留在櫃檯的銀行卡加以冒用的行為認定貪污罪
20如何認定“惡意透支”？
[疑案解析]持有多張信用卡惡意透支的累計計算透支款數額
21信用卡透支後“欠大還小”的如何認定？
22如何認定盜竊信用卡並使用的行為性質？
23以搶劫、詐欺、搶奪、侵占等手段獲取他人信用卡並使用的如何認定？
24利用自動櫃員機的故障惡意取款的行為如何認定？
[疑案解析]利用自動櫃員機的故障惡意取款的行為認定盜竊罪
25侵入金融機構計算機系統對賬戶虛增資金並支取或消費的如何認定？
[疑案解析]侵入金融機構計算機系統對其賬戶虛增資金並支取的行為認定詐欺罪
26使用銷售點終端機具（POS機）等方法進行信用卡套現的行為如何認定？
[疑案解析]使用POS機進行信用卡套現的行為認定信用卡詐欺罪
27銀行工作人員單獨或者內外勾結利用信用卡實施詐欺犯罪的如何處理？
28如何劃清信用卡詐欺罪與相關犯罪的界限？
[疑案解析]收買信用卡信息後偽造信用卡用於購物消費的行為認定信用卡詐欺罪
29如何確定信用卡詐欺犯罪案件的地域管轄？
專題八 集資詐欺犯罪
1如何認定“非法占有目的”？
[疑案解析]利用經濟互助會非法集資的構成非法吸收公眾存款罪
2對非法集資過程中產生的非法占有目的的如何認定？
3如何認定“非法集資”？
[疑案解析]以詐欺的方法非法集資構成集資詐欺罪
4如何劃清集資詐欺罪與詐欺罪的界限？
[疑案解析]針對特定對象的集資行為，不構成集資詐欺罪
5如何認定集資詐欺罪的犯罪數額？
6犯罪分子返還被害人的利息數額應否從集資詐欺犯罪數額中扣除？
[疑案解析]對於犯罪分子作為詐欺誘餌而前期返還被害人的財物數額，可以從集資詐欺犯罪數額中扣除
7非法傳銷過程中攜傳銷款潛逃的能否認定集資詐欺罪？
[疑案解析]對於非法傳銷過程中，攜傳銷款潛逃的行為，應以詐欺罪或者契約詐欺罪定罪量刑？
8利用證券黑市騙取公眾資金的行為如何認定？
[疑案解析]非法設立“黑市”騙取錢財的認定集資詐欺罪
9如何區分集資詐欺單位犯罪與自然犯罪？
10如何劃清集資詐欺罪與非法吸收公共存款罪的界限？
[疑案解析]在非法集資中雖採取欺詐方法，但主觀上缺乏非法占有目的的，應認定非法吸收公眾存款罪
11集資詐欺犯罪案件如何適用死刑？
[疑案解析]集資詐欺數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，依法判處死刑
專題九 貸款詐欺犯罪
1如何認定貸款詐欺行為？
[疑案解析]使用假證明檔案及產權證明作擔保騙取銀行貸款的，構成貸款詐欺罪
2單位是否構成“貸款詐欺罪”的主體？
3單位與個人共同實施貸款詐欺的如何定罪量刑？
4騙取貸款後產生非法占有目的行為如何認定？
5如何認定貸款詐欺罪的犯罪數額？
6如何劃清貸款詐欺與貸款糾紛的界限？
[疑案解析]一般的貸款糾紛不以犯罪論處
7如何劃清貸款詐欺犯罪與貸款欺詐行為的界限？
[疑案解析]貸款詐欺與貸款欺詐的區分在於行為人是否具有非法占有目的
8使用欺詐手段但具有真實擔保的貸款行為能否構成貸款詐欺罪？
[疑案解析]不具有非法占有銀行貸款的目的，其行為不構成貸款詐欺罪
9使用偽造的銀行存單作抵押騙取貸款的行為如何認定？
[疑案解析]使用偽造的銀行存單作抵押騙取貸款認定為金融憑證詐欺罪
