商業銀行監管套利的法律規制

內容簡介

監管套利是商業銀行謀求超額收益的“金融鍊金術”，常常與金融創新同步進行，在形式上契合私法自治、契約自由的要義，體現了資本權利自由化擴張的邏輯。然而，監管套利會弱化監管的有效性，促進影子銀行的發展而積累系統性風險，造成“逐底”式的監管競爭，加劇商業銀行的負外部性，甚至被認為是2008年國際金融危機爆發和蔓延的重要因素。實踐中，比較典型的如通過資產證券化、影子銀行、利用銀行控股公司的監管差異、通過資本的跨境轉移實現監管套利等。而以巴塞爾委員會為代表的國際金融組織改革金融軟法標準，有力地抑制了監管套利的消極影響。我國商業銀行監管套利與西方已開發國家相比，同業業務、理財業務等成為監管套利的重災區。我國應該堅持實質重於形式、激勵相容、規則監管與原則監管相統一的原則，進一步最佳化金融監管體系，促進監管協調，加強對影子銀行的審慎監管，在風險防範與金融創新中尋求一個“黃金分割點”。

作者簡介

梁家全，廣西桂平人，法學博士，現為哈爾濱工業大學深圳研究生院博士後，在深圳市房地產評估發展中心從事研究工作，主要研究方向：金融法、房地產法。曾參與朱崇實教授主持的法務部法治建設與法學理論研究項目“中國金融監管法律基礎理論與新興問題研究”（項目編號：02SFB2024），在《金融法苑》《南方金融》《華僑大學學報》等刊物發表論文多篇。

圖書目錄

導論

第一章商業銀行監管套利的界定及法律規制的原理

第一節監管套利的基本理論

第二節商業銀行監管套利的法律屬性

第三節商業銀行監管套利法律規制的必要性

第四節商業銀行監管套利法律規制的正當性解釋

本章小結

第二章商業銀行監管套利的法律成因及其典型路徑

第一節商業銀行監管套利的法律成因

第二節商業銀行監管套利的典型路徑

本章小結

第三章商業銀行監管套利法律規制的制度架構及評析

第一節巨觀審慎監管制度

第二節資本監管制度

第三節並表監管制度

第四節監管協調法律機制

本章小結

第四章商業銀行監管套利的國際金融軟法規制

第一節國際金融軟法規制監管套利的原理

第二節軟法規制監管套利的模式與實踐：以巴塞爾委員會為例

第三節國際金融軟法規制監管套利的改進

本章小結

第五章我國商業銀行監管套利法律規制的完善

第一節我國商業銀行監管套利法律規制的檢視

第二節我國商業銀行監管套利的特殊性

第三節我國商業銀行監管套利法律規制的原則

第四節我國商業銀行監管套利法律規制的具體完善

商業銀行監管套利的法律規制

基本介紹

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作者簡介

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