現金管理存貯模型(inventory model of cashmanagement )一類特殊存貯模型.指在銀行或企業中，為保障現金的交易、應急及投機等需求而建立的現金貯備最佳化管理模型.用產，+子，表示第n天的日淨現金流，其中子。是均值為0的獨立隨機變數，產。為現金流的均值，n=1,2,}}},N,N為平均期限的天數(做出決策前的現金水平稱為開結餘，一天營業結束後的現金水平稱為閉結餘)，即對N天計算平均結餘.第n步的開結餘為B ,
是從開始到第n步以前的日累積閉結餘，約定SN-0.現金兌換費用具有如下的結構:
式中c ,c}>O,K ,Kd>0為常數，Z是現金兌換量，Z>0表示變賣資產使現金增加，ZGO表示購入資產以減少現金.由式
確定的策略稱為簡單策略，其中y}}x )是第n步做出決策之後的現金水平，u..鎮U 鎮D 簇d，是策略的參數.在相當廣的範圍內，該策略就是最優策略.現金管理中的存貯模型與一般存貯模型有兩點不同:
1.在一個周期中現金的庫存水平不但有可能下降，而且有可能上升，這將由收入小於或大於支出所決定;同樣地，在周期開始時，決策者改變庫存水平也可以有兩個方向:減少現金或增加現金.
2.在一般的庫存模型中，不管是缺貨還是過剩，都是以0為基準的.而對現金管理問題，則有所謂補償結餘的要求。一是絕對補償結餘要求，要求每個周期都有一定的結餘;二是平均補償結餘要求，要求在包括若干周期的某個時期中，按周期平均的結餘等於某個給定值，且平均補償結餘要求是合理的.
