本書著重於借鑑性和實用性。在案例的選擇上，共收錄銀行業發生的194個案例，這些案例既有銀行通過努力成功贏得訴訟的經驗，也有銀行敗訴的經驗，還有進一步加強銀行經營管理的啟示和建議，通過閱讀本書可以增強對依法經營的重要性和迫切性的認識。在案例編排上，由貸款與擔保、國際業務、中間業務、支付結算、資產保全、金融違法犯罪等章節組成，涉及銀行業務的各個方面，便於業務一線的工作人員學習、掌握和理解法律法規要點，對實務操作有較強的參照作用。
基本介紹
- 書名：商業銀行典型案例解析
- 作者：田惠宇
- 頁數：520頁
- 定價：55.00元
圖書信息,圖書目錄,
圖書信息
作者：田惠宇 主編
定價：55.00元
頁數：520頁
ISBN：ISBN7-309-04359-6/D.273
字數：601千字
開本：小16 開
裝幀：平裝
出版日期：2005年2月
圖書目錄
第一章 存款
案例1 ：銀行對社會作出服務承諾的法律效力
案例2：儲蓄短款的法律責任承擔
案例3：存單大小寫金額不一致的法律責任承擔
案例4：存單掛失止付的法律風險
案例5：存單金額與實際存款金額不一致的法律責任承擔
案例6：存款人死亡所引發的存款所有權糾紛
案例7：銀行違規結算行為的法律責任
案例8：客戶存款被冒領的法律責任承擔
案例9：代填取款憑證的法律後果
案例10：“假存單”的法律效力
案例11：以存單為表現形式的借貸糾紛
案例12：存單掛失後被他人支取的法律責任
案例13：以存單為表現形式的委託貸款糾紛
案例14：存單糾紛中的刑民關係
案例15：存單轉讓的法律效力
案例16：存款法律關係的生效要件
案例17：存款利息的計算與處理
案例18：存單質押糾紛
案例19：偽造存單的法律後果
案例20：銀行對取款憑條審查的法律責任
第二章 貸款與擔保
案例1：國家機關作為借款人的主體資格
案例2：安慰函的法律效力
案例3：民辦學校作為保證人的主體資格
案例4：政府機構作為保證人的主體資格
案例5：公司為股東提供擔保的法律效力
案例6：商業銀行分支機構提供擔保的法律效力
案例7：保證契約約定“簽字生效”的法律效力
案例8：在擔保書中加蓋偽造、變造印章的法律後果
案例9：“借新還舊”中保證人的法律責任承擔
案例10：主契約變更對保證人保證責任的影響
案例11：獨立擔保的法律效力
案例12：無效保證契約的法律後果
案例13：“無條件放棄一切抗辯權”的法律效力
案例14：銀行扣劃借款人或保證人款項的法律依據
案例15：資信證明上附加條款的法律效力
案例16：借款保證契約被賦予強制執行效力的法律後果
案例17：銀行出具虛假資信證明的法律後果
案例18：房貸保險契約項下保險公司的法律責任
案例19：借款契約訴訟時效屆滿對抵押權的影響
案例20：國有工業企業提供財產抵押的法律效力
案例21：建設工程價款優先受償權的法律效力
案例22：用益物權抵押擔保的法律效力
案例23：船舶抵押契約的生效要件
案例24：貸款抵押物回購條款的法律效力
案例25：最高額抵押的法律風險
案例26：人保物保競合的追償順序
案例27：存單質押的生效要件
案例28：國債代保管憑證作為質押物的生效要件
案例29：出口退稅託管賬戶貸款的擔保屬性
案例30：銀行承兌匯票保證金的法律屬性
第三章 國際業務
案例1：選擇適用外國（地區）法律應注意的問題
案例2：備用信用證的擔保效力
案例3：開證行對索賠聲明的審查責任
案例4：信用證止付裁定的法律效力
案例5：信用證開證保證金的法律地位
案例6：開證行退單行為的法律效力
案例7：信用證業務中的“嚴格相符”原則
案例8：信用證項下款項拒付的法律責任承擔
案例9：寄單行信息傳遞拖延的法律責任承擔
案例10：信用證未授權議付的法律後果
案例11：開證行與議付行的法律責任劃分
案例12：信用證項下保證人的法律責任承擔
