北京世經未來投資諮詢有限公司

世經未來始創於2001年，前身為國家發展改革委中國經濟導報社的信息部，是國內首批專注於金融領域、以商業銀行為唯一服務對象的專業諮詢顧問服務機構，主要業務是為銀行機構提供金融研究、銀行諮詢、金融培訓和業務外包等服務。1999年，在國內首先發布中國投資分析報告、中國行業分析報告，為銀行、企業提供投資、諮詢服務。2001年正式企業化運作，後逐步形成專注銀行客戶的定位。

基本介紹

• 公司名稱：北京世經未來投資諮詢有限公司
• 總部地點：北京
• 成立時間：2001
• 經營範圍：銀行機構提供金融研究、銀行諮詢、金融培訓和業務外包等

簡介

起於行業研究、專於銀行諮詢，世經未來是有國家發改委背景的專業金融諮詢機構，公司專注商業銀行領域，構建研究服務為主、銀行諮詢和銀行培訓為支撐的“一體兩翼”業務體系。依託國家發改委背景，世經未來承接國開行總行數十個行業的評級和風險監測工作，從而開啟專業為銀行提供諮詢服務的先河。

世經未來諮詢團隊由50位專職研究員、銀行諮詢顧問和100多位外聘專家和專業人士組成。團隊成員畢業於清華大學、北京大學、人民大學、復旦大學等著名高校，90%以上擁有碩士及博士學歷，大多具有3年以上工作經驗 ，在金融研究 、銀行諮詢、培訓顧問等方面具備專深的知識素養和豐富的從業經驗。

過去的十年，世經未來已連續7年與工行總行合作，連續8年與農行總行合作，與建行總行、中行總行及十餘家全國性股份制商業銀行總行保持緊密合作關係，連續10年為700多家分行機構提供諮詢服務。

世經未來十年歷程

世經未來孜孜以求為單一銀行客戶群體服務，不斷整合外部智力資源，滿足銀行外包諮詢需求，立志“做專業銀行顧問，創一流諮詢品牌”。與中國人民銀行研究生部聯合舉辦16期中國信貸分析師培訓班，1000餘位銀行中高層管理人員參訓。在國家發改委的支持下與中國經濟導報社聯合舉辦6屆中國產業投資高峰會，該會議已成為金融、投資領域的年度盛宴。

系和服務

世經未來現有4大業務體系，具體包括金融研究、銀行諮詢、金融培訓、業務外包。

金融研究

世經未來從上世紀末開始從事產業研究，後專注於商業銀行領域，逐步加大銀行業務研究力度，並於2008年開始參與到國家開發銀行的開發性金融研究課題中，成立專門的行業金融研究部、銀行研究部、金融研究中心，配備專業研究團隊，與銀行的信貸、風險、公司部門對接，為銀行業務發展及風險防範提供外部研究服務。

研究領域涉及巨觀經濟、銀行市場、理、PE、基金、信託、擔保、租賃、證券市場、外匯市場以及金融行業、房地產、電力、煤炭、鋼鐵 、交通運輸 、汽車、商業零售和食品飲料等143個細分領域（行業）及其領先企業。

世經未來金融研究服務

行業研究類：自1999年發布國內首份《中國行業分析報告》以來，世經未來在行研領域不斷結合銀行信貸業務，連續十幾年按月度、季度、年度，定期發布全國及區域行業金融研究報告，其中月報覆蓋43個重點行業，季報覆蓋全國32各區域88個行業，年報囊括143個細分行業。

金融研究類：按銀行業務條線分為8大體系37種產品，涵蓋銀行信貸管理、公司銀行、風險管理、中小信貸、零售銀行、投行、金融市場等條線，結合銀行工作實務進行深入研究，其中日刊產品1種，周刊產品12種，半月刊3種，月刊27種，季刊產品10種，不定期快速反應類產品4種。2010年發布報告1804期，3446萬字。

