基本介紹
- 書名：金融反腐論
- 作者：黎曉宏、董宏 著
- ISBN：978-7-5086-8100-9
- 類別：金融-反腐倡廉-研究-中國
- 頁數：360頁
- 定價：78.00元
- 出版社：中信出版集團 中國方正出版社
- 出版時間：2017年10月
- 裝幀：平裝
內容簡介,作者簡介,目錄,精彩書摘,
內容簡介
《金融反腐論》是關於金融領域反腐理論和實踐的專著。通過多學科頸鑽說研究理論，深入分析了腐敗的定義、機理、文化及體制因素，並結合金融行業特徵，對金融腐敗的定義、表現形式、演變趨勢和金融持牌機構存在的腐敗風險隱患進行了系統梳理；同時，借鑑歷史和國際反腐經驗，就推進我國當前金融反腐提出有針對性的政策建議；特別是《金融反腐論》結合十八大以來反腐敗實踐，就巡視監督在金融反腐中的重要作用作了具體分析，對建立具有中國特色的金融反腐新機制進行了深入思考，值得廣大黨員幹部、金融從業人員和相關研究人員學習借鑑。
作者簡介
黎曉宏
董宏
1953年生，遼寧省海城市人。中共黨員。1983年參加工作。研究生學歷，碩士學位。1983年畢業於中國人民大學黨史系中共黨史專業，獲學士學位。
目錄
緒論
第一章關於腐敗的一般性理論
一、腐敗的定義與分類/3
二、腐敗的一般性規律/8
三、腐敗現象的經濟學理論基礎/17
四、腐敗現象的文化溯源/28
第二章金融腐敗的定義和表現形式
一、金融業的行業特徵/49
二、金融腐敗的定義/57
三、金融腐敗的表現形式/64
第三章中國金融腐敗的歷史分析
一、中國古代的金融腐敗/69
二、中國近代的金融腐敗/80
三淋紙付、中國現代的金融腐敗/87
第四章中國金融業持牌機構與金融市場廉潔風險分析
一、中國銀監會頒發的機構牌照/99
二、中國證監會頒發的機構牌照/119
三、中國保監會頒發的機構牌照/127
四、中國人民銀行頒發的機構牌照/140
五、持牌機構與金融市場/148
第五章中國金融腐敗的新趨勢及危害
一、金融腐敗的新趨勢/154
二、金融領域的技術性與金融腐敗的治理難度/158
三、金融行業的創新性與金融腐敗的道德風險/162
四、金融監管的滯後性與金融腐敗的“套利縫隙”/167
五、全球化金融發展背景下金融腐戀膠良遷敗的危害性/172
第六章境外金融腐敗與反腐敗啟示
一、境外金融腐敗與反腐敗總體情況/185
二、深受金融腐敗困擾的拉美國家/188
三、以銀行業為主的亞洲國家金融腐敗/197
四、已開發國家和地區金融反腐經驗借鑑/205
第七章中國金融反腐的戰略和方法
一、發采檔揮金融反腐在反腐敗戰略全局中的重要作用/227
二、構建金融反腐戰略/229
三、加強金融監管體制機制建設和金融立法/237
四、運用現代信息技術強化金融組拳試戀反腐/260
第八章金融反腐中的巡視監督制度
一、巡視制度的淵源及其發展/271
二、通過巡視促進金融系統全頁刪愉面從嚴治黨/287
三、提高巡視政治站位射備請要防止“四個效應”/291
四、通過巡視防範金融系統潛在風險/296
附錄證券期貨監管系統廉政風險防控金字塔模型研究/300
主要參考文獻/348
後記/357
精彩書摘
黨的十八大以來，以習近平同志為核心的黨中央堅持黨要管黨、全面從嚴治黨，堅定不移嚴明黨的紀律，持續整飭黨風，嚴厲懲治腐敗，堅決遏制腐敗蔓延勢頭，形成反腐敗壓倒性態勢，贏得了黨心民心，厚植了黨執政的政治基礎。黨風廉政建設是全面從嚴治黨的重要組成部分，關乎黨的生死存亡、關乎人心向背。黨風廉政建設和反腐敗鬥爭永遠在路上，必須在堅持中深化、在深化中堅持，始終不渝以零容忍態度同一切腐敗現象和不正之風作鬥爭，保持黨的先進性和純潔性，為實現中華民族偉大復興提供堅強政治保證。
