光大保德信耀錢包貨幣市場基金是光大保德信發行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：光大保德信耀錢包貨幣
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：光大保德信
- 基金管理費：0.27%
- 首募規模：2.00億
- 託管銀行：中國光大銀行股份有限公司
- 基金代碼：001973
- 成立日期：20151104
- 基金託管費：0.08%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
本基金力爭保持基金資產的流動性和安全性，追求高於業績比較基準的穩定收益。
投資範圍
本基金的投資範圍包括：
1、現金；
2、通知存款；
3、短期融資券（包含超級短期融資券）；
4、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券（包含證券公司短期公司債券）；
5、1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
6、期限在1年以內（含1年）的債券回購；
7、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券；
8、期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據（以下簡稱“央行票據”）；
9、剩餘期限在397天以內（含397天）中期票據；
10、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規或監管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目標、投資策略，不改變基金風險收益特徵的條件下，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不需召開持有人大會。具體投資比例限制按照相關法律法規和監管規定執行。
1、現金；
2、通知存款；
3、短期融資券（包含超級短期融資券）；
4、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券（包含證券公司短期公司債券）；
5、1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
6、期限在1年以內（含1年）的債券回購；
7、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券；
8、期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據（以下簡稱“央行票據”）；
9、剩餘期限在397天以內（含397天）中期票據；
10、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規或監管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目標、投資策略，不改變基金風險收益特徵的條件下，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不需召開持有人大會。具體投資比例限制按照相關法律法規和監管規定執行。
投資策略
本基金將綜合考慮各類投資品種的收益和風險特徵，在保證基金資產安全性的基礎上力爭為投資人創造穩定的收益。同時，本基金將關注巨觀經濟走勢、貨幣政策和財政政策的變化，結合對貨幣市場利率變動的預期，對投資組合進行管理。
1、久期策略
本基金將在對巨觀經濟環境深入研究的基礎上，預期未來市場利率的變化趨勢，確定本基金的久期。若預測未來利率將上升，則本基金將通過縮短組合平均剩餘期限的辦法規避利率風險；若預測未來利率下降，則本基金將延長組合平均剩餘期限，獲取利率下降帶來的回報。
2、類屬資產配置策略
類屬配置指組合在各類短期金融工具如央行票據、國債、金融債、企業短期融資券以及現金等投資品種之間的配置比例。本基金將通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素來確定類屬配置比例，尋找具有投資價值的投資品種，力爭取得較高的回報。
3、銀行存款投資策略
銀行存款一般具有收益穩定、風險低等基本特徵，特別是機構投資者在投資銀行存款時，往往能獲得比普通投資者更高的收益率。本基金在投資銀行存款時將對不同銀行的銀行存款收益率做深入的分析，同時結合各銀行的信用等級、存款期限等因素的研究，綜合考量整體利率市場環境及其變動趨勢，在嚴格控制風險的前提下決定各銀行存款的投資比例。
4、個券選擇策略
在個券選擇層面，將首先考慮安全性因素，優先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以規避違約風險。在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上，找出收益率出現明顯偏高的券種，並客觀分析收益率出現偏離的原因。若出現因市場原因所導致的收益率高於公允水平，則該券種價格出現低估，本基金將對此類低估品種進行重點關注。此外，鑒於收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段，從而指導相對價值投資，這也可以幫助基金管理人選擇投資於定價低估的短期債券品種。
5、資產支持證券投資策略
資產支持證券的定價受市場利率、發行條款、標的資產的構成及質量、提前償還率等多種因素影響。本基金將在基本面分析和債券市場巨觀分析的基礎上，對資產支持證券的交易結構風險、信用風險、提前償還風險和利率風險等進行分析，採取包括收益率曲線策略、信用利差曲線策略、預期利率波動率策略等積極主動的投資策略，投資於資產支持證券。
6、證券公司短期公司債券投資策略
對於證券公司短期公司債券，本基金將通過對證券行業分析、證券公司資產負債分析、公司現金流分析等調查研究，對擬投資或已投資的證券公司短期公司債券進行流動性分析和監測，儘量選擇流動性相對較好的品種進行投資，並適當控制債券投資組合整體的久期，保證本基金的流動性。為防範大額贖回可能引發的流動性風險，本基金將儘量選擇可回售給發行方的證券公司短期公司債券進行投資；同時，緊急情況下，為保護基金份額持有人的利益，基金管理人還將啟用風險準備金防範流動性風險。基金投資證券公司短期公司債券，基金管理人將根據審慎原則，制定嚴格的投資決策流程、風險控制制度，並經董事會批准，以防範信用風險、流動性風險等各種風險。
