交銀施洛德現金寶貨幣市場基金是交銀施洛德發行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：交銀現金寶貨幣
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：交銀施洛德
- 基金管理費：0.30%
- 首募規模：3.75億
- 託管銀行：中信銀行股份有限公司
- 基金代碼：000710
- 成立日期：20140912
- 基金託管費：0.05%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在力求本金安全性和資產充分流動性的前提下，追求超過業績比較基準的投資收益。
投資範圍
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，通知存款，短期融資券（包括超級短期融資券），1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單，期限在1年以內（含1年）的債券回購，剩餘期限在397天以內（含397天）的債券、資產支持證券和中期票據，期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據，中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具及相關衍生工具（但須符合中國證監會相關規定）。
未來若法律法規或監管機構允許貨幣市場基金投資同業存單的，在不改變基金投資目標、基金風險收益特徵的條件下，本基金可參與同業存單的投資，不需召開基金份額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規和監管機構的規定執行。
法律法規或監管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在不改變基金投資目標、基金風險收益特徵的條件下，本基金可投資於其他貨幣市場基金，此項變動不需召開基金份額持有人大會。具體投資比例限制按屆時有效的法律法規和監管機構的規定執行。
如法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。
未來若法律法規或監管機構允許貨幣市場基金投資同業存單的，在不改變基金投資目標、基金風險收益特徵的條件下，本基金可參與同業存單的投資，不需召開基金份額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規和監管機構的規定執行。
法律法規或監管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在不改變基金投資目標、基金風險收益特徵的條件下，本基金可投資於其他貨幣市場基金，此項變動不需召開基金份額持有人大會。具體投資比例限制按屆時有效的法律法規和監管機構的規定執行。
如法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。
投資策略
本基金在保持組合高度流動性的前提下，結合對國內外巨觀經濟運行、金融市場運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態等各方面的分析，合理安排組合期限結構，積極選擇投資工具，採取主動性的投資策略和精細化的操作手法。具體包括：
1、短期利率水平預期策略
深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流動性的變化，對短期利率走勢形成合理預期，並據此調整基金貨幣資產的配置策略。
2、收益率曲線分析策略
根據收益率曲線的變化趨勢，採取相應的投資管理策略。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當時短期利率水平之間的關係，反映市場對較短期限經濟狀況的判斷及對未來短期經濟走勢的預期。
3、組合剩餘期限策略、期限配置策略
通過對組合資產剩餘期限的設計、跟蹤、調整，達到保持合理的現金流，鎖定組合剩餘期限，以滿足可能的、突發的現金需求，同時保持組合的穩定收益；特別在債券投資中，根據收益率曲線的情況，投資一定剩餘期限的品種，穩定收益，鎖定風險，滿足組合目標期限。
4、類別品種配置策略
在保持組合資產相對穩定的條件下，根據各類短期金融工具的市場規模、收益性和流動性，決定各類資產的配置比例；再通過評估各類資產的流動性和收益性利差，確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。
5、流動性管理策略
在滿足基金投資者申購、贖回的資金需求前提下，通過基金資產安排（包括現金庫存、資產變現、剩餘期限管理或以其他措施），在保持基金資產高流動性的前提下，確保基金的穩定收益。
6、無風險套利策略
無風險套利策略包括：
跨市場套利策略：根據各細分短期金融工具的流動性和收益特徵，動態調整基金資產在各個細分市場之間的配置比例。如，當交易所市場回購利率高於銀行間市場回購利率時，可增加交易所市場回購的配置比例；另外，還包括一級市場發行定價和二級市場流通成交價之間的無風險套利機會。
跨品種套利策略：根據各細分市場中不同品種的風險參數、流動性補償和收益特徵，動態調整不同期限結構品種的配置比例。
7、滾動配置策略
根據具體投資品種的市場特性，採用持續滾動投資的方法，以提高基金資產的整體持續的變現能力。
8、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業承兌匯票等商業票據以及各種衍生產品的動向，一旦監管機構允許貨幣市場基金參與此類金融工具的投資，基金管理人在履行適當程式後將其納入投資範圍，本基金將在屆時相應法律法規的框架內，根據對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標的投資策略，在充分考慮該投資品種風險和收益特徵的前提下，謹慎投資。
1、短期利率水平預期策略
深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流動性的變化，對短期利率走勢形成合理預期，並據此調整基金貨幣資產的配置策略。
2、收益率曲線分析策略
根據收益率曲線的變化趨勢，採取相應的投資管理策略。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當時短期利率水平之間的關係，反映市場對較短期限經濟狀況的判斷及對未來短期經濟走勢的預期。
3、組合剩餘期限策略、期限配置策略
通過對組合資產剩餘期限的設計、跟蹤、調整，達到保持合理的現金流，鎖定組合剩餘期限，以滿足可能的、突發的現金需求，同時保持組合的穩定收益；特別在債券投資中，根據收益率曲線的情況，投資一定剩餘期限的品種，穩定收益，鎖定風險，滿足組合目標期限。
4、類別品種配置策略
在保持組合資產相對穩定的條件下，根據各類短期金融工具的市場規模、收益性和流動性，決定各類資產的配置比例；再通過評估各類資產的流動性和收益性利差，確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。
5、流動性管理策略
在滿足基金投資者申購、贖回的資金需求前提下，通過基金資產安排（包括現金庫存、資產變現、剩餘期限管理或以其他措施），在保持基金資產高流動性的前提下，確保基金的穩定收益。
6、無風險套利策略
無風險套利策略包括：
跨市場套利策略：根據各細分短期金融工具的流動性和收益特徵，動態調整基金資產在各個細分市場之間的配置比例。如，當交易所市場回購利率高於銀行間市場回購利率時，可增加交易所市場回購的配置比例；另外，還包括一級市場發行定價和二級市場流通成交價之間的無風險套利機會。
跨品種套利策略：根據各細分市場中不同品種的風險參數、流動性補償和收益特徵，動態調整不同期限結構品種的配置比例。
7、滾動配置策略
根據具體投資品種的市場特性，採用持續滾動投資的方法，以提高基金資產的整體持續的變現能力。
8、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業承兌匯票等商業票據以及各種衍生產品的動向，一旦監管機構允許貨幣市場基金參與此類金融工具的投資，基金管理人在履行適當程式後將其納入投資範圍，本基金將在屆時相應法律法規的框架內，根據對該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標的投資策略，在充分考慮該投資品種風險和收益特徵的前提下，謹慎投資。
收益分配原則
1、本基金每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式。若當日淨收益大於零時，則增加投資人基金份額，若當日淨收益等於零時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將採取必要措施儘量避免基金淨收益小於零，若當日淨收益小於零時，縮減投資人基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式。若當日淨收益大於零時，則增加投資人基金份額，若當日淨收益等於零時，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將採取必要措施儘量避免基金淨收益小於零，若當日淨收益小於零時，縮減投資人基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在不違反法律法規且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。