10以騙取他人提供擔保的形式騙取貸款的行為如何定性？
11為高利轉貸獲利以欺騙手段貸款的行為如何定性？
12勾結金融機構工作人員實施貸款詐欺的行為如何認定？
13貸款詐欺是否存在犯罪未遂的狀態？
14如何劃清貸款詐欺罪與非罪的界限？
[疑案解析]採取欺騙手段法取得貸款後將貸款主要用於生產、經營活動，確因生產經營不善導致貸款不能歸還的，不能認定具有非法占有的目的，構成貸款詐欺罪
15如何劃清貸款詐欺罪與騙取貸款罪的界限？
[疑案解析]非以占有為目的的騙貸構成騙取貸款罪
16單位詐欺金融機構貸款能否以騙取貸款罪論處？
專題十 保險詐欺犯罪
1冒名騙賠的如何認定？
[疑案解析]保險標的轉移交付後未變更主體而利用原保險契約騙取保險金的，不構成保險詐欺罪
2利用掛靠單位的名義實施保險詐欺行為的如何處理？
[疑案解析]被保險車輛的實際所有人利用掛靠單位的名義實施保險詐欺行為的，構成保險詐欺罪
3惡意復保險、隱瞞保險危險騙取保險金的如何認定？
[疑案解析]隱瞞保險危險騙取保險金的行為認定保險詐欺罪
4故意擴大保險事故的如何認定？
5事後投保的如何認定？
[疑案解析]事故發生後虛開保單騙取保險金的構成保險詐欺罪
6超額投保騙取保險金的如何處理？
7對無可保利益的財物進行投保理賠的如何處理？
8偽造、非法變更受益人的書面指定或書面同意的如何處理？
9如何理解保險詐欺罪的共犯條款？
10如何認定保險詐欺罪的罪數問題？
[疑案解析]投保人自殘騙保險金的認定保險詐欺罪
11投保人、被保險人、受益人與保險公司工作人員之間相互勾結騙保的如何認定？
12如何認定保險詐欺罪的既遂與未遂形態？
1偽造不存在的貨幣如何認定？
[疑案解析]偽造外幣可以構成偽造貨幣罪
2偽造貨幣構成犯罪是否有仿真度的要求？
[疑案解析]加工半成品製作假鈔構成偽造貨幣罪
3出售、購買變造的貨幣或者明知是變造的貨幣而運輸的行為應如何定性？
4如何計算出售、購買、運輸假幣犯罪的數額？
[疑案解析]行為人持有同一宗假幣又出售的構成出售假幣罪
5如何認定出售、購買假幣犯罪的停止形態？
[疑案解析]出售、購買假幣罪的既遂與未遂的認定
6對購買假幣被騙的行為人如何處理？
[疑案解析]購買假幣上當受騙的認定為犯罪未遂
7如何劃清金融機構工作人員以假幣換取貨幣罪與貪污罪、職務侵占罪及盜竊罪的界限？
[疑案解析]使用假幣偷換成真幣的構成盜竊罪
8金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣構成犯罪是否有數額的要求？
[疑案解析]金融機構工作人員以假幣換取真幣數額較大的，應予追訴
9誤收假幣而持有或者使用是否構成犯罪？
10盜竊假幣後持有、使用的應當如何定罪？
[疑案解析]盜竊假幣的行為構成盜竊罪
11如何正確適用持有、使用假幣罪的罪名？
12製造“半真半假”貨幣的構成偽造貨幣罪還是變造貨幣罪？
13如何認定妨害貨幣管理犯罪的罪數形態？
[疑案解析]購買假幣後持有、使用該假幣的，構成購買假幣罪
專題二 金融管理犯罪
1如何理解“擅自設立金融機構罪”中的“擅自設立”？
[疑案解析]私設地下金融組織的可以構成擅自設立金融機構罪
2合法金融機構能否構成擅自設立金融機構罪？
