《中國銀行保險監督管理委員會令（2019年第10號）》是銀保監會發布的檔案，成文日期是2019年12月26日。
基本介紹
- 中文名：中國銀行保險監督管理委員會令（2019年第10號）
- 發文字號：中國銀行保險監督管理委員會令2019年第10號
- 成文日期：2019年12月26日
- 發布單位：銀保監會
檔案發布,檔案全文,
檔案發布
《中國銀保監會外資銀行行政許可事項實施辦法》已經中國銀保監會2019年第11次委務會議通過。現予公布，自公布之日起施行。
主席 郭樹清
2019年12月26日
檔案全文
中國銀保監會外資銀行行政許可事項實施辦法
第一章 總則
第一條 為規範銀保監會及其派出機構實施外資銀行行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程式和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國行政許可法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》等法律、行政法規及國務院有關決定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱外資銀行包括：外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行和外國銀行代表處。外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行統稱外資銀行營業性機構。外國銀行代表處是指受銀保監會監管的銀行類代表處。
第三條 銀保監會及其派出機構依照本辦法和銀保監會有關行政許可實施程式的規定，對外資銀行實施行政許可。
第四條 外資銀行下列事項應當經銀保監會及其派出機構行政許可：機構設立、機構變更、機構終止、業務範圍、董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規規定和國務院決定的其他行政許可事項。
第五條 本辦法所稱審慎性條件，至少包括下列內容：
（一）具有良好的行業聲譽和社會形象；
（二）具有良好的持續經營業績，資產質量良好；
（三）管理層具有良好的專業素質和管理能力；
（四）具有健全的風險管理體系，能夠有效控制各類風險；
（五）具有健全的內部控制制度和有效的管理信息系統；
（六）按照審慎會計原則編制財務會計報告，且會計師事務所對財務會計報告持無保留意見；
（七）無重大違法違規記錄和因內部管理問題導致的重大案件；
（八）具有有效的人力資源管理制度，擁有高素質的專業人才；
（九）具有對中國境內機構活動進行管理、支持的經驗和能力；
（十）具備有效的資本約束與資本補充機制；
（十一）具有健全的公司治理結構；
（十二）法律、行政法規和銀保監會規定的其他審慎性條件。
本條第（九）項、第（十）項、第（十一）項僅適用於外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。
第六條 外資銀行名稱應當包括中文名稱和外文名稱。外國銀行分行和外國銀行代表處的中文名稱應當標明該外國銀行的國籍及責任形式。國籍以外國銀行註冊地為準，如外國銀行名稱已體現國籍，可不重複。如外國銀行的責任形式為無限責任，可在中文名稱中省略責任形式部分。香港特別行政區、澳門特別行政區、台灣地區的銀行在內地（大陸）設立的分支機構的中文名稱只須標明責任形式。
第七條 本辦法要求提交的資料，除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中文譯本。以中文和英文以外文字印製的年報應當附有中文或者英文譯本。
本辦法所稱年報應當經審計，並附申請人所在國家或者地區認可的會計師事務所出具的審計意見書。
第八條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權簽字人簽署，應當一併提交該授權簽字人的授權書。
本辦法要求提交的營業執照複印件、經營金融業務許可檔案複印件、授權書、外國銀行對其在中國境內分行承擔稅務和債務責任的保證書，應當經所在國家或者地區認可的機構公證，並且經中國駐該國使館、領館認證，法律法規另有規定的，依照其規定。中國境內公證機構出具的公證材料無須認證。
銀保監會視情況需要，可以要求申請人報送的其他申請資料經所在國家或者地區認可的機構公證，並且經中國駐該國使館、領館認證。
第二章 機構設立
第一節 外商獨資銀行、中外合資銀行設立
第九條 擬設立的外商獨資銀行、中外合資銀行應當具備下列條件：
（一）具有符合《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理條例》規定的章程；
（二）註冊資本應當為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，資金來源合法；
（三）具有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員；
（四）具有健全的組織機構和管理制度；
（五）具有有效的反洗錢和反恐怖融資內部控制制度;
（六）具有與業務經營相適應的營業場所、安全防範措施和其他設施；
（七）具有與業務經營相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障信息科技系統有效安全運行的技術與措施。
第十條 擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東，應當具備下列條件：
（一）具有持續盈利能力，信譽良好，無重大違法違規記錄；
（二）具備有效的反洗錢制度，但中方非金融機構股東除外；
（三）外方股東具有從事國際金融活動的經驗，受到所在國家或者地區金融監管機構的有效監管，並且其申請經所在國家或者地區金融監管機構同意；
（四）本辦法第五條規定的審慎性條件。
擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區應當經濟狀況良好，具有完善的金融監督管理制度，並且其金融監管機構已經與銀保監會建立良好的監督管理合作機制。
第十一條 擬設外商獨資銀行的股東應當為金融機構，除應當具備本辦法第十條規定的條件外，其中唯一或者控股股東還應當具備下列條件：
（一）為商業銀行；
（二）資本充足率符合所在國家或者地區金融監管機構以及銀保監會的規定。
第十二條 擬設中外合資銀行的股東除應當具備本辦法第十條規定的條件外，外方股東應當為金融機構，且外方唯一或者主要股東還應當具備下列條件：
（一）為商業銀行；
（二）資本充足率符合所在國家或者地區金融監管機構以及銀保監會的規定。
第十三條 本辦法第十二條所稱外方唯一或者主要股東，是指持有中外合資銀行資本總額或者股份總額50％以上的商業銀行，或者不持有資本總額或者股份總額50％以上，但依據擬設中外合資銀行章程，符合下列情形的商業銀行：
（一）持有擬設中外合資銀行半數以上的表決權；
（二）有權控制擬設中外合資銀行的財務和經營政策；
（三）有權任免擬設中外合資銀行董事會或者類似權力機構的多數成員；
（四）在擬設中外合資銀行董事會或者類似權力機構有半數以上投票權。
中外合資銀行應當由其主要股東納入並表範圍。
第十四條 擬設中外合資銀行的中方股東為金融機構的，除應當具備本辦法第十條規定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）主要審慎監管指標符合監管要求；
（二）公司治理良好，內部控制健全有效；
（三）最近3個會計年度連續盈利；
（四）社會聲譽良好，無重大違法違規記錄和因內部管理問題導致的重大案件，或者相關違法違規及內部管理問題已整改到位並經金融監管機構認可；
（五）受到金融監管機構的有效監管，並且其申請經相關金融監管機構同意；
（六）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。
第十五條 擬設中外合資銀行的中方股東為非金融機構的，除應當具備本辦法第十條規定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）具有良好的公司治理結構；
（二）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的債務本金和利息；
（三）具有較強的經營管理能力和資金實力；
（四）財務狀況良好，最近3個會計年度連續盈利；
（五）年終分配後，淨資產達到全部資產的30％（合併會計報表口徑）；
（六）權益性投資餘額不超過本企業淨資產的50％（合併會計報表口徑），銀保監會認可的投資公司和控股公司等除外；
（七）入股資金為自有資金，不得以委託資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規另有規定的除外；
（八）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。
第十六條 單一中方非金融機構在中外合資銀行的持股比例應當符合銀保監會的規定。股東及其關聯方、一致行動人在中外合資銀行的持股比例合併計算。
第十七條 有下列情形之一的，不得作為外商獨資銀行、中外合資銀行的股東：
（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；
（二）股權關係複雜或者透明度低；
（三）關聯企業眾多，關聯交易頻繁或者異常；
（四）核心業務不突出或者經營範圍涉及行業過多；
（五）現金流量波動受經濟環境影響較大；
（六）資產負債率、財務槓桿率高於行業平均水平；
（七）以不符合法律、行政法規及監管規定的資金入股；
（八）代他人持有外商獨資銀行、中外合資銀行股權；
（九）其他對擬設銀行產生重大不利影響的情形。
第十八條 設立外商獨資銀行、中外合資銀行分為籌建和開業兩個階段。
第十九條 籌建外商獨資銀行、中外合資銀行的申請，由擬設機構所在地銀保監局受理和初審，銀保監會審查和決定。
申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應當向擬設機構所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀保監分局。
擬設機構所在地銀保監局應當自受理之日起20日內將申請資料連同審核意見報送銀保監會。銀保監會應當自銀保監局受理之日起6個月內，作出批准或者不批准籌建的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。特殊情況下，銀保監會可以適當延長審查期限，並書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。
第二十條 申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行，申請人應當向擬設機構所在地銀保監局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀保監分局（一份）：
（一）各股東董事長或者行長（執行長、總經理）聯合簽署的籌建申請書，內容包括擬設機構的名稱、所在地、註冊資本、申請經營的業務種類、各股東名稱和出資比例等；
（二）可行性研究報告及籌建計畫書，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構的市場前景分析、業務發展規劃、組織管理結構、開業後３年的資產負債規模和盈虧預測，與業務經營相關的信息系統、數據中心及網路建設初步規劃，以及籌建期內完成各項籌建工作的安排。
申請人在中國境內已設立外國銀行分行的，應當確保擬設外商獨資銀行或者中外合資銀行與已設外國銀行分行在機構名稱、營業地址、業務系統、人員配備等方面有所區分，並在籌建計畫書中說明；
（三）擬設機構的章程草案；
（四）擬設機構各股東簽署的合資經營契約，但單一股東的外商獨資銀行除外；
（五）擬設機構各股東的章程；
（六）擬設機構各股東及其所在集團的組織結構圖，主要股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明，海外分支機構和關聯企業名單；
（七）擬設機構各股東最近３年的年報；
（八）擬設機構各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機構的，可不提供反洗錢制度；
