譜藍

“譜藍”為創必承集團下的核心品牌。

譜藍，是英文Plan (計畫) 的中文諧音，又可引申為譜寫藍圖的意思，代表著譜藍希望為每一個渴望幸福的家庭，譜寫幸福藍圖的創業初衷。

基本介紹

• 中文名稱：譜藍 
• 所屬公司：深圳市創必承控股有限公司 
• 服務：保險;金融;經紀 
• 國際分類：36 
• 註冊號：17627957 

品牌介紹

譜藍是一個以CFP國際理財標準與人工智慧相結合的理財服務品牌，始終堅持規劃的理念和譜藍精神的一個人生規劃系統。

譜藍品牌包括：兩款專家理財產品——“譜藍理財規劃”（專家綜合理財）和“譜藍保障規劃”（專家保障規劃）。依託獨立研發的人工智慧系統“譜藍Pro”，譜藍的理財師為客戶提供智慧型綜合規劃和保障方案服務。

除此之外，譜藍第二代補充性智慧型產品的開發也先後問世：“譜藍定投”（包括APP及服務號）和“智慧型保障”（小程式）、“產品分析“（小程式）、“譜藍保測評”（小程式）。這四款智慧型產品，主要服務於家庭財務狀況相對簡單，無需收集過多數據進行財務分析的規划起步者，無須藉助理財規劃師的幫助，也能自己進行基本的產品測評、DIY基礎的保障規劃、進行養老金和教育金的規劃等。

業務介紹

譜藍理財規劃：即專家理財規劃，為用戶智慧型定製資產配置方案。依照國際理財師服務標準，譜藍理財規劃師通過“譜藍Pro”人工智慧系統，協助客戶梳理家庭的詳細財務數據和財務目標，包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、退休養老規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案。

理財規劃服務是一個長期動態的過程，譜藍理財規劃師和譜藍資管團隊對客戶家庭持續進行方案實施和效果的監控與反饋，並不斷地進行修正和最佳化。

譜藍保險規劃：即專家保障規劃，協助用戶制定適合自己家庭的保險配置。不同於傳統代理人的產品導向，譜藍理財規劃師從客戶自身的需求出發，協助客戶梳理家庭的財務數據，綜合評估家庭成員的保障責任，然後把所得數據，通過“譜藍Pro”人工智慧系統，智慧型計算家庭成員的保障缺口，並在市面上數千款保險產品中，智慧型匹配產品，自動生成定製化家庭保障方案。

除了為客戶定製規劃方案外，譜藍團隊同時提供保單測評、保單管理、理賠協助、法律援助等後續服務。

譜藍保：“譜藍”旗下的內容品牌。專注科普保險知識，如保險防坑、投保、理賠指南和測評全網保險產品等。

“譜藍保測評”微信小程式，集保險知識學習、保險產品測評、保障方案定製於一體，幫助用戶一站式完成保險知識學習、保障配置。此外，譜藍保也依託獨立研發的人工智慧系統“譜藍Pro”，為客戶提供智慧型規劃保障方案的服務。

譜藍定投：一款智慧型理財軟體。該套用為用戶提供包括現金理財、基金組合定投、自選基金在內的服務，以及教育金、養老金的存儲規劃。

“享定投”基金組合是譜藍定投提供的主要服務，它為用戶提供智慧型化的公募基金投資服務，其核心是通過了解用戶投資目標與風險偏好，確定客戶的風險等級，再使用智慧型化的算法為用戶提供相匹配的資產配置方案以及後續資產管理服務。

蒲公英保險科技服務：“譜藍”品牌下的AI成長營、實踐營，通過自主研發的譜藍人工智慧規劃系統，保障規劃師KOL培養模式，進行網際網路線上教育與導師社群扶持，以科技、內容雙核心賦能提高展業競爭力，以CFP資格為基礎，從綜合金融理財角度出發，為家庭全方位分析財務，量身定做保險規劃。包括教育金、養老金等目標規劃方案。

