金融反腐論

金融反腐論

借鑑古今中外反腐經驗,梳理金融腐敗風險點,分析巡視制度在金融反腐中的作用,推進金融改革

黎曉宏、董宏著!

祁斌中投公司副總經理)、解植春(原中央匯金公司總經理)、張紅力中國工商銀行副行長)、湯世生(中科軟體有限責任公司董事長)、齊亮中信建投證券股份有限公司總裁)、夏立忠中央巡視工作領導小組辦公室副主任)共同撰稿!

基本介紹

  • 書名:金融反腐論
  • 作者:黎曉宏、董宏 著
  • ISBN:978-7-5086-8100-9
  • 類別:金融-反腐倡廉-研究-中國
  • 頁數:360頁
  • 定價:78.00元
  • 出版社:中信出版集團 中國方正出版社
  • 出版時間:2017年10月
  • 裝幀:平裝
內容簡介,作者簡介,目錄,精彩書摘,

內容簡介

《金融反腐論》是關於金融領域反腐理論和實踐的專著。通過多學科頸鑽說研究理論,深入分析了腐敗的定義、機理、文化及體制因素,並結合金融行業特徵,對金融腐敗的定義、表現形式、演變趨勢和金融持牌機構存在的腐敗風險隱患進行了系統梳理;同時,借鑑歷史和國際反腐經驗,就推進我國當前金融反腐提出有針對性的政策建議;特別是《金融反腐論》結合十八大以來反腐敗實踐,就巡視監督在金融反腐中的重要作用作了具體分析,對建立具有中國特色的金融反腐新機制進行了深入思考,值得廣大黨員幹部、金融從業人員和相關研究人員學習借鑑。

作者簡介

黎曉宏
曾任華夏證券股份有限公司黨委書記、董事長,中信建投證券股份有限責任公司黨委書記、董事長,北京市政協副主席,2011年10月至2013年7月任證監會黨委委員、紀委書記等職務。
董宏
1953年生,遼寧省海城市人。中共黨員。1983年參加工作。研究生學歷,碩士學位。1983年畢業於中國人民大學黨史系中共黨史專業,獲學士學位。

目錄

緒論
第一章關於腐敗的一般性理論
一、腐敗的定義與分類/3
二、腐敗的一般性規律/8
三、腐敗現象的經濟學理論基礎/17
四、腐敗現象的文化溯源/28
第二章金融腐敗的定義和表現形式
一、金融業的行業特徵/49
二、金融腐敗的定義/57
三、金融腐敗的表現形式/64
第三章中國金融腐敗的歷史分析
一、中國古代的金融腐敗/69
二、中國近代的金融腐敗/80
三淋紙付、中國現代的金融腐敗/87
第四章中國金融業持牌機構與金融市場廉潔風險分析
一、中國銀監會頒發的機構牌照/99
二、中國證監會頒發的機構牌照/119
三、中國保監會頒發的機構牌照/127
四、中國人民銀行頒發的機構牌照/140
五、持牌機構與金融市場/148
第五章中國金融腐敗的新趨勢及危害
一、金融腐敗的新趨勢/154
二、金融領域的技術性與金融腐敗的治理難度/158
三、金融行業的創新性與金融腐敗的道德風險/162
四、金融監管的滯後性與金融腐敗的“套利縫隙”/167
五、全球化金融發展背景下金融腐戀膠良遷敗的危害性/172
第六章境外金融腐敗與反腐敗啟示
一、境外金融腐敗與反腐敗總體情況/185
二、深受金融腐敗困擾的拉美國家/188
三、以銀行業為主的亞洲國家金融腐敗/197
四、已開發國家和地區金融反腐經驗借鑑/205
第七章中國金融反腐的戰略和方法
一、發采檔揮金融反腐在反腐敗戰略全局中的重要作用/227
二、構建金融反腐戰略/229
三、加強金融監管體制機制建設和金融立法/237
四、運用現代信息技術強化金融組拳試戀反腐/260
第八章金融反腐中的巡視監督制度
一、巡視制度的淵源及其發展/271
二、通過巡視促進金融系統全頁刪愉面從嚴治黨/287
三、提高巡視政治站位射備請要防止“四個效應”/291
四、通過巡視防範金融系統潛在風險/296
附錄證券期貨監管系統廉政風險防控金字塔模型研究/300
主要參考文獻/348
後記/357