案例13：進口押匯業務的法律風險
案例14：出口押匯業務的法律風險
案例15：打包貸款業務的法律風險
案例16：提貨擔保函的法律風險
案例17：托收行錯寄託收單據的法律責任承擔
案例18：國際保理業務糾紛
第四章 中間業務
案例1：銀行保管箱業務糾紛——保管箱進水
案例2：銀行保管箱業務糾紛——箱內物品被摔碎
案例3：銀行保管箱業務糾紛——公檢法機關的強制措施
案例4：電話銀行業務的法律風險
案例5：網上銀行業務的法律風險
案例6：外匯交易糾紛
案例7：銀行卡業務糾紛——單位卡由個人持有並透支
案例8：銀行卡業務糾紛——借記卡收費
案例9：銀行卡業務糾紛——擔保人對惡意透支的責任
案例10：銀行卡業務糾紛——信用卡掛失
案例11：銀行卡業務糾紛——個人代公司償還透支款項
案例12：銀行卡業務糾紛——異地取款
案例13：銀行保函業務糾紛——見索即付保函
案例14：銀行保函業務糾紛——間接保函
案例15：銀行承諾監督支付專款專用的法律責任承擔
案例16：銀行出具虛假資金證明的法律責任承擔
案例17：代理國庫券買賣業務的法律風險
案例18：批量代收業務的法律風險
案例19：資金拆借業務中的法律風險
案例20：融資租賃業務中保證人的法律責任承擔
第五章 支付結算
案例1：匯票第一聯複印件的法律效力
案例2：匯票欠缺承兌協定編號的法律效力
案例3：記載支付條件的匯票的法律效力
案例4：更改匯票收款人的法律效力
案例5：出票人、承兌人在匯票上籤章的生效要件
案例6：票據變造的法律後果
案例7：匯票付款人的抗辯權
案例8：背書連續原則的法律效力
案例9：背書不連續的法律責任承擔
案例10：“不得轉讓”字樣的法律效力——出票時記載
案例11：“不得轉讓”字樣的法律效力——票據流轉過程中記載
案例12：票據質押的生效要件
案例13：《承兌保證協定》的法律效力
案例14：票據保證應注意的法律問題
案例15：貼現保證的法律效力
案例16：銀行辦理票據貼現應注意的法律問題
案例17：未按期對匯票提示承兌或提示付款的法律後果
案例18：超出承兌期限拒絕承兌的法律後果
案例19：付款人提前付款的法律後果
案例20：票據的無因性
案例21：出票人對支票金額授權補記的法律效力
案例22：支票退票理由
案例23：匯票的追索權
案例24：票據登報聲明作廢的法律效力
案例25：票據利益返還請求權的法律屬性
案例26：電匯業務的法律風險
第六章 資產保全
案例1：會計師事務所出具虛假驗資證明的法律責任
案例2：銀行出具虛假驗資證明的法律責任
案例3：銀行收取複利的法律依據
案例4：抵押物被外地法院查封的優先受償權
案例5：銀行行使撤銷權的法律依據
案例6：借款人破產時保證人保證責任的承擔
案例7：公司營業執照被吊銷的法律後果
案例8：企業債券在破產程式中的法定清償順序
案例9：國有股東抽逃出資的法律責任承擔
案例10：追索複利的訴訟時效
案例11：借款契約訴訟時效的計算
案例12：銀行扣劃借款人款項的法律依據
案例13：公司法人資格被註銷後民事責任的承擔
案例14：企業兼併後民事責任的承擔
案例15：企業改制後保證責任的承擔
案例16：上級主管單位變更後民事責任的承擔
案例17：企業兼併對保證人保證責任的影響
案例18：股東出資不實的法律責任
案例19：一般保證人的先訴抗辯權
案例20：房產登記機關的行政賠償責任
案例21：貸款契約被賦予強制執行效力的法律後果
案例22：仲裁裁決的法律效力
案例23：銀行行使代位權的法律依據
案例24：銀行行使不安抗辯權的法律依據
案例25：銀行行使訴前財產保全的法律依據
第七章 金融犯罪
案例1：高利轉貸罪
案例2：非法吸收公眾存款罪
案例3：偽造、變造金融票證罪
案例4：偽造國家有價證券罪和有價證券詐欺罪
案例5：違法向關係人發放貸款罪
案例6：違法發放貸款罪——違反貸款調查及貸審分離制度
