基本介紹
內容簡介,目錄,
內容簡介
現如今，信用卡的使用已比較普及，其好處也顯而易見，人們外出不用隨身攜帶大量現金。不過，使用信用卡也會帶來一些麻煩，例如難以控制自己的消費、因透支支付利息以致需要付出更多的錢來購買同一件商品等等。
目錄
第一編 概論
第一章 信用卡概述
一、 信用卡的概念
二、 信用卡的產生
三、 信用卡的特點
四、 信用卡的作用
五、 信用卡的性質
六、 信用卡的功能
第二章 國際信用卡簡況
一、 國際信用卡組織
二、 國際信用卡公司
三、 經濟已開發國家和地區信用卡業務發展現狀
第三章 信用卡的種類
一、 按信用卡發行機構的性質，可以將信用卡分為非銀行信用卡、銀行信用卡
二、 按載體材料可以將信用卡分為磁性卡和智慧卡（下稱IC卡）
三、 按使用對象的不同，可以將信用卡分為單位卡和個人卡
四、 按信譽等級可以將信用卡分為金卡和普通卡
五、 依據信用卡的清償方式不同可以將信用卡分為貸記卡和借記卡
六、 依據信用卡的流通範圍不同可以將信用卡分為國際卡和地區卡
七、 依據信用卡結算的幣種不同可以將信用卡分為人民幣卡和外幣卡
八、 依據信用卡持有人所處的地位不同可以劃分為主卡和附屬卡
第二編 業務管理
第一章 發卡
一、 客戶對信用卡應進行認真諮詢、了解
二、 申領人的條件
三、 信用卡申領程式
四、 信用卡的擔保
五、 信用卡的資信審查與資信評估
六、 信用卡的銷戶
第二章 特約商戶
一、 特約商戶的概念
二、 特約商戶的建立
三、 特約商戶的培訓
四、 特約商戶的管理
第三章 授權
一、 授權的概念及原則
二、 授權機構
三、 授權的方式
四、 授權的依據
五、 授權業務的處理
第四章 止付
一、 止付的概念
二、 信用卡止付的種類
三、 信用卡止付的範圍及註銷
四、 止付名單的處理
第五章 掛失
一、 信用卡的掛失
二、 掛失的申請及處理程式
三、 代辦行向發卡行掛失索權
四、 掛失的核實及處理手續
五、 撤銷掛失申請
第六章 透支
一、 透支的概念
二、 透支業務的作用及原則
三、 透支業務的範圍
四、 處理透支的基本規定
五、 透支業務的處理
六、 透支業務核算與利息計算方法
第七章 信用卡的使用
一、 信用卡存取現金
二、 信用卡轉帳結算
三、 信用卡購物及消費
四、 信用卡透支業務
第八章 信用卡電子系統
一、 信用卡組織的電腦網路的運行
二、 信用卡套用系統的功能
三、 自動取款機（CD）
四、 自動收付兩用機（AT）
五、 自動櫃員機系統（ATM）
第三編 我國信用卡業務發展現狀
第一章 中國人民銀行的信用卡業務管理
一、 我國信用卡業務發展簡況
二、 中國人民銀行有關信用卡業務的管理規章
第二章 中國工商銀行牡丹信用卡
一、 中國工商銀行牡丹信用卡概述
二、 中國工商銀行牡丹信用卡章程
三、 中國工商銀行牡丹卡業務協定書
第三章 中國銀行長城卡
一、 中國銀行長城卡概述
二、 中國銀行長城卡章程
三、 中國銀行長城卡業務管理制度
第四章 建設銀行龍卡
一、 中國建設銀行龍卡概述
二、 中國建設銀行龍卡章程
三、 中國建設銀行龍卡業務管理制度
四、 中國建設銀行龍卡業務協定書
第五章 農業銀行金穗卡
一、 中國農業銀行金穗卡概述
二、 中國農業銀行金穗卡章程
三、 中國農業銀行金穗卡業務管理制度
第六章 交通銀行太平洋卡
一、 交通銀行太平洋卡概述
二、 交通銀行太平洋卡章程
三、 交通銀行太平洋卡業務管理制度
第七章 深圳發展銀行發展信用卡
一、 深圳發展銀行發展卡概述
二、 深圳發展銀行信用卡章程
第八章 廣東發展銀行廣發卡
第九章 上海浦東發展銀行東方卡
一、 東方卡概述
二、 浦東發展銀行信用卡章程
第十章 招商銀行信用卡
一、 招商銀行信用卡業務概述
二、 招商銀行信用卡章程
第十一章 郵政儲蓄卡
第四編 信用卡業務風險管理與防範
第一章 信用卡業務風險的概念
一、 風險的概念
二、 信用卡業務風險的概念和特點
三、 信用卡業務風險管理的概念
第二章 信用卡風險管理的作用和意義
一、 信用卡風險管理的作用
二、 信用卡風險管理的意義
第三章 信用卡業務風險的成因
一、 信用卡業務的特點
二、 發卡機構經營管理不規範、缺乏經驗
