《金融詐欺罪疑難問題研究：理論分析與實踐展開》，是2023年法律出版社出版的圖書，作者是馬成、張自柱。
基本介紹
- 中文名：《金融詐欺罪疑難問題研究：理論分析與實踐展開》
- 作者：馬成、張自柱
- 出版社：法律出版社
- 出版時間：2023年3月
- 裝幀：平裝-膠訂
- ISBN：9787519775650
內容簡介,圖書目錄,作者簡介,
內容簡介
《金融詐欺罪疑難問題研究：理論分析與實踐展開》具有以下三個特點：
第一，既重理論，更重實踐。法律的生命在於實踐，對於刑事法律人來說，要運用好法律、處理好社會矛盾，僅憑經驗不夠，僅憑理論知識也不夠，而是需要將二者結合起來，共同發揮作用。
第二，既關注共性，更關注個性。該書分8個章節分述金融詐欺罪，不免會涉及對詐欺罪共性問題的討論，如法益、形態、要件、共犯、罪數等。但在具體行文與布局方面，作者團隊儘量做了較為妥當的安排，努力避免疊床架屋、重複累牘，在分析具體罪名的時候，更多的是注重運用刑法理論對具體罪名展開刑法教義學解讀。
第三，既講究體例，更講究效力。該書在體例編排上依據刑法罪名規範順序列排，具體章節也基本圍繞犯罪構成要件展開，提煉常見疑難問題，運用案例方式分析、佐證，既能詳明事理，也為實踐中辦理類似案件提供案例支撐，提高辦案效率。
圖書目錄
第一章 集資詐欺罪
第一節 集資詐欺罪概述
一、本罪的立法沿革
二、本罪的修法演變
第二節 非法集資的規範認定
一、非法性特徵：集資的含義
二、公開性特徵：“口口相傳”是否屬於公開宣傳
三、利誘性特徵：僅承諾保本是否屬於利誘性
四、社會性特徵：不特定對象的認定與私募基金的異化
第三節 集資詐欺罪與非法吸收公眾存款罪的實質差異
一、非法占有目的之一般認定標準
二、非法占有目的之認定難題：以P2P案件為例
三、犯罪轉化問題：從非法吸收公眾存款到集資詐欺
第四節 集資詐欺罪的主體界定與責任區分
一、單位犯罪與自然人犯罪的界分
二、單位內部一般受僱員工的責任界定
三、單位與自然人共同犯罪的責任劃分
第五節 集資詐欺數額的認定
一、實際騙取數額為計算基礎
二、實際騙取數額的規範理解
三、對刑事辯護工作的啟示
第六節 追贓挽損的實務疑難問題
一、追贓挽損的實務狀況
二、追贓挽損實務的難題
三、對刑事辯護工作的啟示
第二章 貸款詐欺罪
第一節 貸款詐欺罪概述
一、本罪的立法沿革
二、本罪的概念和基本構成特徵
第二節 貸款的認定範圍和疑難問題
一、信貸秩序應為貸款詐欺罪的主要客體
二、詐欺“類貸款”行為的刑法認定
第三節 貸款詐欺罪實行行為的規範判斷
一、“貸後詐欺”能否認定為貸款詐欺
二、貸款到期之前還款行為能否認定為貸款詐欺
三、對以其他方式進行貸款詐欺行為的同質性解讀
第四節 貸款詐欺危害結果與可恢復法益概念的運用
一、銀行與其他金融機構的實際損害為犯罪金額
二、應收利息、違約金等是否計入犯罪金額
三、“案發前”歸還的金額是否應扣除
第五節 貸款詐欺罪主體認定的難點分析
一、銀行與金融機構工作人員能否成為本罪主體
二、單位主體貸款詐欺問題
第六節 貸款詐欺罪的其他問題
一、貸款詐欺罪與騙取貸款罪的區分
二、內外勾結型騙貸行為的性質界定
三、自然人和單位共同貸款詐欺之辨
第三章 票據詐欺罪
