理財魔方是一款家庭理財計畫定製APP。成立於2014年，理財魔方是國內第一家智慧型投顧企業，是基於人工智慧和大數據技術，為中產零售客戶和機構提供標準化資產管理服務的金融科技企業。
基本介紹
- 軟體名稱：理財魔方
- 軟體平台：iOS 安卓
- 軟體用途：提供理財資產增值的服務
- 軟體類型：資管軟體
產品介紹,主要業務,品牌文化,發展歷程,管理團隊,榮譽資質,榮譽,資質,合作夥伴,
產品介紹
理財魔方是一款家庭理財計畫定製APP。團隊成員主要來自清華大學、北京大學、中科院及著名券商基金研究所 ，已獲九合創投、新毅資本等多家知名投資機構的超億元融資。理財魔方成立的初衷是藉助大數據和人工智慧技術，讓普通投資者也能獲得專業的投資理財服務。中小投資者是資本市場的弱勢群體，投資者通過理財魔方投資，一方面可獲得專業的投資理財服務，取得平等的財富增值機會；另一方面可享受到持續構建完善的投資者保護教育體系，平台將持續夯實投資者教育基礎，提升投資者對風險防範的能力和認知水平。
理財魔方是人工智慧驅動的家庭理財計畫定製APP，是中國智慧型理財行業的創領者，已有數萬中產家庭放入定製理財計畫的資金平均超過30萬。
主要業務
平台提供基於家庭資產配置三賬戶理念的產品服務
家庭資產配置三賬戶理念
1、零花錢賬戶，安全是首位——家庭的短期必要開支，要保證這筆錢不能有虧損。
2、理財賬戶，放大錢+穩定的複利——一年內可變現的錢，當出現重大開支時要快速變現。
（1）核心賬戶：管理“無目標的錢”：不考慮具體要用來做什麼，從而沒有特別明確的投資期限的錢，是理財賬戶的主要構成。
（2）衛星賬戶：管理“有目標的錢”：可以提前預估出期限、金額和投資目標的錢，比如子女教育金、養老金、購房款等。
3、投資賬戶 可用來博取收益——變現時間再一年以上的錢，家庭支出高峰期不會用到的錢。
理財魔方首創業內3C投顧服務標準
客戶立場（Customer Position）
風險控制優先的資產配置理念
公平的服務：與高淨值人群享受同等質量的財富管理服務
始終以客戶的最最佳化盈利機率為目標導向
個性化定製（Customization）
回響用戶風險承受能力、投資期限和資金量進行個性化服務
伴隨式服務（Companionship）
伴隨客戶投資全生命周期的服務回響；幫助客戶持續理解金融的本質，理性客觀應對市場變化
品牌文化
理財魔方使命：創造更公平的理財世界
理財魔方願景：用科技賦能用戶，建立深度信任和長期共贏關係
發展歷程
2014年，公司在北京成立。
2015年，完成天使輪融資；智慧型投顧1.0版本上線。
2016年，完成核心人工智慧系統（智慧型投顧管理系統&智慧型客戶分析與管理系統研發）。
2017年，智慧型投顧2.0版本上線；國內首家實現千人千時千面智慧型投顧的企業，銷售額實現從0-7億元的快速增長。
2018年，完成A+ 輪融資；客戶投資金額與留存率大幅上升；銷售額增長到52億。
2019年，完成品牌升級從智慧型投顧到標準化資產管理轉型；與浦發銀行合作，智慧型投顧極客智投上線；銷售額增長到130億。
2020年，賦能B端金融機構業務與C端零售客戶增長。
2021年，理財魔方註冊用戶超百萬，累計公募基金銷售規模超過300億元，為用戶贏得收益超10億元。
管理團隊
理財魔方匯聚了行業頂尖的人工智慧+金融團隊雙一流人才，創始團隊由清華大學、中科院等知名高校畢業生，知名網際網路企業高管，以及大型國有券商高級專家構成。包括不限於百度、阿里巴巴、英特爾、銀河證券、諾亞基金等，雙一流人才的加入有利於理財魔方的平台業務更加精進。
榮譽資質
榮譽
2018年1月，北京口袋財富信息科技有限公司入選2017年中關村金種子企業名單。
2018年2月，第三季中關村番鈦客金融科技雙創大賽，最具投資價值獎。
2018年4月，中國投資協會金融科技領域科技創新創業項目，十大最具價值獎。
2019年1月，未央網2018年全球金融科技創業大賽，最受投資人歡迎獎。
2019年9月，創業邦2019中國金融科技創新企業30強。
2019年，獲中關村展翼企業
2019年9月，2019最受歡迎資產配置平台，金翎獎。
2019年11月，鉛筆道·真榜2019年度金融科技領域最具成長力企業TOP20。
2019年11月，中國財經峰會2019年度金融科技領軍品牌，金央獎。
2019年12月，世界創新者年會（WIM2019）2019全球金融科技TOP50。
2020年4月，易觀2019年度金融科技創新型TOP50企業。
2020年8月，理財魔方榮獲2020中國創新勢力榜“年度創新金融科技平台”大獎。
2020年10月，理財魔方榮獲“2020科創中國·科技創新創業大賽”TOP10企業。
2020年12月，理財魔方榮獲2020中國智慧型投顧評測十強。
2020年12月，理財魔方斬獲2020中關村“番鈦客”金融科技國際創新大賽二等獎。
2021年1月，理財魔方榮膺畢馬威中國領先金融科技企業50強。
2021年5月，清華大學金融科技研究院證券科技研究中心《中國智慧型投顧測評體系研究2021年第一季度報告》2021年中國智慧型投顧前10強，理財魔方4項指標入選。
2021年，與國家超算“神威-太湖之光”達成了戰略合作夥伴關係。
2021年12月，理財魔方榮膺畢馬威中國“2021領先金融科技50強企業”。
2022年1月，入選北京市“專精特新”中小企業。
資質
理財魔方持有證監會頒發的基金銷售牌照。
理財魔方持有銀保監會頒發的保險代理牌照。
理財魔方是國家超算實驗室戰略合作夥伴。
2017年12月，理財魔方榮獲國家高新技術企業證書。
2017年11月，理財魔方榮獲中關村高新技術企業證書。
2017年12月，理財魔方榮獲中關村金種子企業證書。
理財魔方從一開始就定位於家庭理財計畫定製APP，且只選擇嚴格監管下的公募基金。發展至今，已經為數萬用戶提供了"個性化"的理財服務，引領投資者獲得更高收益。
合作夥伴
理財魔方只選擇證監會嚴格監督下的優質基金管理機構。
理財魔方