（九）擬設機構各股東簽署的在中國境內長期持續經營並對擬設機構實施有效管理的承諾函；
（十）擬設機構外方股東所在國家或者地區金融監管機構核發的營業執照或者經營金融業務許可檔案的複印件及對其申請的意見書；擬設機構中方股東為金融機構的，應當提交相關金融監管機構對其申請的意見書；
（十一）初次設立外商獨資銀行、中外合資銀行的，應當報送外方股東所在國家或者地區金融體系情況和有關金融監管法規的摘要；
（十二）銀保監會要求的其他資料。
第二十一條 申請人應當自收到籌建批准檔案之日起15日內到擬設機構所在地銀保監局領取開業申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準籌建之日起６個月。
申請人未在６個月內完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前１個月向擬設機構所在地銀保監局報告。籌建延期的最長期限為３個月。
申請人應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批准檔案失效。
第二十二條 擬設外商獨資銀行、中外合資銀行完成籌建工作後，應當向擬設機構所在地銀保監局申請驗收。經驗收合格的，可以申請開業。外商獨資銀行、中外合資銀行開業的申請，由擬設機構所在地銀保監局受理、審查和決定。
擬設外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業，應當向擬設機構所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀保監分局。擬設機構所在地銀保監局應當自受理之日起２個月內，作出批准或者不批准開業的決定，並書面通知申請人，同時抄報銀保監會。決定不批准的，應當說明理由。
第二十三條 擬設外商獨資銀行、中外合資銀行申請開業，應當將下列申請資料報送擬設機構所在地銀保監局（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀保監分局（一份）：
（一）籌備組負責人簽署的開業申請書，內容包括擬設機構的名稱、住所、註冊資本、業務範圍、各股東及其持股比例、擬任董事長和行長（執行長）的姓名等；與擬設外商獨資銀行、中外合資銀行在同一城市設有代表處的，應當同時申請關閉代表處；
（二）開業申請表；
（三）擬任董事長、行長（執行長）任職資格核准所需的相關資料；
（四）開業前審計報告和法定驗資機構出具的驗資證明；
（五）擬設機構組織結構圖、各崗位職責描述、內部授權和匯報路線；
（六）擬在開業時經營人民幣業務的，還應當提交人民幣業務籌備情況的說明，包括內部控制制度和操作規程等；
（七）擬設機構人員名單、簡歷和培訓記錄；
（八）擬設機構的章程草案以及在中國境內依法設立的律師事務所出具的對章程草案的法律意見書；
（九）營業場所安全、消防設施合格情況的說明；
（十）營業場所的所有權證明、使用權證明或者租賃契約的複印件；
（十一）擬設機構反洗錢和反恐怖融資相關材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明，反洗錢和反恐怖融資內部控制制度材料，反洗錢和反恐怖融資管理部門設定情況報告，反洗錢和反恐怖融資專業人員配備情況及接受培訓情況報告，信息系統反洗錢和反恐怖融資功能報告等；
（十二）銀保監會要求的其他資料。
第二十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當在收到開業批准檔案並領取金融許可證後，到市場監督管理部門辦理登記，領取營業執照。
外商獨資銀行、中外合資銀行應當自領取營業執照之日起６個月內開業。未能按期開業的，應當在開業期限屆滿前１個月向外商獨資銀行或者中外合資銀行所在地銀保監局報告。開業延期的最長期限為３個月。
外商獨資銀行、中外合資銀行未在前款規定期限內開業的，開業批准檔案失效，由開業決定機關註銷開業許可，收回其金融許可證，並予以公告。
第二節 外國銀行分行改制為外商獨資銀行
第二十五條 外國銀行申請將其在中國境內分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應當符合本辦法有關設立外商獨資銀行的條件，承諾在中國境內長期持續經營並且具備對擬設外商獨資銀行實施有效管理的能力。
第二十六條 外國銀行將其在中國境內分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，分為改制籌建和開業兩個階段。
第二十七條 外國銀行將其在中國境內分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的申請，由擬設機構所在地銀保監局受理和初審，銀保監會審查和決定。
申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應當向擬設機構所在地銀保監局提交改制籌建申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內所有分行所在地銀保監局。
擬設機構所在地銀保監局應當自受理之日起20日內將申請資料連同審核意見報送銀保監會。銀保監會應當自銀保監局受理之日起6個月內，作出批准或者不批准改制籌建的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。特殊情況下，銀保監會可以適當延長審查期限，並書面通知申請人，但延長期限不得超過３個月。
第二十八條 申請改制籌建外商獨資銀行，申請人應當向擬設機構所在地銀保監局提交下列改制籌建申請資料（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內所有分行所在地銀保監局（各一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長、總經理）簽署的申請書，內容包括擬設外商獨資銀行及其分支機構的名稱、所在地、註冊資本或者營運資金、申請經營的業務種類等；如同時申請增加註冊資本，應當標明擬增加的註冊資本金額及幣種；
（二）可行性研究報告及籌建計畫書，內容至少包括申請人的基本情況、對擬設機構的市場前景分析、業務發展規劃、組織管理結構、開業後３年的資產負債規模和盈虧預測，與業務經營相關的信息系統、數據中心及網路建設初步規劃，以及籌建期內完成各項籌建工作的安排；
（三）擬設機構的章程草案；
（四）申請人關於將中國境內分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行的董事會決議；
（五）申請人董事長或者行長（執行長、總經理）簽署的同意由擬設外商獨資銀行承繼中國境內分行債權、債務及稅務的意見函以及對改制前中國境內分行的債權、債務及稅務承擔連帶責任的承諾函；
（六）申請人董事長或者行長（執行長、總經理）簽署的在中國境內長期持續經營並對擬設外商獨資銀行實施有效管理的承諾函，內容包括允許擬設外商獨資銀行使用其商譽、對擬設外商獨資銀行提供資本、管理和技術支持等；
（七）申請人提出申請前２年在中國境內所有分行經審計的合併財務會計報告；
（八）申請人所在國家或者地區金融監管機構對其中國境內分行改制的意見書；
（九）申請人最近３年年報；
（十）銀保監會要求的其他資料。
第二十九條 申請人應當自收到改制籌建批准檔案之日起15日內到擬設外商獨資銀行所在地銀保監局領取開業申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準改制籌建之日起６個月。
申請人未在６個月內完成改制籌建工作，應當在籌建期屆滿前１個月向擬設外商獨資銀行所在地銀保監局報告，並抄送該外國銀行在中國境內所有分行所在地銀保監局。籌建延期的最長期限為３個月。
申請人應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，改制籌建批准檔案失效。
第三十條 擬設外商獨資銀行完成籌建工作後，應當向擬設機構所在地銀保監局申請驗收。經驗收合格的，可以申請開業。開業申請由擬設機構所在地銀保監局受理和初審，銀保監會審查和決定。
由外國銀行在中國境內分行改制的外商獨資銀行申請開業，應當向擬設機構所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送該外國銀行在中國境內所有分行所在地銀保監局。
擬設機構所在地銀保監局應當自受理之日起20日內將申請資料連同審核意見報送銀保監會。銀保監會應當自銀保監局受理之日起2個月內，作出批准或者不批准開業的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第三十一條 由外國銀行在中國境內分行改制的外商獨資銀行申請開業，應當將下列申請資料報送擬設機構所在地銀保監局（一式兩份），同時抄送該外國銀行在中國境內所有分行所在地銀保監局（各一份）：
（一）籌備組負責人簽署的開業申請書，內容包括擬設外商獨資銀行及其分支機構的名稱、住所或者營業地址、註冊資本及營運資金、申請經營的業務種類、擬任董事長、行長（執行長）及分支行行長的姓名等；
（二）擬轉入擬設外商獨資銀行的資產、負債和所有者權益的清單，擬設外商獨資銀行的模擬資產負債表、損益表、貸款質量五級分類情況表、貸款損失準備數額；
（三）改制完成情況的說明；
（四）律師事務所出具的關於契約轉讓法律意見書，對於不具備轉讓條件的契約，應當對銀行制定的緊急預案提出法律意見；
（五）開業前審計報告和法定驗資機構出具的驗資證明；
（六）擬設外商獨資銀行的章程草案以及在中國境內依法設立的律師事務所出具的對章程草案的法律意見書；
（七）擬設外商獨資銀行組織結構圖、各崗位職責描述、內部授權和匯報路線；
（八）擬設外商獨資銀行人員名單、簡歷和培訓記錄；
（九）擬任外商獨資銀行董事長、行長（執行長）以及外商獨資銀行分行行長任職資格核准所需的相關資料；
（十）改制後新增營業場所的所有權證明、使用權證明或者租賃契約的複印件和營業場所安全、消防設施合格情況的說明；
（十一）擬設機構反洗錢和反恐怖融資相關材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明，反洗錢和反恐怖融資內部控制制度材料，反洗錢和反恐怖融資管理部門設定情況報告，反洗錢和反恐怖融資專業人員配備情況及接受培訓情況報告，信息系統反洗錢和反恐怖融資功能報告等；
（十二）銀保監會要求的其他資料。
第三十二條 外國銀行將其在中國境內分行改制為由其單獨出資的外商獨資銀行，應當在收到開業批准檔案後交回原外國銀行分行的金融許可證，領取新的金融許可證，到市場監督管理部門辦理登記，領取營業執照。原外國銀行分行應當依法向市場監督管理部門辦理註銷登記。
第三十三條 由外國銀行分行改制的外商獨資銀行應當自領取營業執照之日起６個月內開業。未能按期開業的，應當在開業期限屆滿前１個月向外商獨資銀行所在地銀保監局報告。開業延期的最長期限為３個月。
外商獨資銀行未在前款規定期限內開業的，開業批准檔案失效，由開業決定機關註銷開業許可，收回其金融許可證，並予以公告。
第三節 外國銀行分行設立
第三十四條 設立外國銀行分行，申請人應當具備下列條件：
（一）具有持續盈利能力，信譽良好，無重大違法違規記錄；
（二）具有從事國際金融活動的經驗；
（三）具有有效的反洗錢制度；
（四）受到所在國家或者地區金融監管機構的有效監管，並且其申請經所在國家或者地區金融監管機構同意；
（五）資本充足率符合所在國家或者地區金融監管機構以及銀保監會的規定；
（六）本辦法第五條規定的審慎性條件。
設立外國銀行分行，申請人應當無償撥給或者授權境內已設分行無償撥給擬設分行不少於２億元人民幣或者等值自由兌換貨幣的營運資金。
擬設分行的外國銀行所在國家或者地區應當經濟狀況良好，具有完善的金融監督管理制度，並且其金融監管機構已經與銀保監會建立良好的監督管理合作機制。
第三十五條 外國銀行在中國境內增設分行，除應當具備本辦法第三十四條規定的條件外，其在中國境內已設分行應當經營狀況良好，主要監管指標達到監管要求，並符合銀保監會規章規定的審慎性條件。
第三十六條 設立外國銀行分行分為籌建和開業兩個階段。
第三十七條 籌建外國銀行分行的申請，由擬設機構所在地銀保監局受理和初審，銀保監會審查和決定。