專題研究類：不定期跟蹤銀行業所關注的熱點問題，及時進行深度剖析，研發出實效性較強的研究報告，從而為銀行及時掌握授信風險與機會、調整授信結構及授信方向提供更具針對性的研究成果。

銀行諮詢

世經未來擁有實力雄厚的的諮詢和顧問團隊，與銀行的信貸、風險、公司部門對接，為銀行業務發展及風險防範提供外部諮詢服務，包括發展戰略規劃、組織結構重組、業務流程最佳化、分行擴張規劃、投融資規劃、市場競爭戰略、區域與行業調研、戰略客戶規劃、信息平台建設、信貸行銷諮詢、全面風險管理規劃、授信管理體系建設、內部評級體系建設、新巴塞爾協定等其他諮詢服務，致力於為銀行客戶提供顧問式諮詢解決方案。

世經未來諮詢體系

發展戰略諮詢：

引入國際先進的戰略管理諮詢方法與技術，結合國內銀行業的管理實踐，提供切合城商行當前發展階段的戰略諮詢服務，主要包括：銀行定位與競爭戰略、城商行跨區域擴張、業務發展方向和策略、分行布局與網點規劃、組織結構與業務流程重組等。

銀行規劃諮詢 ：

世經未來憑藉對區域、產業、銀行業務發展、戰略和行銷的深刻理解，向商業銀行客戶提供區域發展、產業發展、業務發展、戰略客戶、投融資戰略等諮詢顧問服務。已經為國家開發銀行及若干中小商業銀行提供數十個市域及縣域系統性融資規劃、戰略客戶發展規劃、公司業務市場開發規劃、重點行業優質客戶市場開發規劃、中小企業信貸業務發展規劃、財務顧問等規劃諮詢服務。

風險管理諮詢：

世經未來 具備豐富的國內項目實施經驗、強大的專業技能背景加上對銀行風險管理工作的熱情，致力於幫助提升城商行的風險管理水平。提供基於巴塞爾新資本協定的全面風險管理諮詢服務，包括風險管理戰略規劃、風險管理組織架構設計、巴塞爾新資本協定規劃與實施、流程銀行建設、內部控制體系建設、合規風險管理體系建設、操作風險管理建設等諮詢業務。

人力資源諮詢 ：

世經未來諮詢團隊在多年管理諮詢經驗的基礎上，融合了素質管理、崗位管理、績效管理和薪酬管理等人力資源諮詢基本模組，形成了以支撐銀行戰略實現和戰略落地為導向，以流程最佳化為基礎的人力資源管理諮詢模式，協助銀行在人力資源管理上獲得提升、形成突破。

信貸行銷諮詢：

在10年的發展歷程中，世經未來共服務了700多家銀行客戶，積累了豐富的行業見識和銀行經驗，形成了比較成熟的行銷諮詢方法、工具，建立了專業、優質、內斂的高端服務品牌定位。世經未來主要在以下專業領域為客戶提供諮詢建議：市場研究和行銷戰略規劃（行銷環境研究、渠道研究、競爭者研究、內部表現評價）、行銷戰術計畫（新產品推廣計畫、年度行銷活動策劃、廣告宣傳計畫）、行銷執行和控制系統、高績效行銷團隊建設 。

金融培訓

2005年以來，世經未來啟動銀行人才培養計畫，在國內與中國人民銀行研究生部首創中國信貸分析師培訓體系，至今已連續舉辦16期，共有1000餘位銀行中高層管理人員參訓，形成中國銀行界的知名培訓品牌。公司每年舉辦十數場銀行業務公開課，為中國銀行總行、廣發銀行總行、光大銀行總行、深發展銀行總行、中國進出口銀行總行、民生銀行總行等上百家銀行機構提供內訓服務，累計培訓學員達數萬人。