案例7：違法發放貸款罪——明知國庫券代保管憑證為虛開
案例8：違法發放貸款罪——未認真審查擔保物
案例9：用賬外客戶資金非法發放貸款罪
案例10：非法出具金融票證罪——虛假《信託（委託）存款契約》和銀行存款單
案例11：非法出具金融票證罪——進賬單和存款協定書
案例12：對違法票據付款罪
案例13：洗錢罪
案例14：貸款詐欺罪——以他人存單作擔保
案例15：貸款詐欺罪——使用經過篡改的公證書
案例16：票據詐欺罪——使用偽造的銀行承兌匯票
案例17：票據詐欺罪——冒充存款人辦理擔保
案例18：票據詐欺罪——偽造轉賬支票支取現金
案例19：金融憑證詐欺罪
案例20：金融憑證詐欺罪——利用偽造的銀行存單作質押
案例21：信用證詐欺罪
案例22：信用卡詐欺罪——冒用他人信用卡詐欺公私財物
案例23：信用卡詐欺罪——竊取磁條信息偽造借記卡並使用
案例24：信用卡透支的惡意與善意區分
案例25：契約詐欺罪
案例26：職務侵占罪
案例27：挪用資金罪
案例28：公司、企業人員受賄罪
第八章 其他
案例1：銀行對經營場所的安全保障義務——儲戶被劫
案例2：銀行對經營場所的安全保障義務——客戶摔傷
案例3：民事責任歸責原則在商業銀行的適用
案例4：銀行多支付款項的法律後果
案例5：偷錄證據的法律效力
案例6：“植物人”在銀行存款的支取
案例7：銀行員工肖像權的保護
案例8：客戶舉證不能的法律後果
案例9：客戶名譽權的保護
案例10：妨礙民事訴訟——拖延時間妨礙法院凍結存款
案例11：妨礙民事訴訟——被凍結的存款讓人取走
案例12：仲裁協定的生效要件
案例13：訴訟代理人的主體資格
案例14：銀行作為民事訴訟第三人的主體資格
案例15：因更換法定代表人而引致的行政訴訟
案例16：銀行建築物致人損害所引發的民事糾紛
案例17：勞動爭議——“嚴重失職”還是“緊急避險”
案例18：勞動爭議——勞動契約的終止
案例19：勞動爭議——持假文憑冒充專業人才應聘
案例20：勞動爭議——辭退職工
案例21：勞動爭議——契約期與服務期
案例22：勞動爭議——競業限制
案例23：勞動爭議——住房補貼款的退還
案例24：管轄爭議——票據糾紛管轄權
案例25：管轄爭議——存單糾紛管轄權
案例26：管轄爭議——信用證糾紛管轄權
案例27：管轄爭議——抵押借款契約爭議管轄權
參考文獻
案例1 ：銀行對社會作出服務承諾的法律效力
案例2：儲蓄短款的法律責任承擔
案例3：存單大小寫金額不一致的法律責任承擔
案例4：存單掛失止付的法律風險
案例5：存單金額與實際存款金額不一致的法律責任承擔
案例6：存款人死亡所引發的存款所有權糾紛
案例7：銀行違規結算行為的法律責任
案例8：客戶存款被冒領的法律責任承擔
案例9：代填取款憑證的法律後果
案例10：“假存單”的法律效力
案例11：以存單為表現形式的借貸糾紛
案例12：存單掛失後被他人支取的法律責任
案例13：以存單為表現形式的委託貸款糾紛
案例14：存單糾紛中的刑民關係
案例15：存單轉讓的法律效力
案例16：存款法律關係的生效要件
案例17：存款利息的計算與處理
案例18：存單質押糾紛
案例19：偽造存單的法律後果
案例20：銀行對取款憑條審查的法律責任
第二章 貸款與擔保
案例1：國家機關作為借款人的主體資格
案例2：安慰函的法律效力
案例3：民辦學校作為保證人的主體資格
案例4：政府機構作為保證人的主體資格
案例5：公司為股東提供擔保的法律效力
案例6：商業銀行分支機構提供擔保的法律效力
案例7：保證契約約定“簽字生效”的法律效力
案例8：在擔保書中加蓋偽造、變造印章的法律後果
案例9：“借新還舊”中保證人的法律責任承擔
案例10：主契約變更對保證人保證責任的影響
案例11：獨立擔保的法律效力
案例12：無效保證契約的法律後果