[疑案解析]金融機構擅自設立分支機構可以構成擅自設立金融機構罪
3如何認定擅自設立金融機構罪的既遂標準？
[疑案解析]擅自設立金融機構具備開業條件的構成犯罪既遂
4如何認定擅自設立金融機構犯罪的罪數形態問題？
[疑案解析]擅自設立金融機構行為與非法吸收公眾存款行為相牽連的認定
5如何區分擅自設立金融機構罪與非罪的界限
6出租、出借、出賣金融機構經營許可證、批准檔案的行為如何定性？
7如何處理偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准檔案罪與相關犯罪的競合問題？
[疑案解析]為私設金融機構偽造有關批准檔案認定擅自設立金融機構罪
8如何認定高利轉貸罪中的“高利”？
[疑案解析]違法所得是判定高利轉貸罪中“高利”的關鍵依據
9套取金融機構信貸資金後才產生“轉貸”目的，是否構成高利轉貸罪？
[疑案解析]為牟利套取銀行貸款後轉貸他人的構成高利轉貸罪
10如何認定將貸款餘額高利轉貸他人牟取非法利益行為的性質？
11如何認定以轉貸牟利為目的套取信貸資金後未用於轉貸行為的性質？
12金融機構能否成為高利轉貸罪的犯罪主體？
13如何認定高利轉貸犯罪中金融機構工作人員的行為性質？
14如何認定邊貸款邊放貸行為的性質？
15如何認定以投資、參股、聯營等方式實施轉貸行為的性質？
[疑案解析]利用聯營為掩護實施高利轉貸的不影響犯罪認定
16如何劃清高利轉貸罪與非罪的界限？
[疑案解析]認定高利轉貸罪要重點考察行為人的主觀方面及違法所得
17如何劃清高利轉貸罪與貸款詐欺罪的界限？
[疑案解析]套取銀行貸款高息轉借他人的構成高利轉貸罪
18如何理解騙取貸款、票據承兌、金融票證罪中的“造成重大經濟損失”？
[疑案解析]採取欺騙手段獲取貸款情節嚴重的構成犯罪
19如何認定“變相吸收公眾存款”？
[疑案解析]未經批准向社會公眾吸收資金，承諾在一定期限內還本付息的，屬於變相吸收公眾存款
20如何劃清非法吸收公眾存款罪與普通的民間借貸行為的界限？
[疑案解析]未向社會公開宣傳的集資不構成非法吸收公眾存款罪
21向社會公眾吸收實物的能否構成非法吸收公眾存款罪？
22如何劃清擅自發行股票、公司、企業債券罪與欺詐發行股票、債券罪的界限？
23背信運用受託財產罪中的“違背受託義務”是否僅限於委託契約的具體約定？
24如何劃清背信運用受託財產罪與挪用資金罪、挪用公款罪的界限？
25如何認定利用非法吸收的理財資金實施的其他犯罪？
26如何認定違法發放貸款造成重大損失的主觀心態？
[疑案解析]不履行崗位職責致使銀行貸款被騙損失，依法構成違法發放貸款罪
27如何正確認定違法發放貸款的損失？
28如何認定損失與違法發放貸款行為之間的因果關係？
[疑案解析]有無按要求履行職責是認定因果關係的重要依據
29如何認定違法發放貸款的責任主體以及對未作為單位犯罪起訴的案件如何處理？
[疑案解析]非基於單位意志也未為單位謀利的應屬於個人犯罪
30如何劃清違法發放貸款罪與挪用資金罪的界限？
[疑案解析]利用職務之便自批自貸本單位數額較大資金進行營利活動的，構成挪用資金罪
31保險公司是否屬於吸收客戶資金不入賬罪的主體？
[疑案解析]保險公司工作人員可以被認定吸收客戶資金不入賬罪
32如何理解“吸收客戶資金不入賬”行為？