第一節 票據詐欺罪概述
一、本罪的立法沿革及依據
二、本罪的基本構成特徵
第二節 票據詐欺罪客觀行為的爭議問題分析
一、關於“使用”的規範理解
二、“偽造”“變造”票據的認定
三、“作廢”票據的範圍
四、“冒用”他人票據的認定
五、對“印鑑”的擴大解釋
第三節 票據詐欺罪之主觀目的認定
一、非法占有目的是本罪的主觀要素
二、票據詐欺非法占有目的司法認定
三、票據詐欺與票據糾紛的通常界限
第四節 票據詐欺罪的司法疑難問題展開
一、盜竊空白票據並使用的行為定性
二、騙取貨物後以空頭支票或偽造票據付款的行為定性
三、內外勾結型票據詐欺的行為認定
第四章 金融憑證詐欺罪
第一節 金融憑證詐欺罪概述
一、本罪的立法沿革及依據
二、本罪的基本構成特徵
第二節 金融憑證詐欺罪客觀行為的爭議問題分析
一、行為對象的認定：金融憑證的範圍
二、客觀行為的理解：“使用”的認定
三、使用“作廢”銀行結算憑證的認定
四、“冒用”他人銀行結算憑證的認定
第三節 金融憑證詐欺罪的共犯界定
一、無身份者與有身份者共犯定性爭議
二、內外勾結型金融憑證詐欺共犯定性依據：主犯身份
第四節 金融憑證詐欺罪與相近犯罪的界限
一、本罪與普通詐欺罪
二、本罪與票據詐欺罪
三、本罪與偽造、變造金融票證罪
四、本罪與貸款詐欺罪
第五節 金融憑證詐欺罪司法認定難題展開
一、偽造企業網上銀行轉賬授權書騙取資金的行為定性
二、金融機構工作人員利用工作之便偷換存摺支取儲戶資金的定性
三、使用偽造的銀行存單作抵押詐欺銀行貸款行為的定性
四、與銀行工作人員共同實施變造銀行存單並使用行為的定性
第五章 信用證詐欺罪
第一節 信用證詐欺罪概述
一、本罪的立法沿革
二、本罪的基本構成特徵
第二節 信用證詐欺罪的基礎問題
一、信用證的基本問題與交易架構
二、非法占有目的是否為構成要件要素
第三節 信用證詐欺罪的行為類型
一、基礎行為類型之一：虛假信用證詐欺
二、基礎行為類型之二：使用作廢信用證詐欺
三、非典型行為類型：騙取信用證
四、兜底行為類型：其他方法
第四節 信用證詐欺的司法認定
一、信用證詐欺罪與其餘七種金融詐欺罪的關係
二、單位犯罪與自然人犯罪的量刑協調
三、信用證詐欺罪的證據採集問題
第六章 信用卡詐欺罪
第一節 信用卡詐欺罪概述
一、本罪的由來與立法沿革
二、本罪的概念與構成
第二節 惡意透支的行為性質探析
一、惡意透支型信用卡詐欺罪的實踐現狀
二、惡意透支中“惡意”的具體指向
三、對惡意透支展開目的性限縮：刑法不應對金融機構無限兜底
四、惡意透支型信用卡詐欺罪的出罪路徑
第三節 機器能否被騙之教義學論爭與選擇
一、機器能否被騙的理論紛爭
二、限定條件下的機器被騙
三、信用卡詐欺罪中“機器可以被騙”的具體體現
第四節 受騙承諾的有效性：圍繞“騙取他人信用卡並使用”展開
一、受騙情形下被害人承諾的效力界定
二、“騙取他人信用卡並使用”與受騙承諾之間的聯動
三、“騙取他人信用卡並使用”涉及的其他問題
第五節 牽連犯規則的適用：偽造信用卡並使用的行為定性
一、相關概念辨析
二、偽造信用卡並使用的定性之爭
三、偽造信用卡並使用行為定性的延伸思考
第七章 有價證券詐欺罪
第一節 有價證券詐欺罪概述
一、本罪的基本犯罪構成
