《金融教材譯叢:商業銀行管理(原書第9版)》是一本極具代表性的國際金融著作，它系統介紹了現代商業銀行經營管理的基本原則、主要方法和最新發展。對美、日、德等已開發國家銀行業混業經營的爭議、非銀行金融機構對銀行業的滲透、金融控股公司在整個銀行業咄咄逼人的競爭態勢、新型不動產抵押貸款和新型服務交付工具的套用與擴張、各國央行地位和作用的變化、《巴塞爾協定》對金融風險監管政策的變化等都做了詳細的探討。《金融教材譯叢:商業銀行管理(原書第9版)》精心設計了大量的案例、習題及趣味性內容，是前8版基礎上的提升與升華。
基本介紹
- 書名：金融教材譯叢:商業銀行管理
- 作者：彼得S.羅斯 (Peter S. Rose)
- 出版日期：2014年4月1日
- 語種：簡體中文
- ISBN：9787111437505
- 外文名：Bank Management&Financial Services,9th Edition
- 出版社：機械工業出版社
- 頁數：545頁
- 開本：16
- 品牌：機械工業出版社
基本介紹,內容簡介,作者簡介,圖書目錄,
基本介紹
內容簡介
《金融教材譯叢:商業銀行管理(原書第9版)》適用於高校金融專業師生、金融從業人員以及金融愛好者。
作者簡介
作者：（美國）彼得S.羅斯（Peter S. Rose） （美國）西爾維婭C.赫金斯（Sylvia C.Htudgins） 譯者：劉園
西爾維婭C.赫金斯（Sylvia C.Htudgins）是維吉尼亞州老道明大學的金融學教授，負責銀行學、金融機構和公司理財等課程的教學，是商務及公共管理學院博士研究項目的主管。她的研究大多致力於商業銀行和儲蓄機構的實證分析，探究管理、監管和金融機構法規等方面的問題。她的研究成果曾發表在《貨幣、信用與銀行》、《金融管理》、《金融經濟學》和《經濟探究》等學術雜誌上。她是東部金融協會和南部金融協會的理事，以及財經管理協會研究綜合叢書的編輯委員會成員。她還擔任老道明大學信用合作社的財務主管和董事會成員，關注金融機構在現實世界中的管理問題。
彼得S.羅斯（Peter S.Rose）是美國德克薩斯A&M大學金融學榮譽教授，他在該大學任教並從事研究工作近30年，退休前一直擔任工商管理會議主席。他在加入A&M大學之前，曾是聯邦儲備銀行的金融經濟學家，他也曾在各種金融機構擔任顧問。另外，他在美國、加拿大、英國、法國、巴西、印度和墨西哥等國的學術刊物上發表了200多篇論文。他編寫過許多著作，包括與西爾維婭c.赫金斯合著且巳更新至第9版的《商業銀行管理》，與米爾頓H.馬奎斯合著且已更新至第10版的（《金融市場學》，參與編著且已更新至第5版的《金融機構》《州際銀行業》《美國銀行業的結構轉換》和《在美國的日本銀行業及其投資》等。這些書有的已被譯為漢語、俄語、波蘭語等多種語言，並在全球各地被引為教材。羅斯的愛好主要包括古典音樂和訓練黃金獵犬。
西爾維婭C.赫金斯（Sylvia C.Htudgins）是維吉尼亞州老道明大學的金融學教授，負責銀行學、金融機構和公司理財等課程的教學，是商務及公共管理學院博士研究項目的主管。她的研究大多致力於商業銀行和儲蓄機構的實證分析，探究管理、監管和金融機構法規等方面的問題。她的研究成果曾發表在《貨幣、信用與銀行》、《金融管理》、《金融經濟學》和《經濟探究》等學術雜誌上。她是東部金融協會和南部金融協會的理事，以及財經管理協會研究綜合叢書的編輯委員會成員。她還擔任老道明大學信用合作社的財務主管和董事會成員，關注金融機構在現實世界中的管理問題。
彼得S.羅斯（Peter S.Rose）是美國德克薩斯A&M大學金融學榮譽教授，他在該大學任教並從事研究工作近30年，退休前一直擔任工商管理會議主席。他在加入A&M大學之前，曾是聯邦儲備銀行的金融經濟學家，他也曾在各種金融機構擔任顧問。另外，他在美國、加拿大、英國、法國、巴西、印度和墨西哥等國的學術刊物上發表了200多篇論文。他編寫過許多著作，包括與西爾維婭c.赫金斯合著且巳更新至第9版的《商業銀行管理》，與米爾頓H.馬奎斯合著且已更新至第10版的（《金融市場學》，參與編著且已更新至第5版的《金融機構》《州際銀行業》《美國銀行業的結構轉換》和《在美國的日本銀行業及其投資》等。這些書有的已被譯為漢語、俄語、波蘭語等多種語言，並在全球各地被引為教材。羅斯的愛好主要包括古典音樂和訓練黃金獵犬。