33如何劃清吸收客戶資金不入賬罪與挪用資金罪的界限？
[疑案解析]吸收客戶資金不入賬同時構成挪用公款罪的從一重處罰
34如何劃清違規出具金融票證罪與對違法票據承兌、付款、保證罪的界限？
[疑案解析]對明知違反票據法規定的票據予以承兌，造成重大損失的，構成對違法票據承兌罪
專題三 證券、期貨犯罪
1如何理解內幕交易、泄露內幕信息罪的犯罪主體？
[疑案解析]由於所任職務可獲取內幕信息的人員可以構成證券內幕交易罪
2如何認定“內幕信息”？
[疑案解析]董事獲知內幕信息後拋售公司股票的認定內幕交易罪
3如何認定內幕信息敏感期？
4構成犯罪是否要求行為人在進行有關證券、期貨交易時必須利用該內幕信息？
5非內幕人員再泄露該內幕信息的應如何處理？
6內幕人員建議他人進行有關的證券、期貨交易的如何處理？
[疑案解析]內幕信息知情人員建議他人買賣與內幕信息有關的證券，但沒有獲利的行為，構成內幕交易罪
7如何認定內幕交易、泄露內幕信息“情節嚴重”？
8如何處理內幕交易、泄露內幕信息案件的認識錯誤問題？
9內幕信息的合法知情人員向他人泄露內幕信息收取好處費的如何處理？
10如何劃清內幕交易、泄露內幕信息罪與侵犯商業秘密罪的界限？
11“老鼠倉”行為如何認定？
[疑案解析]“老鼠倉”行為情節嚴重的構成利用未公開信息交易罪
12對被信息知情人員建議從事與該信息相關證券、期貨交易活動的人員如何處理？
13如何認定編造並傳播證券、期貨交易虛假信息罪？
[疑案解析]編造並傳播影響證券虛假信息被定罪處罰
14編造並傳播影響證券、期貨交易虛假信息罪是否具有未遂形態？
15如何區分編造並傳播影響證券、期貨交易虛假信息罪與非罪的界限？
16如何劃清編造並傳播影響證券、期貨交易虛假信息罪與誘騙投資者買賣證券、期貨契約罪的界限？
[疑案解析]證券公司從業人員發布失實信息誘騙投資者買賣股票被定罪處罰
17如何認定操縱證券、期貨市場行為？
[疑案解析]操縱影響股票交易價格被認定為操縱證券市場罪
18“搶帽子”交易行為如何認定？
[疑案解析]“搶帽子”交易行為認定操縱證券市場罪
19如何認定操縱證券、期貨市場罪中的“連續買賣”行為？
[疑案解析]集中資金優勢、持股優勢，聯合、連續進行股票自買自賣等操縱活動構成操縱證券市場罪
20如何認定操縱證券、期貨市場罪中的“通謀買賣”行為？
21對“安定操作”行為如何認定和處理？
22如何認定操縱證券、期貨市場罪的主觀方面？
[疑案解析]為獲取不正當利益自買自賣股票，情節嚴重的構成操縱證券市場罪
23侵入證券、期貨交易系統修改數據操縱交易價格的如何認定？
[疑案解析]非法侵入證券交易系統後操縱證券交易價格被判操縱證券市場罪
24如何認定操縱證券、期貨市場罪的共犯問題？
25如何區分操縱證券、期貨市場罪與非罪的界限？
[疑案解析]自買自賣股票但未能影響股票交易價格或交易量的，不以犯罪論處
26如何劃清操縱證券、期貨市場罪與內幕交易罪的界限？
27如何劃清操縱證券、期貨市場罪與編造並傳播證券、期貨交易虛假信息罪的界限？
28如何認定違規披露信息行為？
[疑案解析]向股東和社會公眾提供不實財務會計報告情節嚴重被定罪處罰
29如何認定違規披露重要信息罪的犯罪主體？
