《生態銀行》屬於新金融書系的貨幣銀行學，作者是趙志宏，由中國金融出版社出版。
基本介紹
- 書名：生態銀行
- 作者：趙志宏
- 類別：貨幣銀行學
- 出版社：中國金融出版社
- 出版時間：2021年10月
- 定價：69 元
- 開本：16 開
- 裝幀：平裝
- ISBN：9787522013350
- 叢書名：新金融書系
- 紙張：膠版紙
內容簡介,圖書目錄,作者簡介,
內容簡介
生態銀行敏捷自進化之旅。
潮起：金融和科技的加速融合使得金融服務形態發生巨大變化，消費升級、異業競爭、風險合規、新冠肺炎疫情等對商業銀行提出了全新的挑戰和發展要求。
尋路：生態銀行將銀行金融中介職能解構、泛化和下沉，使得金融服務如空氣般滲透於客戶的日常生活中，服務實體經濟，服務人民美好生活。
圖書目錄
第一篇 未來已來 路在何方
第一章 從傳統銀行向生態銀行的聚變3
第一節 商業銀行的需求側和供給側4
十四五開局的廣闊需求側4
意大利麵銀行的脆弱供給側6
第二節 什麼是生態銀行8
生態銀行的內涵與外延8
敏捷自進化11
生態銀行的五個升級 12
內部：自進化、雲原生、智慧驅動的樂高銀行 13
外部：與生態夥伴的5Ｅ融合14
第三節 生態銀行的擘畫15
一個案例15
雲原生時代的微服務16
可拼搭、可插拔17
個性化、定製化18
生態體系的構建19
第二章 於變局中開新局——把握客群是商業銀行逐鹿未來的
邏輯必然22
第一節 從傳統客群到新興客群的邁進22
客群變遷展現動態 23
金融需求突出增量升級 24
金融消費行為凸顯獨特 25
新興客群湧現26
第二節 小眾不小，細分有必要26
需求側變化牽引供給側發生變革27
以需求為核心的生態銀行場景形態30
由面向大眾轉向深耕小眾群體32
在細分領域打造自身特色33
第三節 生態由小及大，場景全面觸達34
聚焦小生態，垂直化＋精細化＋差別化發展35
共築大生態，場景＋平台＋服務互聯疊加36
第三章 生態銀行中介模式的嬗變39
第一節 謀變與進化39
謀變40
實踐41
進化42
第二節 檢驗與底線43
檢驗43
底線45
第四章 防範綠天鵝風險——綠色金融的生態銀行範式49
第一節 發展綠色金融之道：防範綠天鵝風險49
綠天鵝的傳導路徑50
商業銀行的碳中和範式轉變52
第二節 發展綠色金融之法：巨觀經濟政策53
監管機構應對綠天鵝的四維痛點53
綠色金融的政策實踐54
第三節 發展綠色金融之術：碳定價政策55
碳定價與碳市場的解構56
碳定價政策面臨諸多挑戰57
碳市場的中國路徑57
第四節 發展綠色金融之勢：生態銀行58
推進綠色金融數位化建設59
聚焦生態，激活發展新引擎60
把握綠色金融發展趨勢61
豐富綠色金融產品譜系62
加固綠天鵝風險防控底板64
第二篇 欲善其事 先利其器
第五章 時代變革引致的技術疊代69
第一節 智慧型技術的持續疊代70
ＭＬＯｐｓ：銀行推廣ＡＩ的下一站70
讓機器學習變得更加自動化：ＡｕｔｏＭＬ 72
讓機器學習變得更加自動化：終身學習73
讓機器學習變得更加自動化：元學習73
第二節 互動範式的持續疊代74
互動範式亟需突破74
全真互動技術儲備逼近臨界點75
全真互動將顛覆現有流量範式77
全真互動也是數字孿生趨勢的體現77
第三節 商業模式的疊代：分散式79
分散式模式由來已久79
連工業4.0都指向分散式商業模式80
技術讓分散式商業模式更普適81
區塊鏈：分散式激勵相容的參考框架83
物聯網技術：推動雲的分散式化85
第四節 商業銀行全面風險管理技術的疊代87
從資本管理到價值創造再到生態賦能87
生態銀行全面風險管理的5Ａ智慧型風控89
