基本介紹
- 書名：小額貸款公司知識百問
- 又名：小額貸款公司知識讀本
- 頁數：330
- 定價：88元/本
- 出版時間：2012年7月
- 裝幀：平裝
- 開本：16開
讀者群,編委介紹,本書目錄,第一章,第二章,第三章,第四章,第五章,第六章,第七章,第八章,第九章,第十章,第十一章,第十二章,第十三章,第十四章,第十五章,
讀者群
本書適用於小額信貸監管人員、從業人員、中小融資客戶，普及小額信貸系統知識，提升小額信貸業務操作水平，培養小額信貸專業人才，推動我國小額信貸的創新與發展。
編委介紹
組織編寫：國培機構
編委會主任：焦瑾璞
編委會副主任：韓海濤
主編：何廣文 劉勇
副主編：李莉莉 張正平 萬 明 程 珍
參加編寫：邵一珊 楊 菁 蘇小松 王力恆 張 丹 李 凡 王 蘇 夏玉潔 胡夏露 穆春會 孔維維 張 夢
本書目錄
第一章
小額信貸的基本理論和原理
1.小額信貸的定義是什麼？
2.小額信貸是如何產生的？
3.小額信貸是如何在全球發展的？
4.小額信貸產生及發展的理論基礎是什麼？
5.國際社會最初的小額信貸的特徵是什麼？
6.小額信貸與傳統銀行的小額度貸款有何不同？
7.小額信貸與傳統金融服務有哪些區別？
8.小額信貸的核心機制及理論基礎是什麼？
9.小額信貸運行制度的基本原則是什麼？
10.小額信貸的主要創新有哪些？
11.小額信貸成功的基本要素是什麼？
12.小額信貸有哪些流派？
13.小額信貸的雙重目標是什麼？
14.小額信貸的兩大流派對於機構持續性的態度是什麼？
15.小額信貸的目標群體有哪些？
16.小額信貸機構的類型有哪些？
17.小額信貸的發展趨勢是什麼？
第二章
中國的小額信貸
1.小額信貸的需求主體有哪些？
2.中國小額信貸供給體系有哪幾個層次？
3.中國小額信貸組織體系的構成如何？
4.為什麼說小額貸款是中國信貸市場的藍海？
5.大中型商業銀行在開展小額信貸服務方面有哪些模式創新？
6.怎樣完善中國商業銀行的小額信貸模式？
7.國家開發銀行參與小額信貸有哪幾種模式？
8.國際組織援助中國的小額信貸項目有哪些？
9.中國各類利用扶貧資金開展的扶貧小額信貸有哪些模式？
10.中國正規金融機構開展小額信貸的情況怎樣？
11.農村信用社農戶小額信用貸款的制度安排是什麼？
12.推進農村金融和小額信貸行業發展的政策措施有哪些？
13.中國小額信貸行業發展政策有什麼缺陷？
第三章
小額貸款公司的制度安排及其制度環境
1.我國政府出台了哪些促進小額貸款公司發展的相關政策？
2.政府出台小額貸款公司的制度安排前，我國小額貸款公司的萌芽是什麼？
3.銀監會最初關於貸款公司的界定是什麼？
4.銀監會《貸款公司管理暫行規定》對貸款公司的制度安排是什麼？
5.《村鎮銀行管理暫行規定》怎么界定村鎮銀行制度？
6.《農村資金互助社管理暫行規定》怎么界定農村資金互助社？
7.小額貸款公司的性質及法律地位是怎樣界定的？
8.對小額貸款公司的設立有什麼要求？
9.怎么對小額貸款公司進行監督管理？
10.小額貸款公司在哪些情況下可以解散？
11.《關於小額貸款公司試點的指導意見》對小額貸款公司的發展有什麼影響？
12.怎樣理解商業性小額貸款公司？
13.小額貸款公司與銀行、非銀行機構比較有什麼異同？
14.小額貸款公司會計、徵信及現金管理、風險監督等方面的安排是什麼？
15.小額貸款公司轉制設立村鎮銀行有什麼條件？
16.小額貸款公司轉制設立村鎮銀行的程式和要求是什麼？
17.政府關於村鎮銀行政策有什麼調整？
18.各省市區在小額貸款公司組建上的政策差異有哪些？