30如何劃清編造並傳播證券交易虛假信息罪與違規披露重要信息罪的界限？
31如何劃清違規披露重要信息罪與提供虛假證明檔案罪及出具證明檔案重大失實罪的界限？
32不具有經營資質從事經營證券、期貨業務的如何處理？
[疑案解析]以現貨投資名義非法代理境外黃金契約買賣的行為，構成非法經營罪
專題四 外匯犯罪
1何謂“外匯”？
2如何認定“逃匯”？
[疑案解析]採用欺詐手段擅自將外匯存在國外情節嚴重的，構成逃匯罪
3如何認定逃匯罪的犯罪主體？
[疑案解析]未與逃匯行為人通謀而實際為其提供便利的，不以逃匯罪的共犯論
4在境內把國家撥付的外匯非法出售牟利的如何認定？
5如何認定騙購外匯行為？
6如何認定騙購外匯罪的犯罪主體？
7如何區分騙購外匯與套匯？
8如何劃清騙購外匯罪與逃匯罪的界限？
9如何劃清騙購外匯罪與詐欺罪的界限？
10如何劃清騙購外匯罪與非法經營罪的界限？
[疑案解析]全國人大常委會《關於懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯的決定》實施前的騙購外匯行為認定為非法經營罪
11偽造國家機關公文、證件、印章用於騙購外匯的如何認定？
[疑案解析]對偽造國家機關公文、證件、印章用於騙購外匯的從一重罪處罰
12騙購外匯後通過黑市炒匯牟利的如何認定？
13以進行走私、逃匯、洗錢、騙稅等犯罪活動為目的騙購外匯的如何認定？
14單位實施騙購外匯行為後主體變更的如何追究刑事責任？
[疑案解析]單位實施犯罪後發生變更的，仍可對原單位追究刑事責任
15單位實施騙購外匯犯罪中又受賄的如何處理？
16如何處理外匯犯罪案件中行政處罰與刑罰的關係？
專題五 洗錢犯罪
1如何理解洗錢罪中的“明知”？
[疑案解析]對所涉資金系毒贓存在可能性認識的，應認定其具有主觀明知
2如何認定洗錢罪的行為方式？
3洗錢罪的對象是否僅限於資金？
4如何理解上游犯罪的範圍？
[疑案解析]行為人明知是內幕交易犯罪所得而予以掩飾、隱瞞的行為構成洗錢罪
5洗錢罪能否成為洗錢罪的上游犯罪？
6上游犯罪的行為人能否構成洗錢罪？
7洗錢罪的成立是否要求上游犯罪必須經過審判？
8如何區分洗錢罪與上游犯罪的共犯？
9如何區分洗錢罪與掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的界限？
[疑案解析]上游犯罪未經處理不影響洗錢罪的認定
10如何區分以毒品犯罪的違法所得及其產生的收益為對象的洗錢罪與窩藏、轉移、隱瞞毒贓罪？
11洗錢罪是否必須以發生特定的結果為構成要件？
12如何區分洗錢罪與非罪的界限？
專題六 金融票證犯罪
1如何認定偽造、變造金融票證罪中的“金融票證”？
[疑案解析]偽造銀行進賬單構成偽造金融憑證罪
2如何認定偽造、變造金融票證行為？
[疑案解析]偽造金融憑證複印件不構成偽造金融票證罪
3既實施偽造金融票證行為又實施變造金融票證行為的如何認定？
4為實施詐欺犯罪偽造、變造金融票證的如何認定？
[疑案解析]偽造銀行解款單用於公司驗資的構成偽造金融票證罪
5如何認定偽造、變造國家有價證券罪的犯罪對象範圍？
6偽造、變造作廢或無效的國家有價證券的行為或者偽造、變造客觀上不存在的國家有價證券的行為如何定性？
7偽造、變造外國的有價證券的行為如何定性？
