海富通季季增利理財債券型證券投資基金是海富通發行的一個理財型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：海富通季季增利理財債券
- 基金類型：理財型
- 基金狀態：封閉期
- 基金公司：海富通
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：4.55億
- 託管銀行：中國銀行股份有限公司
- 基金代碼：519131
- 成立日期：20140819
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在力求基金資產安全性的基礎上，通過合理的資產配置和個券選擇，為投資者提供穩定的資產回報。
投資範圍
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的固定收益類工具，具體包括現金，協定存款、通知存款、銀行定期存款、大額存單，債券回購，短期融資券、超短期融資券、企業債、公司債、國債、央行票據、金融債、地方政府債、次級債、中小企業私募債、中期票據、資產支持證券等，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監會的相關規定。
本基金不投資可轉換債券，但可以投資分離交易可轉債上市後分離出來的債券。未來若法律法規或監管機構允許基金投資同業存單的，在履行適當程式後，本基金可參與同業存單的投資，不需召開基金份額持有人大會。
本基金將採用買入並持有策略，主要投資於剩餘期限（或回售期限）不超過基金剩餘運作期的固定收益類工具，並基本保持大類品種配置的比例恆定。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規和相關規定。
本基金不投資可轉換債券，但可以投資分離交易可轉債上市後分離出來的債券。未來若法律法規或監管機構允許基金投資同業存單的，在履行適當程式後，本基金可參與同業存單的投資，不需召開基金份額持有人大會。
本基金將採用買入並持有策略，主要投資於剩餘期限（或回售期限）不超過基金剩餘運作期的固定收益類工具，並基本保持大類品種配置的比例恆定。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規和相關規定。
投資策略
本基金將以組合久期與運作期匹配作為基本原則，採用買入並持有策略，主要投資於剩餘期限（或回售期限）不超過基金剩餘運作期的固定收益類工具。在開放期內，主要採用流動性管理策略。
1、資產配置
本基金通過對巨觀經濟趨勢、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市場行為因素等進行評估分析，對各類資產的利差水平進行判斷，從而決定資產配置比例。
2、銀行存款投資策略
在對銀行存款利率深入分析的基礎上，將對銀行的信用等級等因素進行研究，在嚴控風險的前提下決定各銀行存款的投資比例。
3、短期信用債投資策略
信用債券收益率可以分解為與其具有相同期限的無風險基準收益率加上反映信用風險的信用利差之和。信用利差收益主要受兩方面的影響：一是該債券對應的信用利差曲線；二是該信用債券本身的信用變化的影響，因此本基金分別採用基於信用利差曲線變化策略和基於本身信用變化的策略，挑選期限適當的信用債券進行投資。
4、中小企業私募債的投資策略
本基金對中小企業私募債券的投資將著力分析個券的實際信用風險，並尋求足夠的收益補償，增加基金收益。本基金管理人將對個券信用資質進行詳盡的分析，從動態的角度分析發行人的企業性質、所處行業、資產負債狀況、盈利能力、現金流、經營穩定性等關鍵因素，進而預測信用水平的變化趨勢，決定投資策略。
5、投資決策
（1）決策依據
1）國家有關法律、法規和本基金契約的有關規定。
2）巨觀經濟、微觀經濟運行狀況，貨幣政策和財政政策執行狀況，貨幣市場和證券市場運行狀況；
3）分析師各自獨立完成相應的研究報告，為投資策略提供依據。
（2）決策程式
1）投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據基金投資目標和對市場的判斷決定基金的總體投資策略，審核並批准基金經理提出的資產配置方案或重大投資決定。
2）相關研究部門或崗位對巨觀經濟主要是利率走勢等進行分析，提出分析報告。
3）基金經理根據投資決策委員會的決議，參考研究部門提出的報告，並依據基金申購和贖回的情況控制投資組合的流動性風險，制定具體資產配置和調整計畫，進行投資組合的構建和日常管理。
4）交易部門依據基金經理的指令，制定交易策略並執行交易。
5）監察稽核部門負責監控基金的運作管理是否符合法律、法規及基金契約和公司相關管理制度的規定；風險管理部門運用風險監測模型以及各種風險監控指標，對市場預期風險進行風險測算，對基金組合的風險進行評估，提交風險監控報告；風險控制委員會根據市場變化對基金投資組合進行風險評估與監控。
1、資產配置
本基金通過對巨觀經濟趨勢、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市場行為因素等進行評估分析，對各類資產的利差水平進行判斷，從而決定資產配置比例。
2、銀行存款投資策略
在對銀行存款利率深入分析的基礎上，將對銀行的信用等級等因素進行研究，在嚴控風險的前提下決定各銀行存款的投資比例。
3、短期信用債投資策略
信用債券收益率可以分解為與其具有相同期限的無風險基準收益率加上反映信用風險的信用利差之和。信用利差收益主要受兩方面的影響：一是該債券對應的信用利差曲線；二是該信用債券本身的信用變化的影響，因此本基金分別採用基於信用利差曲線變化策略和基於本身信用變化的策略，挑選期限適當的信用債券進行投資。
4、中小企業私募債的投資策略
本基金對中小企業私募債券的投資將著力分析個券的實際信用風險，並尋求足夠的收益補償，增加基金收益。本基金管理人將對個券信用資質進行詳盡的分析，從動態的角度分析發行人的企業性質、所處行業、資產負債狀況、盈利能力、現金流、經營穩定性等關鍵因素，進而預測信用水平的變化趨勢，決定投資策略。
5、投資決策
（1）決策依據
1）國家有關法律、法規和本基金契約的有關規定。
2）巨觀經濟、微觀經濟運行狀況，貨幣政策和財政政策執行狀況，貨幣市場和證券市場運行狀況；
3）分析師各自獨立完成相應的研究報告，為投資策略提供依據。
（2）決策程式
1）投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據基金投資目標和對市場的判斷決定基金的總體投資策略，審核並批准基金經理提出的資產配置方案或重大投資決定。
2）相關研究部門或崗位對巨觀經濟主要是利率走勢等進行分析，提出分析報告。
3）基金經理根據投資決策委員會的決議，參考研究部門提出的報告，並依據基金申購和贖回的情況控制投資組合的流動性風險，制定具體資產配置和調整計畫，進行投資組合的構建和日常管理。
4）交易部門依據基金經理的指令，制定交易策略並執行交易。
5）監察稽核部門負責監控基金的運作管理是否符合法律、法規及基金契約和公司相關管理制度的規定；風險管理部門運用風險監測模型以及各種風險監控指標，對市場預期風險進行風險測算，對基金組合的風險進行評估，提交風險監控報告；風險控制委員會根據市場變化對基金投資組合進行風險評估與監控。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1.本基金的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3. 本基金以每萬份基金淨收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，在每個運作期的最後一個工作日集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配，每個運作期期滿後的最後一個工作日累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每個運作期最後一個工作日累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。
1.本基金的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3. 本基金以每萬份基金淨收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，在每個運作期的最後一個工作日集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配，每個運作期期滿後的最後一個工作日累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每個運作期最後一個工作日累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。
