《保單架構一本通》是2023年中國商業出版社出版的圖書，作者是雋弈學苑。
基本介紹
- 中文名：保單架構一本通
- 作者：雋弈學苑
- 出版時間：2023年10月
- 出版社：中國商業出版社
- 頁數：280 頁
- 字數：161千字
- ISBN：9787520826303
- 類別：保險
- 定價：88.00 元
- 開本：32 開
- 裝幀：平裝
內容簡介,圖書目錄,作者簡介,
內容簡介
本書是一本系統講解保單架構的設計原理及實操指南的工具書。全書分為上下兩部分，第一部分論述財富管理實踐中普遍存在的高頻財富風險及解決方案，包括婚姻財產保護、財富傳承風險、家企資產混同、企業現金流問題等；第二部分介紹子女將婚嫁群體、“寶媽”群體、複雜家庭群體、工薪階層群體、拆遷戶群體、房地產投資群體、個體戶群體和中小企業主群體等八類典型人群，分析他們可能面臨的財富風險，並提供具體的應對策略。
本書各章節包括案例展示、專業解析和財富錦囊三個部分。藉助案例故事引出問題，針對具體問題給出專業、通俗的解答，並最終給出有針對性的應對思路及保障方案。基於這樣的結構，讀者既可以將本書作為拿來就用的工具書，也可以將其作為系統學習保險法商底層邏輯的文本。
本書作者為雋弈學苑的眾多成員，他們深耕財富管理領域多年，為成千上萬的客戶提供家庭財富管理方案。因此，本書內容不僅全面、系統、專業，還兼具理論性和實務性。無論是財富管理領域及人壽保險領域的從業人員，還是有家庭財富管理規劃需求的普通讀者，通過閱讀本書，都可以輕鬆掌握保單架構的設計原理及實操指南。
圖書目錄
上編 家庭財富管理與保單架構設計
第一章 婚內夫妻財產保護的策略
——如何“傷感情”但不“傷錢”
專業解析
一、夫妻一方個人財產的界定
二、夫妻共同財產的界定
三、轉移夫妻共同財產的風險
財富錦囊
一、婚前財產協定的“公理”與“人情”
二、婚內現金資產如何避免混同
三、給房產加名，保護婚內權益
四、哪些情況可以申請離婚損害賠償
五、巧用保單實現婚前個人財產的隔離
第二章 父母贈與子女財產的技巧
——為孩子好，就要想得更周到
專業解析
一、父母贈與子女的財產，離婚時該怎么分
二、大數據下的婚姻風險機率
財富錦囊
一、贈與子女現金，什麼方式妥當
二、贈與子女房產，父母可以“留一手”
三、如何避免贈與子女的股權被分割
四、用保險確保贈與子女財富的安全
第三章 避免夫妻共同債務的策略
——學會為另一半稀釋風險
專業解析
一、夫妻共同債務在法律中的界定
二、夫妻共同債務的四個認定標準
三、夫妻共同債務認定規則的影響
財富錦囊
一、為債務人做保證時的兩個注意事項
二、防範夫妻共同債務風險的三個建議
三、低現價保險可有效防範夫妻共同債務風險
第四章 走法定繼承程式要避開的陷阱
——繼承不只是家務事
專業解析
一、法定繼承順序是如何排列的
二、法定繼承不可不防的四種風險
財富錦囊
一、規避法定繼承風險的三種方法
二、股權和房產應該怎么傳給子女
三、保險能繞開法定繼承的很多陷阱
第五章 財富傳承的風險及應對策略
——既要合法，也要“避雷”
專業解析
一、為什麼親手寫的遺囑會無效
二、訂立遺囑要注意的三個問題
三、遺贈和遺囑的區別
四、遺贈扶養協定涉及的義務
五、四條繼承路徑在法律上的優先權
六、遺產管理人制度
七、繼承權公證“避雷”須知
財富錦囊
一、保險如何實現財富的隱秘傳承
二、保險如何放大傳承的財富
三、保險如何降低傳承的稅費成本
四、保險如何實現債務隔離
五、“母母子”保單架構在財富傳承中的優勢
第六章 家企資產混同風險隔離策略
——家庭和企業之間需要一道財富“防火牆”
專業解析
一、有限責任為何會變成無限責任
二、挪用資金與職務侵占的判定及後果
三、家企資產混同常見的六種情況
財富錦囊
一、企業經營合規要注意的四個問題
二、家企資產配置中兩個常見的嚴重問題
三、資產代持的風險及建議
四、人壽保單會因企業債務被法院強制執行嗎
五、如何設計保單才能隔離家企資產混同風險
第七章 企業現金流問題解決方案
——現金流源源不斷，才能基業長青
專業解析
一、企業現金流緊張的四大癥結
二、企業現金流斷裂可能帶來的後果
三、資產轉換成現金流應急時經常會遇到的問題