精彩書摘

黨的十八大以來,以習近平同志為核心的黨中央堅持黨要管黨、全面從嚴治黨,堅定不移嚴明黨的紀律,持續整飭黨風,嚴厲懲治腐敗,堅決遏制腐敗蔓延勢頭,形成反腐敗壓倒性態勢,贏得了黨心民心,厚植了黨執政的政治基礎。黨風廉政建設是全面從嚴治黨的重要組成部分,關乎黨的生死存亡、關乎人心向背。黨風廉政建設和反腐敗鬥爭永遠在路上,必須在堅持中深化、在深化中堅持,始終不渝以零容忍態度同一切腐敗現象和不正之風作鬥爭,保持黨的先進性和純潔性,為實現中華民族偉大復興提供堅強政治保證。
腐敗問題是全球性問題,反腐敗是世界性難題。腐敗的滋生蔓延既有制度不完善的原因,也有監督不到位的原因,當然還有經濟上的誘惑。從經濟視角看,腐敗是權力尋租行為,直接動因是尋租收益大於尋租成本。一個行業的市場化程度低、壟斷利潤大,制度不完善、監督不嚴格,尋租收益就高、尋租激勵就大,尋租成本就低、尋租傾向就強。
金融是國家重要的核心競爭力,金融安全是國家安全的重要組成部分,金融制度是經濟社會發展中重要的基礎性制度。無論是荷蘭的阿姆斯特丹證券交易所、英國的倫敦金融城,還是美國的華爾街,都對其實現大國崛起發揮了不可替代的重要作用。幾百年來金融體系演進表明,全球金融發展既是一部大膽創新的歷史,又是一部充滿波動的歷史,充斥著大量腐敗問題和大案要案,令人觸目驚心!金融體系作為現代市場體系中資源配置最集中和最重要的場所,其各個金融子市場具有高度關聯性,金融槓桿的運用和金融機構倒閉的多米諾骨牌效應,使得金融風險的爆發往往會危及經濟安全和社會穩定。比如,2008年美國金融危機給全球經濟金融帶來的巨大衝擊仍未結束。尤其要清醒地看到,金融資源的稀缺性,總會引起不同利益方的激烈爭奪,特別容易滋生腐敗,給金融體系帶來風險乃至潰敗。從金融發展的歷史看,金融深化往往與腐敗共存,重大制度缺陷推動著金融體制的改革和創新,“金錢永不眠”已成為鐵律,暴露著人性貪婪,帶來新的風險和災難。同時,金融腐敗也同金融機構的內部控制不力、合規風險管理意識淡薄、風險操作規程執行不到位密切相關,常常是“十案九規”。因此,金融腐敗危害格外嚴重,金融領域反腐敗尤為重要。
金融反腐是黨風廉政建設和反腐敗鬥爭的重要方面,是全面深化金融改革、維護金融安全、守住不發生系統性風險的重要保障。2017年4月26日,習近平總書記在中央政治局第40次集體學習時深刻指出,維護金融安全,是關係我國經濟社會發展全局的一件帶有戰略性、根本性的大事。7月14日,習近平總書記在全國金融工作會議上再次指出,防止發生系統性金融風險是金融工作的永恆主題。要把主動防範化解系統性金融風險放在更加重要的位置,科學防範,早識別、早預警、早發現、早處置,著力防範化解重點領域風險,著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。