訂單融資

訂單融資是指企業憑信用良好的買方產品訂單，在技術成熟、生產能力有保障並能提供有效擔保的條件下，由銀行提供專項貸款，供企業購買材料組織生產，企業在收到貨款後立即償還貸款的業務，物流金融實踐中，往往被視為預付款融資。基於企業業務訂單的融資模式是近年來針對中小企業融資難現象而出現的新型金融業務創新品種。

基本介紹

• 中文名：訂單融資
• 外文名：Order Financing
• 對象：企業
• 方式：信用良好的買方產品訂單
• 條件：收到貨款後立即償還貸款的業務

業務辦理流程

1．企業與購貨方簽訂購銷契約，並取得購貨訂單；

2．企業持購銷契約和購貨訂單向銀行提出融資申請；

3．銀行確認契約、訂單的真實有效性，確定企業的授信額度後，企業在銀行開立銷售結算專用賬戶；

4．企業與銀行簽訂訂單融資契約及相關擔保契約；

5．銀行向企業發放貸款，企業須按契約規定用途支用貸款、完成訂單項下交貨義務；

6．購貨方支付貨款，銀行在專用賬戶扣還貸款。

注意事項

個別銀行要求企業在銀行開立除一般結算戶之外的專門回款賬戶，並要求該企業的購貨方出具承諾函承諾將訂單回款每次只打入該賬戶，便於銀行控制回款。該賬戶在業務辦理後在業務結清前處於控制狀態，一般只能進錢不能出錢，在業務結清前，若該賬戶的金額超過了企業融資的金額可以將超出部分劃出，該措施部分限制了企業的營運資金周轉。