《智慧金融實踐》是2021年人民郵電出版社出版的圖書。
基本介紹
- 中文名：智慧金融實踐
- 作者：林軼超,武宏偉
- 出版時間：2021年3月
- 出版社：人民郵電出版社
- ISBN：9787115549884
- 類別：電子圖書
- 開本：128 開
- 裝幀：平裝-膠訂
內容簡介,圖書目錄,作者簡介,
內容簡介
智慧金融實踐 共分三篇共12章內容。*篇為理論篇，主要介紹了智慧金融基本概念、智慧金融的基礎——金融科技、智慧金融的發展；第二篇為路徑篇，主要介紹了通信技術在金融領域的套用、大數據技術在金融領域的套用、雲計算技術在金融領域的套用、區塊鏈技術在金融領域的套用、人工智慧技術在金融領域的套用、監管科技在金融監管的套用、智慧銀行建設的內容和框架；第三篇為案例篇，通過案例對於智慧金融從實踐角度進行了說明，展現了套用成果。
圖書目錄
第一篇 理論篇
第1章 智慧金融概述 3
1.1 網際網路金融 4
1.1.1 網際網路金融的概念 4
1.1.2 網際網路金融的功能 4
1.1.3 網際網路金融的特徵 5
1.1.4 網際網路金融的發展 5
1.1.5 網際網路金融的創新 6
1.1.6 網際網路金融對傳統金融的影響 7
1.2 移動金融 7
1.2.1 移動金融的定義 7
1.2.2 移動金融的特點 8
1.2.3 移動金融在銀行業中的套用 9
1.3 供應鏈金融 9
1.3.1 供應鏈金融的特點 10
1.3.2 供應鏈金融與傳統金融的區別 10
1.3.3 供應鏈金融的參與主體 11
1.3.4 供應鏈金融的商業模式 13
1.4 普惠金融與數字普惠金融 18
1.4.1 普惠金融 18
1.4.2 數字金融 18
1.5 智慧金融 19
1.5.1 智慧金融的定義 19
1.5.2 智慧金融的特徵 19
1.5.3 智慧金融與其他金融業態的關係 20
1.5.4 智慧金融的主要業務形態 23
1.5.5 智慧金融帶來的重大變革 25
第2章 智慧金融的基礎——金融科技 31
2.1 金融科技概述 32
2.1.1 金融科技 32
2.1.2 金融科技的技術核心 32
2.1.3 金融科技的發展歷程 33
2.1.4 金融科技的業務類型 35
2.2 科技對金融業務模式的影響 35
2.3 金融科技在不同金融領域的套用 37
2.3.1 金融科技在商業銀行中的套用 37
2.3.2 金融科技在普惠金融中的套用 38
2.3.3 金融科技在保險業中的套用 42
2.3.4 金融科技在證券業中的套用 43
第3章 智慧金融的發展現狀 47
3.1 我國智慧金融的發展現狀 48
3.1.1 智慧金融產品與服務創新活躍 48
3.1.2 智慧金融的研發與合作不斷深入 48
3.1.3 智慧監管受到行業監管部門的關注 49
3.2 國外智慧金融的發展現狀 49
3.2.1 智慧型投顧領域起步較早 49
3.2.2 改善客戶體驗的智慧型套用成果多樣 49
3.2.3 智慧保險探索不斷深入 50
3.2.4 智慧型風控受業界關注 50
第二篇 路徑篇
第4章 通信技術在金融領域的套用 53
4.1 移動網際網路技術 54
4.1.1 移動網際網路技術的定義 54
4.1.2 移動網際網路技術在金融業中的套用 55
4.2 物聯網技術在金融領域的套用 56
4.2.1 物聯網技術 57
4.2.2 物聯網技術在金融行業的套用 58
4.3 量子通信技術及其在金融領域的套用 61
4.3.1 量子通信技術的定義 61
4.3.2 量子通信技術在金融領域的套用 62
4.4 無線光通信技術在金融領域中的套用 62
4.4.1 無線光通信技術的定義 62
4.4.2 無線光通信技術在金融行業中的套用 63
第5章 大數據技術在金融領域的套用 65
5.1 大數據技術 66
5.1.1 大數據的含義 66
5.1.2 大數據的特點 66
5.1.3 大數據依託的技術 67
5.2 金融大數據 67
5.2.1 企業金融大數據的產生 67
5.2.2 企業金融大數據的特點 68