金融興,經濟興;金融穩,經濟穩。落實好習近平總書記這一重要要求,必須堅定不移地開展金融反腐。當前,我國經濟進入新常態,經濟結構調整、發展方式轉型正在發生,供給側結構性改革正在深化,迫切需要高質量、全方位的金融服務。與此同時,以高槓桿和泡沫化為特徵的金融風險也在積累。從巨觀上看,我國儲蓄率較高,人口老齡化進程加快,投資者對跨期保值增值投資的要求明顯提高。從階段性特徵看,應對國際金融危機過程中帶來的流動性過剩問題和“資產荒” 問題凸顯,金融脆弱性需要高度關注。從金融機構和市場行為看,金融的市場化改革逐步深化,但尚未到位,致使一些金融機構漠視風險,過於強調短期激勵。從金融監管體系看,監管執行力需要進一步提高,監管碎片化和人力資本欠缺等問題制約著監管有效性。從外部環境看,世界經濟走勢仍在繼續分化,未來仍然充滿了不確定性,對國內經濟金融形勢將帶來多方面影響。在這種國內外形勢下,保持金融健康發展、維護金融安全穩定,根本的是要認真貫徹黨中央對金融工作的決策部署,管住貨幣,降低槓桿率,治理好金融風險的源頭,改革和完善金融監管體制,設立國務院金融穩定發展委員會,強化人民銀行巨觀審慎管理和系統性風險防範職責,提高金融監管能力,堅決打擊金融腐敗和各類金融犯罪。要針對金融行業腐敗發生的機理,有序推進金融市場化改革,遵循市場規律,加強信息披露,鼓勵有序競爭,降低金融業的租金和超額利潤。要從廣大人民民眾根本利益和國家整體利益出發,完善“不敢腐、不能腐、不想腐”的體制機制,強化金融機構隊伍建設,增強金融體系的風險防控能力,提高金融服務實體經濟的效率。
面對新時代新要求,《金融反腐論》深入分析了腐敗的定義、機理、經濟學原理、文化溯源以及體制性因素,特別是結合金融行業特徵,首次系統梳理總結了金融領域的反腐理論和實踐,對金融腐敗的定義、表現形式、演變趨勢和金融持牌機構存在的腐敗風險隱患進行了嘗試性探索,並借鑑歷史和國際反腐經驗與啟示,就推進金融反腐的措施與方法提出了系統性政策建議。本書還就巡視監督制度在金融反腐中的作用進行了分析,對建立有中國特色的金融反腐新機制進行了初步思考,謹供廣大黨員幹部、金融從業人員和研究人員參閱。
第七章中國金融反腐的戰略和方法
一、發揮金融反腐在反腐敗戰略全局中的重要作用/227
二、構建金融反腐戰略/229
三、加強金融監管體制機制建設和金融立法/237
四、運用現代信息技術強化金融反腐/260
第八章金融反腐中的巡視監督制度
一、巡視制度的淵源及其發展/271
二、通過巡視促進金融系統全面從嚴治黨/287
三、提高巡視政治站位要防止“四個效應”/291
四、通過巡視防範金融系統潛在風險/296
附錄證券期貨監管系統廉政風險防控金字塔模型研究/300
主要參考文獻/348
後記/357

