華安現金富利投資基金是華安基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：華安現金富利貨幣B
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：華安基金
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：0.00億
- 託管銀行：中國工商銀行股份有限公司
- 基金代碼：041003
- 成立日期：20091223
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,風險收益特徵,
投資目標
本基金的投資目標是在資本保全的情況下,確保基金資產的高流動性,追求穩健的當期收益,並為投資者提供暫時的流動性儲備。
投資範圍
本基金主要投資於價格波動幅度和信用風險低並具有高度流動性的短期金融工具，如銀行定期存款、協定存款或大額存單、剩餘期限不超過397 天的短期債券、中央銀行票據、期限在一年以內的債券回購、銀行承兌匯票、經銀行背書的商業承兌匯票或中國證監會認可的其他具有良好流動性的金融工具。本基金目前投資工具主要包括銀行存款、短期債券（含央行票據）、回購協定等。待獲得有關監管部門的同意或許可後，本基金也將投資於大額轉讓存單、銀行承兌匯票、經銀行背書的商業承兌匯票或其它金融工具。
投資策略
基金管理人將充分發揮自身的研究力量,利用公司研究開發的各種數量模型工具,採用自上而下和自下而上相結合的投資策略,發現和捕捉短期資金市場的機會,實現基金的投資目標。
1、資產配置策略
本基金以短期金融工具為投資對象,而短期金融工具本身是風險很低的投資品種,資本不能保全的風險非常小,因此資產配置的重點在於投資組合的流動性和收益最大化兩個方面。據此,本基金在實際操作中將主要依據各短期金融工具細分市場的規模、流動性和當時的利率環境,建立動態規劃模型,通過求解確定不同資產配置比例和同類資產的基於不同利率期限結構的配置比例。
2、除此之外,還可能使用以下資產配置策略：
跨市場套利策略：根據各細分短期金融工具的流動性和收益特徵,動態調整基金資產在各個細分市場之間的配置比例。比如,當交易所市場回購利率高於銀行間市場回購利率時,可通過增加交易所市場回購的配置比例,或在銀行間市場融資、交易所市場融券而實現跨市場套利。
跨品種套利策略：即根據各細分市場中不同品種的風險收益特徵,動態調整不同利率期限結構品種的配置比例。比如,短期回購利率低於長期回購利率時,在既定的變現率水平下,可通過增長長期回購的配置比例,或短期融資、長期融券而實現跨品種套利。
滾動配置策略：根據具體投資品種的市場特性,採用持續投資的方法,以提高基金資產的整體變現能力。例如,對N天期回購協定可每天進行等量配置,而提高配置在回購協定上的基金資產的流動性。
利率預期策略：在深入分析財政、貨幣政策以及短期資金市場、資本市場資金面的情況和流動性的基礎上,對利率走勢形成合理預期,並據此調整基金資產配置策略。比如,根據歷史上我國短期資金市場利率的走勢,在年初、年末資金利率較高時按啞鈴策略配置基金資產,而在年中資金利率偏低時則按梯形策略配置基金資產。
1、資產配置策略
本基金以短期金融工具為投資對象,而短期金融工具本身是風險很低的投資品種,資本不能保全的風險非常小,因此資產配置的重點在於投資組合的流動性和收益最大化兩個方面。據此,本基金在實際操作中將主要依據各短期金融工具細分市場的規模、流動性和當時的利率環境,建立動態規劃模型,通過求解確定不同資產配置比例和同類資產的基於不同利率期限結構的配置比例。
2、除此之外,還可能使用以下資產配置策略：
跨市場套利策略：根據各細分短期金融工具的流動性和收益特徵,動態調整基金資產在各個細分市場之間的配置比例。比如,當交易所市場回購利率高於銀行間市場回購利率時,可通過增加交易所市場回購的配置比例,或在銀行間市場融資、交易所市場融券而實現跨市場套利。
跨品種套利策略：即根據各細分市場中不同品種的風險收益特徵,動態調整不同利率期限結構品種的配置比例。比如,短期回購利率低於長期回購利率時,在既定的變現率水平下,可通過增長長期回購的配置比例,或短期融資、長期融券而實現跨品種套利。
滾動配置策略：根據具體投資品種的市場特性,採用持續投資的方法,以提高基金資產的整體變現能力。例如,對N天期回購協定可每天進行等量配置,而提高配置在回購協定上的基金資產的流動性。
利率預期策略：在深入分析財政、貨幣政策以及短期資金市場、資本市場資金面的情況和流動性的基礎上,對利率走勢形成合理預期,並據此調整基金資產配置策略。比如,根據歷史上我國短期資金市場利率的走勢,在年初、年末資金利率較高時按啞鈴策略配置基金資產,而在年中資金利率偏低時則按梯形策略配置基金資產。
收益分配原則
1．本基金收益根據每日基金收益公告，以每萬份基金單位收益為基準，為投資者每日計算當日收益並分配，每月集中支付收益。投資者當日收益的精度為0.01 元，第三位採用去尾的方式。因去尾形成的餘額進行再次分配。
2. 本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資者不記收益。
3．本基金每日收益計算並分配時，以人民幣元方式簿記，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資者在每月累計收益支付時，其累計收益恰好為負值，則將縮減投資者基金份額。若投資者全部贖回基金單位時，其收益將立即結清，若收益恰好為負值，則將從投資者贖回基金款中扣除。
4．T 日申購的基金份額不享有當日分紅權益，贖回的基金份額享有當日分紅權益。
5．本基金收益每月中旬集中支付一次，成立不滿一個月不支付。每一基金單位享有同等分配權。
6．在不影響投資者利益情況下，基金管理人可酌情調整基金收益分配方式，此項調整不需要基金持有人大會決議通過。
2. 本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資者不記收益。
3．本基金每日收益計算並分配時，以人民幣元方式簿記，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資者在每月累計收益支付時，其累計收益恰好為負值，則將縮減投資者基金份額。若投資者全部贖回基金單位時，其收益將立即結清，若收益恰好為負值，則將從投資者贖回基金款中扣除。
4．T 日申購的基金份額不享有當日分紅權益，贖回的基金份額享有當日分紅權益。
5．本基金收益每月中旬集中支付一次，成立不滿一個月不支付。每一基金單位享有同等分配權。
6．在不影響投資者利益情況下，基金管理人可酌情調整基金收益分配方式，此項調整不需要基金持有人大會決議通過。
風險收益特徵
本基金將藉助於本公司開發的華安交易管理系統、歸因分析系統、投資組合風險分析及動態最佳化系統和投資監控系統對投資過程中的各種風險進行分析和評估。同時,針對各具體風險類型,制定了具體的風險控制指標和控制措施,以科學有效地進行投資風險管理。