19.學術界對小額貸款公司制度安排和環境有什麼建議？
20.股份有限公司與有限責任公司有何區別？
21.小額貸款公司資金來源的政策有何規定？
22.小額貸款公司信息披露制度有何規定？
23.小額貸款公司股東資格有何規定？
第四章
小額信貸的基本程式
1.貸款工作包括哪些程式？
2.小額信貸在工作流程上的特殊性體現在哪裡？
3.如何進行小額信貸行銷調研？
4.如何進行市場區隔？
5.如何進行小額信貸產品的設計與開發？
6.小額信貸貸款技術的特點有哪些？
7.開展小額信貸應該採取怎樣的信貸技術？
8.小額信貸機構應採取怎樣的組織構架？
9.針對小額信貸技術的特點要求怎樣的客戶經理？
10.小額信貸貸款審查中應注意的問題？
11.如何對小額信貸進行貸後管理？
12.客戶申請貸款所需資料有哪些？
13.如何計算營業費用率？
14.如何計算逾期率？
15.如何計算資產收益率？
16.如何計算涉農貸款比率？
17.如何進行目標客戶定位分析？
18.如何分析客戶特徵？
19.小額貸款產品設計要點有哪些？
20.怎樣分析競爭對手產品？
21.如何對產品定價？
22.怎樣進行授信額度劃分？
第五章
小額信貸貸款管理
1.小額信貸貸款的操作程式是怎樣的？
2.小額信貸產品的特點是什麼？
3.小額信貸產品的市場定位在哪？
4.小額信貸產品的設計原則有哪些？
5.如何建立小額信貸產品的行銷渠道？
6.如何對貸款申請人界定？
7.如何處理小額信貸的貸款申請？
8.什麼是貸款評估？
9.貸款評估的方法有哪些？
10.對小額信貸進行信用評級的主要內容是什麼？
11.小額信用貸款審查的內容有哪些？
12.對貸款進行審議的內容是什麼？
13.發放貸款的注意事項有哪些？
14.貸後客戶經理的職責有哪些？
15.小額貸款的貸後管理業務外包的主要內容是什麼？
16.貸後管理外包的風險有哪些？
17.如何進行貸款回收？
18.如何統計不良貸款？
19.小額信貸的利率有哪幾類？
20.小額信貸利率的計算方法有哪些？
21.如何計算小額信貸的可持續利率？
22.如何計算有效利率？
23.小額信貸的定價方法以及其成本構成有哪些？
24.信貸管理的基本要素有哪些？
第六章
小額貸款成本與風險控制
1.小額信貸的成本有哪些？
2.什麼是貸款風險？
3.信貸風險產生的原因有哪些？
4.小額信貸的風險主要來自於哪些方面？
5.小額信貸風險的特徵有哪些？
6.信貸風險管理的一般方法有哪些？
7.如何對小額信貸的風險進行控制？
8.小額信貸的風險控制技術要點有哪些？
9.如何識別貸款風險？
10.貸款風險識別的步驟有哪些？
11.貸款風險識別的方法有哪些？
12.如何進行信貸評分？
13.什麼是貸款風險分類？
14.銀監會《貸款風險分類指引》是如何界定分類方法的？
15.貸款五級分類時，怎樣界定各類貸款形態？
16.如何理解貸款分類各個檔次的定義？
17.貸款拖欠的隱含危險有哪些？
18.什麼是貸款餘額和貸款質量？
19.怎么衡量貸款質量？
20.如何保持貸款的高質量？
21.貸款業務申請受理的要點有哪些？
22.怎樣進行客戶調查與貸款用途分析？
23.怎樣進行客戶資料初步審查？
24.貸款審查要注意什麼？
25.如何對不良貸款進行財務處理？
26.實地調查的流程與方法是什麼？
27.怎樣獲取客戶信息？
28.怎樣進行貸款調查評估？
29.怎樣編制財務報表？
30.企業（客戶）資產負債表編制技術與方法有哪些？
31.企業（客戶）損益表編制技術與方法有哪些？
32.企業（客戶）現金流量表編制技術與方法有哪些？