申請籌建外國銀行分行，申請人應當向擬設機構所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀保監分局。
擬設機構所在地銀保監局應當自受理之日起20日內將申請資料連同審核意見報送銀保監會。銀保監會應當自銀保監局受理之日起6個月內，作出批准或者不批准籌建的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。特殊情況下，銀保監會可以適當延長審查期限，並書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。
第三十八條 申請籌建外國銀行分行，申請人應當向擬設機構所在地銀保監局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長、總經理）簽署的籌建申請書，內容包括擬設機構的名稱、所在地、營運資金、申請經營的業務種類等；
（二）可行性研究報告及籌建計畫書，內容包括申請人的基本情況、對擬設機構的市場前景分析、業務發展規劃、開業後３年的資產負債規模和盈虧預測、組織管理結構、信息科技系統部署及管理情況等，以及籌建期內完成各項籌建工作的安排。
申請人在中國境內已設立外商獨資銀行或者中外合資銀行的，應當確保擬設外國銀行分行與已設外商獨資銀行或者中外合資銀行在機構名稱、營業地址、業務系統、人員配備等方面有所區分，並在籌建計畫書中說明；
（三）申請人章程；
（四）申請人及其所在集團的組織結構圖，主要股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明，海外分支機構和關聯企業名單；
（五）申請人最近３年年報；
（六）申請人的反洗錢和反恐怖融資相關材料，包括反洗錢和反恐怖融資內部控制制度材料，信息系統反洗錢和反恐怖融資功能報告;
（七）申請人所在國家或者地區金融監管機構核發的營業執照或者經營金融業務許可檔案的複印件及對其申請的意見書；
（八）初次設立外國銀行分行的，申請人應當報送所在國家或者地區金融體系情況和有關金融監管法規的摘要；
（九）銀保監會要求的其他資料。
第三十九條 申請人應當自收到籌建批准檔案之日起15日內到擬設機構所在地銀保監局領取開業申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準籌建之日起６個月。
申請人未在６個月內完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前１個月向擬設機構所在地銀保監局報告。籌建延期的最長期限為３個月。
申請人應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請。逾期未提交的，籌建批准檔案失效。
第四十條 擬設外國銀行分行完成籌建工作後，應當向擬設機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局申請驗收。經驗收合格的，可以申請開業。外國銀行分行的開業申請，由擬設機構所在地銀保監局受理、審查和決定。
擬設外國銀行分行申請開業，應當向擬設機構所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀保監分局。擬設機構所在地銀保監局應當自受理之日起２個月內，作出批准或者不批准開業的決定，並書面通知申請人，同時抄報銀保監會。決定不批准的，應當說明理由。
第四十一條 擬設外國銀行分行申請開業，應當將下列申請資料報送擬設機構所在地銀保監局（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀保監分局（一份）：
（一）籌備組負責人簽署的開業申請書，內容包括擬設機構的名稱、營業地址、營運資金、業務範圍、擬任分行行長姓名等；在擬設分行同一城市設有代表處的，應當同時申請關閉代表處；
（二）開業申請表；
（三）擬任外國銀行分行行長任職資格核准所需的相關資料；
（四）開業前審計報告和法定驗資機構出具的驗資證明；出資資金來源情況說明和出資資金合法的聲明；
（五）外國銀行對擬設分行承擔稅務、債務責任的保證書；
（六）擬設分行組織結構圖、各崗位職責描述、內部授權和匯報路線；
（七）擬在開業時經營人民幣業務的，還應當提交人民幣業務籌備情況的說明，包括內部控制制度和操作規程等；
（八）擬設分行人員名單、簡歷和培訓記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設定情況報告、專業人員配備情況及接受培訓情況報告；
（九）營業場所安全、消防設施合格情況的說明；
（十）營業場所的所有權證明、使用權證明或者租賃契約的複印件；
（十一）銀保監會要求的其他資料。
第四十二條 外國銀行分行應當在收到開業批准檔案並領取金融許可證後，到市場監督管理部門辦理登記，領取營業執照。外國銀行分行應當自領取營業執照之日起６個月內開業。未能按期開業的，應當在開業期限屆滿前１個月向所在地銀保監局報告。開業延期的最長期限為３個月。
外國銀行分行未在前款規定期限內開業的，開業批准檔案失效，由開業決定機關註銷開業許可，收回其金融許可證，並予以公告。
第四節 外商獨資銀行、中外合資銀行的下設分行及分行級專營機構設立
第四十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行設立分行及信用卡中心、小企業信貸中心、私人銀行部、票據中心、資金營運中心、貴金屬業務部等分行級專營機構的，申請人應當具備下列條件：
（一）具有撥付營運資金的能力，撥給各分行及分行級專營機構營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%；
（二）主要監管指標達到監管要求；
（三）銀保監會規章規定的審慎性條件。
第四十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行設立分行級專營機構的，申請人除應當具備本辦法第四十三條規定的條件外，還應當具備以下條件：
（一）專營機構符合該項業務的發展方向，符合銀行的總體戰略和發展規劃，有利於提高銀行整體競爭能力；
（二）開辦專營業務2年以上，有經營專營業務的管理團隊和專業技術人員；
（三）專營業務資產質量、服務水平、成本控制能力及盈利性良好；
（四）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。
第四十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行設立分行或者分行級專營機構，分為籌建和開業兩個階段。
第四十六條 銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請籌建一級分行或者分行級專營機構，由銀保監會受理、審查和決定。銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請籌建二級分行，其他外商獨資銀行、中外合資銀行申請籌建分行或者分行級專營機構，由擬設機構所在地銀保監局受理、審查和決定。
申請籌建外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構，申請人應當向銀保監會或者擬設機構所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀保監分局。
銀保監會或者擬設機構所在地銀保監局應當自受理之日起6個月內，作出批准或者不批准籌建的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。特殊情況下，銀保監會或者擬設機構所在地銀保監局可以適當延長審查期限，並書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。
第四十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請籌建分行或者分行級專營機構，申請人應當向銀保監會或者擬設機構所在地銀保監局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長）簽署的籌建申請書，內容包括擬設機構的名稱、所在地、營運資金、申請經營的業務種類等；
（二）可行性研究報告及籌建計畫書，內容包括申請人的基本情況、對擬設機構的市場前景分析、業務發展規劃、組織管理結構、開業後3年的資產負債規模和盈虧預測等，以及籌建期內完成各項籌建工作的安排；
（三）申請人章程；
（四）申請人年報；
（五）申請人反洗錢和反恐怖融資相關材料，包括反洗錢和反恐怖融資內部控制制度材料，信息系統反洗錢和反恐怖融資功能報告;
（六）申請人關於同意設立分行或者分行級專營機構的董事會決議；
（七）銀保監會要求的其他資料。
第四十八條 申請人應當自收到籌建批准檔案之日起15日內到擬設機構所在地銀保監局領取開業申請表，開始籌建工作。籌建期為自獲準籌建之日起６個月。
申請人未在６個月內完成籌建工作，應當在籌建期屆滿前１個月向擬設機構所在地銀保監局報告。籌建延期的最長期限為３個月。
申請人應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批准檔案失效。
第四十九條 擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構完成籌建工作後，應當向擬設機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局申請驗收。經驗收合格的，可以申請開業。外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構的開業申請，由擬設機構所在地銀保監局受理、審查和決定。
擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構申請開業，應當向擬設機構所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀保監分局。
擬設機構所在地銀保監局應當自受理之日起2個月內，作出批准或者不批准開業的決定，並書面通知申請人，同時抄報銀保監會。決定不批准的，應當說明理由。
第五十條 擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構申請開業，應當將下列申請資料報送擬設機構所在地銀保監局（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀保監分局（一份）：
（一）籌備組負責人簽署的開業申請書，內容包括擬設機構的名稱、營業地址、營運資金、業務範圍、擬任分行行長或者分行級專營機構總經理姓名等；
（二）開業申請表；
（三）擬任分行行長或者分行級專營機構總經理任職資格核准所需的相關資料；
（四）開業前審計報告和法定驗資機構出具的驗資證明；
（五）營業場所安全、消防設施合格情況的說明；
（六）擬設機構組織結構圖、各崗位職責描述、內部授權和匯報路線；
（七）擬設機構人員名單、簡歷和培訓記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設定情況報告、專業人員配備情況及接受培訓情況報告；
（八）營業場所的所有權證明、使用權證明或者租賃契約的複印件；
（九）銀保監會要求的其他資料。
第五十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行的支行升格為分行的，應當符合本辦法關於外商獨資銀行、中外合資銀行下設分行的條件，申請人應當在籌建開始前3日內向所在地銀保監局提交籌建報告，領取開業申請表。擬升格的支行應當在提交籌建報告之日起6個月內完成籌建工作，特殊情況下可延長3個月。申請人在完成籌建工作後，按照外商獨資銀行、中外合資銀行下設分行開業的條件和程式，向所在地銀保監局提交支行升格分行的申請。
第五十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構應當在收到開業批准檔案並領取金融許可證後，到市場監督管理部門辦理登記，領取營業執照。
