智慧型再平衡

資產配置是指根據投資需求將投資資金在不同資產類別之間進行分配，通常是將資產在低風險、低收益證券與高風險、高收益證券之間進行分配。

概述

它是一個綜合的動態過程，投資者的風險承受能力、投資資金都會不斷地發生變化，所以對不同的投資人來說，風險的含義不同，資產配置的動機也不同，選擇的具體組合也不一樣。

版本

“標準版”的判斷基於投資者基金組合的配置比例變化，在不同的市場環境下，通過“智慧型再平衡”使組合中各類基金資產占比始終維持在比較恆定的區間內。

“趨勢版”的判斷基於市場趨勢的變化，投資人需設定“進取配比”和“保守配比”兩套資產配置方案，判斷趨勢由弱轉強時採用“進取配比”，判斷趨勢由強轉弱時採用“保守配比”，讓組合能自動順應市場趨勢變換做調整。