盈米養老投顧屬於珠海盈米基金銷售有限公司旗下品牌，2022年底，盈米首批獲得了個人養老金業務代銷資格，立志要做中國老百姓的“養老投顧專家”，為投資者打造“且慢1+1+1”養老服務賬戶，即“個人養老金賬戶+且慢補充養老投資賬戶+且慢養老保險賬戶”三者的結合，提供全生命周期的養老解決方案。
服務範圍：保險信息和諮詢; 保險經紀服務; 通過網站提供金融信息; 金融信息和諮詢服務; 共有基金; 共同基金諮詢服務; 金融管理; 為投資人提供金融信息;證券交易行情;基金投資;註冊號：66226356
基本介紹
- 中文名：盈米養老投顧
- 所屬行業：金融
- 所屬公司 ： 珠海盈米基金銷售有限公司
- 註冊號：66226356
發展歷史,投顧前景,投顧原則,解決方案,
發展歷史
盈米基金在2022年6月16日在行業首次提出的養老投顧。結合具體的養老場景，盈米基金將買方投顧實踐經驗遷移到客戶生命周期中的養老場景。
投顧的使命是幫客戶實現回報，即財富管理機構圍繞客戶的賬戶，站在客戶的立場去探討、探索、實踐，去幫助客戶實現資產的保值增值。盈米基金在多年的買方投顧實踐中，認識到投顧利益就是幫助客戶獲取收益後的自然結果。
投顧前景
盈米養老投顧結合了具體的養老場景，將沉澱的買方投顧實踐經驗遷移到客戶生命周期中的養老場景。個人養老金作為長久期資金，隨著規模增長、投資經驗成熟以及政策逐步放開，將更多流入資本市場。
盈米養老投顧已經於2022年開始推出相應的養老投顧產品和服務，如且慢“1+1+1”養老賬戶體系以滿足投資者的養老金融需求。
投顧原則
盈米養老投顧為更好地服務個人投資者，盈米基金旗下個人理財投顧服務平台——且慢就養老投顧特別制定了三項基本原則
一是在符合政策規範的前提下，為投資者提供的養老金服務和建議，必須符合且慢“長期主義”的投資觀和“堅定地站在客戶一邊”的價值觀，不誇大業務價值，不以銷售為導向，給投資者提供正確的投資引導；
二是給投資者提供的養老投資方案，必須經得起20年、30年甚至更長時間的考驗；
最後，且慢不僅提供個人養老金稅延賬戶服務，更圍繞每個人不同的生命階段和生命周期，制定個性化的養老投資規劃，其中也包括個人財富管理的“四筆錢”規劃。
解決方案
盈米養老投顧在2022年12月就首次推出了“1+1+1”養老賬戶解決方案：即通過“個人養老金賬戶+且慢補充養老金賬戶+且慢養老保險賬戶（養老保險由且慢精選合作夥伴提供）”三者的結合，從不同投資目的、不同投資標的、不同投資期限、不同投資階段、不同投資場景等多個維度嚴選產品，幫助投資者制定投資計畫。其中，“個人養老金賬戶+且慢補充養老金賬戶”多用於購買“進攻型”資產，追求財富增值，而“且慢養老保險賬戶”更偏向“防禦性”資產，具有安全性和確定性的特點。資管新規落地後，保險產品的跨周期性和確定性顯得更加“稀缺”，保險產品可以幫助投資者平衡風險。投資者能夠通過且慢養老的三大賬戶體系，實現養老規劃的攻守兼備。
