保險計畫書是指保險從業人員根據客戶自身財務狀況和理財要求，為客戶推薦合適的保險產品，設計最佳的投保方案，為客戶謀求最大保險利益，同時又有助於客戶理解和接受保險產品的一種文字材料。
一份完整的計畫書看似簡單，但實際上需要細心了解和周密的分析。
基本介紹
起草步驟,完善步驟,
起草步驟
首先，你必須建立全險的觀念，也就是一份完整的建議書搭配應該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫療、意外傷害醫療及重大疾病醫療給付等多種保障，不僅考慮現在，也構想未來，不僅考慮自己，也為全家著想。
第二，設計保險計畫書要遵循三個原則：
一、保額最大；
二、保障最全；
三、保費適合客戶能力。
完善步驟
一、情報的收集和整理：製作建議書之前，一定要先蒐集客戶的基本資料，內容包括職業與辦公場所、年齡、住所、婚姻狀況、興趣與嗜好、所得或收入、撫養人口等。
二、判斷準主顧的需要：準主顧的需要因人而異，可供我們判斷其需求的指標有：
（一）人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。例如，步入35歲的準主顧，最關心的可能是子女的教育費和自己晚年的生活費，可依準主顧所處的不同人生階段作不同的壽險搭配選擇並加以說明。
（二）生活目標：每個人有錢以後的打算並不相同，可能是購房、旅遊、儲蓄或者投資，不同的生活目標，也是考慮險種的重要因素。
有了這些資料以後，業務員必須把自己的利益歸於零，完全站在客戶的角度來考慮，並且以專業的保險知識為客戶進行合理的險種選擇與搭配：
1.保障型保險：高保障、低保費，如果被保險人出現萬一，可以給家人留下一筆可觀的生活資金。
2.儲蓄及養老型保險：以儲蓄養老為保險目標，以便準備一筆豐裕的晚年生活資金。
3.子女教育金。
4.應急準備金。
通過情報的蒐集與整理，判斷出準主顧的需要，然後選擇搭配險種，便可製作出恰當的建議書了。
