金融信用詐欺

概念簡介

2019年8月，《電信網路詐欺治理研究報告(2019上半年)》發布，交易詐欺、兼職詐欺、交友詐欺、返利詐欺、低價利誘詐欺、金融信用詐欺、仿冒詐欺、色情詐欺、免費送詐欺、盜號詐欺為十大詐欺類型。

以辦理金融服務（貸款、信用卡、投資理財、薦股、套現等）的名義，收取服務費、會員費等實施的詐欺。

主要包括激活貸款、測試金返還、貸款誘賭、強開貸款資格、加急入賬、超額支付、薦股服務開會員貸款提現、綁卡刷流水變更預留手機下款、註銷貸款賬戶。

1.冒充公檢法人員詐欺

犯罪分子冒充公安、檢察院、法院工作人員，打電話聲稱受騙人的身份被冒用或涉嫌經濟犯罪，要求將錢財轉到提供的所謂“安全賬戶”內。

提示

如果接到類似電話或簡訊，首先要注意核實對方身份，不要隨意透露身份信息、銀行賬號及密碼。尤其是對方要求向指定賬戶轉賬時，應第一時間諮詢公安機關。司法機關不可能提供“安全賬戶”，更不會指導您轉賬、設密碼。

2.冒充“110”電話詐欺

犯罪分子利用“改號軟體”將來電顯示號碼修改成“區號+ 110”或者公安機關的其他辦公電話，打電話給受騙人，謊稱其在某地有案底或涉案等，要求受騙人協助調查，伺機套取受騙人個人信息進而騙取錢財。

提示

公安機關絕不會通過“110”撥打民眾電話進行案件辦理，更不會通過電話或簡訊的形式要求轉賬。遇到可疑情況，可及時撥打“110”報案。

3.“辦理高額信用卡”詐欺

犯罪分子通過手機簡訊、電子郵件等發布可辦理高額信用卡的廣告，以辦卡需交“手續費”、“中介費”、“保證金”等形式要求受騙人連續轉賬實施詐欺。

提示

信用卡一定要到正規的銀行辦理，切莫貪圖便利或輕易相信他人而泄露個人信息。辦理信用卡時留下的聯繫號碼務必是自己的手機號碼，不能留他人的電話號碼，謹防落入犯罪分子設下的陷阱。

4.“10086積分兌換現金”詐欺

犯罪分子利用偽基站給大家傳送“你的網銀密碼失效、 10086 移動商城兌換現金”等連結，一旦點擊連結後便在事主手機上種植獲取銀行賬號、密碼和手機號的“木馬”程式。

提示

不要盲目信任看似屬於官方號碼發來的信息，先撥打正確的官方客服熱線進行確認。此外，簡訊中附加的網址連結，不要輕易點擊打開。

5.“熱門娛樂節目中獎信息”詐欺

犯罪分子給受騙人打電話或發簡訊，以其手機號在某知名公司或熱門娛樂節目搖獎活動中中獎為由，利用受騙人的貪利心理，誘騙受騙人將所謂“手續費”、“個人所得稅”匯款至其提供的賬戶。

提示

預防中獎詐欺，最重要的是確定您是否主動參加過此類活動。所謂“隨機抽取”、“先級手續費或保證金再領獎”多是詐欺。