《終身壽險100問》是2023年電子工業出版社出版的圖書，作者是彭靜瑞。
基本介紹
- 中文名：終身壽險100問
- 作者：彭靜瑞
- 出版時間：2023年6月
- 出版社：電子工業出版社
- 頁數：398 頁
- ISBN： 9787121457777
- 類別：保險
- 定價：69.00 元
- 開本：32 開
- 裝幀：平裝
內容簡介,作者簡介,圖書目錄,
內容簡介
本書收錄了100個關於終身壽險的問題。這些問題大致可以分為三類：終身壽險銷售中的常見問題，客戶投保時經常會問到或者需要關注的問題，保險銷售人員對終身壽險的理解有偏頗、有誤解的問題。本書以這100個問題為切入點，結合具體案例，向讀者詳細介紹終身壽險的基本概念、功能、投（退）保、理賠、境外配置及保險金信託搭建等方面的知識。
終身壽險作為一個具有人身保障、投資理財、法商規劃等多項功能的險種，能夠滿足客戶從保障、理財到財富風險隔離、金融資產傳承等各個方面的需求。然而，保險從業者如何將這些功能理解清楚，並讓客戶能聽懂，是一件有難度的事；保險消費者如何認清自己的需求，選擇適合自己的產品，也離不開對這些功能的了解。本書作者在行文時，力圖把相關問題的內在邏輯和基本原理講清楚、講透徹，以幫助保險從業者紮實終身壽險方面的基本功，提升業務能力，助力保險消費者買對保險。
本書中，每節內容分四個部分：案例故事、專業解析、思維導圖（表格）、延伸閱讀。這樣的結構能夠幫助讀者輕鬆掌握當節的內容和邏輯，達到看得懂、記得住、用得上的學習效果。
作者簡介
彭靜瑞
財富風險管理實戰專家
北京慧金天下科技有限公司法商講師團首席講師
深圳馬識途企業管理諮詢有限公司、安徽歐晟企業管理諮詢有限公司核心講師
2019年、2021年第一財經·RFP理財精英評選大賽特邀演講嘉賓
2021年第一財經·RFP理財精英評選大賽評審
2019年亞太財富論壇“金臻獎”獲得者
專注從事財富管理與規劃20年，為數千個家庭提供家庭資產配置服務，為數百位高淨值客戶制訂家庭資產隔離與財富傳承計畫
參與編著《保險精準行銷》
圖書目錄
第一章 基礎知識：認識終身壽險
01 終身壽險是什麼？
02 終身壽險有哪幾類？
03 定期壽險與終身壽險有什麼區別？
04 年金保險與終身壽險有什麼區別？
05 增額終身壽險與傳統型終身壽險有什麼區別？
06 投保終身壽險，要不要買附加險？
07 保險費、保險金額、保險金是什麼？
08 分紅型終身壽險的分紅確定嗎？
09 分紅有哪些方式？分紅是複利的嗎？
10 誰可以做終身壽險的投保人、被保險人、受益人？
11 終身壽險的投保人、被保險人、受益人，哪個可以變更？如何變更？
12 養子女和非婚生子女可以成為終身壽險保單的被保險人或者受益人嗎？
13 投保人去世了，終身壽險保單該怎么處理？
14 受益人去世了，終身壽險保單該怎么處理？
15 在終身壽險中，什麼是基本保額？什麼是年度基本保額？
16 終身壽險的猶豫期、等待期、寬限期分別是什麼意思？
17 什麼是終身壽險的現金價值？為什麼和保額差這么多？
18 終身壽險為什麼要設定免責條款？
19 什麼是自動墊交？
20 保險代理人離職了，會對我的保單產生影響嗎？
21 在網上投保與找保險代理人投保，有什麼區別？
22 購買了終身壽險，萬一保險公司破產了，我的保單該怎么辦？
23 保險公司做優惠活動時推薦的產品好不好？找熟人購買保險產品，能不能享有價格優惠？
24 終身壽險要么是高槓桿，要么有固定收益，這樣做保險公司不會虧本嗎？
25 增額終身壽險為什麼在前幾年沒有收益？
26 終身壽險的預定利率和收益率，是一回事嗎？
第二章 功能解析：人身保障與資產規劃
27 終身壽險的主要功能有哪些？
28 什麼是終身壽險的年金轉換功能？
29 終身壽險保單能申請保單貸款嗎？貸款額度是多少？還不上怎么辦？
30 財富傳承的過程中存在哪些風險？
31 如何利用終身壽險保單實現財富傳承？
32 立遺囑與投保終身壽險，哪種傳承方式更好？
33 如何利用終身壽險保單實現婚姻財富規劃？
34 婚前購買的終身壽險，未來若發生婚變，保單會被分割嗎？
35 用夫妻共同財產購買的終身壽險，離婚時會不會被分割？如何分割？