5.2.3 企業金融大數據的創新 69
5.3 大數據在銀行業的套用 70
5.3.1 客戶畫像 70
5.3.2 精準行銷 71
5.3.3 風險管控 71
5.3.4 運營最佳化 72
5.4 大數據技術在保險行業的套用 75
5.4.1 大數據技術在保險行業的套用範圍 75
5.4.2 大數據分析在保險業的四大切入點 78
5.4.3 大數據套用下的保險消費特徵 78
5.4.4 保險行業大數據價值變現要領 80
5.5 大數據在證券行業的套用 83
5.5.1 大數據在證券經紀業務中的套用 83
5.5.2 大數據在證券公司投資銀行業務中的套用 84
5.5.3 大數據在證券公司資產管理業務中的套用 84
5.5.4 大數據在證券公司資金營運業務中的套用 85
5.5.5 大數據在證券行業客戶分析中的套用 85
5.6 大數據技術在網際網路金融中的套用 87
5.6.1 大數據技術對網際網路金融發展的作用 87
5.6.2 大數據在網際網路金融中的套用場景 88
5.7 大數據技術在供應鏈金融中的套用 90
5.7.1 匹配用戶需求，設計個性化的金融服務 90
5.7.2 完善交易徵信，降低信息不對稱的風險 91
5.7.3 實現量化授信，精準把控風險 91
5.7.4 建立授信主體資料庫，完善數據互動 91
5.7.5 提煉多維數據源，輔助參考決策 91
5.7.6 判斷預期交易量，精準渠道分配 92
5.7.7 最佳化風控技術，實現高效自動化 92
5.8 大數據技術在普惠金融中的套用 92
5.8.1 客戶側：大數據技術精準行銷模型提升成功率 93
5.8.2 機構側：大數據徵信模型提高風控能力 95
5.9 金融大數據平台 97
5.9.1 金融大數據平台概述 97
5.9.2 金融大數據平台建設的指導原則 97
5.9.3 金融大數據平台的基礎數據來源 98
5.9.4 金融大數據平台應實現的功能 100
5.9.5 金融大數據平台的架構 101
第6章 雲計算技術在金融領域的套用 107
6.1 雲計算概述 108
6.1.1 雲計算的定義 108
6.1.2 雲計算的服務類型 108
6.1.3 雲計算的體系架構 109
6.2 雲計算技術在金融領域的價值 111
6.2.1 降低信息資源的獲取成本 111
6.2.2 減少資源配置風險 111
6.2.3 提高金融機構的IT運營效率 112
6.3 雲計算技術在銀行業務中的套用 112
6.3.1 雲計算技術助力銀行信貸業務變革 112
6.3.2 雲計算技術助力銀行業務發展與變革 115
6.4 雲計算技術在保險領域的套用 116
6.4.1 雲計算技術在保險領域套用的價值 116
6.4.2 保險業雲計算系列標準正式發布 118
6.5 雲計算技術在證券行業的套用 118
6.5.1 虛擬化和私有雲 119
6.5.2 大數據的雲存儲 119
6.5.3 券商聯盟雲 120
6.6 金融雲 121
6.6.1 金融雲的分類 121
6.6.2 金融雲的建設原則 123
第7章 區塊鏈技術在金融領域的套用 125
7.1 區塊鏈技術概述 126
7.1.1 區塊鏈技術的定義 126
7.1.2 區塊鏈技術的核心支撐技術 126
7.1.3 區塊鏈技術的具體特徵與基礎架構模型 129
7.1.4 區塊鏈的分類 131
7.2 區塊鏈技術在銀行業中的套用 131
7.2.1 反欺詐 131
7.2.2 權益證明 132
7.2.3 跨境支付與清算 132
7.3 區塊鏈技術在證券行業中的套用 133
7.3.1 證券發行 133
7.3.2 證券交易 134
7.3.3 證券清算與交收 135
7.4 區塊鏈技術在網際網路金融中的套用 136
7.4.1 全網身份認證 136
7.4.2 企業信息及產品備案 136
7.4.3 資產交易 136
7.4.4 金融大數據系統 137
7.5 區塊鏈技術在供應鏈金融中的套用 137
7.5.1 區塊鏈助力供應鏈金融升級 138