精彩書摘

黨的十八大以來,以習近平同志為核心的黨中央堅持黨要管黨、全面從嚴治黨,堅定不移嚴明黨的紀律,持續整飭黨風,嚴厲懲治腐敗,堅決遏制腐敗蔓延勢頭,形成反腐敗壓倒性態勢,贏得了黨心民心,厚植了黨執政的政治基礎。黨風廉政建設是全面從嚴治黨的重要組成部分,關乎黨的生死存亡、關乎人心向背。黨風廉政建設和反腐敗鬥爭永遠在路上,必須在堅持中深化、在深化中堅持,始終不渝以零容忍態度同一切腐敗現象和不正之風作鬥爭,保持黨的先進性和純潔性,為實現中華民族偉大復興提供堅強政治保證。
腐敗問題是全球性問題,反腐敗是世界性難題。腐敗的滋生蔓延既有制度不完善的原因,也有監督不到位的原因,當然還有經濟上的誘惑。從經濟視角看,腐敗是權力尋租行為,直接動因是尋租收益大於尋租成本。一個行業的市場化程度低、壟斷利潤大,制度不完善、監督不嚴格,尋租收益就高、尋租激勵就大,尋租成本就低、尋租傾向就強。
金融是國家重要的核心競爭力,金融安全是國家安全的重要組成部分,金融制度是經濟社會發展中重要的基礎性制度。無論是荷蘭的阿姆斯特丹證券交易所、英國的倫敦金融城,還是美國的華爾街,都對其實現大國崛起發揮了不可替代的重要作用。幾百年來金融體系演進表明,全球金融發展既是一部大膽創新的歷史,又是一部充滿波動的歷史,充斥著大量腐敗問題和大案要案,令人觸目驚心!金融體系作為現代市場體系中資源配置最集中和最重要的場所,其各個金融子市場具有高度關聯性,金融槓桿的運用和金融機構倒閉的多米諾骨牌效應,使得金融風險的爆發往往會危及經濟安全和社會穩定。比如,2008年美國金融危機給全球經濟金融帶來的巨大衝擊仍未結束。尤其要清醒地看到,金融資源的稀缺性,總會引起不同利益方的激烈爭奪,特別容易滋生腐敗,給金融體系帶來風險乃至潰敗。從金融發展的歷史看,金融深化往往與腐敗共存,重大制度缺陷推動著金融體制的改革和創新,“金錢永不眠”已成為鐵律,暴露著人性貪婪,帶來新的風險和災難。同時,金融腐敗也同金融機構的內部控制不力、合規風險管理意識淡薄、風險操作規程執行不到位密切相關,常常是“十案九規”。因此,金融腐敗危害格外嚴重,金融領域反腐敗尤為重要。
金融反腐是黨風廉政建設和反腐敗鬥爭的重要方面,是全面深化金融改革、維護金融安全、守住不發生系統性風險的重要保障。2017年4月26日,習近平總書記在中央政治局第40次集體學習時深刻指出,維護金融安全,是關係我國經濟社會發展全局的一件帶有戰略性、根本性的大事。7月14日,習近平總書記在全國金融工作會議上再次指出,防止發生系統性金融風險是金融工作的永恆主題。要把主動防範化解系統性金融風險放在更加重要的位置,科學防範,早識別、早預警、早發現、早處置,著力防範化解重點領域風險,著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。金融興,經濟興;金融穩,經濟穩。落實好習近平總書記這一重要要求,必須堅定不移地開展金融反腐。當前,我國經濟進入新常態,經濟結構調整、發展方式轉型正在發生,供給側結構性改革正在深化,迫切需要高質量、全方位的金融服務。與此同時,以高槓桿和泡沫化為特徵的金融風險也在積累。從巨觀上看,我國儲蓄率較高,人口老齡化進程加快,投資者對跨期保值增值投資的要求明顯提高。從階段性特徵看,應對國際金融危機過程中帶來的流動性過剩問題和“資產荒” 問題凸顯,金融脆弱性需要高度關注。從金融機構和市場行為看,金融的市場化改革逐步深化,但尚未到位,致使一些金融機構漠視風險,過於強調短期激勵。從金融監管體系看,監管執行力需要進一步提高,監管碎片化和人力資本欠缺等問題制約著監管有效性。從外部環境看,世界經濟走勢仍在繼續分化,未來仍然充滿了不確定性,對國內經濟金融形勢將帶來多方面影響。在這種國內外形勢下,保持金融健康發展、維護金融安全穩定,根本的是要認真貫徹黨中央對金融工作的決策部署,管住貨幣,降低槓桿率,治理好金融風險的源頭,改革和完善金融監管體制,設立國務院金融穩定發展委員會,強化人民銀行巨觀審慎管理和系統性風險防範職責,提高金融監管能力,堅決打擊金融腐敗和各類金融犯罪。要針對金融行業腐敗發生的機理,有序推進金融市場化改革,遵循市場規律,加強信息披露,鼓勵有序競爭,降低金融業的租金和超額利潤。要從廣大人民民眾根本利益和國家整體利益出發,完善“不敢腐、不能腐、不想腐”的體制機制,強化金融機構隊伍建設,增強金融體系的風險防控能力,提高金融服務實體經濟的效率。
面對新時代新要求,《金融反腐論》深入分析了腐敗的定義、機理、經濟學原理、文化溯源以及體制性因素,特別是結合金融行業特徵,首次系統梳理總結了金融領域的反腐理論和實踐,對金融腐敗的定義、表現形式、演變趨勢和金融持牌機構存在的腐敗風險隱患進行了嘗試性探索,並借鑑歷史和國際反腐經驗與啟示,就推進金融反腐的措施與方法提出了系統性政策建議。本書還就巡視監督制度在金融反腐中的作用進行了分析,對建立有中國特色的金融反腐新機制進行了初步思考,謹供廣大黨員幹部、金融從業人員和研究人員參閱。

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