圖書目錄
譯者序
作者簡介
前言
教學建議
第一部分 銀行業務及金融服務管理簡介
第1章 變化中的金融服務部門概覽
1.1 什麼是銀行
1.2 金融系統以及競爭性金融機構
1.3 銀行與其競爭者向公眾提供的服務
1.4 影響所有金融機構的主要趨勢：危機、變革、轉變
1.5 本書框架
本章小結
關鍵術語
習題
附錄1 A銀行業和金融服務部門的
就業機會
第2章 政府政策及監管對銀行業和金融服務業的影響
2.1 銀行監管
2.2 主要的銀行法規
2.321世紀出現的新法律和法規：《多德—弗蘭克金融改革法案》《巴塞爾協定》和世界各地的其他規則
2.4 對與銀行競爭的非銀行金融機構的監管
2.5 中央銀行體系對銀行及其他金融機構決策和政策的影響
本章小結
關鍵術語
習題
附錄2 A中央銀行的貨幣政策：2007～2009年的大蕭條及兩大目標
第3章 銀行及金融服務業的組織與結構
3.1 商業銀行業的組織與結構
3.2 銀行公司的組織結構
3.3 銀行業組織結構和類型概覽
3.4 跨州銀行業以及1994年的《瑞格爾—尼爾跨州銀行和分行效率法案》
3.5 兩種適應21世紀的銀行組織類型：金融控股公司和銀行子公司
3.6 兼併和收購正在重塑金融服務部門的組織結構
3.7 銀行主要競爭者組織結構的變化
3.8 規模與效率：大型金融機構能以更低的成本經營嗎
3.9 金融機構的目標及其對經營成本、效率和業績的影響
本章小結
關鍵術語
習題
第4章 設立銀行、分支機構、自動櫃員機以及開通電話銀行服務和網上銀行業務
4.1 特許設立新金融服務機構
4.2 美國銀行特許程式
4.3 監管機構經常向新設銀行的創建者提出的問題
4.4 決定申請銀行許可證的主要考慮因素
4.5 新特許設立銀行的數量和特點
4.6 新設金融機構的業績
4.7 設立全方位服務分支機構：選址與設計
4.8 自動有限服務設施的設立和監管
4.9 家庭銀行與辦公室銀行
4.10 未來金融服務設施
本章小結
關鍵術語
習題
第二部分 金融機構的業績和財務報表
第5章 銀行及其主要競爭者的財務報表
5.1 銀行資產負債表和利潤表概述
5.2 資產負債表（經營狀況報表）
5.3 利潤表的構成
5.4 主要非銀行金融機構的財務報表
5.5 財務報表的主要特點
本章小結
關鍵術語
習題
附錄5A 金融服務業的信息來源
第6章 銀行及其主要競爭對手績效的測量與評估
6.1 銀行績效評估
6.2 銀行主要競爭對手的績效指標
6.3 規模對績效的影響
本章小結
關鍵術語
習題
附錄6 A利用財務槓桿和其他分析工具追蹤金融機構績效：銀行業績統一報告和銀行控股公司績效報告
第三部分 資產—負債管理技術與風險規避
第7章 變動利率風險管理：資產—負債管理和久期技術
7.1 資產—負債管理策略
7.2 利率風險：最嚴峻的管理挑戰之一
7.3 利率風險規避的目標之一
7.4 作為風險管理工具的久期概念
7.5 利用久期規避利率風險
7.6 久期缺口管理的局限性
本章小結
關鍵術語
習題
第8章 金融期貨、期權、互換和其他風險規避工具在資產—負債管理中的運用
8.1 衍生契約的使用
8.2 金融期貨契約：以事先確定的價格在未來進行證券交易
8.3 利率期權
8.4 銀行期貨和期權交易的規定與會計準則
8.5 利率互換
8.6 利率上限、利率下限與利率上下限
本章小結
關鍵術語
習題
第9章 使用資產支持證券、貸款出售、備用信用證與信用衍生工具進行風險管理
9.1 貸款及其他資產的證券化
9.2 出售貸款用以籌集資金和降低風險