8偽造、變造國家有價證券罪後騙取財物的行為如何定性？
9行為人偽造、變造國家有價證券後供他人使用的應該如何處理？
10構成金融詐欺罪是否必須具有非法占有的目的？
[疑案解析]具有非法占有目的是票據詐欺罪的必要構成要件
11如何認定票據詐欺的具體行為方式？
[疑案解析]利用保管公司工商登記、經營證章的便利條件，以他公司名義申領、簽發支票並非法占有他公司財物的，以票據詐欺罪論處
12如何認定票據詐欺罪中的“明知”？
[疑案解析]票據詐欺犯罪中“明知”的認定
13偽造、變造金融票據並使用的行為如何認定？
[疑案解析]變造支票並使用的以票據詐欺定罪處罰
14利用偽造的票據騙取他人信任後，再以其他名義騙取他人財物的行為是否構成票據詐欺罪？
15盜竊銀行承兌匯票並使用，騙取數額較大財物的如何認定？
[疑案解析]盜竊銀行承兌匯票並使用，騙取數額較大財物的行為構成票據詐欺罪
16如何認定票據詐欺罪的犯罪數額？
17如何判斷票據詐欺犯罪既遂與未遂的標準？
[疑案解析]判斷金融詐欺犯罪既遂與未遂，以行為人是否實際獲取財物為準
18盜竊金融票據後再使用的行為如何認定？
19通過簽訂契約，使用空頭支票支付貨款，騙取契約標的物的行為如何認定？
[疑案解析]簽訂虛假購貨契約並使用空頭支票、假銀行匯票支付貨款的行為認定票據詐欺罪
20偽造企業網上銀行轉賬授權書騙取資金的行為如何認定？
[疑案解析]偽造存款企業網上銀行轉賬授權書騙取銀行資金的行為，構成金融憑證詐欺罪
21使用變造的銀行活期存摺騙取新的活期存摺後非法占有他人錢財的行為如何定性？
[疑案解析]使用變造的銀行存摺詐欺構成金融憑證詐欺罪
22金融機構工作人員利用身份之便，使用銀行進賬單騙取錢財的如何定性？
[疑案解析]金融機構工作人員使用銀行進賬單騙取錢財的構成構成金融憑證詐欺罪
23連續詐欺行為同時觸犯數種詐欺罪名的如何處理？
[疑案解析]數個詐欺行為分別觸犯不同的金融詐欺罪的，實行數罪併罰
24金融機構工作人員與外界人員內外勾結進行詐欺的如何認定？
[疑案解析]勾結銀行工作人員使用已貼現的真實票據質押貸款的構成票據詐欺罪
25如何處理金融詐欺罪與契約詐欺罪的選擇適用問題？
[疑案解析]利用經濟契約騙取貨物後以空頭支票付款的構成票據詐欺罪
26如何劃清票據詐欺罪與金融憑證詐欺罪的界限？
[疑案解析]以支付高息為名引誘他人將存款存入銀行後又使用偽造的銀行回信憑證將該筆款項騙出的，構成金融憑證詐欺罪，被害單位應為銀行而非存款單位
27如何認定金融詐欺犯罪的共犯？
[疑案解析]缺少共同犯罪故意證據的，不能認定為金融詐欺犯罪的共犯
28簽訂虛假契約並使用偽造的信用證附隨單據以騙取對方當事人財物的如何認定？
[疑案解析]簽訂虛假契約並使用偽造的信用證附隨單據騙取財物的認定為信用證詐欺罪
29如何劃清信用證詐欺罪與契約詐欺罪的界限？
30如何劃清信用證詐欺罪與貸款詐欺罪的界限？
[疑案解析]利用信用證詐欺銀行打包貸款行為構成信用詐欺罪
專題七 銀行卡犯罪
1如何認定刑法規定的“信用卡”？
[疑案解析]不具有透支功能的借記卡亦屬於刑法意義的信用卡
2如何認定“明知是偽造的（空白）信用卡而持有、運輸”中的“明知”？
3持有、運輸明知是偽造的信用卡，構成犯罪有無數量要求？