三、 特約商戶不按規定受理信用卡
四、 持卡人對信用卡保管不善
五、 犯罪分子利用信用卡進行犯罪活動
六、 相關的規章制度不健全
第四章 信用卡業務風險的種類
一、 持卡人的原因產生的風險
二、 發卡機構自身的管理風險
三、 特約商戶的操作風險
四、 不法分子的冒用、詐欺風險
第五章 信用卡業務風險的處理與責任承擔
一、 信用卡業務風險的處理
二、 信用卡業務風險的責任承擔
第六章 信用卡業務風險的防範
一、 持卡人信用風險的防範
二、 特約商戶操作風險的防範
三、 發卡機構內部管理風險的防範
第七章 信用卡詐欺及其防範
一、 信用卡詐欺的概念
二、 信用卡詐欺罪的法律特徵
三、 信用卡詐欺的主要表現形式
四、 實踐中應分清的幾個界限
五、 信用卡詐欺的防範
六、 偽造卡的識別與檢驗
第八章 信用卡業務的保險
一、 風險損失責任的劃分
二、 信用卡保險的承保範圍
三、 信用卡保險費用的交納
四、 信用卡保險的索賠方式
五、 信用卡保險的手續
第九章 信用卡業務中的法律關係
一、 信用卡業務中的法律關係的特點
二、 信用卡業務中法律關係的規範
三、 信用卡業務中法律關係的種類
四、 信用卡業務中的法律責任
第五編 信用卡案例選編
一、 辦卡未能嚴把關，造成損失自承擔
二、 持卡人因他罪被捕，透支金額誰來償還
三、 信用卡被冒用的責任由誰承擔
四、 信用卡丟失被冒用，應由持卡人承擔償還責任
五、 他再使用此卡算不算惡意透支
六、 持卡人惡意透支構成犯罪的應依法追究其刑事責任
七、 持卡人惡意透支該如何承擔責任
八、 特約商戶利用多次壓單逃避授權應承擔損失責任
九、 冒用他人的信用卡由誰承擔透支責任
十、 持卡人透支外逃，擔保人應承擔清償責任
十一、 連續冒領案
十二、 投機詐欺案
十三、 冒名詐欺案
十四、 異地騙款案
十五、 惡意透支案
十六、 特約單位失職案
十七、 利用透支手段做案
十八、 這是什麼性質的案件
十九、 宋某的行為應追究什麼責任
二十、 此案該如何追究經濟責任
二十一、 此案的被告是否具有惡意
二十二、 這樣的擔保能防範信用卡風險嗎
二十三、 企業分支機構作為擔保人的，其擔保責任如何承擔
二十四、 此案的發卡行應汲取何種教訓
二十五、 此案應如何處理
第一章 信用卡概述
一、 信用卡的概念
二、 信用卡的產生
三、 信用卡的特點
四、 信用卡的作用
五、 信用卡的性質
六、 信用卡的功能
第二章 國際信用卡簡況
一、 國際信用卡組織
二、 國際信用卡公司
三、 經濟已開發國家和地區信用卡業務發展現狀
第三章 信用卡的種類
一、 按信用卡發行機構的性質，可以將信用卡分為非銀行信用卡、銀行信用卡
二、 按載體材料可以將信用卡分為磁性卡和智慧卡（下稱IC卡）
三、 按使用對象的不同，可以將信用卡分為單位卡和個人卡
四、 按信譽等級可以將信用卡分為金卡和普通卡
五、 依據信用卡的清償方式不同可以將信用卡分為貸記卡和借記卡
六、 依據信用卡的流通範圍不同可以將信用卡分為國際卡和地區卡
七、 依據信用卡結算的幣種不同可以將信用卡分為人民幣卡和外幣卡
八、 依據信用卡持有人所處的地位不同可以劃分為主卡和附屬卡
第二編 業務管理
第一章 發卡
一、 客戶對信用卡應進行認真諮詢、了解
二、 申領人的條件
三、 信用卡申領程式
四、 信用卡的擔保
五、 信用卡的資信審查與資信評估
六、 信用卡的銷戶
第二章 特約商戶
一、 特約商戶的概念
二、 特約商戶的建立
三、 特約商戶的培訓
四、 特約商戶的管理
第三章 授權
一、 授權的概念及原則
二、 授權機構
三、 授權的方式
四、 授權的依據
五、 授權業務的處理
第四章 止付
一、 止付的概念
二、 信用卡止付的種類
三、 信用卡止付的範圍及註銷
四、 止付名單的處理
第五章 掛失
一、 信用卡的掛失
二、 掛失的申請及處理程式
三、 代辦行向發卡行掛失索權
四、 掛失的核實及處理手續
五、 撤銷掛失申請
第六章 透支
一、 透支的概念
二、 透支業務的作用及原則
三、 透支業務的範圍
四、 處理透支的基本規定
五、 透支業務的處理
六、 透支業務核算與利息計算方法
第七章 信用卡的使用
一、 信用卡存取現金
二、 信用卡轉帳結算