外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應當在開業期限屆滿前1個月向所在地銀保監局報告。開業延期的最長期限為3個月。
外商獨資銀行、中外合資銀行的分行或者分行級專營機構未在前款規定期限內開業的，開業批准檔案失效，由開業決定機關註銷開業許可，收回金融許可證，並予以公告。
第五節 支行設立
第五十三條 設立支行，申請人應當在擬設支行所在城市同一行政區劃內設有分行或者分行以上機構。所在城市同一行政區劃是指所在城市及以下行政區劃。
香港特別行政區、澳門特別行政區的銀行在廣東省內設立的分行可以申請在廣東省內設立異地支行。香港特別行政區、澳門特別行政區的銀行在內地設立的外商獨資銀行在廣東省內設立的分行，可以申請在廣東省內設立異地支行。
第五十四條 設立支行，申請人應當具備下列條件：
（一）正式營業１年以上，資產質量良好；香港特別行政區、澳門特別行政區的銀行在廣東省內分行或者香港特別行政區、澳門特別行政區的銀行在內地設立的外商獨資銀行在廣東省內分行正式營業１年以上，資產質量良好；
（二）具有較強的內部控制能力，最近１年無重大違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；香港特別行政區、澳門特別行政區的銀行在廣東省內分行或者香港特別行政區、澳門特別行政區的銀行在內地設立的外商獨資銀行在廣東省內分行具有較強的內部控制能力，最近１年無重大違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；
（三）具有撥付營運資金的能力；
（四）已建立對高級管理人員考核、監督、授權和調整的制度和機制，並有足夠的專業經營管理人才；
（五）銀保監會規定的其他審慎性條件。
第五十五條 擬設立支行的申請人應在支行籌建３日前向擬設地銀保監局或者經授權的銀保監分局提交籌建報告並領取開業申請表，開始籌建工作。
第五十六條 擬設立支行的申請人應在提交籌建報告之日起９個月內完成籌建工作。擬設支行完成籌建工作後，應當向擬設機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局申請驗收。經驗收合格的，可以申請開業。
支行開業申請，由擬設機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局受理、審查和決定。
擬設支行申請開業，應當向擬設機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局提交申請資料。擬設機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局應當自受理之日起30日內，作出批准或者不批准開業的決定，並書面通知申請人。同時抄送銀保監會和擬設機構所在地銀保監局或者銀保監分局。決定不批准的，應當說明理由。
申請人逾期未提交開業申請的，應及時向擬設地銀保監局或者經授權的銀保監分局報告。
第五十七條 擬設支行申請開業，應當將下列申請資料報送擬設機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局（一式兩份）：
（一）籌備組負責人簽署的開業申請書，內容包括擬設機構的名稱、營業地址、營運資金、業務範圍、擬任支行行長的姓名等；
（二）開業申請表；
（三）與業務規模相適應的營運資金已撥付到位，法定驗資機構出具的驗資證明；
（四）擬任支行行長簡歷、商業銀行從業及相關管理經驗、履職計畫等詳細說明；
（五）擬設支行的組織結構圖、各崗位職責描述、內部授權和匯報路線；
（六）擬設支行人員名單、簡歷、培訓記錄以及反洗錢和反恐怖融資管理部門設定情況報告、專業人員配備情況及接受培訓情況報告；
（七）營業場所的所有權證明、使用權證明或者租賃契約的複印件；
（八）營業場所的安全、消防設施合格情況的說明；
（九）銀保監會要求的其他資料。
支行應當在收到開業批准檔案並領取金融許可證後，到市場監督管理部門辦理登記，領取營業執照。
第五十八條 支行應當自領取營業執照之日起６個月內開業。未能按期開業的，應當在開業期限屆滿前１個月向所在地銀保監局或者銀保監分局報告。開業延期的最長期限為３個月。
支行未在前款規定期限內開業的，開業批准檔案失效，由開業決定機關註銷開業許可，收回其金融許可證，並予以公告。
第六節 外國銀行代表處設立
第五十九條 設立外國銀行代表處，申請人應當具備下列條件：
（一）具有持續盈利能力，信譽良好，無重大違法違規記錄；
（二）具有從事國際金融活動的經驗；
（三）具有有效的反洗錢制度；
（四）受到所在國家或者地區金融監管機構的有效監管，並且其申請經所在國家或者地區金融監管機構同意；
（五）本辦法第五條規定的審慎性條件。
擬設代表處的外國銀行所在國家或者地區應當經濟狀況良好，具有完善的金融監督管理制度，並且其金融監管機構已經與銀保監會建立良好的監督管理合作機制。
第六十條 外國銀行在中國境內已設立營業性機構的，除已設立的代表處外，不得增設代表處，但擬設代表處所在地為符合國家區域經濟發展戰略及相關政策的地區除外。
外國銀行在中國境內增設代表處，除應當具備本辦法第五十九條規定的條件外，其在中國境內已設機構應當無重大違法違規記錄。
外國銀行在同一城市不得同時設有營業性機構和代表處。
第六十一條 外國銀行設立代表處的申請，由擬設機構所在地銀保監局受理、審查和決定。
外國銀行申請設立代表處，應當向擬設機構所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送擬設機構所在地銀保監分局。擬設機構所在地銀保監局應當自受理之日起６個月內作出批准或者不批准設立的決定，並書面通知申請人，同時抄報銀保監會。決定不批准的，應當說明理由。
第六十二條 申請設立外國銀行代表處，申請人應當向擬設機構所在地銀保監局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬設機構所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長、總經理）簽署的申請書，內容包括擬設代表處的名稱、所在地、擬任首席代表姓名等；
（二）代表處設立申請表；
（三）可行性研究報告，內容包括申請人的基本情況、擬設代表處的目的和計畫等；
（四）申請人章程；
（五）申請人及其所在集團的組織結構圖，主要股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明，海外分支機構和關聯企業名單；
（六）申請人最近３年年報；
（七）申請人反洗錢制度；
（八）申請人所在國家或者地區金融監管機構核發的營業執照或者經營金融業務許可檔案的複印件及對其申請的意見書；
（九）擬任首席代表任職資格核准所需的相關資料；
（十）初次設立代表處的，申請人應當報送由在中國境內註冊的銀行業金融機構出具的與該外國銀行已經建立代理行關係的證明，以及申請人所在國家或者地區金融體系情況和有關金融監管法規的摘要；
（十一）銀保監會要求的其他資料。
第六十三條 經批准設立的外國銀行代表處，應當憑批准檔案到市場監督管理部門辦理登記。
外國銀行代表處應當自擬設機構所在地銀保監局批准設立之日起6個月內遷入固定的辦公場所。遷入固定辦公場所後5日內應當向所在地銀保監局或者銀保監分局報送相關資料。
外國銀行代表處未在前款規定期限內遷入辦公場所的，代表處設立批准檔案失效。
第七節 投資設立、入股境內銀行業金融機構
第六十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請投資設立、入股境內銀行業金融機構的，應當具備下列條件：
（一）具有良好的公司治理結構；
（二）風險管理和內部控制健全有效；
（三）具有良好的並表管理能力；
（四）主要審慎監管指標符合監管要求；
（五）權益性投資餘額原則上不超過其淨資產的50％（合併會計報表口徑）；
（六）具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標準化的數據管理體系，具備保障業務連續有效安全運行的技術與措施；
（七）最近２年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件，或者相關違法違規及內部管理問題已整改到位並經銀保監會或者其派出機構認可；
（八）最近３個會計年度連續盈利；
（九）監管評級良好；
（十）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。
第六十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請投資設立、入股境內銀行業金融機構由銀保監會受理、審查並決定。銀保監會自受理之日起6個月內作出批准或者不批准的書面決定。
前款所指投資設立、入股境內銀行業金融機構事項，如需另經銀保監會或者銀保監局批准設立，或者需銀保監會或者銀保監局進行股東資格審核等，則相關許可事項由銀保監會或者銀保監局在批准設立或者進行股東資格審核等事項時對外商獨資銀行、中外合資銀行設立、入股行為進行合併審查並作出決定。
第六十六條 申請投資設立、入股境內銀行業金融機構，申請人應當向銀保監會提交下列對外投資申請資料（一式兩份）：
（一）申請書，內容至少包括：被投資方的基本情況、投資方進行股權投資的必要性和可行性、股權投資及後續整合方案、發展計畫、存在的風險及應對措施等；
（二）申請人股東同意投資境內銀行業金融機構的決議；
（三）被投資方股東（大）會同意吸收商業銀行投資的決議；
（四）股權投資協定；
（五）可行性研究報告，內容至少包括：被投資方基本情況，投資方進行股權投資的必要性和可行性以及股權投資前後資本充足率、流動性、盈利性等經營狀況的分析和對比，交易結構和後續安排，整合方案，發展計畫，存在的風險及應對措施等；
（六）申請人最近３年經審計的財務報告和業務發展情況報告；
（七）被投資方最近３年經審計的財務報告和業務發展情況報告；
（八）合作股東的基本情況；
（九）申請人與被投資的境內銀行業金融機構關於風險隔離制度、並表管理制度及關聯交易實施細則等情況；
（十）申請人投資境內銀行業金融機構戰略及執行情況；
（十一）申請人最近２年存在嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致重大案件的，應提交整改情況的說明；
（十二）銀保監會要求的其他資料。
本條第（三）項、第（七）項不適用申請人發起設立機構的情形。
第六十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行作為發起人或者戰略投資者投資設立、入股境內銀行業金融機構，參照關於境外金融機構作為發起人或者戰略投資者投資設立、入股境內銀行業金融機構的相關規定。
本節所稱銀行業金融機構，是指在中國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
在中國境內設立的金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司等，適用本節對銀行業金融機構的規定。
第三章 機構變更
第一節 變更註冊資本或者營運資金
第六十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更註冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當具備下列條件：
（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行的董事會已決議通過變更事項；
（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區金融監管機構同意其申請，但外國銀行分行營運資金總額不變僅變更幣種的除外。
第六十九條 銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更註冊資本由銀保監會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更註冊資本、外國銀行分行變更營運資金的申請，由所在地銀保監局受理、審查和決定。
外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更註冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監分局。
