《影子銀行監管：國際經驗與中國問題研究》是2024年法律出版社出版的圖書。
基本介紹
- 中文名：影子銀行監管：國際經驗與中國問題研究
- 作者：封延會,賈曉燕
- 出版時間：2024年1月
- 出版社：法律出版社
- ISBN：9787519774042
- 開本：16 開
- 裝幀：平裝-膠訂
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
本書從影子銀行與傳統銀行體系的橫向比較中分析了影子銀行如何部分實現了銀行的功能，並復刻了其風險，在縱向比較中觀察分析影子銀行的業務鏈條、各主體適用的金融工具和其運作的特點，闡釋了影子銀行發展的理論基礎，研究了影子銀行體系中抵押貸款標準、證券化、場外衍生品、機構等方面的監管問題。在全面研究國際社會影子銀行監管體系的基礎上，提出了中國影子銀行監管應當遵循尊重金融創新、堅持市場化方向、堅持市場化方向、堅持市場開放性、保持適度監管的規則，探尋中國影子銀行體系監管改革和完善之路。
圖書目錄
導 論
第一節 研究背景與意義
第二節 影子銀行問題研究綜述
一、國外研究狀況
二、國內研究現狀
第一章 影子銀行體系內涵、功能與結構
第一節 影子銀行體系的內涵與特徵
一、國外文獻對影子銀行的界定
二、國內學者對影子銀行的界定
三、影子銀行的基本特徵分析
第二節 傳統銀行的本質與風險
一、銀行的本質
二、銀行主要風險
第三節 影子銀行的主體與運行機制分析
一、貨幣市場基金
二、拍賣利率證券
三、商業票據
四、證券回購與證券借貸
五、次級貸款
六、證券化
七、金融衍生品
第二章 影子銀行體系的理論闡釋
第一節 新自由主義及其合法性危機
一、新自由主義
二、新自由主義的合法性危機
第二節 明斯基金融不穩定理論
一、“貨幣管理資本主義”與影子銀行的形成
二、“金融不穩定理論”與影子銀行的興起
第三節 金融中介理論
一、金融中介理論的演化
二、美國金融市場脫媒與影子銀行的生成
第三章 影子銀行體系的風險與監管失敗
第一節 影子銀行體系的風險問題
一、影子銀行的流動性風險與“擠兌”危機
二、金融體系的脆弱性
三、資本監管誘發的監管套利
四、影子銀行的道德風險
第二節 影子銀行的監管失敗
一、抵押貸款標準的監管問題
二、對證券化監管失敗
三、場外衍生品交易的“去監管化”
四、機構監管的失敗
第四章 影子銀行交易結構與監管——以證券化為例
第一節 傳統的關係型銀行
一、現代金融中介理論語境下的關係銀行
二、關係銀行的價值
三、關係型銀行的成本問題
四、競爭對關係銀行的影響
第二節 證券化：商業銀行經營的挑戰與融入
一、證券化的產生與發展
二、證券化對商業銀行的挑戰
三、證券化中的銀行角色
第三節 證券化中的風險與銀行監管
一、證券化所引發的問題
二、銀行經營的“發行—分銷”模式
三、我國證券化市場：初創與糾結
第四節 證券化監管——以多德-弗蘭克法案為例
一、證券化和非優質抵押貸款的增長
二、證券化的激勵效應
三、證券化對投資者的影響
四、監管的政策含義
五、對我國的啟示
第五章 國際影子銀行監管的框架設計與法律改革
第一節 金融穩定理事會對影子銀行監管的研究
一、影子銀行監管的基本問題
二、加強影子銀行監管的基本框架
三、影子銀行監管的政策建議
第二節 美國監管法律的調整——以多德-弗蘭克法案為中心
一、加強系統性風險的管理
二、建立有序清算機構
三、對未受監管的金融市場的監管
四、加強消費者保護
第三節 歐盟影子銀行監管改革
一、歐盟委員會：影子銀行綠皮書
二、歐洲央行監管探索
第六章 中國影子銀行的特性與監管改革
第一節 中國影子銀行問題的共性與特殊性分析
一、中外影子銀行發展的共性
二、中外影子銀行發展的差異
第二節 中國影子銀行的存在形式
一、中國影子銀行的形式與表現
二、理財產品
三、信託——商業銀行理財中的影子實體
四、民間金融
第三節 P2P網路貸款——一個影子銀行樣本的法律監管分析
一、問題
二、美國對P2P貸款的法律監管
三、對我國P2P貸款的理論分析
四、P2P貸款對我國金融監管體制的挑戰
五、結論：面對影子銀行的中國金融法律困境
第四節 影子銀行的作用與挑戰
一、影子銀行的積極作用
二、影子銀行問題的挑戰
第五節 中國影子銀行監管改革
一、影子銀行體系的監管原則
二、影子銀行監管的政策建議
結 論
參考文獻