33.如何進行財務信息的檢驗和評估？
34.小額貸款業務流程中軟信息的獲取方法與技巧有哪些？
35.如何對社會角色與經濟行為的軟信息（非財務信息）進行分析？
第七章
小額信貸的財務會計與內部審計
1.小額貸款機構需要執行哪些相關金融財務管理制度？
2.小額信貸機構需要提交哪些相關檔案？
3.小額信貸機構的投資者可以行使哪些財務管理職權？
4.小額信貸機構的經營者可以行使哪些財務管理職權？
5.小額信貸機構的資本充足率有什麼要求？
6.小額信貸機構應如何處理資產減值？
7.是否可以委託其他機構理財或從事其他業務？
8.績效考核流程與方法是什麼？
9.是否可以提供主營擔保業務範圍以外的擔保？
10.小額信貸機構應如何處理與分支機構的財務關係？
11.關於小額信貸機構的資本金有何政策要求？
12.對於財政資金應如何進行財務處理？
13.小額信貸機構可以用哪些財產或權利對外投資？
14.小額信貸機構應如何處理抵債資產？
15.關於小額信貸機構的固定資產有哪些相關規定？
16.小額信貸機構發生的資產損失包括哪些？
17.在經營過程中發生的與經營有關的支出包括哪些？
18.關於小額信貸機構成本核算的規定有哪些？
19.每一獨立核算單位可設立多少個費用存款專戶？
20.小額信貸機構應當重點監控哪些費用支出？
21.小額信貸機構的薪酬辦法，需要經過什麼部門的決議？
22.小額信貸機構的現金支付有哪些要求？
23.發生年度虧損時，如何用未來逐年的利潤彌補？
24.應當按照什麼順序進行提取分配年度淨利潤？
25.法定盈餘公積金和一般準備金應按多大比例提取？
26.法定盈餘公積金是否可以轉為資本？
27.機構合併後，淨資產超出（或少於）註冊資本的部分應如何處理？
28.小額信貸機構分立，怎樣分割財產、承擔債務？
29.小額信貸機構實行託管經營，應明確哪些內容？
30.小額信貸機構進行重組時，如何處理國有劃撥土地？
31.小額信貸機構自願清算的，應經哪個部門決議後執行？
32.重組或者清算過程中發生的與職工解除勞動契約應當如何處理？
33.哪些人員對小額信貸機構的財務信息具有保密義務？
34.哪些情況下，財政部門會責令小額信貸機構限期改正？
35.符合什麼條件的債權或者股權可認定為呆賬？
36.小額信貸機構如何核銷呆賬？
37.小額信貸機構的以物抵債管理有哪些規定？
38.為何要對小額信貸機構進行財務報表分析？
39.什麼是資產負債表？
40.小額信貸機構資產負債表中的資產科目包括哪些內容？
41.資產負債表中的負債和所有者權益科目包括哪些內容？
42.如何分析小額信貸機構的資產負債表？
43.什麼是損益表？
44.小額信貸機構損益表中的收入與支出科目包含哪些內容？
45.如何分析小額信貸機構的損益表？
46.資產負債表與損益表有什麼關係？
47.如何分析小額信貸機構的現金流量表？
48.為什麼要對財務報表進行調整？
49.如何對財務報表進行調整？
50.什麼是財務綜合分析？
51.如何對小額信貸機構進行財務綜合分析？
52.小額信貸機構財務風險的防範和財務保健的關鍵在於什麼？
53.對於有問題的金融機構，我國採用的辦法有哪些？
54.出現流動性困難的小額信貸機構的主要表現有哪些？
55.小額信貸機構如何計算淨現金流？
56.如何對客戶進行信用評估？
57.如何看企業客戶財務報表的可信度？
58.如何評估客戶價值？
59.如何認識股份制小額信貸機構管理者的責、權、利分配機制？
60.如何防範關聯交易風險？
61.如何提高貸款決策質量？
62.小額信貸機構應如何處置不良貸款？