7、回購策略
基金管理人將密切關注短期資金需求激增的機會，通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。
1、久期策略
本基金將在對巨觀經濟環境深入研究的基礎上，預期未來市場利率的變化趨勢，確定本基金的久期。若預測未來利率將上升，則本基金將通過縮短組合平均剩餘期限的辦法規避利率風險；若預測未來利率下降，則本基金將延長組合平均剩餘期限，獲取利率下降帶來的回報。
2、類屬資產配置策略
類屬配置指組合在各類短期金融工具如央行票據、國債、金融債、企業短期融資券以及現金等投資品種之間的配置比例。本基金將通過分析各類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素來確定類屬配置比例，尋找具有投資價值的投資品種，力爭取得較高的回報。
3、銀行存款投資策略
銀行存款一般具有收益穩定、風險低等基本特徵，特別是機構投資者在投資銀行存款時，往往能獲得比普通投資者更高的收益率。本基金在投資銀行存款時將對不同銀行的銀行存款收益率做深入的分析，同時結合各銀行的信用等級、存款期限等因素的研究，綜合考量整體利率市場環境及其變動趨勢，在嚴格控制風險的前提下決定各銀行存款的投資比例。
4、個券選擇策略
在個券選擇層面，將首先考慮安全性因素，優先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以規避違約風險。在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上，找出收益率出現明顯偏高的券種，並客觀分析收益率出現偏離的原因。若出現因市場原因所導致的收益率高於公允水平，則該券種價格出現低估，本基金將對此類低估品種進行重點關注。此外，鑒於收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段，從而指導相對價值投資，這也可以幫助基金管理人選擇投資於定價低估的短期債券品種。
5、資產支持證券投資策略
資產支持證券的定價受市場利率、發行條款、標的資產的構成及質量、提前償還率等多種因素影響。本基金將在基本面分析和債券市場巨觀分析的基礎上，對資產支持證券的交易結構風險、信用風險、提前償還風險和利率風險等進行分析，採取包括收益率曲線策略、信用利差曲線策略、預期利率波動率策略等積極主動的投資策略，投資於資產支持證券。
6、證券公司短期公司債券投資策略
對於證券公司短期公司債券，本基金將通過對證券行業分析、證券公司資產負債分析、公司現金流分析等調查研究，對擬投資或已投資的證券公司短期公司債券進行流動性分析和監測，儘量選擇流動性相對較好的品種進行投資，並適當控制債券投資組合整體的久期，保證本基金的流動性。為防範大額贖回可能引發的流動性風險，本基金將儘量選擇可回售給發行方的證券公司短期公司債券進行投資；同時，緊急情況下，為保護基金份額持有人的利益，基金管理人還將啟用風險準備金防範流動性風險。基金投資證券公司短期公司債券，基金管理人將根據審慎原則，制定嚴格的投資決策流程、風險控制制度，並經董事會批准，以防範信用風險、流動性風險等各種風險。
7、回購策略
基金管理人將密切關注短期資金需求激增的機會，通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1.本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金淨收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每日支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理。因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資人記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資人記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；投資人在當日收益支付時，若當日淨收益大於零時，則增加投資人基金份額；若當日淨收益等於零時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將採取必要措施儘量避免基金淨收益小於零，若當日淨收益小於零時，則相應縮減投資人基金份額；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．在不違反法律法規、且對現有基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，可調整本基金的基金收益分配原則，不需召開基金份額持有人大會；
8．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
1.本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金淨收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每日支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理。因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資人記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資人記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；投資人在當日收益支付時，若當日淨收益大於零時，則增加投資人基金份額；若當日淨收益等於零時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將採取必要措施儘量避免基金淨收益小於零，若當日淨收益小於零時，則相應縮減投資人基金份額；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．在不違反法律法規、且對現有基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下，可調整本基金的基金收益分配原則，不需召開基金份額持有人大會；
8．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
