新常態下城市商業銀行戰略轉型研究

內容簡介

《新常態下城市商業銀行戰略轉型研究》是一本於2016年5月31日中國金融出版社出版的圖書，作者是申學清。

本書回顧了城市商業銀行的發展歷程，介紹了國外商業銀行戰略轉型的實踐，分析了新常態下我國金融生態環境的變化，城市商業銀行戰略轉型面臨的優勢與劣勢、機會與威脅等市場競爭格局，論述了城市商業銀行戰略轉型的基本原則、目標和策略，提出了新常態下城市商業銀行在盈利模式轉型、業務模式轉型和風險管理轉型上的實現路徑，為城市商業銀行實現可持續發展及戰略轉型提供了重要參考。

本書展示了新常態下城市商業銀行戰略轉型的歷史軌跡與趨勢方向，從國外成功經驗到國內探索實踐，從企業發展定位到戰略環境分析，從金融環境到企業策略，從概念分析到轉型路徑，從具體管理到巨觀趨勢，體現了作者對我國深化金融改革大框架、大圖景、大空間的戰略思考。

目錄

1　相關理論與文獻綜述

1.1　戰略管理理論

1.1.1　戰略管理理論的發展

1.1.2　戰略管理理論的主要流派

1.1.3　戰略管理理論的最新發展

1.2　文獻綜述

1.2.1　戰略轉型文獻綜述

1.2.2　商業銀行戰略轉型文獻綜述

1.2.3　城市商業銀行戰略轉型文獻綜述

1.3　本章小結

2　國外商業銀行戰略轉型的實踐

2.1　國外商業銀行業戰略轉型概況

2.2　國外商業銀行戰略轉型實踐

2.2.1　美國商業銀行戰略轉型實踐

2.2.2　英國商業銀行戰略轉型實踐

2.2.3　德國商業銀行戰略轉型實踐

2.2.4　開發中國家商業銀行戰略轉型

2.3　國外商業銀行戰略轉型的主要特徵

2.4　國外商業銀行戰略轉型的啟示

2.5　本章小結

3　城市商業銀行定位與發展歷程

3.1　城市商業銀行的界定和特徵

3.1.1　城市商業銀行的內涵特點

3.1.2　城市商業銀行的產生背景

3.1.3　城市商業銀行的功能作用

3.2　城市商業銀行的發展歷程

3.2.1　城市商業銀行的艱難起步階段

3.2.2　城市商業銀行的改革發展階段

3.2.3　城市商業銀行的快速發展階段

3.3　城市商業銀行的發展現狀

3.3.1　整體規模持續增長

3.3.2　盈利水平不斷提高

3.3.3　風險控制問題開始顯現

3.3.4　培育差異化的經營特色

3.4　本章小結

4　新常態下金融生態環境變化分析

4.1　新常態下的巨觀經濟環境

4.1.1　經濟新常態的內涵

4.1.2　新常態經濟的基本特徵

4.1.3　經濟新常態對金融體系的新要求

4.2　新常態下的金融行業環境

4.2.1　利率市場化不斷加快

4.2.2　網際網路金融快速興起

4.2.3　影子銀行體系蓬勃發展

4.2.4　金融脫媒日趨嚴重

4.2.5　存款保險制度實施

4.3　新常態下的金融監管環境

4.4　新常態對銀行業的影響分析

4.5　本章小結

5　新常態下城市商業銀行戰略轉型的SWOT分析

5.1　戰略轉型的含義

5.1.1　戰略轉型的概念

5.1.2　戰略轉型的特徵

5.1.3　戰略轉型的影響因素

5.2　SWOT戰略分析方法概述

5.3　新常態下城市商業銀行戰略轉型的SWOT分析

5.3.1　優勢(Strength)

5.3.2　劣勢(Weakness)

5.3.3　機會( Opportunity)

5.3.4　威脅(Threat)