63.什麼是商業計畫書？
64.商業計畫書包含的主要內容有哪些？
65.如何進行商業計畫書中的財務預測？
第八章
小額貸款公司人力資源管理
1.小額信貸IT信息化服務現狀如何？
2.小額貸款公司人力資源如何規劃？
3.小額貸款公司人員招聘和錄用注意哪些事項？
4.小額貸款公司新員工入職培訓有哪些內容？
5.小額貸款公司工資、福利和激勵機制如何設定？
6.小額貸款公司員工培訓發展如何規劃？
7.績效管理在小額信貸公司管理中的地位和作用是什麼？
8.績效考核流程與方法是什麼？
9.薪酬設計中應注意什麼問題？
10.基本工資與績效工資組合模式有哪些？
11.激勵機制設計方案有哪些？
12.小額貸款公司經營環境如何選擇？
第九章
小額信貸的監管
1.什麼是金融監管？
2.什麼是金融監管體制？
3.為什麼要實施金融監管？
4.金融監管的主要對象包括哪些？
5.為什麼要對銀行進行監管？
6.銀行監管的目標是什麼？
7.銀行監管的一般原則是什麼？
8.銀行監管指標體系有哪些內容？
9.金融監管的內容有哪些？
10.對小額信貸機構與傳統銀行的監管有哪些不同？
11.為什麼要對小額信貸機構進行監管？
12.小額信貸監管的目標是什麼？
13.什麼是審慎監管？
14.金融審慎監管的實施手段是什麼？
15.審慎監管理念的起源是什麼？
16.審慎監管的內容主要包括哪些方面？
17.小額信貸的哪些方面需要實施審慎監管？
18.對小額信貸機構監管的具體規則有哪些？
19.什麼是非審慎監管？
20.審慎監管與非審慎監管有何關係？
21.非審慎監管的內容？
22.小額信貸監管應該堅持哪些原則？
23.三種典型的小額信貸監管框架是什麼？
24.我國小額信貸的監管框架是什麼？
第十章
國外小額信貸發展
1.國際小額信貸的發展現狀如何？
2.不同地區小額信貸的覆蓋面有何差異？
3.不同地區小額信貸的可持續能力如何？
4.國際小額信貸運行模式有何發展趨勢？
5.國際小額信貸供給者有何發展趨勢？
6.國際小額信貸融資方式有何發展趨勢？
7.國際小額信貸金融創新有何發展趨勢？
8.國際小額信貸面臨的風險有何發展趨勢？
9.什麼是孟加拉鄉村銀行模式？其運行機制是怎樣的？
10.G B模式I有何特點？GB模式I與GB模式II有哪些區別？
11.什麼是拉丁美洲村銀行模式？其發展現狀如何？
12.拉丁美洲村銀行與小組貸款、資金互助組織以及社區合作銀行有何區別？
13.印度尼西亞人民銀行模式的含義是什麼？其發展現狀如何？
14.印尼人民銀行的運行機制有何特點？
15.玻利維亞陽光銀行模式的含義是什麼？其發展現狀如何？
16.玻利維亞陽光銀行的機制設計有何獨特之處？
17.四種小額信貸發展模式有何差異？
18.什麼是小額信貸的批發機構？
19.國際社會投資於小額信貸投資基金的投資者有哪幾大類型？
20.國際社會小額信貸投資基金有哪幾大類型？
21.什麼是徵信體系？徵信機構有哪些類型？
22.徵信體系對小額信貸發展有哪些促進作用？
23.何為小額信貸機構評級？對小額信貸機構進行評級有哪些作用？
24.國際小額信貸市場評級機構的發展狀況怎樣？
第十一章
小額信貸機構監測與評估
1.為什麼要對小額信貸機構進行監測與評估？
2.什麼是小額信貸機構評估的內涵？
3.小額信貸的績效評價指標分為哪幾類？
4.如何衡量貸款資產質量？
5.如何衡量生產率與效率？
6.如何衡量財務可持續性？
7.如何衡量收益？
8.如何衡量槓桿率和資本充足情況？
9.如何衡量規模、範圍和增長？
10.小額信貸機構評估的方法有哪些？
