擔保業務拓展及項目管理創新培訓方案

為規範擔保機構經營管理、提高擔保從業者業務操作能力，加強全過程管理水平和風險識別，規避擔保業務行為的風險，學習先進擔保公司經營管理經驗，提高擔保機構對中小企業的融資擔保能力，並適應市場的監管要求，最終實現擔保機構可持續發展，國培機構特開設擔保行業最新政策解析和擔保業務拓展技巧及項目管理理念、思維、方法創新與操作實務及風險控制案例分析暨走近當地知名擔保機構參觀交流研討班。

課程介紹

為規範擔保機構經營管理、提高擔保從業者業務操作能力，加強全過程管理水平和風險識別，規避擔保業務行為的風險，學習先進擔保公司經營管理經驗，提高擔保機構對中小企業的融資擔保能力，並適應市場的監管要求，最終實現擔保機構可持續發展，國培機構特開設擔保行業最新政策解析和擔保業務拓展技巧及項目管理理念、思維、方法創新與操作實務及風險控制案例分析暨走近當地知名擔保機構參觀交流研討班。

授課對象

· 各擔保機構業務部、風險管理部、評審部、法律部等執業三年以下的業務骨幹及新員工等

· 擬進入或新入擔保行業高中級管理人員及相關人士

授課師資

擬邀請工業和信息化部、財政部、銀監會等相關部門領導及研究專家；北京大學、清華大學、中國人民大學、國家行政學院等知名院校的資深教授；投融資行業、律師事務所的相關專家；擔保業內經驗豐富的實戰派專家進行現場講解與互動交流。

課程設定

專題一

擔保行業最新監管、扶持政策解析與發展趨勢

·最新融資性擔保政策解析

·審慎監管的原則定位

·擔保機構監管改革新動向

·新設或申請開設融資性業務的操作方式

·擔保公司變更、撤銷、合作、兼併、重組、擴股等方式處理

·納稅、業務補助、保費補助、資本金注入等扶持政策解析

·各類扶持政策項目申報資料準備與申請流程

·風險分擔和補償機制

·融資性擔保公司和再擔保公司合作模式

·銀擔合作新模式

·擔保行業盈利模式轉變

·擔保機構集團化，品牌化經營

·擔保產品的多元化創新

·國外擔保業的總體情況

專題二

擔保業務拓展、項目受理、盡職調查、項目評審、保後管理實務操作

·擔保企業的市場行銷模式分析

·項目諮詢、項目受理條件

·項目初審及項目資料的準備

· 市場需求分析

· 競爭分析

· 行銷策略

· 市場渠道

·盡職調查與擔保方案設計

· 盡職調查的標準化規程

· 企業基本面分析與評價A:非財務因素核實B:財務因素核實

· 現場考察、訪談方法和技巧

· 反擔保措施的設定與評估

· 擔保方案設計

· 盡職調查的注意事項

· 案例分析：某公司保前調研設計

·項目評審流程分析

· 評審報告撰寫

· 擔保項目評審程式

· 評審會的作用、構成及基本機制

· 擔保項目評審的內容

· 案例分析：某公司項目評審分析

·項目決策與實施

· 項目決策管理

· 帳務核實與報表再造

· 法律事務操作管理

·保後管理的要點分析

· 保後跟蹤制度

· 保後跟蹤預警及擔保貸款分類

· 保後跟蹤工作指引

· 擔保項目的風險分類

· 項目經理保後檢查主要工作內容及技巧

· 保後監管中應急機制及逾期項目的風險化解手段

· 擔保業務保後管理風險防範典型案例分析

專題三

擔保業務操作風險控制要點與風險處理

·擔保業務風險管理工作的若干觀點和理念

·擔保風險管理體系的特徵

·信用擔保風險主要表現形式

·擔保項目風險的認識、甄別和分析

·風險管控模式分析

·控制擔保業務風險的九大方法

· 篩選剔除法

· 分散法

· 縮小法

· 鎖定法

· 轉嫁法

· 轉移法

· 捆綁分擔法

· 威懾法

· 延後法

·業務品種多樣化風險控制要點

· 流動資金貸款、綜合授信額度擔保

· 小額貸款

· 保函業務

· 委託借款擔保

· 集合產品擔保

· 政府合作資金擔保

· 典當業務

· 委託貸款

· 投資業務

·信貸市場擔保及其外延業務風險控制要點

· 貸款、票據（承兌）、貿易融資、項目融資、信用證等

· 外延：小貸、典當、委託貸款、專項資金等

·工程市場擔保及其外延業務風險控制要點

· 投標保函

· 履約保函

· 預付款保函

· 工資支付保函

· 其他工程性保函

·資本市場擔保及其外延業務風險控制要點

· 集合發債、集合短融、集合中票、集合信託

· 外延：擔保+投資（直接+間接、債權+股權）

·代償處理的主要技巧

·風險處理的原則

·常見的債務處置手段

· 直接清收債務

· 調整反擔保方式

· 債務重組

· 以物抵債

· 實物資產租賃

· 債轉股

· 提起訴訟或申請仲裁