基礎頭寸

基礎頭寸指的是商業銀行隨時可用的資金量，是商業銀行資金清算的最後支付手段。

它由商業銀行現金資產構成，包括商業銀行在中央銀行的超額準備金存款和業務庫存現金。

基本介紹

• 中文名：基礎頭寸
• 釋義：商業銀行隨時可用的資金量
• 構成：商業銀行現金資產
• 套用：商業銀行資金清算的最後支付手段

公式

基礎頭寸 = 在中央銀行的清算存款 + 庫存現金

其中，庫存現金是為客戶提現保持的備付金，用於銀行與客戶之間的流通；

在中央銀行的清算存款是為有往來的金融機構保持的備付金，在金融機構之間流通。

區別

可用頭寸與基礎頭寸在數量上不相等，可能大於或小於基礎頭寸。

基礎頭寸是實際可隨時支用的資金，而可用資金中除了基礎頭寸之外的部分外，尚未通過帳戶實際發生之前，只是一種潛在的資金。