銀保監會或者所在地銀保監局應當自受理之日起３個月內，作出批准或者不批准變更的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第七十條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更註冊資本、外國銀行分行申請變更營運資金，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長）簽署的申請書；
（二）可行性研究報告，內容包括變更註冊資本或者營運資金後的業務發展規劃、資金用途、對主要監管指標的影響；
（三）增加註冊資本或者營運資金的，應提交出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明；
（四）申請人及其股東關於變更註冊資本的董事會決議，外國銀行關於變更分行營運資金的董事會決議；
（五）申請人股東及外國銀行應當提交所在國家或者地區金融監管機構關於變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構的無須提交；
（六）銀保監會要求的其他資料。
第七十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更註冊資本、外國銀行分行獲準變更營運資金，應當自銀保監會或者所在地銀保監局作出批准決定之日起30日內，向銀保監會或者所在地銀保監局報送法定驗資機構出具的驗資證明，同時抄送所在地銀保監分局。
第二節 變更股東
第七十二條 銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調整股東持股比例的申請，由銀保監會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東或者調整股東持股比例的申請，由所在地銀保監局受理和初審，銀保監會審查和決定。本條所稱變更股東包括股東轉讓股權、股東因重組或被收購等發生變更以及銀保監會認定的其他股東變更情形。外商獨資銀行、中外合資銀行的股東僅因商號、責任形式等變更引起更名，而股東主體未變更的，無須申請變更股東，但應在變更事項完成後1年內，就變更事項申請修改章程。
外商獨資銀行、中外合資銀行變更股東，擬受讓方或者承繼方應當符合本辦法第十條至第十七條規定的條件。
外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調整股東持股比例，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監分局。由所在地銀保監局受理和初審的，所在地銀保監局應當自受理之日起20日內將申請資料連同審核意見報送銀保監會。銀保監會應當自申請受理之日起３個月內，作出批准或者不批准變更的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第七十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更股東或者調整股東持股比例，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長）簽署的申請書；
（二）申請人關於變更事項的董事會決議；
（三）申請人股東、擬受讓方或者承繼方關於變更事項的董事會決議；
（四）申請人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機構的，應當提交所在國家或者地區金融監管機構關於變更事項的意見書；
（五）申請人股權轉讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉讓（變更）協定；
（六）各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經營契約，但單一股東的外商獨資銀行除外；
（七）擬受讓方或者承繼方的章程、組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構和關聯企業名單、最近3年年報、所在國家或者地區金融監管機構核發的營業執照或者經營金融業務許可檔案的複印件；
（八）擬受讓方或者承繼方反洗錢反恐怖融資材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明，股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明、反洗錢制度等。中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機構的，無須提交反洗錢制度；
（九）擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應當提交所在國家或者地區金融體系情況和有關金融監管法規的摘要；
（十）銀保監會要求的其他資料。
第七十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行獲準變更股東或者調整股東持股比例，應當自銀保監會作出批准決定之日起30日內，向銀保監會或者所在地銀保監局報送法定驗資機構出具的驗資證明以及相關交易的證明檔案，同時抄報所在地銀保監分局。
第七十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合併、分立應當符合《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國商業銀行法》以及其他法律、行政法規和規章的規定，並具備下列條件：
（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過變更事項；
（二）變更事項的申請已經股東所在國家或者地區金融監管機構同意；
（三）外商獨資銀行、中外合資銀行已就變更事項制定具體方案。
外商獨資銀行、中外合資銀行因股東發生合併、分立等變更事項的，該外商獨資銀行、中外合資銀行應當根據銀保監會的要求進行相關調整。
第七十六條 外商獨資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合併、分立的申請，由銀保監會受理、審查和決定。
外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合併、分立，應當向銀保監會提交申請資料。
銀保監會應當自受理之日起３個月內，作出批准或者不批准變更的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第七十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行合併分為吸收合併和新設合併。合併須經合併籌備和合併開業兩個階段。
吸收合併的，吸收合併方應當按照變更的條件和材料要求向銀保監會提交合併籌備和合併開業的申請；被吸收方自行終止的，應當按照終止的條件和材料要求向銀保監會提交申請；被吸收方變更為分支機構的，應當按照設立的條件和材料要求向銀保監會提交申請。
新設合併的，新設方應當按照設立的條件和材料要求向銀保監會提交合併籌備和合併開業的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應當按照終止的條件和材料要求向銀保監會提交申請。
第七十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行分立分為存續分立和新設分立。分立須經分立籌備和分立開業兩個階段。
存續分立的，存續方應當按照變更的條件和材料要求向銀保監會提交分立籌備和分立開業的申請；新設方應當按照設立的條件和材料要求向銀保監會提交申請。
新設分立的，新設方應當按照設立的條件和材料要求向銀保監會提交分立籌備和分立開業的申請；原外商獨資銀行、中外合資銀行應當按照解散的條件和材料要求向銀保監會提交申請。
第七十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請變更組織形式、合併、分立，除應當按照本辦法第七十七條、第七十八條的規定提交申請資料外，還應當向銀保監會提交下列申請資料（一式兩份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長）簽署的申請書；
（二）關於變更組織形式、合併、分立的方案；
（三）申請人各方股東關於變更事項的董事會決議；
（四）申請人各方股東應當提交所在國家或者地區金融監管機構關於變更事項的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機構的無須提交；
（五）申請人各方股東簽署的合併、分立協定；申請人各方股東簽署的合資經營契約，但單一股東的外商獨資銀行除外；申請人各方股東的章程、組織結構圖、董事會及主要股東名單、最近1年年報；
（六）申請人各方股東反洗錢反恐怖融資材料，包括出資資金來源情況說明和出資資金來源合法的聲明、股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明、反洗錢制度等。中外合資銀行中方股東為非金融機構的，無須提交反洗錢制度；
（七）變更組織形式、合併、分立後銀行的章程草案以及在中國境內依法設立的律師事務所出具的對章程草案的法律意見書；
（八）銀保監會要求的其他資料。
申請人應當將申請書和關於變更組織形式、合併、分立的方案抄送申請人及其分支機構所在地銀保監局（各一份）。
第三節 修改章程
第八十條 外商獨資銀行、中外合資銀行應當在其章程所列內容發生變動後１年內提出修改章程的申請。
外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程僅涉及名稱、住所、股權、註冊資本、業務範圍且變更事項已經銀保監會或者所在地銀保監局批准的，不需進行修改章程的申請，但應當在銀保監會或者所在地銀保監局作出上述變更事項批准決定之日起６個月內將修改後的章程報送銀保監會或者所在地銀保監局。
第八十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當具備下列條件：
（一）外商獨資銀行、中外合資銀行的董事會已決議通過修訂章程；
（二）外商獨資銀行、中外合資銀行股東的董事會已決議通過或者經股東有權部門履行法定程式同意修改章程；
（三）章程的修改符合中國相關法律法規要求。
第八十二條 銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由銀保監會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行修改章程的申請，由所在地銀保監局受理、審查和決定。
外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監分局。
銀保監會或者所在地銀保監局應當自受理之日起３個月內，作出批准或者不批准修改章程的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第八十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請修改章程，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長）簽署的申請書；
（二）申請人關於修改章程的董事會決議；
（三）申請人股東授權簽字人簽署的關於修改章程的意見書；
（四）申請人的原章程和新章程草案；
（五）原章程與新章程草案變動對照表；
（六）在中國境內依法設立的律師事務所或者申請人法律部門出具的對新章程草案的法律合規意見函；
（七）銀保監會要求的其他資料。
第四節 變更名稱
第八十四條 申請變更外資銀行在中國境內機構名稱，應當具備下列條件：
（一）變更事項已獲得申請人所在國家或者地區金融監管機構的批准；
（二）申請人已獲得所在國家或者地區金融監管機構核發的新營業執照或者經營金融業務的許可檔案；
（三）申請人已承諾承擔其在中國境內分行的稅務和債務責任。
本條第（一）項、第（二）項不適用外資銀行名稱未變更、僅申請變更其在中國境內機構名稱的情形。