腐敗問題是全球性問題，反腐敗是世界性難題。腐敗的滋生蔓延既有制度不完善的原因，也有監督不到位的原因，當然還有經濟上的誘惑。從經濟視角看，腐敗是權力尋租行為，直接動因是尋租收益大於尋租成本。一個行業的市場化程度低、壟斷利潤大，制度不完善、監督不嚴格，尋租收益就高、尋租激勵就大，尋租成本就低、尋租傾向就強。
金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分，金融制度是經濟社會發展中重要的基礎性制度。無論是荷蘭的阿姆斯特丹證券交易所、英國的倫敦金融城，還是美國的華爾街，都對其實現大國崛起發揮了不可替代的重要作用。幾百年來金融體系演進表明，全球金融發展既是一部大膽創新的歷史，又是一部充滿波動的歷史，充斥著大量腐敗問題和大案要案，令人觸目驚心！金融體系作為現代市場體系中資源配置最集中和最重要的場所，其各個金融子市場具有高度關聯性，金融槓桿的運用和金融機構倒閉的多米諾骨牌效應，使得金融風險的爆發往往會危及經濟安全和社會穩定。比如，2008年美國金融危機給全球經濟金融帶來的巨大衝擊仍未結束。尤其要清醒地看到，金融資源的稀缺性，總會引起不同利益方的激烈爭奪，特別容易滋生腐敗，給金融體系帶來風險乃至潰敗。從金融發展的歷史看，金融深化往往與腐敗共存，重大制度缺陷推動著金融體制的改革和創新，“金錢永不眠”已成為鐵律，暴露著人性貪婪，帶來新的風險和災難。同時，金融腐敗也同金融機構的內部控制不力、合規風險管理意識淡薄、風險操作規程執行不到位密切相關，常常是“十案九規”。因此，金融腐敗危害格外嚴重，金融領域反腐敗尤為重要。
金融反腐是黨風廉政建設和反腐敗鬥爭的重要方面，是全面深化金融改革、維護金融安全、守住不發生系統性風險的重要保障。2017年4月26日，習近平總書記在中央政治局第40次集體學習時深刻指出，維護金融安全，是關係我國經濟社會發展全局的一件帶有戰略性、根本性的大事。7月14日，習近平總書記在全國金融工作會議上再次指出，防止發生系統性金融風險是金融工作的永恆主題。要把主動防範化解系統性金融風險放在更加重要的位置，科學防範，早識別、早預警、早發現、早處置，著力防範化解重點領域風險，著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。金融興，經濟興；金融穩，經濟穩。落實好習近平總書記這一重要要求，必須堅定不移地開展金融反腐。當前，我國經濟進入新常態，經濟結構調整、發展方式轉型正在發生，供給側結構性改革正在深化，迫切需要高質量、全方位的金融服務。與此同時，以高槓桿和泡沫化為特徵的金融風險也在積累。從巨觀上看，我國儲蓄率較高，人口老齡化進程加快，投資者對跨期保值增值投資的要求明顯提高。從階段性特徵看，應對國際金融危機過程中帶來的流動性過剩問題和“資產荒” 問題凸顯，金融脆弱性需要高度關注。從金融機構和市場行為看，金融的市場化改革逐步深化，但尚未到位，致使一些金融機構漠視風險，過於強調短期激勵。從金融監管體系看，監管執行力需要進一步提高，監管碎片化和人力資本欠缺等問題制約著監管有效性。從外部環境看，世界經濟走勢仍在繼續分化，未來仍然充滿了不確定性，對國內經濟金融形勢將帶來多方面影響。