二、本罪的司法實踐狀況
第二節 有價證券詐欺罪的對象限定
一、兜底規定引發的犯罪對象爭議
二、彩票之有價證券性質探討
三、預測可能性限定有價證券概念的從屬性
第三節 有價證券詐欺罪的客體辨析
一、以“流通秩序”為客體影響罪與非罪的解釋
二、以“流通秩序”為客體影響此罪彼罪的辨析
第四節 數罪併罰的限制適用
一、與偽造、變造金融票證罪的牽連
二、與詐欺罪的牽連
三、手段行為與相關犯罪的關聯
四、有價證券詐欺與其他犯罪關聯的總置評
第五節 單位犯罪罰則與個人責任的具體落實
一、有價證券詐欺行為中的單位意志
二、意志分離下的罪輕辯護空間
第八章 保險詐欺罪
第一節 保險詐欺罪概述
一、本罪的立法沿革與依據
二、本罪的焦點問題概述
第二節 保險詐欺罪的特殊主體認定
一、行為主體的規範解讀
二、行為主體的司法實況素描
三、行為主體嚴格限制解釋之提倡
第三節 犯罪形態：保險詐欺罪的著手認定
一、保險詐欺著手的審判分歧
二、保險詐欺著手的理論爭訟
三、保險人財產權保護為基點的客觀說之提倡
第四節 不同模式下共同犯罪的認定
一、投保方與中間機構人員“分工協作型”騙保的處理
二、投保人等與保險工作人員“內外勾結型”騙保的處理
第五節 數額遞進式量刑標準的評析
一、嚴厲還是輕緩的法定刑評價
二、金額與責任關係的合理性分析
第六節 刑民交叉視野下的提示義務與不可抗辯條款
一、《保險法》與《刑法》適用衝突的實務爭議
二、刑民視角下定罪爭議的觀點解析
三、堅守刑法獨立判斷的立場選擇
作者簡介
馬成，深圳大學法律碩士、北京大學光華管理學院EMBA，北京大成律師事務所高級合伙人、大成中國區刑事業務專業委員會副主任，深圳市律師協會金融犯罪辯護法律專業委員會主任，廣東省律師協會經濟犯罪辯護專業委員會副主任。擔任中國政法大學碩士研究生兼職導師，北京大學、清華大學、北京師範大學法學院兼職教師。曾辦理過多起案情複雜、在國內外有重大影響的案件。經典案例有：阿里巴巴集團某副總裁非國家工作人員受賄案，中興通訊某高管職務侵占案，新加坡某上市公司財務長涉嫌契約詐欺、職務侵占案（涉案金額高達10億元），河南某市段某某等人涉嫌詐欺案（涉案金額高達14.5億元），曾位列胡潤排行榜前20位的某富豪逃稅案，即時通訊軟體涉賭第一案（涉案金額2200億元），某知名基金經理利用未公開信息交易案等。
張自柱，西南政法大學法律碩士，廣東晟典律師事務所高級合伙人、刑事法律專業委員會副主任，深圳市律師協會金融犯罪辯護法律專業委員會副主任，廣東省律師協會經濟犯罪辯護專業委員會委員。參著《搜查證特定性研究》（收錄於《刑事司法論叢·第l卷》，中國檢察出版社2013年版）、《金融警戒線：證券刑事法律實務探析》（法律出版社2018年版）。專注於刑事訴訟和刑事非訴領域，所代理的案件廣受社會關注，經濟犯罪方面的代表案件包括：鄭某詐欺深圳富豪3.6億元案、“技術天才”李某內幕交易案、“國門一號”特大走私案等；職務犯罪方面的代表案件包括：某醫院院長張某受賄案、某法院副庭長利某濫用職權案、某市水務局機關黨委書記劉某受賄案等；傳統犯罪方面的代表案件包括：飛行員孔某危險駕駛案、黃某車公廟搶劫寶馬車殺人案、海豐縣某夜總會特大容留他人吸毒案、深圳龍崗楊某綁架殺害人質案等。