外國銀行單獨出資設立的外商獨資銀行申請變更名稱的，擬變更的名稱應當反映股東的商譽。
第八十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行變更名稱的申請，由銀保監會受理、審查和決定。外國銀行代表處變更名稱的申請，由所在地銀保監局受理、審查和決定。
申請變更外資銀行名稱，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送外資銀行在中國境內機構所在地銀保監分局。銀保監會或者所在地銀保監局應當自受理之日起３個月內，作出批准或者不批准變更的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第八十六條 外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因合併、分立、重組等原因申請變更其在中國境內機構名稱，應當在合併、分立、重組等變更事項發生5日內，向銀保監會或者所在地銀保監局、銀保監分局報告，並於30日內將下列申請資料報送銀保監會或者所在地銀保監局（一式兩份），同時抄送所在地銀保監局或者銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長）簽署的申請書；
（二）變更名稱申請表；
（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的章程；
（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的組織結構圖、董事會以及主要股東名單；
（五）外國銀行董事長或者行長（執行長、總經理）簽署的對其在中國境內分行承擔稅務、債務責任的保證書；
（六）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行的合併財務會計報告；
（七）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東及外國銀行的反洗錢反恐怖融資材料，包括股東及其控股股東、實際控制人、最終受益人名單及其無故意或者重大過失犯罪記錄的聲明、反洗錢制度等。中外合資銀行中方股東為非金融機構的，無須提交反洗錢制度；
（八）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區金融監管機構對變更事項的批准書或者意見書；
（九）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名後，所在國家或者地區金融監管機構核發的營業執照或者經營金融業務許可檔案的複印件；
（十）銀保監會要求的其他資料。
第八十七條 外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行因其他原因申請變更在中國境內機構名稱的，應當在變更事項發生5日內，向銀保監會或者所在地銀保監局、銀保監分局報告，並於30日內將下列申請資料報送銀保監會或者所在地銀保監局（一式兩份），同時抄送外資銀行在中國境內機構所在地銀保監局或者銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長）簽署的申請書；
（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行更名後所在國家或者地區金融監管機構核發的營業執照複印件或者經營金融業務許可檔案複印件；
（三）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東、外國銀行所在國家或者地區金融監管機構對變更事項的批准書以及對其申請的意見書；
（四）銀保監會要求的其他資料。
本條第（二）項、第（三）項不適用外資銀行名稱未變更、僅變更在中國境內機構名稱的情形。
外資銀行支行因營業場所變更等自身原因擬變更名稱的，不需進行更名的申請，但應當於變更後15日內向開業決定機關換領金融許可證。
第五節 在同城內變更住所或者辦公場所
第八十八條 銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內變更住所由銀保監會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內變更住所、外國銀行代表處在同城內變更辦公場所的申請，由所在地銀保監局受理、審查和決定。
外商獨資銀行、中外合資銀行申請在同城內變更住所、外國銀行代表處申請在同城內變更辦公場所，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交申請資料。
銀保監會或者所在地銀保監局應當自受理之日起３個月內，作出批准或者不批准變更的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第八十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行在同城內變更住所、外國銀行代表處在同城內變更辦公場所，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交下列申請資料（一式兩份）：
（一）申請人授權簽字人簽署的申請書；
（二）擬遷入住所或者辦公場所的所有權證明、使用權證明或者租賃契約的複印件；
（三）擬遷入住所的安全、消防設施合格情況的說明；
（四）銀保監會要求的其他資料。
第九十條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行代表處因行政區劃調整等原因導致的行政區劃、街道、門牌號等發生變化而實際位置未變化的，以及外資銀行分支機構在所在城市的行政區劃內變更營業場所的，不需進行變更住所或者辦公場所的申請，但外資銀行營業性機構應當於變更後15日內向開業決定機關換領金融許可證。
第四章 機構終止
第一節 外商獨資銀行、中外合資銀行解散
第九十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行有下列情形之一的，經銀保監會批准後解散：
（一）章程規定的營業期限屆滿或者出現章程規定的其他解散事由；
（二）股東會決議解散；
（三）因合併或者分立需要解散。
第九十二條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請解散，應當具備下列條件：
（一）外商獨資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的董事會已決議通過解散；
（二）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東所在國家或者地區金融監管機構已同意其申請；
（三）具有有效的資產處置、債務清償、人員安置、客戶身份資料和業務檔案存放的方案。
第九十三條 銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行解散的申請，由銀保監會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行解散的申請，由所在地銀保監局受理和初審,銀保監會審查和決定。
外商獨資銀行、中外合資銀行申請解散，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監分局。
所在地銀保監局應當自受理之日起20日內將申請資料連同審核意見報送銀保監會。銀保監會應當自銀保監局受理之日起3個月內，作出批准或者不批准解散的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第九十四條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請解散，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長）簽署的申請書；
（二）申請人關於解散的董事會決議；
（三）申請人各股東關於外商獨資銀行、中外合資銀行解散的董事會決議；
（四）外商獨資銀行股東、中外合資銀行股東所在國家或者地區金融監管機構關於該機構解散的意見書；
（五）關於外商獨資銀行、中外合資銀行解散後資產處置、債務清償、人員安置的計畫和負責後續事項的人員名單及聯繫方式；客戶身份資料和業務檔案移交在中國境內依法設立的檔案保管機構的相關說明；
（六）銀保監會要求的其他資料。
第二節 破產
第九十五條 外商獨資銀行、中外合資銀行因解散而清算，清算組發現該機構財產不足以清償債務的，或者因不能支付到期債務，自願或者應其債權人要求申請破產的，在向法院申請破產前，應當向銀保監會提出申請。
第九十六條 銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行破產的申請，由銀保監會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行破產的申請，由所在地銀保監局受理和初審，銀保監會審查和決定。
外商獨資銀行、中外合資銀行申請破產，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監分局。所在地銀保監局應當自受理之日起20日內將申請資料連同審核意見報送銀保監會。銀保監會應當自所在地銀保監局受理之日起３個月內，作出批准或者不批准破產的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第九十七條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請破產，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長、行長（執行長）或者清算組組長簽署的申請書；
（二）申請人關於破產的董事會決議；
（三）各股東關於外商獨資銀行、中外合資銀行破產的董事會決議；
（四）客戶身份資料和業務檔案移交在中國境內依法設立的檔案保管機構的相關說明；
（五）銀保監會要求的其他資料。
本條第（二）項、第（三）項不適用由清算組提出破產申請的情形。
第三節 分行及分行級專營機構關閉
第九十八條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請關閉分行或者分行級專營機構，外國銀行申請關閉分行，應當具備下列條件：
（一）申請人董事會已決議通過關閉分行或者分行級專營機構；
（二）外國銀行關閉分行已經所在國家或者地區金融監管機構同意；
（三）具有有效的資產處置、債務清償、人員安置及客戶身份資料和業務檔案在中國境內保存的方案。
第九十九條 銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請關閉一級分行或者分行級專營機構，由擬關閉機構所在地銀保監局受理和初審，銀保監會審查和決定。銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行申請關閉二級分行，其他外商獨資銀行、中外合資銀行申請關閉分行或者分行級專營機構，由擬關閉機構所在地銀保監局受理、審查和決定。外國銀行分行的關閉申請，由擬關閉機構所在地銀保監局受理和初審，銀保監會審查和決定。
外商獨資銀行、中外合資銀行申請關閉分行或者分行級專營機構，外國銀行申請關閉分行，應當向銀保監會或者擬關閉機構所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送擬關閉機構所在地銀保監分局。
由擬關閉機構所在地銀保監局受理和初審的，擬關閉機構所在地銀保監局應當自受理之日起20日內將申請資料連同審核意見報送銀保監會。銀保監會或者擬關閉機構所在地銀保監局應當自申請受理之日起3個月內，作出批准或者不批准關閉的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第一百條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請關閉分行或者分行級專營機構，外國銀行申請關閉分行，應當向銀保監會或者擬關閉機構所在地銀保監局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送擬關閉機構所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長）簽署的申請書；
