《從保險代理人到財富顧問：大額保單法商實戰錦囊》是由沃晟法商編著的一本圖書。全書將保險代理人展業過程中經常遇到的問題，歸結為6大類、36小類，並對之進行分析，提供保單架構建議。
基本介紹
- 書名：從保險代理人到財富顧問
- 作者：沃晟法商
- ISBN：978-7-5699-2916-4
- 類別：保險
- 頁數：313
- 定價：120.00
- 出版社：北京時代華文書局
- 出版時間：2019年2月
- 裝幀：精裝
- 開本：880×1230 1/32
主要內容,作者簡介,目錄,
主要內容
《從保險代理人到財富顧問——大額保單法商實戰錦囊》，是由沃晟法商編寫的一本幫助保險代理人展業的書籍。全書分為六個部分，分別從婚姻財富保護、財富的定向傳承、企業家家庭、稅務籌劃、CRS協定對高客的影響、高客資產配置等六個角度，分析了人壽保險規劃的優勢，並給出相應的保單落地規劃方案，幫助保險代理人更好地利用人壽保險這一工具服務高客。
作者簡介
沃晟法商學院（簡稱沃晟法商），是一家法商培訓及顧問服務機構，主要師資力量是來自大成律師事務所王芳律師家族辦公室法稅團隊的成員，主要包括王芳律師、古致平博士、李爽律師、黃利軍律師、馮驁國際稅務師、薛京律師等。以上幾位，也是《從保險代理人到財富顧問》一書的執筆作者。
目錄
第一章 婚姻財富保護與人壽保險規劃
第一節 婚前財富勿混同，妙用保單來隔離
第二節 全職太太婚內財產保護與保險工具
第三節 頂樑柱一朝倒下或失業怎么辦？——藉助保單防範一人養家的風險
第四節 父母對孩子的財富支持與保險工具
第五節 黃昏之戀有風險，通過保單來預防
第六節 合法配偶的擔心——如何利用保單避免情人、非婚生子女分財產
第二章 財富的定向傳承與保險規劃
第一節 您的遺囑真的有效嗎？——遺囑傳承的風險與防範
第二節 藉助保單繞過繼承權公證難關——法定繼承、遺囑繼承都需要
第三節 非婚生子女的尷尬——如何用保單保護他們的合法權益
第四節 同居愛人、同性伴侶需呵護——用保單實現特殊伴侶間的財富傳承
第五節 把財產留給血親——複雜家庭的財富規劃及保險工具
第六節 父母早逝，誰來守護幼子——早立保險金信託應對年幼子女傳承風險
第三章 企業家家庭與人壽保險規劃
第一節 公務員及家庭成員買保單要不要申報——兩張圖表告訴您
第二節 離婚竟然不離債——如何巧用保單避免將來被債務牽連
第三節 註冊資本不可任意吹牛——如何用保單防範註冊公司的出資陷阱
第四節 “公”“私”錢袋子不分的惡果——家業企業資產混同風險與保單的隔離功能
第五節 資產代持有風險，巧用保單來防範
第六節 父債真的能子不還嗎？——早投保，早安排，避免一代債務牽連二代
第七節 客戶欠錢保單會不會被強制執行？——如何判斷人壽保險的債務隔離功能
第四章 稅務籌劃與人壽保險規劃
第一節 面對中國稅改，如何保住手中的錢袋子——金稅三期的升級對高淨值客戶的影響
第二節 中國大陸民營企業家的稅務煩惱及合規籌劃思路
第三節 “斷手”方式毀滅“原罪”，難上加難——企業註銷稅務稽查
第四節 欠了稅，我移民不就行了？——欠稅出境紅燈已經亮起
第五節 跨境家庭新煩惱——跨境家庭婚姻稅務風險與保單規劃
第六節 移民高客的遺產稅風險與保單規劃
第七節 財富出不去、進不來的尷尬——中國外匯管制規定及人壽保單規劃策略
第五章 CRS協定實施對高客的影響與人壽保險規劃
第一節 全球各國合起伙來查財產？——如何理解CRS協定的前生今世
第二節 心明眼亮，心中不慌——CRS的實施究竟影響到哪些人
第三節 客戶購買的保單也會交換嗎？——CRS中保單如何進行信息披露與交換
第四節 CRS下保單資產配置更重要了！——大額保單實現財富隱身作用
第六章 高客資產配置與人壽保險規劃
第一節 科學與藝術的融合——為什麼一定要進行資產配置
第二節 投資保障搭配，賺錢一點不累？——如何才能做到資產配置
第三節 風險管理是決定投資收益的基礎——保單等家庭資產配置升值記
第四節 賺錢與保障兩手抓——青年中產階層保單的合理規劃
第五節 有錢未必終老，暗香浮動恰好——中年客戶養老剛需的保單設計
第六節 人生需要斜槓——單一收入來源客戶的保單設計
結語 大額壽險法商規劃七步工作法