案例13：“無條件放棄一切抗辯權”的法律效力
案例14：銀行扣劃借款人或保證人款項的法律依據
案例15：資信證明上附加條款的法律效力
案例16：借款保證契約被賦予強制執行效力的法律後果
案例17：銀行出具虛假資信證明的法律後果
案例18：房貸保險契約項下保險公司的法律責任
案例19：借款契約訴訟時效屆滿對抵押權的影響
案例20：國有工業企業提供財產抵押的法律效力
案例21：建設工程價款優先受償權的法律效力
案例22：用益物權抵押擔保的法律效力
案例23：船舶抵押契約的生效要件
案例24：貸款抵押物回購條款的法律效力
案例25：最高額抵押的法律風險
案例26：人保物保競合的追償順序
案例27：存單質押的生效要件
案例28：國債代保管憑證作為質押物的生效要件
案例29：出口退稅託管賬戶貸款的擔保屬性
案例30：銀行承兌匯票保證金的法律屬性
第三章 國際業務
案例1：選擇適用外國（地區）法律應注意的問題
案例2：備用信用證的擔保效力
案例3：開證行對索賠聲明的審查責任
案例4：信用證止付裁定的法律效力
案例5：信用證開證保證金的法律地位
案例6：開證行退單行為的法律效力
案例7：信用證業務中的“嚴格相符”原則
案例8：信用證項下款項拒付的法律責任承擔
案例9：寄單行信息傳遞拖延的法律責任承擔
案例10：信用證未授權議付的法律後果
案例11：開證行與議付行的法律責任劃分
案例12：信用證項下保證人的法律責任承擔
案例13：進口押匯業務的法律風險
案例14：出口押匯業務的法律風險
案例15：打包貸款業務的法律風險
案例16：提貨擔保函的法律風險
案例17：托收行錯寄託收單據的法律責任承擔
案例18：國際保理業務糾紛
第四章 中間業務
案例1：銀行保管箱業務糾紛——保管箱進水
案例2：銀行保管箱業務糾紛——箱內物品被摔碎
案例3：銀行保管箱業務糾紛——公檢法機關的強制措施
案例4：電話銀行業務的法律風險
案例5：網上銀行業務的法律風險
案例6：外匯交易糾紛
案例7：銀行卡業務糾紛——單位卡由個人持有並透支
案例8：銀行卡業務糾紛——借記卡收費
案例9：銀行卡業務糾紛——擔保人對惡意透支的責任
案例10：銀行卡業務糾紛——信用卡掛失
案例11：銀行卡業務糾紛——個人代公司償還透支款項
案例12：銀行卡業務糾紛——異地取款
案例13：銀行保函業務糾紛——見索即付保函
案例14：銀行保函業務糾紛——間接保函
案例15：銀行承諾監督支付專款專用的法律責任承擔
案例16：銀行出具虛假資金證明的法律責任承擔
案例17：代理國庫券買賣業務的法律風險
案例18：批量代收業務的法律風險
案例19：資金拆借業務中的法律風險
案例20：融資租賃業務中保證人的法律責任承擔
第五章 支付結算
案例1：匯票第一聯複印件的法律效力
案例2：匯票欠缺承兌協定編號的法律效力
案例3：記載支付條件的匯票的法律效力
案例4：更改匯票收款人的法律效力
案例5：出票人、承兌人在匯票上籤章的生效要件
案例6：票據變造的法律後果
案例7：匯票付款人的抗辯權
案例8：背書連續原則的法律效力
案例9：背書不連續的法律責任承擔
案例10：“不得轉讓”字樣的法律效力——出票時記載
案例11：“不得轉讓”字樣的法律效力——票據流轉過程中記載
案例12：票據質押的生效要件
案例13：《承兌保證協定》的法律效力
案例14：票據保證應注意的法律問題
案例15：貼現保證的法律效力
案例16：銀行辦理票據貼現應注意的法律問題
案例17：未按期對匯票提示承兌或提示付款的法律後果
案例18：超出承兌期限拒絕承兌的法律後果
案例19：付款人提前付款的法律後果
案例20：票據的無因性
案例21：出票人對支票金額授權補記的法律效力
案例22：支票退票理由
案例23：匯票的追索權
案例24：票據登報聲明作廢的法律效力
案例25：票據利益返還請求權的法律屬性
