《為未來的富有做準備:合理計畫今天的明天》是一本長期投資策略之書。作者努南、史密斯通過建立和一步步詳細處理長期財富資產負債匹配表，剖析了這種長期財富累積成功的關鍵，並證明其都是那些投資者多年的經驗和收益計畫。因此，《為未來的富有做準備:合理計畫今天的明天》正好迎合了在現今經濟多變、貨幣貶值加劇的社會總體情況，讓複雜的投資原則變得簡單。書中還通過介紹“財富地帶”概念和建立投資組合方法來應對退休後長期生活的客觀社會情況等，其目的就是增強投資計畫者客觀掌握信息及提高投資的客觀性和戰略性素質。
基本介紹
- 書名：為未來的富有做準備:合理計畫今天的明天
- 作者：努南 (Timothy Noonan) 史密斯 (Matt smith)
- 出版日期：2013年8月1日
- 語種：英語
- ISBN：9787302323891
- 外文名：Someday Rich:Planning for Sustainable Tomorrows Today
- 出版社：清華大學出版社
- 頁數：251頁
- 開本：16
- 品牌：清華大學出版社
基本介紹,內容簡介,作者簡介,圖書目錄,名人推薦,
基本介紹
內容簡介
《為未來的富有做準備:合理計畫今天的明天》由清華大學出版社出版。
作者簡介
作者：（美國）努南（Timothy Noonan） （美國）史密斯（Matt Smith） 譯者：陳志東 劉鵬 王雪峰
努南（Timothy Noonan），Russell投資公司的資本市場管理總監，他為個人和47個國家或組織投資提供投資產品，包括法國、德國、西班牙、義大利、韓國和比荷盧三國以及日本和泰國。他還是Russell投資公司的資本市場智囊團的執行董事，也是美國私人財富管理行業的專家。他負責為全美以及全世界的財務顧問制定客戶服務策略並提供關於資本市場的分析。他目前是Russell戰略諮詢委員會的主席，並且自Russell的財務顧問幫助協會成立起就擔任其架構師，該協會從2008年開始就為美國、英國和澳大利亞的財務顧問提供諮詢意見，以幫助財務顧問及其客戶在惡劣的經濟環境下應對退休投資。
史密斯（Matt Smith），獨立投資顧問，曾是美國怡安諮詢的前任資深副主席以及美國固定供款業務的領軍人物。在此之前，他曾擔任Russell投資公司的退休服務的執行董事。他參與退休規劃的設計、執行、經營、諮詢和資產管理已經近30年。
努南（Timothy Noonan），Russell投資公司的資本市場管理總監，他為個人和47個國家或組織投資提供投資產品，包括法國、德國、西班牙、義大利、韓國和比荷盧三國以及日本和泰國。他還是Russell投資公司的資本市場智囊團的執行董事，也是美國私人財富管理行業的專家。他負責為全美以及全世界的財務顧問制定客戶服務策略並提供關於資本市場的分析。他目前是Russell戰略諮詢委員會的主席，並且自Russell的財務顧問幫助協會成立起就擔任其架構師，該協會從2008年開始就為美國、英國和澳大利亞的財務顧問提供諮詢意見，以幫助財務顧問及其客戶在惡劣的經濟環境下應對退休投資。
史密斯（Matt Smith），獨立投資顧問，曾是美國怡安諮詢的前任資深副主席以及美國固定供款業務的領軍人物。在此之前，他曾擔任Russell投資公司的退休服務的執行董事。他參與退休規劃的設計、執行、經營、諮詢和資產管理已經近30年。
圖書目錄
第1章時代催生了財務顧問
顧問分類及其職責
財務顧問與客戶的協作方式
資產的可持續性
三個問題
我需要多少錢
我的錢能持久嗎
我能做什麼
問題的答案：個人資產債務模型
我需要多少錢
我的錢能持久嗎
應該做什麼
關注正確的事
第2章退休危機的問題成因
人口結構（“嬰兒潮”時期）
壽命延長
衛生保健成本增加
工作休閒比例降低
低儲蓄率
弱化的社會保障體系
僱主資助的退休津貼減少
其他因素
何去何從
第3章確定客戶
可行客戶的五個性質
切實可行性
樂於接受幫助性
樂於參與性
可調整性
匹配性
客戶分類如此緊迫的原因
尋找切實可行的客戶
為目標客戶群服務
三種談話
與有足夠剩餘客戶的談話
與無足夠剩餘客戶的談話
與位於兩者之間客戶的談話
客觀地評估客戶情況
成功顧問應具備的特徵
考慮年齡因素
第4章融匯各知識點
經濟復甦儀錶盤
尋求幫助的財務顧問
班杜拉時刻
如何談論金融危機
使客戶理解金融危機對其的直接影響
金融危機對顧問的業務的影響
得不到周到服務的客戶
個人資產債務模型的簡要技術概述
為退休儲蓄建立簡單而強有力的解決方案：目標日期基金
將長壽風險轉化為投資風險
財務規劃中風險的錯誤度量
現代投資組合減持
第5章個人資產債務模型：資金狀況
實際退休情況檢查
稅的考慮
確定資金狀況
衡量退休所需的財富量
確定資產時的其他需要考慮的因素
確定債務時的其他需要考慮的因素
創建開支計畫的四種方法
替代工資收入