9.3 備用信用證可降低不支付或不履約的風險
9.4 信用衍生工具：降低資產負債表上信用風險敞口的契約
本章小結
關鍵術語
習題
第四部分 銀行及其主要競爭者的投資組合與流動性頭寸管理
第10章 銀行的投資功能與金融服務管理
10.1 金融機構可以利用的投資工具
10.2 常見的貨幣市場投資工具
10.3 常見的資本市場投資工具
10.4 近年來出現的投資工具
10.5 銀行實際持有的投資證券
10.6 影響投資證券選擇的因素
10.7 投資期限策略
10.8 期限管理工具
本章小結
關鍵術語
習題
第11章 流動性與準備金管理策略及政策
11.1 流動性的需求和供給
11.2 為什麼金融機構要經常面對重大的流動性問題
11.3 流動性管理策略
11.4 預測流動性需求
11.5 法定準備金和貨幣頭寸管理
11.6 選擇準備金來源的影響因素
11.7 全球央行的準備金要求
本章小結
關鍵術語
習題
第五部分 銀行及其主要競爭者對資金來源的管理
第12章 存款服務的管理和定價
12.1 存款機構提供的存款服務類型
12.2 不同類型存款的利率
12.3 存款相關服務的定價
12.4 存款的成本加利潤定價法
12.5 採用邊際成本確定存款利率
12.6 有條件的存款定價（價格表定價）法
12.7 基於與客戶整體關係的存款定價法
12.8 基本（生命線）銀行服務：對低收入客戶的重要服務
本章小結
關鍵術語
習題
第13章 非存款負債的管理
13.1 負債管理和客戶關係原則
13.2 可利用的各種非存款資金來源
13.3 其他非存款資金來源的選擇
本章小結
關鍵術語
習題
第14章 投資銀行業務、保險及其他
費用收入來源
14.1 投資銀行業務
14.2 投資產品銷售
14.3 費用收入來源之一：信託服務
14.4 保險相關類產品的銷售
14.5 金融服務多元化的好處
14.6 金融機構內部的信息流
本章小結
關鍵術語
習題
第15章 資本管理
15.1 資本的職能
15.2 資本和風險
15.3 資本的類型
15.4 銀行史上的一個重大問題：究竟需要多少資本
15.5 關於國際資本標準的《巴塞爾協定》：已開發國家之間不斷發展的歷史性協定
15.6 美國資本標準的變遷
15.7 如何滿足資本要求
本章小結
關鍵術語
習題
第六部分 為企業和消費者提供貸款
第16章 貸款政策與程式
16.1 貸款的種類
16.2 信貸監管
16.3 貸款的程式
16.4 信用分析：優良貸款的決定因素
16.5 貸款客戶的信息來源
16.6 典型貸款協定的構成
16.7 貸款審查
16.8 問題貸款處理
本章小結
關鍵術語
習題
第17章 企業貸款和定價
17.1 企業貸款簡史
17.2 企業貸款的種類
17.3 短期企業貸款
17.4 長期企業貸款
17.5 企業貸款申請分析
17.6 客戶財務報表的財務比率分析
17.7 比較企業客戶的績效與其所在行業的整體績效
17.8 根據企業財務報表編制現金流量表
17.9 企業貸款定價
本章小結
關鍵術語
習題
第18章 消費信貸、信用卡和房地產貸款
18.1 個人和家庭貸款的種類
18.2 消費信貸的特點
18.3 消費信貸申請評估
18.4 消費信貸申請範例
18.5 消費信貸的信用評分
18.6 消費信貸適用的法律法規
18.7 房地產貸款
18.8 新的聯邦破產法規
18.9 消費信貸和房地產貸款定價：貸款利率及其他條款的
確定
本章小結
關鍵術語
習題
第七部分 未來金融業的全球管理
第19章 金融服務業中的收購與兼併
19.1 兼併方興未艾
19.2 金融服務業內兼併迅速發展的動因
19.3 選擇合適的兼併對象
19.4 通向增長的兼併之路
19.5 完成兼併交易的方式
19.6 美國的銀行兼併法規
19.7 歐洲與亞洲銀行兼併新規則
19.8 如何成功兼併
19.9 金融機構兼併的研究
本章小結
關鍵術語
習題
第20章 國際銀行和銀行金融服務業的未來
20.1 國際銀行的組織形式