4持有、運輸明知是變造的信用卡的如何處理？
5如何認定“非法持有他人信用卡”？
[疑案解析]冒用他人名義申領銀行卡後持有的構成妨害信用卡管理罪
6如何認定“使用虛假的身份證明騙領信用卡”？
7使用虛假的身份證明騙領信用卡的案件中，對負有審查職責的銀行工作人員如何處理？
8如何認定“出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡”？
9出售、購買、為他人提供盜竊、詐欺、撿拾的信用卡如何認定？
[疑案解析]經事先通謀持他人盜竊所得的信用卡進行冒用的，與竊卡人共同構成盜竊罪
10偽造空白信用卡的行為如何認定？
11如何劃清妨害信用卡管理罪與偽造金融憑證罪的界限？
12如何劃清妨害信用卡管理罪與信用卡詐欺罪的界限？
[疑案解析]利用他人身份證複印件騙領信用卡並用以消費的認定
13如何劃清竊取、收買、非法提供信用卡信息罪與妨害信用卡管理罪的界限？
14如何劃清竊取、收買、非法提供信用卡信息罪與偽造金融票證罪的界限？
15如何劃清竊取、收買、非法提供信用卡信息罪與信用卡詐欺罪的界限？
[疑案解析]購買信用卡資料後冒用該卡的行為認定
16如何確定妨害信用卡管理犯罪案件的地域管轄？
17如何認定“使用”偽造的、以虛假的身份騙領的或者作廢的信用卡？
18偽造信用卡並使用的如何處理？
19如何認定“冒用他人信用卡”？
[疑案解析]騙取他人信用卡並使用的構成信用卡詐欺罪
[疑案解析]利用網上銀行系統盜劃他人信用卡資金的構成信用卡詐欺罪
[疑案解析]國有銀行工作人員將客戶遺留在櫃檯的銀行卡加以冒用的行為認定貪污罪
20如何認定“惡意透支”？
[疑案解析]持有多張信用卡惡意透支的累計計算透支款數額
21信用卡透支後“欠大還小”的如何認定？
22如何認定盜竊信用卡並使用的行為性質？
23以搶劫、詐欺、搶奪、侵占等手段獲取他人信用卡並使用的如何認定？
24利用自動櫃員機的故障惡意取款的行為如何認定？
[疑案解析]利用自動櫃員機的故障惡意取款的行為認定盜竊罪
25侵入金融機構計算機系統對賬戶虛增資金並支取或消費的如何認定？
[疑案解析]侵入金融機構計算機系統對其賬戶虛增資金並支取的行為認定詐欺罪
26使用銷售點終端機具（POS機）等方法進行信用卡套現的行為如何認定？
[疑案解析]使用POS機進行信用卡套現的行為認定信用卡詐欺罪
27銀行工作人員單獨或者內外勾結利用信用卡實施詐欺犯罪的如何處理？
28如何劃清信用卡詐欺罪與相關犯罪的界限？
[疑案解析]收買信用卡信息後偽造信用卡用於購物消費的行為認定信用卡詐欺罪
29如何確定信用卡詐欺犯罪案件的地域管轄？
專題八 集資詐欺犯罪
1如何認定“非法占有目的”？
[疑案解析]利用經濟互助會非法集資的構成非法吸收公眾存款罪
2對非法集資過程中產生的非法占有目的的如何認定？
3如何認定“非法集資”？
[疑案解析]以詐欺的方法非法集資構成集資詐欺罪
4如何劃清集資詐欺罪與詐欺罪的界限？
[疑案解析]針對特定對象的集資行為，不構成集資詐欺罪
5如何認定集資詐欺罪的犯罪數額？
6犯罪分子返還被害人的利息數額應否從集資詐欺犯罪數額中扣除？
[疑案解析]對於犯罪分子作為詐欺誘餌而前期返還被害人的財物數額，可以從集資詐欺犯罪數額中扣除