第六章 雲原生時代的企業級中台93
第一節 商業銀行核心繫統的分散式化要求雲原生中台93
雲原生的定義和發展93
微服務、雲原生、分散式之間的關係96
構建商業銀行雲原生的分散式核心97
雲原生中台是一種分散式的能力機制99
商業銀行雲原生中台的一體三面100
雲原生中台將推動銀行邁向仿生組織 101
第二節 雲原生中台的技術機理102
雲原生中台所包含的幾種主要機制102
微服務，應該成為一個個獨立的生命體103
ＡＰＩ雲市場，使能生態銀行105
從ＤｅｖＯｐｓ到ＡＩＯｐｓ：商業銀行的工業4.0 107
拆中台？雲原生中台無處可拆108
雲原生中台機制建設的三步走 108
第三節 雲原生中台的另兩個截面：業務面及數據面110
商業銀行的架構理想：生長與開放110
企業級架構方法論及不足之處111
ＤＤＤ方法論及不足之處113
出路：ＤＤＤ＋企業級架構方法論115
雲原生中台的業務能力截面：業務中台116
雲原生中台的數據能力截面：數據中台117
第四節 雲原生中台加速智慧型流程自動化118
確保流程遠離客戶體驗118
從流程銀行到數據智慧型銀行119
智慧型流程自動化（ＩＰＡ） 120
第七章 精益與流程智慧型化124
第一節 摒棄緊箍咒奔向企業級發展之路125
戰略能力順應轉型方向和高階需求125
從流程的本質出發認知自身能力126
組件高度內聚企業級業務能力126
營造松箍靈活發展空間127
第二節 精益六西格瑪打造流程127
承接戰略方向128
關注客戶滿意度 128
從職能管理到流程管理130
精益智慧型管理服務流程131
第三節 科技引領精營現代生態132
流程搭建數位化133
先進科技賦能134
智慧型化詮釋差異135
第四節 精益智慧型流程締造新生態135
國外商業銀行實踐：智慧型授信和反欺詐136
國內商業銀行實踐：數據探索和自動化審批138
第五節 深淘灘、低作堰精益前行140
六西格瑪精準識別問題141
問題導向融入精益六西格瑪文化141
管理創新方法：ＭＢＦ 142
以創新運營引領143
第六節 構建精益的智慧型化流程體系144
選擇實踐場景145
融入精益管理理念146
工作團隊協同、融合、敏捷148
智慧型工作流以數據為依託148
授信審批流程的智慧型化再造149
第八章 數據素養和智慧型數據人151
第一節 認識數據151
數據的力量和困惑151
大數據不在數據也不在大 153
基於數據的量化分析方法154
無數據，不智慧型158
數據助力商業新範式162
第二節 數據素養164
什麼是數據素養164
實現數位化時代最大潛能167
數據素養價值交付矩陣170
數據素養培養173
第三節 智慧型數據人177
什麼是智慧型數據人177
智慧型數據人發展展望179
第九章 雲原生時代及其生態安全181
第一節 雲原生時代的生態銀行安全發展新趨勢182
新思維：從獨立抗風險向合作防風險轉變182
新模式：從內部場景向外部場景延伸183
新格局：從一棵大樹向產業森林發展183
第二節 雲原生時代的生態銀行安全生態新挑戰184
第三節 構建全方位安全體系，實現生態可信網路188
規劃全方位安全治理188
加強全鏈條安全管理191
落地智慧型化安全運營192
實施全周期安全技術193
創新全旅程安全驗證195
第三篇 千里之行 始於足下
第十章 聚焦生態：構建生態化的金融定製能力199
第一節 生態銀行機遇與挑戰200
第二節 生態轉型的四步法202
從頂層開始聚焦生態202
強化生態系統思維203
設定清晰的路線圖和夥伴識別204
做好ＩＴ和數據鋪墊204
