《金融數據風控：數據合規與套用邏輯》是一本2023年機械工業出版社出版的圖書，作者是李可順。
基本介紹
- 中文名：金融數據風控：數據合規與套用邏輯
- 作者：李可順
- 出版時間：2023年5月1日
- 出版社：機械工業出版社
- 頁數：247 頁
- ISBN：9787111724957
- 開本：16 開
- 裝幀：平裝
- 叢書名：金融科技
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
這是一本建設數字中國的實戰性著作，講解了如何從合規數據源獲取公共數據、個人數據和企業數據，並將這些數據合規地套用到各種金融風控場景。
本書圍繞公共數據、企業數據、個人數據的分類分級授權套用場景要點，通過分享公安、運營商、銀聯、工商、央行徵信、百行徵信、司法、航旅、鐵路、稅務、交通、電力、保險等十幾種主流數據資源的開放背景、數據能力及現有的數據產品套用邏輯，幫助大數據行業從業者更好地了解數據資源持有權、數據加工使用權、數據產品經營權三類數據產權運行機制。
書中凝聚了大量數據流通交易及套用方面的有價值的經驗、方法論、規範、解決方案和案例，不僅能讓讀者即學即用，還能讓讀者了解大數據行業及數據經濟產業的發展趨勢。
圖書目錄
本書讚譽
前言
第一篇 金融風控數據源
合規的重要性
第1章 數據源合規的推動力及效能 3
1.1 數據源合規的五大推動力 3
1.2 金融風控的最大紅利—權威
數據領先效能 8
第2章 合規數據源的選擇與
採購要點 9
2.1 選擇合規數據源的三大要點 9
2.1.1 主體合規 10
2.1.2 類型匹配 11
2.1.3 場景豐富 12
2.2 數據採購價值評估四大要點 13
2.2.1 匹配度 14
2.2.2 性能 16
2.2.3 效果 18
2.2.4 計費模式 28
第二篇 權威合規數據來源解密
第3章 四大身份驗證數據源 31
3.1 身份證驗證數據源 31
3.1.1 全國公民身份證號碼查詢
服務中心 33
3.1.2 中盾安信 35
3.1.3 公民網路身份識別系統 43
3.1.4 銀行專屬身份驗證平台 46
3.1.5 主流身份驗證產品 49
3.1.6 實名制與公安體系數據
開放 55
3.1.7 公安體系風險名單 57
3.2 銀行卡驗證數據源 57
3.2.1 銀聯 58
3.2.2 實卡制與銀聯數據開放 60
3.2.3 銀聯數據標籤能力 61
3.3 手機號驗證數據源 63
3.3.1 運營商數據平台 64
3.3.2 實名制與運營商數據開放 66
3.3.3 運營商數據服務 66
3.4 企業驗證數據源 71
3.4.1 全國組織機構統一社會
信用代碼數據服務中心 72
3.4.2 國家企業信用信息公示
系統 74
第4章 反欺詐及風險防控相關
數據源 77
4.1 央行徵信 77
4.1.1 成立背景 77
4.1.2 二代徵信的特點 80
4.1.3 個人徵信服務 81
4.1.4 企業徵信服務 89
4.1.5 服務情況 92
4.2 持牌徵信機構數據（以百行徵信為例） 92
4.2.1 數據維度 93
4.2.2 個人徵信產品服務 95
4.2.3 小微企業徵信產品服務 97
4.2.4 服務情況 99
4.3 司法大數據：中國法研 99
4.3.1 開放背景 100
4.3.2 數據維度 100
4.3.3 產品服務 101
4.4 航旅大數據：中航信 103
4.4.1 成立背景 104
4.4.2 數據維度 105
4.4.3 產品服務 106
4.5 鐵路大數據：12306網站 107
4.5.1 開放背景 107
4.5.2 數據維度 108
4.5.3 產品服務 110
4.6 稅務大數據：航天信息 114
4.6.1 成立背景 114
4.6.2 數據維度 116
4.6.3 產品服務 117
4.7 交通大數據 119
4.7.1 數據寶 119
4.7.2 中交興路 125
4.8 電力大數據 128
4.8.1 國家電網 128
4.8.2 南方電網 129
4.8.3 數據維度 130
4.8.4 產品服務 130
4.9 保險大數據：中國銀保信 135
4.9.1 成立背景 135
4.9.2 數據維度 136
4.9.3 車輛貸款反欺詐產品
服務 141
4.10 人社大數據：金保信 144
4.10.1 成立背景 144
4.10.2 數據維度 144
4.10.3 產品服務 145
4.11 其他渠道可用數據 147
第三篇 金融風控數據套用邏輯
第5章 消費金融風險防控 151
5.1 消費金融欺詐 151
5.2 金融欺詐圖譜 152
5.2.1 欺詐主體類型 152
5.2.2 欺詐持續及普遍存在的
主要原因 154
5.2.3 黑產團伙欺詐的主要防控點 155
5.3 反欺詐路徑 162
5.3.1 設備反欺詐 162
5.3.2 身份信息驗證 164
5.3.3 信息核驗 164
5.3.4 歷史行為核驗 169
5.3.5 反欺詐評分 170
5.3.6 團伙排查 171
5.3.7 人工核查 172
第6章 車險風險防控 173
6.1 4.5噸以下非營業貨車車險
防控 174
6.2 貨車車險防控 175
6.2.1 軌跡欺詐行為分析 175
6.2.2 掛靠行為分析 176
6.3 理賠反欺詐策略 177
6.3.1 七個基本防範策略 177
6.3.2 六類主要欺詐行為 178
第7章 物流金融風險防控 181
7.1 行業需求及發展難點 181
7.1.1 資金需求及難點 181
7.1.2 小微物流貨車司機畫像 182
7.2 風險防控邏輯 186
7.2.1 常用數據類型 186
7.2.2 通用數據套用邏輯 187
第8章 小微企業金融風險防控 192
8.1 小微企業定義 192
8.2 準入風險防控 193
8.2.1 禁入強規則 194
8.2.2 準入評分卡六大規則 195
8.3 反欺詐邏輯 197
8.3.1 身份識別 197
8.3.2 黑名單識別 198
8.3.3 空殼企業防控 201
8.4 授信邏輯 204
8.4.1 基本情況 204
8.4.2 行業情況 204
8.4.3 財務情況 205
8.4.4 負債情況 206
第四篇 金融數據要素髮展展望
第9章 新數據 211
9.1 車聯網數據 211
9.1.1 基礎屬性類數據 212
9.1.2 車輛工況類數據 213
9.1
