大成現金寶場內實時申贖貨幣市場基金(大成現金寶貨幣B)

大成現金寶場內實時申贖貨幣市場基金是大成基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品

基本介紹

• 基金簡稱：大成現金寶貨幣B
• 基金類型：貨幣型
• 基金狀態：正常
• 基金公司：大成基金
• 基金管理費：0.27%
• 首募規模：12.20億
• 託管銀行：中國農業銀行股份有限公司
• 基金代碼：519899
• 成立日期：20130327
• 基金託管費：0.08%

投資目標

安全性和流動性優先，在此基礎上追求適度收益。

投資範圍

本基金主要投資於以下金融工具，包括現金、通知存款、短期融資券、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券、1年以內（含1年）的銀行定期存款和大額存單、期限在1年以內（含1年）的債券回購、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券、剩餘期限在397天以內（含397天）的中期票據、期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據（以下簡稱"央行票據"）以及中國證監會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資的其他品種， 基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。

投資策略

1、結構化投資策略
在確保全全性和流動性的前提下，通過不同商業銀行和不同存款期限的選擇，實現存款的結構化，提升基金收益。
2、分散化投資策略
根據產品流動性特徵確定存款期限比例，在此基礎上採取分散化存款策略，拆細單筆存款規模，減小流動性衝擊對存款收益的影響。
3、利率趨勢評估策略
通過對巨觀經濟、巨觀政策、市場資金面等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢進行評估，最大限度地最佳化存款期限、回購和債券品種組合。
4、滾動配置策略
根據具體投資品種的市場特性，在控制一定比例的前提下，採用持續滾動投資的方法，實現長久期品種如債券的短期化投資，最大限度地提高產品的流動性和收益性。
5、相對價值評估策略
基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上，找出收益率明顯偏高的券種，並客觀分析收益率出現偏離的原因。若出現因市場原因所導致的收益率高於公允水平，則該券種價格出現低估，本基金將對此類低估值品種進行重點關注。此外，鑒於收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段，從而指導相對價值投資，這也可以幫助基金管理人選擇投資於定價低估的短期債券品種。

收益分配原則

本基金收益分配應遵循下列原則：
1、基金收益分配採用紅利再投資方式；
2、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
3、"每日分配、每日支付"。本基金根據每日基金收益情況，以基金淨收益為基準，為投資人每日計算當日收益並全部分配，當日所得收益結轉為基金份額參與下一日收益分配；若累計未分配淨收益大於零時，則增加投資人基金份額；若累計未分配淨收益等於零時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將採取必要措施儘量避免基金淨收益小於零，若累計未分配淨收益小於零時，不縮減投資人基金份額，當累計未分配淨收益為正的工作日，方為投資人增加基金份額。基金公司根據以上基金收益分配原則確定投資人的收益份額，並委託登記結算機構辦理相應的基金份額收益結轉的變更登記；
4、當日申購的基金份額自申購確認日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自贖回確認日起，不享有基金的分配權益；
5、法律法規或監管機構另有規定的，從其規定。
在不影響基金份額持有人利益的情況下，基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情調整以上基金收益分配原則，此項調整不需要召開基金份額持有人大會，但應於變更實施日前在指定媒體和基金管理人網站公告。