在這種國內外形勢下，保持金融健康發展、維護金融安全穩定，根本的是要認真貫徹黨中央對金融工作的決策部署，管住貨幣，降低槓桿率，治理好金融風險的源頭，改革和完善金融監管體制，設立國務院金融穩定發展委員會，強化人民銀行巨觀審慎管理和系統性風險防範職責，提高金融監管能力，堅決打擊金融腐敗和各類金融犯罪。要針對金融行業腐敗發生的機理，有序推進金融市場化改革，遵循市場規律，加強信息披露，鼓勵有序競爭，降低金融業的租金和超額利潤。要從廣大人民民眾根本利益和國家整體利益出發，完善“不敢腐、不能腐、不想腐”的體制機制，強化金融機構隊伍建設，增強金融體系的風險防控能力，提高金融服務實體經濟的效率。
面對新時代新要求，《金融反腐論》深入分析了腐敗的定義、機理、經濟學原理、文化溯源以及體制性因素，特別是結合金融行業特徵，首次系統梳理總結了金融領域的反腐理論和實踐，對金融腐敗的定義、表現形式、演變趨勢和金融持牌機構存在的腐敗風險隱患進行了嘗試性探索，並借鑑歷史和國際反腐經驗與啟示，就推進金融反腐的措施與方法提出了系統性政策建議。本書還就巡視監督制度在金融反腐中的作用進行了分析，對建立有中國特色的金融反腐新機制進行了初步思考，謹供廣大黨員幹部、金融從業人員和研究人員參閱。
第七章中國金融反腐的戰略和方法
一、發揮金融反腐在反腐敗戰略全局中的重要作用/227
二、構建金融反腐戰略/229
三、加強金融監管體制機制建設和金融立法/237
四、運用現代信息技術強化金融反腐/260
第八章金融反腐中的巡視監督制度
一、巡視制度的淵源及其發展/271
二、通過巡視促進金融系統全面從嚴治黨/287
三、提高巡視政治站位要防止“四個效應”/291
四、通過巡視防範金融系統潛在風險/296
附錄證券期貨監管系統廉政風險防控金字塔模型研究/300
主要參考文獻/348
後記/357
精彩書摘
黨的十八大以來，以習近平同志為核心的黨中央堅持黨要管黨、全面從嚴治黨，堅定不移嚴明黨的紀律，持續整飭黨風，嚴厲懲治腐敗，堅決遏制腐敗蔓延勢頭，形成反腐敗壓倒性態勢，贏得了黨心民心，厚植了黨執政的政治基礎。黨風廉政建設是全面從嚴治黨的重要組成部分，關乎黨的生死存亡、關乎人心向背。黨風廉政建設和反腐敗鬥爭永遠在路上，必須在堅持中深化、在深化中堅持，始終不渝以零容忍態度同一切腐敗現象和不正之風作鬥爭，保持黨的先進性和純潔性，為實現中華民族偉大復興提供堅強政治保證。
腐敗問題是全球性問題，反腐敗是世界性難題。腐敗的滋生蔓延既有制度不完善的原因，也有監督不到位的原因，當然還有經濟上的誘惑。從經濟視角看，腐敗是權力尋租行為，直接動因是尋租收益大於尋租成本。一個行業的市場化程度低、壟斷利潤大，制度不完善、監督不嚴格，尋租收益就高、尋租激勵就大，尋租成本就低、尋租傾向就強。
金融是國家重要的核心競爭力，金融安全是國家安全的重要組成部分，金融制度是經濟社會發展中重要的基礎性制度。無論是荷蘭的阿姆斯特丹證券交易所、英國的倫敦金融城，還是美國的華爾街，都對其實現大國崛起發揮了不可替代的重要作用。幾百年來金融體系演進表明，全球金融發展既是一部大膽創新的歷史，又是一部充滿波動的歷史，充斥著大量腐敗問題和大案要案，令人觸目驚心！金融體系作為現代市場體系中資源配置最集中和最重要的場所，其各個金融子市場具有高度關聯性，金融槓桿的運用和金融機構倒閉的多米諾骨牌效應，使得金融風險的爆發往往會危及經濟安全和社會穩定。