基金髮行日是指基金髮起人在各個銷售網點銷售基金的日期，此時投資人可以在銷售網點"認購"這一支基金· 基金成立日是指基金的條件達到後,這個條件指募集到足夠的資金,也就是說有投資人認購這支基金的資金數目達到了這支基金髮行時定製的資金規模。 由基金經理宣布基金成立的日期.基金成立後，基金進入封閉期，進入封閉期的基金投資人不可以購買，贖回這支基金。這個時期是基金管理者進入投資的時期，目前規定這個時期最長不超過3個月。封閉期過後。開放式基金就可以自由買賣，也就是說可以自由申購與贖回。關於申購與贖回：基金封閉期結束後，您若申請購買開放式基金，習慣上稱為基金申購，以區分在發行期內的認購。若您申請將手中持有的基金單位按公布的價格賣出並收回現金，習慣上稱之為基金贖回。
