前海開源現金增利貨幣市場基金是前海開源發行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：前海開源貨幣B
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：前海開源
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：20.76億
- 託管銀行：交通銀行股份有限公司
- 基金代碼：001871
- 成立日期：20150929
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在嚴格控制基金資產投資風險和保持基金資產較高流動性的基礎上，力爭獲得超越業績比較基準的穩定回報。
投資範圍
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，通知存款，短期融資券，一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單，期限在一年以內（含一年）的債券回購，期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據，剩餘期限在397天以內（含397天）的債券、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券、剩餘期限在397天以內（含397天）的中期票據，以及中國證監會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
如果法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後可以將其納入投資範圍。
投資策略
1、資產配置策略
本基金通過對巨觀經濟形勢、財政與貨幣政策、金融監管政策、短期資金市場狀況等因素的分析，綜合判斷未來短期利率變動，評估各類投資品種的流動性和風險收益特徵，確定各類投資品種的配置比例及期限組合，並適時進行動態調整。
2、利率預期策略
通過對通貨膨脹、GDP、貨幣供應量、國際利率水平、金融監管政策取向等跟蹤分析，形成對基本面的巨觀研判。同時，結合微觀層面研究，主要考察指標包括：央行公開市場操作、主要機構投資者的短期投資傾向、債券供給、回購抵押數量等，合理預期貨幣市場利率曲線動態變化，動態配置貨幣資產。
3、期限配置策略
根據利率預期分析，動態確定並控制投資組合平均剩餘期限在120天以內。當市場利率看漲時，適度縮短投資組合平均剩餘期限，即減持剩餘期限較長投資品種增持剩餘期限較短品種，降低組合整體淨值損失風險；當市場看跌時，則相對延長投資組合平均剩餘期限，增持較長剩餘期限的投資品種，獲取超額收益。
4、流動性管理策略
本基金作為現金管理工具，必須具備較高的流動性。基金管理人在密切關注基金的申購贖回情況、季節性資金流動情況和日曆效應等因素基礎上，對投資組合的現金比例進行最佳化管理。基金管理人將在遵循流動性優先的原則下，綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例，通過現金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性，以滿足日常的基金資產變現需求。
5、收益增強策略
通過分析各類投資品種的相對收益、利差變化、市場容量、信用等級情況、流動性風險、信用風險等因素來確定配置比例和期限組合，尋找具有投資價值的投資品種，增持相對低估、價格將上升的，能給組合帶來相對較高回報的類屬；減持相對高估、價格將下降的，給組合帶來相對較低回報的類屬，藉以取得較高的總回報。
收益分配原則
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理。因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在當日收益支付時，若當日淨收益大於零，則為基金份額持有人增加相應的基金份額；若當日淨收益等於零，則保持基金份額持有人基金份額不變；基金管理人將採取必要措施儘量避免基金淨收益小於零，若當日淨收益小於零，則相應縮減基金份額持有人基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、在不違反法律法規、基金契約的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會；
8、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