告別以產品為導向的配置方式，蒲公英保險科技服務提高客戶從保障諮詢、財務分析、保障方案配置、整體理財規劃的服務質量，同時配有專業理賠、法務、核保團隊協助，解決投保理賠等問題。

譜藍保險訓練營：“譜藍”品牌下的保險學習課程，旨在通過為期8天的課程學習，讓用戶從對保險一無所知，到熟悉專業保險知識、防坑技巧，掌握分析保險產品、並為自身規劃保障方案的能力。

此訓練營課程，為微信群講座的形式授課，並以獨立研發的人工智慧系統“譜藍Pro”為輔助工具，專業、系統的保險知識架構，科學的課程設定，讓用戶利用8天碎片化時間即可完整、深入地學習保險知識。

譜藍旅遊險定製：譜藍旅遊險是一個旅遊險智慧型定製系統 ，根據目的地、出行方式、旅行場景、出行夥伴等行程特點，智慧型訂製高性價比方案。更細化、更全面的擴張承保範圍，承保高危活動。

業務發展歷程

2016年3月，智慧型理財軟體“譜藍”APP上線。用戶可在該APP內進行活期理財、基金組合定投及自選基金申購贖回等操作。

2017年4月，人工智慧系統——譜藍Pro上線。依照國際理財師服務標準，譜藍理財規劃師通過“譜藍Pro”，協助用戶梳理家庭的詳細財務數據和財務目標，為用戶提供綜合理財規劃服務。

2018年1月，智慧型旅遊險上線。

2018年4月，智慧型保障小程式、保單測評小程式上線。

2019年3月，譜藍保上線。

2019年4月，<譜藍>APP改名為<譜藍定投>。

2019年5月，譜藍保險測評小程式上線。

品牌願景

為每一個渴望幸福的家庭，譜寫藍圖。

所獲榮譽

2017年11月，在廣東省網際網路協會主辦的“2017年全球未來科技大會”中，創始人孫明展榮獲“年度科技創新CEO”，譜藍榮獲“年度最佳創新科技獎”。

品牌文化

品牌文化：制定標準，打造獨立理財顧問行業的永續經營典範。

品牌使命：作為家庭財務私人醫生，科學客觀地為客戶量身定製切實可行的解決方案，協助客戶達至人生目標，實現財富自由。

核心價值：科學、客觀、平等、合作

經營理念：以人為本，以誠為先，以恆為基，以客為尊

品牌服務

品牌服務

家庭理財規劃：退休養老規劃、教育儲蓄規劃、家庭保障規劃、資產傳承規劃

服務流程

第一步 需求分析 以科學理論為基礎，釐清客戶需求

第二步 規劃制定 以獨立客觀為立場，制定規劃報告

第三步 方案執行 以專業負責為準則，協助方案執行

第四步 資產管理 以財務自由為目標，監控賬戶動態

現代理財規劃服務標準

需求分析是否科學 方案建議是否客觀 資產管理是否永續

——理財是長期乃至終身的服務……

品牌承諾

私密 譜藍承諾，客戶的私人資料將得到嚴格保密，並且只用於為客戶制定理財規劃方案之用。

專業 譜藍承諾，將一貫堅持科學和客觀的原則。

貼身 譜藍承諾，提供一對一的理財規劃服務，讓客戶清楚明白規劃報告的每一處細節。

可行 譜藍承諾，譜藍的理財規劃方案切實可行，並可持續管理。

品牌優勢

科學客觀的理財服務立場

譜藍始終站在獨立客觀的立場，以客戶利益為中心，提供科學的理財服務。

專業盡職的資產管理團隊

譜藍擁有強大的資產管理團隊，包括財富管理與研究發展團隊、資深環球投資專家與教授學者顧問團隊、trussan理財師俱樂部眾多精英等，以確保客戶財富目標如期實現。