理財工作室

理財工作室，是指運用科學的方法和特定的程式為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。

基本介紹

• 中文名：理財工作室
• 外文名：Finance studio
• 生活體系：獨立、安全、自由
• 含義：理財獲得的現金流收入持續穩定
• 類別：理財

概念

理財規劃是為您/您的家庭建立一個獨立、安全、自由的財務生活體系，以實現個人人生/家庭各階段的目標和夢想，早日達到財務自由境界的過程！

具體內容

所謂的財務自由包括兩方面的含義：

其一，收益性

通過理財獲得的現金流收入持續穩定，且遠大於個人/家庭年總支出；

其二，安全性

個人/家庭財務獨立，安全，並且具備持續實現理財年現金流遠大於個人/家庭年總支出的能力。

理財工作室是專業理財師設立的為客戶提供理財規劃服務的辦公場所。在理財工作室中，可以與專業得理財規劃師交流，從而獲得投資、保險、稅收養老、財產分配與傳承等方面的專業指導建議，以及綜合的財產規劃報告。

警惕

基於當前中國的實際情況，很多的理財工作室流於形式，打著理財規劃的名義，實際上是推銷自己的理財產品。真正完善的理財工作室，應該是以客戶需求為中心的，實現客戶資產保值增值和財務自由的最終目標。