第三節 生態轉型的關鍵能力205
生態系統新時代的銀行戰略地圖205
構建精益流程再造的業務中台＋數字ＡＩ中台210
重塑生態系統新時代的客戶體驗之旅213
第十一章 共生共贏：生態夥伴間實現化學反應217
第一節 生態夥伴合作的細分、蝶變217
第二節 生態銀行與共享數據相輔相成220
共享數據將極大推進生態銀行的演進220
生態銀行將激發數據信用的生命力221
生態銀行將不斷孵化新企業 221
第三節 生態全面開放，多維深度合作222
第四節 生態合作制勝關鍵因素223
規模和標準223
獨特資源稟賦224
行業深度理解225
生態合作深度和廣度226
第五節 生態合作面臨的問題及應對策略228
生態協作，優勢互補228
創新模式，共贏共享229
合規套用，履行責任230
第十二章 專業賦能：金融力＋科技力的全面輸出231
第一節 供給側賦能突圍：聚合核心能力，鎖定打造控制點 231
聚合金融產品與服務能力232
一個進階生態能力評估框架235
打造控制點，形成護城河競爭優勢236
第二節 需求側賦能聚焦：以客戶和生態夥伴為中心238
主動融入並賦能產業龍頭客戶的戰略轉型241
金融服務＋非金融賦能小微客戶業務痛點244
賦能Ｆ端同業生態夥伴的短板和壁壘248
賦能Ｃ端的體驗疊代和財富管理價值250
賦能客戶的服務能力和支撐能力252
第三節 銀行業務新格局：跨界賦能多端聯動的開放生態
銀行系統256
案例一：商業銀行與房地產集團生態共建，推進銀企共同轉型257
案例二：由公用服務場景引流，拉動Ｃ端和Ｂ端獲客活客260
案例三：把握智慧港口建設契機，積極注入金融動能264
第十三章 無感泛在：從用戶到客戶的增長黑客 269
第一節 增長黑客發展方式270
用戶體驗是抓手270
渠道建設面向未來運營271
第二節 商業銀行視角下的增長黑客方法論271
跨部門合作的增長團隊272
確定定位，提供好產品 272
確定增長槓桿和北極星指標274
進入快節奏的試驗循環275
第三節 明晰流量發展途徑276
網際網路創新流量經營模式276
數位化城市打造流量增長場景279
金融科技＋數據生態受到推崇280
產城＋金融提供解決方案282
第四節 商業銀行增長黑客初探：面向未來的手機銀行框架285
由客戶運營到用戶運營286
由千篇一律到千人千面287
由交易服務到全生態服務287
由自運營到共運營288
由重運營到輕運營288
第五節 商業銀行增長黑客進階：開放銀行轉型289
研發投入是基礎290
多渠道推廣ＡＰＩ 290
ＡＰＩ的統一運營管理291
提前布局開放ＡＰＩ的新趨勢291
第十四章 智慧引擎：智慧型化的業務全流程支撐293
第一節 客戶洞察智慧引擎的實踐293
智慧客戶養成294
智慧客戶畫像296
第二節 風險管理智慧引擎的實踐300
智慧風控302
智慧普惠304
第三節 智慧型決策引擎的實踐309
智慧醫療310
智慧政策指引312
第四節 模型風險識別：跨越數位化的鴻溝313
數據鴻溝314
挖掘工具鴻溝315
模型鴻溝318
參考文獻321
後記：2005—2021年中國銀行業進化史剪影326
作者簡介
趙志宏，大連理工大學管理學博士，高級經濟師，享受政府特殊津貼專家，北方新金融研究院（NFI）理事。曾長期供職於中國建設銀行，現任渤海銀行股份有限公司副行長、首席風險管理官。曾出版七部專著：《銀行全面風險管理體系》《銀行產品工廠——創新能力評價解析》《實時智慧型銀行》《銀行精益服務——客戶體驗制勝》《銀行科技——構建智慧型金融價值網》《敏捷銀行——金融供給側蝶變》和《未來銀行全面風險管理》。