36 父母為已婚子女購買的終身壽險，子女婚變時會被分割嗎？
37 婚內獲得的身故保險金，如何避免成為夫妻共同財產？
38 欠債的情況下可以投保終身壽險嗎？
39 終身壽險保單會被法院強制執行嗎？
40 終身壽險保單能避債嗎？如何配置保單才能隔離債務風險？
41 將終身壽險的投保人變更為成年子女，可否避免保單被法院強制執行？
42 受益人獲得的身故保險金，是不是要先用於還債？
43 丈夫欠的債，妻子的終身壽險保單需要用於還債嗎？
44 終身壽險保單能實現稅務籌劃嗎？
45 什麼是遺產稅？若中國開徵遺產稅，身故保險金需要繳納遺產稅嗎？
第三章 購買策略：終身壽險怎么買
46 大人和孩子到底誰應該優先投保終身壽險？
47 有必要給家裡的老人投保終身壽險嗎？
48 外國人/移民家庭可以投保國內的終身壽險嗎？
49 公司可以出資為員工投保終身壽險嗎？
50 企業主如何配置終身壽險？
51 上班族如何配置終身壽險？
52 全職太太如何配置終身壽險？
53 空巢老人如何配置終身壽險？
54 多子女家庭的夫妻如何配置終身壽險？
55 投保終身壽險，是選大公司還是小公司？
56 終身壽險的交費方式有哪些？選擇哪種交費方式好？
57 中途交不起保費該怎么辦？會有哪些影響？
58 在對比不同保險公司的終身壽險產品時，主要看哪些內容？
59 終身壽險的最低與最高投保年齡分別是多少歲？什麼時候投保最合適？
60 叔叔可以給侄子投保終身壽險嗎？
61 受益人一欄空著可以嗎？填法定受益人和填指定受益人有什麼區別？
62 是投保定額終身壽險好，還是投保增額終身壽險好？
63 年金險、意外險、重疾險裡面都含有身故保障，還有必要再單獨投保終身壽險嗎？
64 投保終身壽險時，為什麼還要錄音錄像？
65 投保了多份終身壽險，可以重複理賠嗎？
66 要不要買快停售的終身壽險？
67 終身壽險投保後可以增加或者減少保額嗎？
68 購買終身壽險，誰做投保人比較好？
69 實際交費人與契約上的投保人不一致，保單到底算誰的？
70 公務員投保終身壽險，要不要申報財產？
第四章 基礎進階：核保、退保與理賠
71 為什麼買終身壽險要進行財務核保？
72 投保終身壽險時未如實告知，會有什麼後果？
73 可以帶病投保終身壽險嗎？
74 終身壽險交費期滿，可以退保嗎？
75 退保為什麼會有損失？損失體現在哪裡？
76 終身壽險的交費期尚未結束，被保險人就身故了，保險公司能賠付多少保險金？
77 終身壽險保單的被保險人失蹤，保險公司能賠付身故保險金嗎？
78 剛離婚，被保險人就意外去世，終身壽險保單的受益人還能是前妻或前夫嗎？
79 在國外身故，國內投保的終身壽險會賠付嗎？
80 終身壽險的受益人未成年，身故保險金會賠付給誰？
81 終身壽險的身故保險金可以分期領取嗎？
82 終身壽險的身故保險金可以出境使用嗎？
83 客戶資料填錯了，會影響終身壽險的理賠嗎？
84 保險事故發生後未在規定期限內通知保險公司，保險公司可以拒賠嗎？
85 因理賠發生糾紛，解決途徑有哪些？
第五章 保險理賠：境外配置與信託
86 有必要配置香港的終身壽險嗎？
87 投保香港的終身壽險，保險金受外匯管制嗎？能否直接匯入內地受益人的個人銀行賬戶？
88 大陸戶籍的奶奶投保終身壽險，可以指定台灣戶籍的孫子為受益人嗎？
89 境內投保終身壽險，保險金出境受外匯管制嗎？
90 美國人持有中國的終身壽險保單，受益人獲得的身故保險金，在美國要繳稅嗎？
91 在國內投保終身壽險後移民加拿大，保單的現金價值是否會被加拿大徵稅？
92 中國人投保終身壽險，移民美國後，所持有的保單在美國是否會被徵稅？
93 做財富傳承，終身壽險和家族信託哪種方式更好？
94 做資產隔離，終身壽險和家族信託哪種方式更好？
95 如何用終身壽險設立保險金信託？
96 終身壽險設立保險金信託後，還能追加現金嗎？有沒有額度限制？
97 利用終身壽險設立保險金信託後，還能進行保單貸款或者減保嗎？
98 婚內投保終身壽險並設立保險金信託，受益人是孩子，婚變時保單會被分割嗎？
99 用終身壽險設立保險金信託，需要支付哪些費用？
100 保險金信託的信託收益在美國是否需要繳稅？