比如，2008年美國金融危機給全球經濟金融帶來的巨大衝擊仍未結束。尤其要清醒地看到，金融資源的稀缺性，總會引起不同利益方的激烈爭奪，特別容易滋生腐敗，給金融體系帶來風險乃至潰敗。從金融發展的歷史看，金融深化往往與腐敗共存，重大制度缺陷推動著金融體制的改革和創新，“金錢永不眠”已成為鐵律，暴露著人性貪婪，帶來新的風險和災難。同時，金融腐敗也同金融機構的內部控制不力、合規風險管理意識淡薄、風險操作規程執行不到位密切相關，常常是“十案九規”。因此，金融腐敗危害格外嚴重，金融領域反腐敗尤為重要。
金融反腐是黨風廉政建設和反腐敗鬥爭的重要方面，是全面深化金融改革、維護金融安全、守住不發生系統性風險的重要保障。2017年4月26日，習近平總書記在中央政治局第40次集體學習時深刻指出，維護金融安全，是關係我國經濟社會發展全局的一件帶有戰略性、根本性的大事。7月14日，習近平總書記在全國金融工作會議上再次指出，防止發生系統性金融風險是金融工作的永恆主題。要把主動防範化解系統性金融風險放在更加重要的位置，科學防範，早識別、早預警、早發現、早處置，著力防範化解重點領域風險，著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。金融興，經濟興；金融穩，經濟穩。落實好習近平總書記這一重要要求，必須堅定不移地開展金融反腐。當前，我國經濟進入新常態，經濟結構調整、發展方式轉型正在發生，供給側結構性改革正在深化，迫切需要高質量、全方位的金融服務。與此同時，以高槓桿和泡沫化為特徵的金融風險也在積累。從巨觀上看，我國儲蓄率較高，人口老齡化進程加快，投資者對跨期保值增值投資的要求明顯提高。從階段性特徵看，應對國際金融危機過程中帶來的流動性過剩問題和“資產荒” 問題凸顯，金融脆弱性需要高度關注。從金融機構和市場行為看，金融的市場化改革逐步深化，但尚未到位，致使一些金融機構漠視風險，過於強調短期激勵。從金融監管體系看，監管執行力需要進一步提高，監管碎片化和人力資本欠缺等問題制約著監管有效性。從外部環境看，世界經濟走勢仍在繼續分化，未來仍然充滿了不確定性，對國內經濟金融形勢將帶來多方面影響。在這種國內外形勢下，保持金融健康發展、維護金融安全穩定，根本的是要認真貫徹黨中央對金融工作的決策部署，管住貨幣，降低槓桿率，治理好金融風險的源頭，改革和完善金融監管體制，設立國務院金融穩定發展委員會，強化人民銀行巨觀審慎管理和系統性風險防範職責，提高金融監管能力，堅決打擊金融腐敗和各類金融犯罪。要針對金融行業腐敗發生的機理，有序推進金融市場化改革，遵循市場規律，加強信息披露，鼓勵有序競爭，降低金融業的租金和超額利潤。要從廣大人民民眾根本利益和國家整體利益出發，完善“不敢腐、不能腐、不想腐”的體制機制，強化金融機構隊伍建設，增強金融體系的風險防控能力，提高金融服務實體經濟的效率。
面對新時代新要求，《金融反腐論》深入分析了腐敗的定義、機理、經濟學原理、文化溯源以及體制性因素，特別是結合金融行業特徵，首次系統梳理總結了金融領域的反腐理論和實踐，對金融腐敗的定義、表現形式、演變趨勢和金融持牌機構存在的腐敗風險隱患進行了嘗試性探索，並借鑑歷史和國際反腐經驗與啟示，就推進金融反腐的措施與方法提出了系統性政策建議。本書還就巡視監督制度在金融反腐中的作用進行了分析，對建立有中國特色的金融反腐新機制進行了初步思考，謹供廣大黨員幹部、金融從業人員和研究人員參閱。