7非法傳銷過程中攜傳銷款潛逃的能否認定集資詐欺罪？
[疑案解析]對於非法傳銷過程中，攜傳銷款潛逃的行為，應以詐欺罪或者契約詐欺罪定罪量刑？
8利用證券黑市騙取公眾資金的行為如何認定？
[疑案解析]非法設立“黑市”騙取錢財的認定集資詐欺罪
9如何區分集資詐欺單位犯罪與自然犯罪？
10如何劃清集資詐欺罪與非法吸收公共存款罪的界限？
[疑案解析]在非法集資中雖採取欺詐方法，但主觀上缺乏非法占有目的的，應認定非法吸收公眾存款罪
11集資詐欺犯罪案件如何適用死刑？
[疑案解析]集資詐欺數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，依法判處死刑
專題九 貸款詐欺犯罪
1如何認定貸款詐欺行為？
[疑案解析]使用假證明檔案及產權證明作擔保騙取銀行貸款的，構成貸款詐欺罪
2單位是否構成“貸款詐欺罪”的主體？
3單位與個人共同實施貸款詐欺的如何定罪量刑？
4騙取貸款後產生非法占有目的行為如何認定？
5如何認定貸款詐欺罪的犯罪數額？
6如何劃清貸款詐欺與貸款糾紛的界限？
[疑案解析]一般的貸款糾紛不以犯罪論處
7如何劃清貸款詐欺犯罪與貸款欺詐行為的界限？
[疑案解析]貸款詐欺與貸款欺詐的區分在於行為人是否具有非法占有目的
8使用欺詐手段但具有真實擔保的貸款行為能否構成貸款詐欺罪？
[疑案解析]不具有非法占有銀行貸款的目的，其行為不構成貸款詐欺罪
9使用偽造的銀行存單作抵押騙取貸款的行為如何認定？
[疑案解析]使用偽造的銀行存單作抵押騙取貸款認定為金融憑證詐欺罪
10以騙取他人提供擔保的形式騙取貸款的行為如何定性？
11為高利轉貸獲利以欺騙手段貸款的行為如何定性？
12勾結金融機構工作人員實施貸款詐欺的行為如何認定？
13貸款詐欺是否存在犯罪未遂的狀態？
14如何劃清貸款詐欺罪與非罪的界限？
[疑案解析]採取欺騙手段法取得貸款後將貸款主要用於生產、經營活動，確因生產經營不善導致貸款不能歸還的，不能認定具有非法占有的目的，構成貸款詐欺罪
15如何劃清貸款詐欺罪與騙取貸款罪的界限？
[疑案解析]非以占有為目的的騙貸構成騙取貸款罪
16單位詐欺金融機構貸款能否以騙取貸款罪論處？
專題十 保險詐欺犯罪
1冒名騙賠的如何認定？
[疑案解析]保險標的轉移交付後未變更主體而利用原保險契約騙取保險金的，不構成保險詐欺罪
2利用掛靠單位的名義實施保險詐欺行為的如何處理？
[疑案解析]被保險車輛的實際所有人利用掛靠單位的名義實施保險詐欺行為的，構成保險詐欺罪
3惡意復保險、隱瞞保險危險騙取保險金的如何認定？
[疑案解析]隱瞞保險危險騙取保險金的行為認定保險詐欺罪
4故意擴大保險事故的如何認定？
5事後投保的如何認定？
[疑案解析]事故發生後虛開保單騙取保險金的構成保險詐欺罪
6超額投保騙取保險金的如何處理？
7對無可保利益的財物進行投保理賠的如何處理？
8偽造、非法變更受益人的書面指定或書面同意的如何處理？
9如何理解保險詐欺罪的共犯條款？
10如何認定保險詐欺罪的罪數問題？
[疑案解析]投保人自殘騙保險金的認定保險詐欺罪
11投保人、被保險人、受益人與保險公司工作人員之間相互勾結騙保的如何認定？
12如何認定保險詐欺罪的既遂與未遂形態？
