徐楊(湖北棗陽黑社會性質犯罪團伙)

徐楊，湖北棗陽黑社會性質犯罪團伙。

2019年11月29日，棗陽市人民法院判處徐楊有期徒刑二十年並處沒收個人全部財產。

犯罪經歷

2013年以來，被告人徐楊以恆信公司為依託，先後在襄陽城區、棗陽、保康等地,通過非法開展POS機刷卡套現、信用貸款、房屋抵押貸款、車輛抵押貸款等未經許可的業務，假借民間借貸之名，採取簽訂單方留存空白契約、製造資金走賬流水、肆意認定違約、轉單平帳、虛增債務等“套路貸”手段大肆斂財。該組織在放貸時，首先製造銀行流水，再扣除所謂的“砍頭息”、“保證金”、“家訪費”。為惡意壘高借款金額，該組織成員會安排其他成員為被害人“借款”，繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協定，通過這種“轉單平賬”、“以貸還貸”的方式不斷壘高債務，並藉助抵押、公證、訴訟等方式將虛增的債務合法化，從而達到非法占有被害人財物的目的，涉案總金額達628萬餘元。

該組織作案區域遍及襄陽城區、棗陽、保康等地，共實施了非法經營、開設賭場、尋釁滋事等刑事案件16起，其他違法事件4起，在催討“債務”過程中，該組織安排成員使用滋擾、威脅等“軟暴力”方式，嚴重干擾被害人生活，破壞相關區域的經濟和社會生活秩序。

為將非法利益最大化，該組織採取一系列極具迷惑性、隱蔽性的犯罪手法：安排公司其他成員為被害人“借款”，繼而與被害人簽訂金額更大的虛高“借貸”協定，通過此種“轉單平賬”、“以貸還貸”的方式不斷惡意壘高債務，並藉助抵押、公證、訴訟等方式將虛增債務合法化，從而達到非法占有被害人財產的目的。

同時，為達到規避法律制裁的目的，該組織不允許成員使用暴力傷害行為，而是變相採取滋擾、威脅、跟隨等“軟暴力”手段，實現對被害人的心理強制。

該組織還實施了包括非法經營、敲詐勒索、尋釁滋事等16起刑事案件與4起違法事件，嚴重破壞了當地社會經濟發展和生產經營秩序。

開庭審理

2019年11月11日，徐楊等13人涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織一案在棗陽公開開庭審理。此次開庭，棗陽市人民檢察院派出4名公訴人出庭支持公訴，並邀請人民監督員旁聽。這是掃黑除惡專項鬥爭開展以來，襄陽首例開庭審理的 “套路貸”涉黑案件。

公訴機關認為，該犯罪組織犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當分別以組織、領導、參加黑社會性質組織罪，非法經營罪，開設賭場罪，詐欺罪，敲詐勒索罪，尋釁滋事罪，非法侵入住宅罪等追究刑事責任。本案庭審預計將持續三天，並擇期宣判。

依法判決

2019年11月29日，棗陽市人民法院依法對徐楊等13名被告人犯組織、領導黑社會性質組織罪、詐欺罪、非法經營罪、開設賭場罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪案一審公開宣判：徐楊被判處有期徒刑二十年並處沒收個人全部財產，其他12名被告人分別被判處十六年至一年六個月不等的刑罰，並處沒收財產、罰金，另責令退賠多名被害人180餘萬元及侵占房產兩套。該案系掃黑除惡專項鬥爭開展以來，襄陽市首例“套路貸”涉黑案件。