三、 信用卡購物及消費
四、 信用卡透支業務
第八章 信用卡電子系統
一、 信用卡組織的電腦網路的運行
二、 信用卡套用系統的功能
三、 自動取款機（CD）
四、 自動收付兩用機（AT）
五、 自動櫃員機系統（ATM）
第三編 我國信用卡業務發展現狀
第一章 中國人民銀行的信用卡業務管理
一、 我國信用卡業務發展簡況
二、 中國人民銀行有關信用卡業務的管理規章
第二章 中國工商銀行牡丹信用卡
一、 中國工商銀行牡丹信用卡概述
二、 中國工商銀行牡丹信用卡章程
三、 中國工商銀行牡丹卡業務協定書
第三章 中國銀行長城卡
一、 中國銀行長城卡概述
二、 中國銀行長城卡章程
三、 中國銀行長城卡業務管理制度
第四章 建設銀行龍卡
一、 中國建設銀行龍卡概述
二、 中國建設銀行龍卡章程
三、 中國建設銀行龍卡業務管理制度
四、 中國建設銀行龍卡業務協定書
第五章 農業銀行金穗卡
一、 中國農業銀行金穗卡概述
二、 中國農業銀行金穗卡章程
三、 中國農業銀行金穗卡業務管理制度
第六章 交通銀行太平洋卡
一、 交通銀行太平洋卡概述
二、 交通銀行太平洋卡章程
三、 交通銀行太平洋卡業務管理制度
第七章 深圳發展銀行發展信用卡
一、 深圳發展銀行發展卡概述
二、 深圳發展銀行信用卡章程
第八章 廣東發展銀行廣發卡
第九章 上海浦東發展銀行東方卡
一、 東方卡概述
二、 浦東發展銀行信用卡章程
第十章 招商銀行信用卡
一、 招商銀行信用卡業務概述
二、 招商銀行信用卡章程
第十一章 郵政儲蓄卡
第四編 信用卡業務風險管理與防範
第一章 信用卡業務風險的概念
一、 風險的概念
二、 信用卡業務風險的概念和特點
三、 信用卡業務風險管理的概念
第二章 信用卡風險管理的作用和意義
一、 信用卡風險管理的作用
二、 信用卡風險管理的意義
第三章 信用卡業務風險的成因
一、 信用卡業務的特點
二、 發卡機構經營管理不規範、缺乏經驗
三、 特約商戶不按規定受理信用卡
四、 持卡人對信用卡保管不善
五、 犯罪分子利用信用卡進行犯罪活動
六、 相關的規章制度不健全
第四章 信用卡業務風險的種類
一、 持卡人的原因產生的風險
二、 發卡機構自身的管理風險
三、 特約商戶的操作風險
四、 不法分子的冒用、詐欺風險
第五章 信用卡業務風險的處理與責任承擔
一、 信用卡業務風險的處理
二、 信用卡業務風險的責任承擔
第六章 信用卡業務風險的防範
一、 持卡人信用風險的防範
二、 特約商戶操作風險的防範
三、 發卡機構內部管理風險的防範
第七章 信用卡詐欺及其防範
一、 信用卡詐欺的概念
二、 信用卡詐欺罪的法律特徵
三、 信用卡詐欺的主要表現形式
四、 實踐中應分清的幾個界限
五、 信用卡詐欺的防範
六、 偽造卡的識別與檢驗
第八章 信用卡業務的保險
一、 風險損失責任的劃分
二、 信用卡保險的承保範圍
三、 信用卡保險費用的交納
四、 信用卡保險的索賠方式
五、 信用卡保險的手續
第九章 信用卡業務中的法律關係
一、 信用卡業務中的法律關係的特點
二、 信用卡業務中法律關係的規範
三、 信用卡業務中法律關係的種類
四、 信用卡業務中的法律責任
第五編 信用卡案例選編
一、 辦卡未能嚴把關，造成損失自承擔
二、 持卡人因他罪被捕，透支金額誰來償還
三、 信用卡被冒用的責任由誰承擔
四、 信用卡丟失被冒用，應由持卡人承擔償還責任
五、 他再使用此卡算不算惡意透支
六、 持卡人惡意透支構成犯罪的應依法追究其刑事責任
七、 持卡人惡意透支該如何承擔責任
八、 特約商戶利用多次壓單逃避授權應承擔損失責任
九、 冒用他人的信用卡由誰承擔透支責任
十、 持卡人透支外逃，擔保人應承擔清償責任
十一、 連續冒領案
十二、 投機詐欺案
十三、 冒名詐欺案
十四、 異地騙款案
十五、 惡意透支案
十六、 特約單位失職案
十七、 利用透支手段做案
十八、 這是什麼性質的案件
十九、 宋某的行為應追究什麼責任
二十、 此案該如何追究經濟責任
二十一、 此案的被告是否具有惡意
二十二、 這樣的擔保能防範信用卡風險嗎
二十三、 企業分支機構作為擔保人的，其擔保責任如何承擔
二十四、 此案的發卡行應汲取何種教訓
二十五、 此案應如何處理