財富錦囊
一、行業“大佬”如何化解企業現金流風險
二、經濟下行之際應對企業現金流風險的四個策略
三、如何為企業經營預留備用資金
四、用大額保單貸款解決企業現金流的優點
五、如何通過保單架構設計獲取企業現金流
第八章 家企債務串聯風險規避策略
——風險鏈條，當斷則斷
專業解析
一、離婚後，前夫的企業債務為什麼還要前妻償還
二、債權人如何把債務人轉移出去的財產要回來
財富錦囊
一、家庭的非金融資產如何和企業債務隔離
二、如何用保單降低“父債子償”的風險
三、巧妙設計保單，實現家企金融資產風險隔離
下編 典型客戶的保單架構實操攻略
第九章 父母對婚嫁子女的財富支持
——父母無私的愛也要有規劃
專業解析
一、子女結婚後，哪些財產是其個人財產
二、離婚冷靜期會給婚姻帶來哪些影響
財富錦囊
一、
針對子女婚前財產在婚後的風險，父母可以做這四件事
二、子女婚後金融資產的規劃方法
第十章 “寶媽”對孩子生活的規劃與保障
——愛孩子，就要為他撐起“大傘”
專業解析
一、孩子經濟獨立前，父母要準備多少錢
二、“寶媽”要為孩子考慮的三個核心風險
財富錦囊
一、“寶媽”如何規劃自己家庭的保險配置
二、用終身年金保險規劃孩子未來生活和教育費用的優勢
第十一章 複雜家庭關係中的財富規劃與傳承
——在複雜環境中簡單幸福地生活
專業解析
一、複雜家庭常見的財務風險與需求
二、複雜家庭的財富傳承問題
財富錦囊
一、適合高淨值人群的家族信託有什麼門檻
二、用保險規劃財富傳承的優勢
第十二章 工薪階層家庭的風險保障策略
——只有保護好自己，才能保護好家庭
專業解析
一、工薪階層家庭常見的財務需求
二、“剛性兌付”被打破後，會對家庭理財造成哪些影響
三、為滿足剛性需求，工薪階層家庭應如何配置家庭資產
財富錦囊
一、關於重疾險的重大誤解
二、終身壽險如何滿足工薪階層家庭的剛性需求
第十三章 拆遷戶家庭的“守富”之道
——天上掉餡餅，還得知道如何吃得“長遠”
專業解析
一、如果開徵房產稅，拆遷戶家庭會增加多少負擔
二、拆遷戶家庭面臨的四大財富風險
財富錦囊
一、拆遷戶家庭要規劃好穩定的現金流
二、將房產贈與子女時應採取的措施
三、將房產轉換成更好規劃的金融資產
四、拆遷戶家庭如何規劃財富傳承
五、大額保單為拆遷戶家庭做財富規劃的優勢
第十四章 房產投資者群體的資產調整策略
——“風向”變了，我們也要變
專業解析
一、房產投資者群體常見的財務需求
二、如果開徵房產稅，會對房產投資造成哪些影響
三、房產傳承過程中的遺產稅問題
財富錦囊
一、新形勢下，房產投資者群體的資產調整策略
二、房產投資者群體的保險配置
第十五章 個體戶群體的核心需求與財富規劃
——獨自“衝鋒陷陣”，更要準備堅固的“鎧甲”
專業解析
一、個體戶家庭有哪些核心需求
二、個體戶群體的養老規劃要提早
三、個體戶群體需要了解的經營風險
財富錦囊
一、個體戶的經營形態應及時轉換
二、個體戶家庭應建立起的三重保障
第十六章 中小企業主群體財富管理策略
——企業與家庭，兩手防護都要“硬”
專業解析
一、中小企業主群體資產配置的特點和問題
二、中小企業主群體的四大資產風險
財富錦囊
一、中小企業十種需要“避雷”的行為與企業架構設計
二、用保險隔離家企債務
作者簡介
雋弈學苑
雋弈學苑成立於2019年，是一家為金融機構提供財富管理綜合培訓的專業機構。依託財商、法商、稅商等領域的知名專家，雋弈學苑從財富保值增值、婚姻財富風險、家業企業風險隔離等多個角度，為金融機構及高淨值人士提供專業化培訓和一攬子綜合服務解決方案。
雋弈學苑擁有專職老師數十位，主要通過“項目運作”的模式，為金融行業培養了數萬名專業人才。雋弈學苑的核心項目如“私董會”“極限期交創造營”“KYC實戰營”“精沙特戰營”“PAD保單架構設計師”等，經過多年運作，已經形成了成熟的模式，受到各大金融機構的普遍認可。
參與本書創作的作者包括梁磊、劉林、張劍、杜濤、吳婷、譚嘯、孟中、張璐璐、汪恆、王飛、張樹棟、車延利、王小蕊、梁國倉、歐陽燁菲、聞氙、林木森、姜睿哲、劉藝、段東亮、亓興、井毅、榮文冬、喬永剛、張純、陸恭勤、陳樂、邵彬、張祺悅、孫毅傑、孫曄等人。