7.5.2 區塊鏈供應鏈金融的業務架構 139
第8章 人工智慧技術在金融領域的套用 141
8.1 人工智慧概述 142
8.1.1 人工智慧的概念 142
8.1.2 人工智慧的關鍵支撐技術 142
8.1.3 人工智慧的優勢 144
8.2 人工智慧對金融行業的影響 144
8.2.1 金融行業服務模式更加個性化、智慧型化 145
8.2.2 處理金融大數據的能力大幅提升 145
8.3 人工智慧技術在金融領域套用的環節與場景 145
8.3.1 人工智慧技術在金融領域套用的環節 145
8.3.2 人工智慧技術在金融領域套用的場景 146
第9章 監管科技在金融監管的套用 153
9.1 監管科技概述 154
9.1.1 監管科技的定義 154
9.1.2 全球監管科技的發展現狀 154
9.1.3 我國監管科技的發展狀況 154
9.2 監管科技與金融監管 155
9.2.1 監管科技在金融監管中發揮的作用 155
9.2.2 金融監管依賴監管科技的必要性 156
9.3 監管科技套用框架 157
9.3.1 監管規則的數位化“翻譯” 158
9.3.2 監管套用的平台化部署 158
9.3.3 監管數據的自動化採集 159
9.3.4 風險態勢的智慧型化分析 159
9.3.5 合規情況的綜合化利用 160
9.4 監管科技的市場框架及套用 160
9.4.1 監管科技在監管部門中的套用 161
9.4.2 監管科技在金融機構中的套用 161
9.4.3 監管科技在第三方監管科技機構中的套用 162
第10章 智慧銀行的建設 163
10.1 智慧銀行概述 164
10.1.1 智慧銀行 164
10.1.2 智慧銀行的產生背景 165
10.1.3 智慧銀行的特徵 166
10.2 建設智慧銀行的必要性 167
10.2.1 傳統銀行面臨的巨大挑戰 167
10.2.2 智慧銀行的優勢 167
10.2.3 發展智慧銀行的必要性 168
10.3 智慧銀行細分市場的分析 169
10.3.1 傳統銀行運行及智慧化的分析 169
10.3.2 網上銀行運行及智慧化分析 170
10.3.3 移動銀行運行及智慧化分析 170
10.3.4 社區銀行的建設及其智慧化分析 171
10.4 智慧銀行建設的內容與方向 172
10.4.1 智慧銀行建設的內容 173
10.4.2 智慧網點的建設思路 173
10.4.3 階段性目標 174
10.4.4 後台保障 175
10.5 構建智慧銀行的關鍵點 175
10.5.1 業務運營創新與轉型 176
10.5.2 整合實施風險管理 177
10.5.3 加強前瞻性與應變能力 178
10.5.4 構建面向業務的動態IT基礎架構 178
10.6 智慧銀行體驗網點的建設 179
10.6.1 智慧銀行網點的典型特徵 180
10.6.2 智慧銀行體驗網點的定位 180
10.6.3 建設時要分階段進行 181
10.6.4 網點選址 182
10.6.5 網點分區及重點產品 182
10.6.6 保障機制 183
第三篇 案例篇
第11章 “金融 科技”的小微信貸創新模式 189
11.1 “金融 科技”的變革 190
11.2 小微信貸案例解析 191
11.2.1 研發背景 191
11.2.2 產品介紹 191
11.2.3 工作流程 191
11.2.4 市場定位 192
11.2.5 產品創新 192
11.2.6 特色及成效 192
11.2.7 風險防控 193
參考文獻 195
作者簡介
林軼超 熟悉傳統零售貸款、消費金融、網際網路金融發展歷程；對國內經紀人市場、金融居間服務、金融外包領域研究頗深；擅長金融貸款產品市場行銷、產品研發、流程設計與客戶管理等。武宏偉為前海東方華融資產管理有限公司董事長，兼北匯礦業（深圳）投資有限公司總裁、華融聚道（北京）資產管理中心董事長。、現任前海創客常務副會長，是深創投、國信、北京信託等多個資本界機構的戰略合 作夥伴和長城基金等多個投資機構合伙人。