20.2 國際銀行監管
20.3 銀行在國際市場上提供的服務
20.4 國際銀行未來面臨的問題
20.5 銀行和金融服務業的未來
本章小結
關鍵術語
習題
術語表
作者簡介
前言
教學建議
第一部分 銀行業務及金融服務管理簡介
第1章 變化中的金融服務部門概覽
1.1 什麼是銀行
1.2 金融系統以及競爭性金融機構
1.3 銀行與其競爭者向公眾提供的服務
1.4 影響所有金融機構的主要趨勢：危機、變革、轉變
1.5 本書框架
本章小結
關鍵術語
習題
附錄1 A銀行業和金融服務部門的
就業機會
第2章 政府政策及監管對銀行業和金融服務業的影響
2.1 銀行監管
2.2 主要的銀行法規
2.321世紀出現的新法律和法規：《多德—弗蘭克金融改革法案》《巴塞爾協定》和世界各地的其他規則
2.4 對與銀行競爭的非銀行金融機構的監管
2.5 中央銀行體系對銀行及其他金融機構決策和政策的影響
本章小結
關鍵術語
習題
附錄2 A中央銀行的貨幣政策：2007～2009年的大蕭條及兩大目標
第3章 銀行及金融服務業的組織與結構
3.1 商業銀行業的組織與結構
3.2 銀行公司的組織結構
3.3 銀行業組織結構和類型概覽
3.4 跨州銀行業以及1994年的《瑞格爾—尼爾跨州銀行和分行效率法案》
3.5 兩種適應21世紀的銀行組織類型：金融控股公司和銀行子公司
3.6 兼併和收購正在重塑金融服務部門的組織結構
3.7 銀行主要競爭者組織結構的變化
3.8 規模與效率：大型金融機構能以更低的成本經營嗎
3.9 金融機構的目標及其對經營成本、效率和業績的影響
本章小結
關鍵術語
習題
第4章 設立銀行、分支機構、自動櫃員機以及開通電話銀行服務和網上銀行業務
4.1 特許設立新金融服務機構
4.2 美國銀行特許程式
4.3 監管機構經常向新設銀行的創建者提出的問題
4.4 決定申請銀行許可證的主要考慮因素
4.5 新特許設立銀行的數量和特點
4.6 新設金融機構的業績
4.7 設立全方位服務分支機構：選址與設計
4.8 自動有限服務設施的設立和監管
4.9 家庭銀行與辦公室銀行
4.10 未來金融服務設施
本章小結
關鍵術語
習題
第二部分 金融機構的業績和財務報表
第5章 銀行及其主要競爭者的財務報表
5.1 銀行資產負債表和利潤表概述
5.2 資產負債表（經營狀況報表）
5.3 利潤表的構成
5.4 主要非銀行金融機構的財務報表
5.5 財務報表的主要特點
本章小結
關鍵術語
習題
附錄5A 金融服務業的信息來源
第6章 銀行及其主要競爭對手績效的測量與評估
6.1 銀行績效評估
6.2 銀行主要競爭對手的績效指標
6.3 規模對績效的影響
本章小結
關鍵術語
習題
附錄6 A利用財務槓桿和其他分析工具追蹤金融機構績效：銀行業績統一報告和銀行控股公司績效報告
第三部分 資產—負債管理技術與風險規避
第7章 變動利率風險管理：資產—負債管理和久期技術
7.1 資產—負債管理策略
7.2 利率風險：最嚴峻的管理挑戰之一
7.3 利率風險規避的目標之一
7.4 作為風險管理工具的久期概念
7.5 利用久期規避利率風險
7.6 久期缺口管理的局限性
本章小結
關鍵術語
習題
第8章 金融期貨、期權、互換和其他風險規避工具在資產—負債管理中的運用
8.1 衍生契約的使用
8.2 金融期貨契約：以事先確定的價格在未來進行證券交易
8.3 利率期權
8.4 銀行期貨和期權交易的規定與會計準則
8.5 利率互換
8.6 利率上限、利率下限與利率上下限
本章小結
關鍵術語
習題
第9章 使用資產支持證券、貸款出售、備用信用證與信用衍生工具進行風險管理
9.1 貸款及其他資產的證券化
9.2 出售貸款用以籌集資金和降低風險
9.3 備用信用證可降低不支付或不履約的風險
9.4 信用衍生工具：降低資產負債表上信用風險敞口的契約
本章小結
關鍵術語
習題
第四部分 銀行及其主要競爭者的投資組合與流動性頭寸管理