5.4　本章小結

6　新常態下城市商業銀行戰略轉型的策略分析

6.1　新常態下城市商業銀行戰略轉型的動因分析

6.1.1　經濟增速的下降迫使城市商業銀行轉型升級

6.1.2　經濟結構的不斷最佳化要求城市商業銀行轉型升級

6.1.3　金融領域的改革創新促使城市商業銀行轉型升級

6.1.4　金融監管的加強倒逼城市商業銀行轉型升級

6.1.5　存款保險制度的實施推動城市商業銀行轉型升級

6.2　城市商業銀行戰略轉型的內涵

6.2.1　城市商業銀行戰略轉型的原則

6.2.2　城市商業銀行戰略轉型的目標

6.2.3　城市商業銀行戰略轉型的理念

6.3　城市商業銀行戰略轉型的策略分析

6.3.1　城市商業銀行戰略轉型的主要內容

6.3.2　城市商業銀行戰略轉型的重點

6.3.3　城市商業銀行戰略轉型應注意的問題

6.4　本章小結

7　新常態下城市商業銀行盈利模式轉型研究

7.1　商業銀行盈利模式分析

7.1.1　商業銀行盈利模式的內涵及特點

7.1.2　商業銀行盈利模式的類型

7.1.3　我國商業銀行盈利模式的定位及原因

7.2　已開發國家商業銀行盈利模式的經驗借鑑

7.2.1　已開發國家商業銀行盈利模式分析

7.2.2　已開發國家銀行盈利模式對我國的啟示

7.3　城市商業銀行盈利模式分析

7.3.1　城市商業銀行盈利模式存在的問題

7.3.2　城市商業銀行盈利模式轉型的障礙

7.4　城市商業銀行盈利模式轉型的方向

7.4.1　多舉措維持適宜淨利差水平

7.4.2　挖掘和拓寬非利息收入渠道

7.4.3　精細化管理強化成本管控

7.4.4　聚焦小微金融的增值服務

7.5　本章小結

8　新常態下城市商業銀行業務模式轉型研究

8.1　零售業務轉型

8.1.1　零售業務的現狀分析

8.1.2　零售業務的轉型思路

8.1.3　零售業務的轉型策略

8.2　公司業務轉型

8.2.1　公司業務的現狀分析

8.2.2　公司業務的轉型思路

8.2.3　公司業務的轉型策略

8.3　投行業務轉型

8.3.1　投行業務的現狀分析

8.3.2　投行業務的轉型思路

8.3.3　投行業務的轉型策略

8.4　同業業務轉型

8.4.1　同業業務的現狀分析

8.4.2　同業業務的轉型之路

8.4.3　同業業務的轉型策略

8.5　轉型發展新興業務

8.5.1　綜合化經營

8.5.2　私人銀行

8.6　本章小結

9　新常態下城市商業銀行風險管理轉型研究

9.1　商業銀行風險管理理論

9.1.1　風險管理概述

9.1.2　商業銀行風險管理內涵與發展

9.1.3　商業銀行風險分類

9.1.4　商業銀行風險管理的巴塞爾協定

9.2　國外商業銀行風險管理借鑑

9.2.1　美國商業銀行風險管理現狀

9.2.2　德國商業銀行風險管理現狀

9.2.3　國際先進商業銀行風險管理的啟示

9.3　新常態對城市商業銀行風險管理轉型的要求

9.3.1　城市商業銀行風險管理的現狀及問題

9.3.2　新常態對城市商業銀行風險管理形成考驗

9.3.3　新常態對城市商業銀行風險管理轉型的要求

9.4　城市商業銀行風險管理的轉型策略

9.4.1　風險管理轉型的基本原則

9.4.2　風險管理建設目標及內容

9.4.3　風險管理轉型的主要措施

9.4.4　風險管理轉型應注意的問題1

9.5　本章小結

作者

楊再平，鄭州銀行行長、黨委副書記、高級經濟師，西安交通大學高級工商管理碩士，清華大學五道口金融學院EMBA。從事金融工作二十餘年，歷任股份制商業銀行支行行長、分行副行長。曾榮獲“鄭州市勞動模範”、“優秀共產黨員”、“平安建設工作先進個人”、“鄭州市專業技術拔尖人才”、“金融及企業上市工作先進個人”等榮譽稱號。主要學術著作有：《辦好草根銀行，服務小微實體》、《構建商業銀行企業文化應注意的幾個問題》等。