11.什麼是扶貧協商小組（CGAP）小額信貸機構評價格式？
12.什麼是ACCION的駱駝評級（CAMEL）方法？
13.世界信用聯盟理事會（WOCCU）的PEARLS包括哪些內容？
14.小企業教育促進協會（SEEP）財務和管理比率指標有哪些？
15.沛豐評級PlaNet Rating的GIRAFE包含哪些內容？
16.MICRORATE的評估內容是什麼？
17.M-CRIL評估方法的內容是什麼？
18.小額信貸機構評估方法的異同點有哪些？
第十二章
小額信貸機構治理結構與內部控制
1.什麼是小額信貸機構治理結構？
2.非營利性、非政府組織小額信貸機構的治理結構如何？
3.營利性小額信貸機構的治理結構如何？
4.不同類型小額信貸機構的治理結構有何區別？
5.治理結構包含哪些激勵機制？
6.小額信貸機構治理結構有哪些特殊性？
7.小額信貸機構治理的核心是什麼？
8.小額信貸機構的治理結構框架如何？
9.小額信貸機構實現良好治理應具備哪些條件？
10.小額信貸機構董事會的構成如何？職責有哪些？
11.小額信貸機構內部控制的內涵及目標是什麼？
12.小額信貸機構內部控制包括哪些類型？
13.建立內控機制應遵循哪些基本原則？
14.小額信貸機構內部風險控制的架構如何？
15.小額信貸機構內部控制包括哪些規則？
16.小額信貸機構內部控制包括哪些主要內容？
17.小額信貸機構實施內部控制有哪些措施？
18.小額信貸機構內部控制的要點是什麼？
19.如何區分小額信貸機構的風險？
20.小額信貸機構為何進行風險管理？
21.小額信貸機構風險管理過程包括哪些方面？
第十三章
小額信貸影響評估
1.什麼是小額信貸影響評估？其關鍵問題和目標是什麼？
2.對小額信貸進行影響評估有什麼意義？
3.小額信貸影響評估有哪些類型？各自適用的領域是怎樣的？
4.什麼是隨機控制試驗法？主要有哪些類型？
5.隨機控制試驗需要注意哪些問題？在微型金融中有何套用？
6.什麼是項目評估中的隨機控制試驗法？
7.什麼是產品和項目的準試驗評估法？
8.什麼是創新產品和程式的隨機控制試驗法？
9.小額信貸影響評估指標有哪些？
10.小額信貸影響評估實踐中需要注意哪些問題？
11.小額信貸影響評估有哪些發展方向？
第十四章
小額信貸社會績效管理
1.“社會績效管理”提出的國際、國內背景是什麼？
2.為什麼要做小額信貸社會績效管理？
3.什麼是小額信貸機構的社會績效？
4.什麼是小額信貸機構的社會績效管理？
5.社會績效管理的原則是什麼？
6.什麼是小額信貸機構的社會使命、目標？
7.如何根據社會目標開展活動？
8.如何根據小額信貸機構目標及其活動完成情況開展社會績效評估？
9.如何使用數據，建立社會績效管理反饋機制？
10.什麼是社會績效管理系統？
11.運行社會績效管理系統中，需要注意的技巧有哪些？
12.如何撰寫社會績效報告？
13.中國小額信貸機構社會績效管理的開展情況？
14.中國開展小額信貸社會績效管理的挑戰？
第十五章
小額貸款公司管理
1.小額信貸機構怎樣與銀行合作？
2.小額貸款公司可以採取信託融資的方式嗎？
3.小額貸款公司的稅收是怎樣規定的？
4.小額貸款公司對法人股東的負債率有什麼要求？
5.小額貸款公司的融資渠道有哪些？
6.小額貸款公司可以發行股票嗎？
7.小額貸款公司可以上市嗎？
8.小額貸款公司的行銷是指什麼？
9.小額貸款公司的推銷手段有哪些？
10.小額貸款公司的行銷理念是什麼？
11.怎樣制定小額貸款公司的行銷策略？
12.成功銷售員的溝通技巧有哪些？