案例26：電匯業務的法律風險
第六章 資產保全
案例1：會計師事務所出具虛假驗資證明的法律責任
案例2：銀行出具虛假驗資證明的法律責任
案例3：銀行收取複利的法律依據
案例4：抵押物被外地法院查封的優先受償權
案例5：銀行行使撤銷權的法律依據
案例6：借款人破產時保證人保證責任的承擔
案例7：公司營業執照被吊銷的法律後果
案例8：企業債券在破產程式中的法定清償順序
案例9：國有股東抽逃出資的法律責任承擔
案例10：追索複利的訴訟時效
案例11：借款契約訴訟時效的計算
案例12：銀行扣劃借款人款項的法律依據
案例13：公司法人資格被註銷後民事責任的承擔
案例14：企業兼併後民事責任的承擔
案例15：企業改制後保證責任的承擔
案例16：上級主管單位變更後民事責任的承擔
案例17：企業兼併對保證人保證責任的影響
案例18：股東出資不實的法律責任
案例19：一般保證人的先訴抗辯權
案例20：房產登記機關的行政賠償責任
案例21：貸款契約被賦予強制執行效力的法律後果
案例22：仲裁裁決的法律效力
案例23：銀行行使代位權的法律依據
案例24：銀行行使不安抗辯權的法律依據
案例25：銀行行使訴前財產保全的法律依據
第七章 金融犯罪
案例1：高利轉貸罪
案例2：非法吸收公眾存款罪
案例3：偽造、變造金融票證罪
案例4：偽造國家有價證券罪和有價證券詐欺罪
案例5：違法向關係人發放貸款罪
案例6：違法發放貸款罪——違反貸款調查及貸審分離制度
案例7：違法發放貸款罪——明知國庫券代保管憑證為虛開
案例8：違法發放貸款罪——未認真審查擔保物
案例9：用賬外客戶資金非法發放貸款罪
案例10：非法出具金融票證罪——虛假《信託（委託）存款契約》和銀行存款單
案例11：非法出具金融票證罪——進賬單和存款協定書
案例12：對違法票據付款罪
案例13：洗錢罪
案例14：貸款詐欺罪——以他人存單作擔保
案例15：貸款詐欺罪——使用經過篡改的公證書
案例16：票據詐欺罪——使用偽造的銀行承兌匯票
案例17：票據詐欺罪——冒充存款人辦理擔保
案例18：票據詐欺罪——偽造轉賬支票支取現金
案例19：金融憑證詐欺罪
案例20：金融憑證詐欺罪——利用偽造的銀行存單作質押
案例21：信用證詐欺罪
案例22：信用卡詐欺罪——冒用他人信用卡詐欺公私財物
案例23：信用卡詐欺罪——竊取磁條信息偽造借記卡並使用
案例24：信用卡透支的惡意與善意區分
案例25：契約詐欺罪
案例26：職務侵占罪
案例27：挪用資金罪
案例28：公司、企業人員受賄罪
第八章 其他
案例1：銀行對經營場所的安全保障義務——儲戶被劫
案例2：銀行對經營場所的安全保障義務——客戶摔傷
案例3：民事責任歸責原則在商業銀行的適用
案例4：銀行多支付款項的法律後果
案例5：偷錄證據的法律效力
案例6：“植物人”在銀行存款的支取
案例7：銀行員工肖像權的保護
案例8：客戶舉證不能的法律後果
案例9：客戶名譽權的保護
案例10：妨礙民事訴訟——拖延時間妨礙法院凍結存款
案例11：妨礙民事訴訟——被凍結的存款讓人取走
案例12：仲裁協定的生效要件
案例13：訴訟代理人的主體資格
案例14：銀行作為民事訴訟第三人的主體資格
案例15：因更換法定代表人而引致的行政訴訟
案例16：銀行建築物致人損害所引發的民事糾紛
案例17：勞動爭議——“嚴重失職”還是“緊急避險”
案例18：勞動爭議——勞動契約的終止
案例19：勞動爭議——持假文憑冒充專業人才應聘
案例20：勞動爭議——辭退職工
案例21：勞動爭議——契約期與服務期
案例22：勞動爭議——競業限制
案例23：勞動爭議——住房補貼款的退還
案例24：管轄爭議——票據糾紛管轄權
案例25：管轄爭議——存單糾紛管轄權
案例26：管轄爭議——信用證糾紛管轄權
案例27：管轄爭議——抵押借款契約爭議管轄權
參考文獻