世經未來多層次銀行培訓形式

世經未來推動“百萬銀行精英”工程，與中國人民銀行研究生部聯袂打造“中國信貸分析師”、“中小企業信貸分析師”、“中國高級信貸官”、“中國風險控制官”、“公司業務精英”五位一體的培訓體系，全面覆蓋銀行對公業務條線、信貸管理、風險管理、中小企業信貸條線相關主管、骨幹人員，把“金融黃埔”作為銀行精英定點培養基地，為銀行界源源不斷輸送高端精英人才。

“中國信貸分析師”培訓班：

已經成功舉辦16期，培訓學員1000多人，已推出初級、中級、高級的完整進階培訓體系。學員來自：工農中建交及國開行、進出口行的總行，12家全國性股份制商業銀行總、分行，滙豐、摩根史坦利、韓亞、華一等外資行，城商行及其他金融機構。學員覆蓋面為：總分行部門經理、分支行行長、信貸管理部主管、審批人員、客戶及風險經理及其他各級別人員。

“中小企業信貸分析師”培訓班：

聚焦中小企業信貸領域，引進淡馬錫、德國IPC、富國銀行等國際先進中小企業信貸模式，借鑑國內民生銀行、浙商銀行、包商銀行、招商銀行等實踐經驗和做法，旨在為從事中小企業信貸業務的主管領導及授信人員提供一個交流和提高的平台。該培訓內容涵蓋監管政策解讀、信貸工廠批量運作模式、微貸管理模式和風控、小企業風險調查技巧、中小企業信用評級和評審方法、中小企業授信實踐交流、中小企業財務分析等。“中國高級信貸官”培訓班：

世經未來銀行培訓體系

精準服務於銀行信貸條線主管領導，旨在為銀行信貸管理精英掌握信貸管理最新技術、提高風險防範和管理能力提供溝通交流的平台。該培訓引入國際成熟的信貸管理理念和操作手法，內容涵蓋新資本協定、金融形勢分析、國際信貸管理模式、風險管理進技術、授信審批決策案例分析、中小銀行發展探討、管理技能提升、銀行戰略與審貸流程再造等。適用群體：中小商業銀行主管信貸行長、副行長，授信條線總經理、副總經理，資深審批人員，支行行長等。

“中國風險控制官”培訓班：

精準服務於銀行風險條線管理人員，旨在為銀行風險管理精英掌握風險管理最新技術、提高風險防範和管理能力提供溝通交流的平台。該培訓引入成熟風險管理理念和操作手法，內容涵蓋新巴賽爾資本協定、全面風險管理體系、銀行合規與風險管理、貸後風險管理、重點行業風險點識別等。

“公司銀行業務精英”培訓班：

定位於商業銀行對公業務人員，旨在為從事公司業務的支行行長、業務主管及高級客戶經理提供一個交流和提高的平台。該培訓內容涵蓋企業評估、大客戶拓展與行銷、項目貸款、票據綜合行銷、財務報表診斷、客戶關係維護、中小企業信貸等。該培訓班將使數百萬銀行客戶經理直接受益。世經未來發起“銀行核心人才素質提升工程”項目，積極推動銀行界構建以履崗能力為基石的系統化培訓體系，縱向覆蓋中高層管理人員、青年業務骨幹到一線員工的不同梯隊，橫向囊括管理類、專業類、銷售類和運行類四大崗位類別。已針對不同人群設計和開發出11套分階梯、系統化培訓課程體系，貼近不同條線崗位的技能需求，提供最有效的分人群培訓解決方案。

世經未來的“銀行內訓”服務構建於銀行業務研究和銀行顧問諮詢的基礎之上，與公司專注於商業銀行領域的其他四大銀行服務體系形成聯動效應。憑藉10年銀行服務經驗，世經未來服務團隊對銀行技能需求的高度敏銳性，能準確把握銀行客戶需求，並提供專業的培訓建議，設計個性化的內訓方案。與此同時，世經未來與數百位經驗豐富的銀行一線資深專家保持緊密聯繫，為銀行機構提供大量專業的顧問諮詢與課程定製服務，強大的師資陣容確保提升銀行內訓的效果和品質。已形成涵蓋中高層管理人員、支行行長、客戶經理、新晉員工、內部培訓師等銀行各層級人群完整培訓解決方案。憑藉良好的口碑和優質的培訓課程服務，贏得了廣大銀行業客戶的認可。