幫助客戶建立開支計畫
客戶已經知道他們需要花多少錢
同時解決開支計畫和投資計畫
第6章個人資產債務模型：投資計畫
改善資金狀況的方法
用年齡和資金狀況來指導資產配置
個人資產債務模型中的投資
資金狀況接近100%的客戶
其他可調整的方法
模型套用
什麼樣的提取率對退休的投資者而言是審慎的
回報和收益曲線假設
購買養老保險的時機
就是否以及何時購買養老保險與客戶共同開發積極主動的策略
影響投資組合風險的因素總結
目標進展情況匯報
第7章如何提出好建議115
成功的諮詢業務的特徵
好建議的特徵
外部因素
誠信
與客戶關係的轉換
學習、規劃、執行、回顧
探索：重新認識客戶
客戶接洽路線圖
路線圖話題
調整路線圖
在財務顧問身上練習使用路線圖
對客戶使用路線圖
客戶接洽路線圖的優點
第8章投資者的個性因素139
個性
根據投資者個性調整溝通方式
確定客戶的個性
……
第9章跨過風險
第10章激發原動力
第11章羅塞爾的目標日期基金方法
第12章將長壽風險轉化為投資風險
第13章財務規劃中的風險錯誤度量
第14章管理退休收入的新策略：現代投資組合減持
附錄退休問題的新措辭
辭彙簡表
顧問分類及其職責
財務顧問與客戶的協作方式
資產的可持續性
三個問題
我需要多少錢
我的錢能持久嗎
我能做什麼
問題的答案：個人資產債務模型
我需要多少錢
我的錢能持久嗎
應該做什麼
關注正確的事
第2章退休危機的問題成因
人口結構（“嬰兒潮”時期）
壽命延長
衛生保健成本增加
工作休閒比例降低
低儲蓄率
弱化的社會保障體系
僱主資助的退休津貼減少
其他因素
何去何從
第3章確定客戶
可行客戶的五個性質
切實可行性
樂於接受幫助性
樂於參與性
可調整性
匹配性
客戶分類如此緊迫的原因
尋找切實可行的客戶
為目標客戶群服務
三種談話
與有足夠剩餘客戶的談話
與無足夠剩餘客戶的談話
與位於兩者之間客戶的談話
客觀地評估客戶情況
成功顧問應具備的特徵
考慮年齡因素
第4章融匯各知識點
經濟復甦儀錶盤
尋求幫助的財務顧問
班杜拉時刻
如何談論金融危機
使客戶理解金融危機對其的直接影響
金融危機對顧問的業務的影響
得不到周到服務的客戶
個人資產債務模型的簡要技術概述
為退休儲蓄建立簡單而強有力的解決方案：目標日期基金
將長壽風險轉化為投資風險
財務規劃中風險的錯誤度量
現代投資組合減持
第5章個人資產債務模型：資金狀況
實際退休情況檢查
稅的考慮
確定資金狀況
衡量退休所需的財富量
確定資產時的其他需要考慮的因素
確定債務時的其他需要考慮的因素
創建開支計畫的四種方法
替代工資收入
幫助客戶建立開支計畫
客戶已經知道他們需要花多少錢
同時解決開支計畫和投資計畫
第6章個人資產債務模型：投資計畫
改善資金狀況的方法
用年齡和資金狀況來指導資產配置
個人資產債務模型中的投資
資金狀況接近100%的客戶
其他可調整的方法
模型套用
什麼樣的提取率對退休的投資者而言是審慎的
回報和收益曲線假設
購買養老保險的時機
就是否以及何時購買養老保險與客戶共同開發積極主動的策略
影響投資組合風險的因素總結
目標進展情況匯報
第7章如何提出好建議115
成功的諮詢業務的特徵
好建議的特徵
外部因素
誠信
與客戶關係的轉換
學習、規劃、執行、回顧
探索：重新認識客戶
客戶接洽路線圖
路線圖話題
調整路線圖
在財務顧問身上練習使用路線圖
對客戶使用路線圖
客戶接洽路線圖的優點
第8章投資者的個性因素139
個性
根據投資者個性調整溝通方式
確定客戶的個性
……
第9章跨過風險
第10章激發原動力
第11章羅塞爾的目標日期基金方法
第12章將長壽風險轉化為投資風險
第13章財務規劃中的風險錯誤度量
第14章管理退休收入的新策略：現代投資組合減持
附錄退休問題的新措辭
辭彙簡表
名人推薦
“個人總是需要知道如何使他們的錢存在的時間至少超過他們活的時間，但是一直在迴避對這個問題的討論和行動，因為這些數字可能是令人沮喪的。這本內務顧問的必讀書為如何展開討論、需要討論的關鍵問題和取得成功的關鍵提供了一份路線圖，為獲得退休收入保障提供了明確的指引方向。”
——Dallas L Salisbury，美國雇員津貼研究所主席及執行長
“對退休收入的討論經常總是在近乎直白地推銷產品。而本書則不同，它以紮實的、研究為基礎的分析與實際的執行及流程相結合。有了這本書，你的客戶和你的業務定會變得更好。”
——Russ Hill，Halbert Hargrove公司的執行長
——Dallas L Salisbury，美國雇員津貼研究所主席及執行長
“對退休收入的討論經常總是在近乎直白地推銷產品。而本書則不同，它以紮實的、研究為基礎的分析與實際的執行及流程相結合。有了這本書，你的客戶和你的業務定會變得更好。”
——Russ Hill，Halbert Hargrove公司的執行長
