註冊金融策劃師資格

註冊金融策劃師資格。國際上最權威的個人理財職業資格。考核覆蓋了106門學科的內容，平均年收入10萬美元以上。中國內地還沒有此資格考試，目前國內銀行保險業推出的理財規劃與該標準相差很遠。但是，中國市場還是很大的。據一家網站的調查顯示，78%的人願接受專家的理財意見，50%以上的人願意支付顧問費。

基本介紹

• 中文名：註冊金融策劃師資格
• 平均年收入：10萬美元以上
• 內容：106門學科
• 支付顧問費：50%

分類解釋

理財規劃師（CFP）、註冊財務策劃師（RFP）與中國註冊金融分析師（CRFA）

註冊金融策劃師資格(RFP資格)

註冊金融策劃師RFP(Certified Financial Planner)，是國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格。為客戶進行理財的理財規劃師，主要是根據客戶的資產狀況與風險偏好，關注客戶的需求與目標，以“幫助客戶”為核心理念，採取一整套規範的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他尋找一個最適合的理財方式，包括保險、儲蓄、股票、債券、基金等，以確保其資產的保值與增值。

RFP資格的考核內容涵蓋了106門學科的內容。候選RFP需要通過教育、考試、經驗和職業道德等多方面的考核，才能成為真正的RFP。取得這個資格會在理財規划行業中得到廣泛認可和尊敬。

在一定程度上，一個國家或地區擁有RFP人數的多少，代表著該國理財規劃業的發展程度。在世界範圍內，美國和加拿大擁有RFP資格的人數是最多的，分別占RFP總人數的60%和20%。一個國外的RFP年收入都在10萬美元以上。

現狀

目前，中國內地並不是美國理財規劃協會會員，因而並不能舉行RFP的考試及註冊程式等；RFP在內地實際上還沒有。但平安保險公司引進了國外關於理財規劃的理念，並在北京推出了50名個人理財規劃師。雖然這些理財規劃師與RFP的標準相差很遠，但一經亮相便凸顯廣闊的市場前景。

一家理財網站的調查顯示，在接受調查的人中，78%的願意接受專家顧問的理財意見，25%的願意委託理財，50%以上的願意支付顧問費。由此可見，隨著人們收入增加，投資意識增強，人們對理財規劃的需求日趨旺盛，理財規劃師將大有作為。