客戶池是貝塔數據創立的理念，是一種以客戶持續價值為目標，以留存、復購為核心，構建與客戶長久信任關係的行銷經營方式。
金融機構提供的本質是服務，或者說是把服務作為一種產品來給客戶提供。如果只是把客戶作為流量，關係相對單一，也容易陷入簡單的利率或價格比較。只有很好的互動溝通，形成情感連線，才能帶來更好的客戶關係，更好的客戶經營。
面對每個具體的客戶，我們應該不斷建立和經營與客戶長遠的、可持續的、有溫度的連線。特別是金融產品的長期性和不斷投資的特點，只有和客戶成為朋友、成為夥伴，才是長久的客戶關係經營之道——客戶池。
以此作為客戶關係數位化經營的支點，從觸達獲客，收攏到私域中形成客戶池，到在客戶池中完成深度互動、轉化交易、投後陪伴等，從而形成服務閉環。”
基本介紹
- 中文名：客戶池
- 適用領域：金融行業
- 相對概念：流量池
- 渠道：私域
- 提出方：貝塔數據（上海貝耳塔信息技術有限公司）
成為客戶朋友，建立連線
電商私域經營不需要太多情感連線，更多是流量收割思維。金融行業客戶成交周期更長、客單價更高，因此當提及”私域流量“時應回歸經營的初心，不能將客戶視為冰冷的數字。
每個客戶都是一個個具體的人，每個社會角色——父母、兒女、教師、學生、工人、職員、企業家、運動員……每個角色都有性格、有情感、有優點、有不足。
每個金融機構的客戶經營者，如理財師、代理人、經紀人、櫃員、客戶經理、行長、總經理、網金科技人員等，同時也都是其他衣食住行等不同領域企業的客戶，也都希望自己能夠被有溫度的對待。
經營"私域流量"本質是與客戶建立連線，讓每一次互動更美好，讓每一次連線更有溫度。
金融機構經營的不是流量，而是有溫度的情感連線——客戶池。
客戶池
客戶池構建的必要條件
① 私域的客戶經營池構建
② 專業、恰當的內容供給
③ 溫度人性化的多維互動
客戶池經營與生態水域構建的形象化類比
l 將企業微信為代表的私域生態，類比做適宜棲息繁育的生態保育區；
l 高質量的財經內容，類比做水域的營養能量供給；
l 與客戶高頻溫度感的人際互動，類比做生物間活力、共利的互動形態；
l 持續的投後陪伴，類比做可持的資源開發；
l 數據指標體系，則是水域的監測管理體系。
客戶池理論，將生態、可持續的管理理念，引入到以信任構建為目標的客戶關係經營中；指導金融機構在嶄新數位化環境下的行銷管理實踐。
對金融機構的價值
1. 行銷勝率增長
有效客戶經營及數據智慧型，提升銷售精準效率、銷售轉化及持續交易能力；
2. 理財師服務效率提升
以批量化的內容互動，活客、留客盤活長尾客群、擴大服務半徑
3. 管理模式數位化飛躍
以SAAS輕資產、輕管理的方式，實現金融機構在數位化行銷及客戶管理模式上的轉型飛躍；實現金融機構與客戶的長久信任、共同塑造可持續發展共利共榮的財富管理新生態。