（二）申請人關於關閉分行或者分行級專營機構的董事會決議；
（三）外國銀行所在國家或者地區金融監管機構對其申請的意見書；
（四）擬關閉機構的資產處置、債務清償、人員安置的計畫，客戶身份資料和業務檔案在中國境內保存方案和負責後續事項的人員名單及聯繫方式；
（五）銀保監會要求的其他資料。
第四節 分行關閉並在同一城市設立代表處
第一百零一條 外國銀行關閉中國境內分行並在同一城市設立代表處的申請，由擬關閉機構所在地銀保監局受理和初審，銀保監會對擬關閉分行的申請進行審查和決定；在經銀保監會批准外國銀行關閉中國境內分行後，所在地銀保監局對該外國銀行在同一城市設立代表處的申請進行審查和決定。
外國銀行關閉中國境內分行並申請在同一城市設立代表處，應當向擬關閉機構所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送擬關閉機構所在地銀保監分局。所在地銀保監局應當自受理之日起20日內將申請材料連同關於外國銀行關閉中國境內分行的初審意見報送銀保監會。
銀保監會及擬關閉機構所在地銀保監局應當自受理之日起3個月內，作出批准或者不批准的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第一百零二條 外國銀行申請關閉在中國境內分行並在同一城市設立代表處的，應當具備本辦法第五十九條、第九十八條規定的條件，並應當在終止業務活動前將下列申請資料報送擬關閉機構所在地銀保監局（一式兩份），同時抄送擬關閉機構所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長、總經理）簽署的申請書；
（二）申請人關於關閉分行並在同一城市設立代表處的董事會決議；
（三）外國銀行所在國家或者地區金融監管機構對其申請的意見書；
（四）擬關閉分行資產處置、債務清償、人員安置的計畫，客戶身份資料和業務檔案在中國境內保存方案和負責後續事項的人員名單及聯繫方式；
（五）擬任首席代表任職資格核准所需的相關資料；
（六）銀保監會要求的其他資料。
第五節 支行關閉
第一百零三條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關閉支行，應當具備下列條件：
（一）外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行的董事會或者有權部門已決議通過關閉支行；
（二）具有有效的資產處置、債務清償、人員安置的方案。
第一百零四條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行關閉支行的申請，由擬關閉機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局受理、審查和決定。
外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關閉支行，應當向擬關閉機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局提交申請資料，同時抄送擬關閉機構所在地銀保監分局。擬關閉機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局應當自受理之日起３個月內，作出批准或者不批准關閉的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第一百零五條 外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行申請關閉支行，應當在終止業務活動前將下列申請資料報送擬關閉機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局（一式兩份）：
（一）申請人授權簽字人簽署的申請書；
（二）申請人關於關閉支行的董事會決議或者內部有權部門的決定；
（三）擬關閉支行資產處置、債務清償、人員安置的計畫和負責後續事項的人員名單及聯繫方式；
（四）銀保監會要求的其他資料。
第六節 外國銀行代表處關閉
第一百零六條 外國銀行申請關閉代表處，應當具備下列條件：
（一）申請人董事會已決議通過關閉代表處；
（二）申請人所在國家或者地區金融監管機構已同意其申請；
（三）具有有效的關閉方案及人員安置計畫。
第一百零七條 外國銀行關閉代表處的申請，由擬關閉機構所在地銀保監局受理、審查和決定。
外國銀行申請關閉代表處，應當向擬關閉機構所在地銀保監局提交申請資料，並同時抄送擬關閉機構所在地銀保監分局。擬關閉機構所在地銀保監局應當自受理之日起３個月內，作出批准或者不批准關閉的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第一百零八條 外國銀行申請關閉代表處，應當將下列申請資料報送擬關閉機構所在地銀保監局（一式兩份），同時抄送擬關閉機構所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長、總經理）簽署的申請書，特殊情況下，該申請書可以由授權簽字人簽署；
（二）申請人關於關閉代表處的董事會決議；
（三）所在國家或者地區金融監管機構對其申請的意見書；
（四）代表處關閉方案、人員安置計畫和負責後續事項的人員名單及聯繫方式；
（五）銀保監會要求的其他資料。
第五章 業務範圍
第一節 發行債務、資本補充工具
第一百零九條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請在境內外發行須經銀保監會許可的債務、資本補充工具，應當具備下列條件：
（一）具有良好的公司治理結構；
（二）主要審慎監管指標符合監管要求；
（三）貸款風險分類結果真實準確；
（四）貸款損失準備計提充足；
（五）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。
第一百一十條 銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行發行須經銀保監會許可的債務、資本補充工具的申請，由銀保監會受理、審查和決定，其他外商獨資銀行、中外合資銀行發行須經銀保監會許可的債務、資本補充工具的申請，由所在地銀保監局受理和初審，銀保監會審查和決定。
外商獨資銀行、中外合資銀行申請發行須經銀保監會許可的債務、資本補充工具，申請人應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交申請資料。
所在地銀保監局應當自受理之日起20日內將申請資料連同審核意見報送銀保監會。銀保監會應當自申請受理之日起3個月內，作出批准或者不批准發行債務、資本補充工具的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第一百一十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請發行須經銀保監會許可的債務、資本補充工具，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交下列申請資料（一式兩份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長）簽署的申請書；
（二）可行性研究報告及洗錢和恐怖融資風險評估報告；
（三）債務、資本補充工具發行登記表；
（四）申請人關於發行債務、資本補充工具的董事會決議；
（五）申請人股東關於發行債務、資本補充工具的董事會決議；
（六）申請人最近3年經審計的財務會計報告；
（七）募集說明書；
（八）發行公告或者發行章程；
（九）申請人關於本期債券償債計畫及保障措施的專項報告；
（十）信用評級機構出具的金融債券信用評級報告及有關持續跟蹤評級安排的說明，但申請人赴境外發行債務、資本補充工具的除外；
（十一）銀保監會要求的其他資料。
第二節 開辦衍生產品交易業務
第一百一十二條 外資銀行營業性機構開辦衍生產品交易業務的資格分為下列兩類：
（一）基礎類資格：只能從事套期保值類衍生產品交易；
（二）普通類資格：除基礎類資格可以從事的衍生產品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產品交易。
第一百一十三條 外資銀行營業性機構申請開辦基礎類衍生產品交易業務，應當具備下列條件：
（一）具有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度；
（二）具有接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上且從事衍生產品或者相關交易２年以上的交易人員至少２名，相關風險管理人員至少１名，風險模型研究人員或者風險分析人員至少１名，熟悉套期會計操作程式和制度規範的人員至少１名，以上人員應當專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；
（三）有適當的交易場所和設備；
（四）具有處理法律事務和負責內控合規檢查的專業部門及相關專業人員；
（五）主要審慎監管指標符合監管要求；
（六）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。
第一百一十四條 外資銀行營業性機構申請開辦普通類衍生產品交易業務，除具備本辦法第一百一十三條規定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）具有完善的衍生產品交易前台、中台、後台自動聯接的業務處理系統和實時風險管理系統；
（二）衍生產品交易業務主管人員應當具備５年以上直接參與衍生產品交易活動或者風險管理的資歷，且無不良記錄；
（三）具有嚴格的業務分離制度，確保套期保值類業務與非套期保值類業務的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離；
（四）具有完善的市場風險、操作風險、信用風險等風險管理框架；
（五）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。
第一百一十五條 外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，應當獲得其總行（地區總部）的正式授權，其母國應當具備對衍生產品交易業務進行監管的法律框架，其母國監管機構應當具備相應的監管能力。
外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，若不具備本辦法第一百一十三條或者第一百一十四條規定的條件，其總行（地區總部）應當具備上述條件。同時該分行還應當具備下列條件：
（一）其總行（地區總部）對該分行從事衍生產品交易等方面的正式授權應當對交易品種和限額作出明確規定；
（二）除總行另有明確規定外，該分行的全部衍生產品交易統一通過對其授權的總行（地區總部）系統進行實時平盤，並由其總行（地區總部）統一進行平盤、敞口管理和風險控制。
第一百一十六條 銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦衍生產品交易業務的申請，由銀保監會受理、審查和決定。其他外資銀行營業性機構開辦衍生產品交易業務的申請，由所在地銀保監局受理、審查和決定。
外資銀行營業性機構申請開辦衍生產品交易業務，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交申請資料。銀保監會或者所在地銀保監局應當自受理之日起３個月內，作出批准或者不批准開辦衍生產品交易業務的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第一百一十七條 外資銀行營業性機構申請開辦衍生產品交易業務，應當向銀保監會或者所在地銀保監局報送下列申請資料（一式兩份）：
（一）申請人授權簽字人簽署的申請書；
（二）可行性研究報告及業務計畫書或者展業計畫及洗錢和恐怖融資風險評估報告；
