1.目的:為了規範客戶信用風險管理,提高效率,杜絕漏洞,特制定本辦法。 2.範圍:適用於XX供應鏈信用風險管理的XX事業部。 3.定義: 3.1客戶信用風險:客戶因為違約而導致產生損失的可能性,或者是因評級變動和履約能力變化而導致其償債能力...
其優點在於它不僅使出口廠商可以較快得到貨款並減少風險，也可使進口廠商對貨物價格以外的費用有比較清楚的了解，以便與出口廠商討價還價。因此，這種方式在進出口貿易中比較流行。賣方信用 指出口方銀行向出口廠商提供的信用。當出口廠商與...
信用風險管理(Credit Risk Management)是指通過制定信息政策,指導和協調各機構業務活動,對從客戶資信調查、付款方式的選擇、信用限額的確定到款項回收等環節實行的全面監督和控制,以保障應收款項的安全及時回收。中文...
信用風險預警機制是指企業對客戶即將發生的風險徵兆作出初步判斷並採取一定的措施處理解決。通常情況下，客戶信用狀況發生變化或出現惡化前會有一些徵兆，企業藉助於信用風險預警機制對客戶即將發生的風險徵兆作出初步判斷，並發出警示，以便採取...
信用風險控制是指授信方根據信用識別和評估的結果,針對自己所承受的信用風險及經濟損失的嚴重程度,針對具體的環節進行調整和改良,從而達到風險管理的最佳結果。中文名 信用風險控制 外文名 Credit risk control 對象 授信方 對應 識別...
信用風險分析方法是分析信用風險所採用的方法。通常包括： ①財務狀況分析。通過對客戶過去和現在的資產負債表、損益表、財務狀況變動表的比較分析，考察客戶的財務流動性、業務運營、盈利能力、資本水平等財務狀況，從而預測客戶的還款能力。...
客戶信用評級是指商業銀行為有效控制客戶信用風險,實現信貸資金的安全性、流動性和收益性,從客戶經營能力、盈利能力、償債能力、發展能力,以及客戶素質和信用狀況等方面,對客戶進行綜合評價和信用等級的確定。中文...
出口信用風險是指企業在對外貿易活動中,出口方提供給進口方商業信用後,由於進口方自身、交易過程中涉及的第三方或者進口方國家不可抗力因素導致出口企業無法按期按量地收回貨款所遭受損失的可能性。 出口信用風險主要表現為海外買家信用風險...
《中小企業客戶信用風險研究》是2016年中國經濟出版社出版的圖書，作者是王仕卿 、蔡紅 、付美平。內容簡介 本書的研究重點一是根據巴塞爾委員會《新資本協定》中對銀行內部評級的要求,構建了新的指標體系。該體系採用由粗到細、逐層分解...
對批發商來說,要想有效降低信用風險,減少不必要的成本,就必須對渠道成員進行有效的信用風險控制。信用風險控制的關鍵在於:其一,企業各層次管理人員必須對風險控制高度重視;其二,企業必須有完善的政策和制度作保障,要有全面控制信用風險的...
信用保險的投保人為企業而非個人。限額 在實際操作中，投保企業需要為其買家向保險公司申請限額，限額規定了投保企業在一定時期內向該買家賒銷，能夠獲保的最高金額。限額體現了保險公司對於與該買家進行交易的潛在風險的認定。保費 投保...
中國工商銀行客戶信用風險管理系統套用管理案例集 《中國工商銀行客戶信用風險管理系統套用管理案例集》是2008年9月中國金融出版社出版的圖書。中國工商銀行客戶信用風險管理系統套用管理案例集，ISBN：9787504947536，作者：
防範風險措施 對於授信者——出口國銀行來說，需要注意的方面大致有：1）注重事前對貿易當事人，尤其是借款人的資信審查。對貿易項目的各方面進行論證，作好該筆信貸的風險評價工作。2） 締約時注意信貸契約與貿易契約的關聯。在貿易...
5C分析法最初是金融機構對客戶作信用風險分析時所採用的專家分析法之一，它主要集中在借款人的道德品質(Character)、還款能力 (Capacity)、資本實力(Capital)、擔保(Collateral)和經營環境條件(Condition)五個方面進行全面的定性分析以判別...
銀行徵信法和“6C”分析法都是針對客戶整體情況來調查信用的方法,而“5P”分析法既可以針對全面情況進行調查,也可用於具體的債務項目的信用和風險分析。該方法包括五個因素:的因素、欠款意圖、還款因素、保障因素、企業前景。結果...
信用分析模型是準確評估對象的信用等級和風險級別的關鍵技術,企業所在行業不同和客戶群的差異決定了信用分析模型設計的相對獨特性。企業需要開發和套用專業的信用分析模型。在企業開展信用分析工作時,僅靠管理人員的經驗和傳統方法,往往達不...
隨著我國加入WTO，銀行業也將與國際接軌。為進一步增強銀行抵禦風險能力，配合中國人民銀行全面推行銀行貸款風險分類管理，我們特邀請著名金融專家，組織編寫了《銀行信貸風險內控與客戶信用調查實務全書》。全書不但比較細緻地講解了信貸風險內部...
北京市中關村科技園區管委會企業信用評級劃分為：ZCl、ZC2、ZC3、ZC4、ZC5五級。⑴ ZCl級：企業在經營、信貸、納稅等方面信譽度很高，享有很好的社會信譽，有著突出的經營業績，企業財務狀況好，在行業中處於領先地位。企業的信用風險低...
商業信貸風險是指買主是否有信譽以及貨物能否被接受的風險。分類 這種風險可以分以下兩類：1．受貨風險 這是買方不接受貨物的風險。拒受可能是由於單證中表明賣方沒有按銷售契約辦事。如果買方不想將交易進行到底，他可以拒絕接受貨物，或...
保險人有權根據情況變化，隨時書面通知被保險人削減或撤銷信用限額。確定信用限額，以買家風險評估為基礎，保險人需要通過資信調查了解買家的企業性質、經營規模、付款習慣、歷史、負責人履歷、財務狀況及市場行情等各方面情況，金額較大的還...
如果客戶達不到該項信用標準，就不能享受公司按商業信用賦予的各種優惠，或只能享受較低的信用優惠。如果公司執行的信用標準過於嚴格，可能會降低對符合信用風險標準客戶的賒銷額，因此會限制公司的銷售機會。如果公司執行的信用標準過於寬鬆，...
信用的“五C“系統代表了信用風險的判斷因素，要做到客觀、準確的判斷，關鍵在於能否及時掌握客戶的各種信用資料。這些資料的來源主要有以下幾個渠道：（1）財務報表，即企業對預期的“準信用”客戶索取或查詢近期的資產負債表和利潤表等...
消費者信用管理是以科學管理的專業技術,擴大信用消費、防範信用風險的技術手段。消費者信用管理的主要功能為:客戶信用調查、客戶授信、帳戶控制、商帳追收以及利用個人徵信資料庫推銷信用支付工具。在不同形式的個人信用銷售中,風險要素也各...
按照國際慣例，對於企業的信用評定採用評級方法，而對個人客戶的信用評定採用評分方法。個人客戶評分是指對個人客戶的信用進行評分。由於個人客戶數量眾多，歷史信息的規律性強，因此主要採用基於歷史數據統計的評分模型計量個人客戶的信用風險。