世經未來背靠國家發改委，深耕銀行諮詢領域，不斷整合社會資源，已建立了來自銀行系統、決策層、研究院所、行業協會、證券界、法律界等領域專家的資源庫，與國家發改委、中國人民銀行、國務院發展研究中心、銀監會、銀行業協會、十多個商業銀行及其他行業600多位知名專家學者保持了密切合作關係。

銀行業務培訓師資主要來自工農中建、招商銀行、中信銀行、深圳發展銀行等各大銀行現職高級管理人員，在各自領域具備豐富的實戰經驗，為本領域的頂尖專業人才。世經未來同時與國際金融公司、淡馬錫集團、花旗銀行、滙豐銀行等外資銀行進行廣泛而深入的合作，及時反饋全球銀行領域最新的業務經營理念與方法，搭建國內商業銀行廣泛了解國外金融業務實踐的橋樑，為銀行機構提供大量專業的顧問諮詢與課程定製服務。

世經未來講師團隊實戰經驗豐富，他們所培訓過的學員單位包括：花旗銀行、滙豐銀行、瑞士信貸、華一銀行、工商銀行、建設銀行、招商銀行等金融機構，中國人民銀行、中國銀監會等監管機構，以及ABB、美鋁公司、加拿大鋁業集團、三井物產、野村國際、宇部興產、神華集團、華能集團、中信證券、中船重工、國際銅業協會等機構。

業務外包

授信政策制定：

世經未來整合自身在區域經濟、巨觀政策、行業研究等多方面資源優勢，協助中小商業銀行制定信貸政策指引。主要諮詢服務包括：區域行業發展研究、行業信貸原則、目標客戶的選擇、重點支持企業篩選、項目支持等 。

信貸市場調研：

世經未來憑藉廣泛的社會資源、專業的銀行諮詢顧問、先進的分析系統和方法，以及專注、專業的服務精神，向銀行提供區域授信市場或細分行業信貸市場調研，深刻了解目標市場和客戶，分析同業競爭格局，判斷未來發展趨勢，協助銀行冷靜、客觀地辨別其中的市場機會及潛在風險，發現自身的競爭優勢及劣勢，在此基礎上制訂出最優的業務發展規劃。

市場開發計畫：

世經未來憑藉豐富的銀行服務經驗，輔助城商行編制市場開發計畫 ，對行業特點、市場結構、客戶主要金融需求、他行對客戶的金融服務特點等進行重點剖析，對如何選擇客戶、選擇做何業務、如何推進業務、配置何種產品、如何利用渠道資源等提出專業性意見，扶助銀行業務布局及產品推廣。

貸款項目評估：

世經未來貸款項目評估服務將重點落在信審項目上，以項目可行性研究報告為依據，在項目初審的基礎上，運用一套較為系統、科學的方法，對借款人的經營情況、項目產品市場供需情況、預期經濟效益、還貸能力及擔保能力等方面進行動態、定性和定量的審查分析，對項目貸款的可行性進行全面審核和系統評價，包括對項目的風險測算和預警，最後做出總體的風險控制建議。

研究團隊

管理團隊畢業於清華大學、浙江大學、人民大學、北京航空航天大學、對外經濟貿易大學等著名高校，在產業研究、銀行業務、信息分析、管理諮詢、投資銀行等方面有豐富的從業經驗。研究部門由50位專職產業分析師、諮詢顧問和300多位外聘專家和專業人士組成。碩士及以上學歷的研究人員占70%以上，90%的研究員具有3年以上工作經驗。