現代金融監管

內容介紹

作為金融中介機構的商業銀行、保險公司、證券公司、信託公司、財務公司、基金管理公司、信用合作社在現代經濟中擔當著重要的角色。它們以較低的利率或費用把社會公眾或其他機構短期的富裕資金聚集起來作為自己的資金來源，經過風險組合進行資金運用，形成自己的風險資產，使自己變成外部融資的主體，這種轉化在受到外部影響時具有很大的脆弱性，即資產與負債在期限、流動性方面的結構性衝突。

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作為一本大學教科書，我們不想過多強調金融監管理論研究的問題，而更側重基於一般理論的監管現狀的考察與分析。審慎監管是國際金融監管發展的核心，審慎監管設計的主要問題是資產與負債的關係以及資產的風險性問題。為確保金融中介機構的清償力，外部監管不能代替金融機構的內部控制與日常管理。為了公平競爭、保護投資者的利益和社會經濟的穩定發展，監管當局是有所作為的。

第一章金融監管的理論基礎
第一節金融部門的脆弱性與金融危機
第二節自由競爭與市場失靈
第三節金融監管制度
第四節現代金融發展中的金融監管
第二章主要已開發國家和地區金融監管體制概況
第一節美國金融監管體制
第二節英國金融監管體制
第三節日本金融監管體制
第四節德國金融監管體制
第五節中國香港金融監管體制
第三章主要已開發國家金融監管體制比較
第一節主要已開發國家金融監管制度的演進
第二節主要已開發國家對金融中介機構的監管
第三節主要已開發國家金融監管體制的基本特點
第四節主要已開發國家金融監管制度借鑑
第四章金融中介機構兼管
第一節商業銀行監管
第二節非銀行金融機構監管
第三節外資金融機構監管
第四節合作金融機構監管
第五節政策性金融機構監管
第六節保險公司監管
第七節證券經營機構監管
第五章審慎監管——金融風險評估
第一節金融風險與風險監管
第二節利率風險評估與控制
第三節流動性風險評價與控制
第四節外匯風險與國家風險評估
第六章審慎監管——金融風險的綜合評價與信用評級
第一節金融風險綜合評價
第二節金融機構的信用評級
第三節有問題金融機構的風險化解和處置
第七章金融監管的有效性分析
第一節金融監管的有效機制
第二節金融監管框架與監管行為
第三節存款保險制度
第八章金融監管的國際協調與合作
第一節主要的國際金融組織
第二節金融監管的國際直轄市與合作機制
第三節區域貨幣一體化對國際協調與合作的影響
第四節中國金融監管的國際協調與合作
第九章巴塞爾新協定於金融監管
第一節新資本協定產生與金融風險監管的發展
第二節新資本協定的三大支柱
第三節對新巴塞爾資本協定的評價
第十章金融創新與金融監管
第一節金融創新機制
第二節中國金融監管的改革與發展
第三節金融監管的國際發展趨勢
主要參考文獻

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