第10章 銀行的投資功能與金融服務管理
10.1 金融機構可以利用的投資工具
10.2 常見的貨幣市場投資工具
10.3 常見的資本市場投資工具
10.4 近年來出現的投資工具
10.5 銀行實際持有的投資證券
10.6 影響投資證券選擇的因素
10.7 投資期限策略
10.8 期限管理工具
本章小結
關鍵術語
習題
第11章 流動性與準備金管理策略及政策
11.1 流動性的需求和供給
11.2 為什麼金融機構要經常面對重大的流動性問題
11.3 流動性管理策略
11.4 預測流動性需求
11.5 法定準備金和貨幣頭寸管理
11.6 選擇準備金來源的影響因素
11.7 全球央行的準備金要求
本章小結
關鍵術語
習題
第五部分 銀行及其主要競爭者對資金來源的管理
第12章 存款服務的管理和定價
12.1 存款機構提供的存款服務類型
12.2 不同類型存款的利率
12.3 存款相關服務的定價
12.4 存款的成本加利潤定價法
12.5 採用邊際成本確定存款利率
12.6 有條件的存款定價（價格表定價）法
12.7 基於與客戶整體關係的存款定價法
12.8 基本（生命線）銀行服務：對低收入客戶的重要服務
本章小結
關鍵術語
習題
第13章 非存款負債的管理
13.1 負債管理和客戶關係原則
13.2 可利用的各種非存款資金來源
13.3 其他非存款資金來源的選擇
本章小結
關鍵術語
習題
第14章 投資銀行業務、保險及其他
費用收入來源
14.1 投資銀行業務
14.2 投資產品銷售
14.3 費用收入來源之一：信託服務
14.4 保險相關類產品的銷售
14.5 金融服務多元化的好處
14.6 金融機構內部的信息流
本章小結
關鍵術語
習題
第15章 資本管理
15.1 資本的職能
15.2 資本和風險
15.3 資本的類型
15.4 銀行史上的一個重大問題：究竟需要多少資本
15.5 關於國際資本標準的《巴塞爾協定》：已開發國家之間不斷發展的歷史性協定
15.6 美國資本標準的變遷
15.7 如何滿足資本要求
本章小結
關鍵術語
習題
第六部分 為企業和消費者提供貸款
第16章 貸款政策與程式
16.1 貸款的種類
16.2 信貸監管
16.3 貸款的程式
16.4 信用分析：優良貸款的決定因素
16.5 貸款客戶的信息來源
16.6 典型貸款協定的構成
16.7 貸款審查
16.8 問題貸款處理
本章小結
關鍵術語
習題
第17章 企業貸款和定價
17.1 企業貸款簡史
17.2 企業貸款的種類
17.3 短期企業貸款
17.4 長期企業貸款
17.5 企業貸款申請分析
17.6 客戶財務報表的財務比率分析
17.7 比較企業客戶的績效與其所在行業的整體績效
17.8 根據企業財務報表編制現金流量表
17.9 企業貸款定價
本章小結
關鍵術語
習題
第18章 消費信貸、信用卡和房地產貸款
18.1 個人和家庭貸款的種類
18.2 消費信貸的特點
18.3 消費信貸申請評估
18.4 消費信貸申請範例
18.5 消費信貸的信用評分
18.6 消費信貸適用的法律法規
18.7 房地產貸款
18.8 新的聯邦破產法規
18.9 消費信貸和房地產貸款定價：貸款利率及其他條款的
確定
本章小結
關鍵術語
習題
第七部分 未來金融業的全球管理
第19章 金融服務業中的收購與兼併
19.1 兼併方興未艾
19.2 金融服務業內兼併迅速發展的動因
19.3 選擇合適的兼併對象
19.4 通向增長的兼併之路
19.5 完成兼併交易的方式
19.6 美國的銀行兼併法規
19.7 歐洲與亞洲銀行兼併新規則
19.8 如何成功兼併
19.9 金融機構兼併的研究
本章小結
關鍵術語
習題
第20章 國際銀行和銀行金融服務業的未來
20.1 國際銀行的組織形式
20.2 國際銀行監管
20.3 銀行在國際市場上提供的服務
20.4 國際銀行未來面臨的問題
20.5 銀行和金融服務業的未來
本章小結
關鍵術語
習題
術語表