（三）衍生產品交易業務內部管理規章制度，內容包括：
1.衍生產品交易業務的指導原則、操作規程（操作規程應當體現交易前台、中台、後台分離的原則）和針對突發事件的應急計畫；
2.新業務、新產品審批制度及流程；
3.交易品種及其風險控制制度；
4.衍生產品交易的風險模型指標及量化管理指標；
5.風險管理制度和內部審計制度；
6.衍生產品交易業務研究與開發的管理制度及後評價制度；
7.交易員守則；
8.交易主管人員崗位職責制度，對各級主管人員與交易員的問責制度和激勵約束機制；
9.對前台、中台、後台主管人員及工作人員的培訓計畫；
（四）衍生產品交易會計制度；
（五）主管人員和主要交易人員名單、履歷；
（六）衍生產品交易風險管理制度，包括但不限於：風險敞口量化規則或者風險限額授權管理制度；
（七）第三方獨立出具的交易場所、設備和系統的安全性和穩定性測試報告；
（八）銀保監會要求的其他資料。
外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，若不具備本辦法第一百一十三條或者第一百一十四條所列條件，除報送其總行（地區總部）的上述檔案和資料外，同時還應當報送下列申請資料：
（一）外國銀行總行（地區總部）對該分行從事衍生產品交易品種和限額等方面的正式書面授權檔案；
（二）除外國銀行總行另有明確規定外，外國銀行總行（地區總部）出具的確保該分行全部衍生產品交易通過總行（地區總部）交易系統進行實時平盤，並由其總行（地區總部）負責進行平盤、敞口管理和風險控制的承諾函。
第一百一十八條 外國銀行在中國境內設立多家分行的，如管理行已獲準開辦衍生產品交易業務，該管理行可以履行管理職責，在評估並確保中國境內其他擬開辦衍生產品交易業務的分行滿足條件的前提下，授權其開辦衍生產品交易業務。
經管理行授權開辦衍生產品交易業務的分行應滿足銀行業金融機構開辦衍生產品交易業務的相關規定，向所在地銀保監局報告，提交管理行出具的授權書以及開辦衍生產品交易業務所需的材料後方可開辦衍生產品交易業務。
第三節 開辦信用卡業務
第一百一十九條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業務分為申請開辦發卡業務和申請開辦收單業務。申請人應當具備下列條件：
（一）公司治理良好，主要審慎監管指標符合銀保監會有關規定，具備與業務發展相適應的組織機構和規章制度，內部控制、風險管理和問責機制健全有效；
（二）信譽良好，具有完善、有效的內控機制和案件防控體系，最近３年內無重大違法違規行為和重大惡性案件；
（三）具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和合格從業人員。高級管理人員中應當有具備信用卡業務專業知識和管理經驗的人員至少１名，具備開展信用卡業務必需的技術人員和管理人員，並全面實施分級授權管理；
（四）具備與業務經營相適應的營業場所、相關設施和必備的信息技術資源；
（五）已在中國境內建立符合法律法規和業務管理要求的業務系統，具有保障相關業務系統信息安全和運行質量的技術能力；
（六）開辦外幣信用卡業務的，應當具有結匯、售匯業務資格；
（七）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。
第一百二十條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡發卡業務，除應當具備本辦法第一百一十九條規定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）具備辦理零售業務的良好基礎。最近３年個人存貸款業務規模和業務結構穩定，個人存貸款業務客戶規模和客戶結構良好，銀行卡業務運行情況良好，身份證件驗證系統和徵信系統的連線和使用情況良好；
（二）具備辦理信用卡業務的專業系統。在中國境內建有發卡業務主機、信用卡業務申請管理系統、信用評估管理系統、信用卡賬戶管理系統、信用卡交易授權系統、信用卡交易監測和偽冒交易預警系統、信用卡客戶服務中心繫統、催收業務管理系統等專業化運營基礎設施，相關設施通過了必要的安全檢測和業務測試，能夠保障客戶資料和業務數據的完整性和安全性；
（三）符合外商獨資銀行、中外合資銀行業務經營總體戰略和發展規劃，有利於提高總體業務競爭能力。能夠根據業務發展實際情況持續開展業務成本計量、業務規模監測和基本盈虧平衡測算等工作。
第一百二十一條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡收單業務，除應當具備本辦法第一百一十九條規定的條件外，還應當具備下列條件：
（一）具備開辦收單業務的良好基礎。最近３年企業貸款業務規模和業務結構穩定，企業貸款業務客戶規模和客戶結構較為穩定，身份證件驗證系統和徵信系統連線和使用情況良好；
（二）具備辦理收單業務的專業系統。在中國境內建有收單業務主機、特約商戶申請管理系統、特約商戶信用評估管理系統、特約商戶結算賬戶管理系統、賬務管理系統、收單交易監測和偽冒交易預警系統、交易授權系統等專業化運營基礎設施，相關設施通過了必要的安全檢測和業務測試，能夠保障客戶資料和業務數據的完整性和安全性；
（三）符合外商獨資銀行、中外合資銀行業務經營總體戰略和發展規劃，有利於提高業務競爭能力。能夠根據業務發展實際情況持續開展業務成本計量、業務規模監測和基本盈虧平衡測算等工作。
第一百二十二條 銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業務的申請，由銀保監會受理、審查和決定。其他外商獨資銀行、中外合資銀行開辦信用卡業務的申請，由所在地銀保監局受理、審查和決定。
外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業務，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監分局。銀保監會或者所在地銀保監局應當自受理之日起３個月內，作出批准或者不批准開辦信用卡業務的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第一百二十三條 外商獨資銀行、中外合資銀行申請開辦信用卡業務，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人董事長或者行長（執行長）簽署的申請書；
（二）可行性研究報告及洗錢和恐怖融資風險評估報告；
（三）信用卡業務發展規劃；
（四）信用卡業務管理制度；
（五）信用卡章程，內容至少包括信用卡的名稱、種類、功能、用途、發行對象、申領條件、申領手續、使用範圍（包括使用方面的限制）及使用方法、信用卡賬戶適用的利率、面向持卡人的收費項目和收費水平，發卡銀行、持卡人及其他有關當事人的權利、義務；
（六）信用卡卡樣設計草案或者可受理信用卡種類；
（七）信用卡業務運營設施、業務系統和災備系統介紹；
（八）相關身份證件驗證系統和徵信系統連線情況和使用情況介紹；
（九）信用卡業務系統和災備系統的測試報告和安全評估報告；
（十）信用卡業務運行應急方案和業務連續性計畫；
（十一）信用卡業務風險管理體系建設和相應的規章制度；
（十二）信用卡業務的管理部門、職責分工、主要負責人介紹；
（十三）申請機構聯繫人、聯繫電話、聯繫地址、傳真、電子信箱等聯繫方式；
（十四）銀保監會要求的其他資料。
第四節 開辦其他業務
第一百二十四條 外資銀行營業性機構申請開辦其他業務，是指申請開辦《中華人民共和國外資銀行管理條例》第二十九條第（十四）項或者第三十一條第（十三）項所指的業務。
第一百二十五條 外資銀行營業性機構申請開辦其他業務，應當具備下列條件：
（一）具有與業務發展相適應的組織結構和規章制度，內控制度、風險管理和問責機制健全有效；
（二）與現行法律法規不相衝突；
（三）主要審慎監管指標達到監管要求；
（四）符合外資銀行戰略發展定位與方向；
（五）經內部決策程式通過；
（六）具備開展業務必需的技術人員和管理人員，並全面實施分級授權管理；
（七）具備與業務經營相適應的營業場所和相關設施；
（八）具備開展該項業務的必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障信息科技系統有效安全運行的技術與措施；
（九）無重大違法違規記錄和因內部管理問題導致的重大案件；
（十）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。
第一百二十六條 銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行開辦其他業務的申請，由銀保監會受理、審查和決定。其他外資銀行營業性機構開辦其他業務的申請，由所在地銀保監局受理、審查和決定。
外資銀行營業性機構申請開辦其他業務，應當向銀保監會或者所在地銀保監局提交申請資料，同時抄送所在地銀保監分局。銀保監會或者所在地銀保監局應當自受理之日起３個月內，作出批准或者不批准開辦擬經營業務的決定，並書面通知申請人。決定不批准的，應當說明理由。
第一百二十七條 外資銀行營業性機構申請開辦其他業務，應當向銀保監會或者所在地銀保監局報送下列申請資料（一式兩份），同時抄送所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人授權簽字人簽署的申請書；
（二）擬經營業務的詳細介紹和可行性研究報告及洗錢和恐怖融資風險評估報告；
（三）擬經營業務的內部控制制度和操作規程；
（四）擬經營業務的人員配備情況及業務系統的介紹；
（五）銀保監會要求的其他資料。
第六章 董事和高級管理人員任職資格核准
第一百二十八條 申請擔任外資銀行董事、高級管理人員和首席代表，擬任人應當是具有完全民事行為能力的自然人，並具備下列基本條件：
（一）熟悉並遵守中國法律、行政法規和規章；
（二）具有良好的職業道德、操守、品行和聲譽，有良好的守法合規記錄，無不良記錄；
（三）具備大學本科以上（包括大學本科）學歷，且具有與擔任職務相適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力；不具備大學本科以上學歷的，應當相應增加６年以上從事金融或者８年以上從事相關經濟工作經歷（其中從事金融工作４年以上）；
（四）具有履職所需的獨立性。
外資銀行董事、高級管理人員和首席代表在銀保監會或者所在地銀保監局核准其任職資格前不得履職。
第一百二十九條 擬任人有下列情形之一的，不得擔任外資銀行的董事、高級管理人員和首席代表：
（一）有故意或者重大過失犯罪記錄的；
（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
（三）對曾任職機構違法違規經營活動或者重大損失負有個人責任或者直接領導責任，情節嚴重的；
（四）擔任或者曾任被接管、撤銷、宣告破產或者吊銷營業執照的機構的董事或者高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或者吊銷營業執照不負有個人責任的除外；
（五）因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；
（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或者案件查處的；
（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或者受到監管機構或者其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；
（八）本人或者其配偶負有數額較大的債務且到期未償還的，包括但不限於在該外資銀行的逾期貸款；
（九）存在其他所任職務與擬任職務有明顯利益衝突，或者明顯分散其履職時間和精力的情形；
（十）不具備本辦法規定的任職資格條件，採取不正當手段以獲得任職資格核准的；
（十一）法律、行政法規、部門規章規定的不得擔任金融機構董事、高級管理人員或者首席代表的；
（十二）銀保監會認定的其他情形。
第一百三十條 外國銀行在中國境內設立的外商獨資銀行或者中外合資銀行的董事長、高級管理人員和該外國銀行在中國境內設立的分行的高級管理人員不得相互兼職。
第一百三十一條 外資銀行董事長、行長（執行長）、分行行長、分行級專營機構總經理、支行行長、外國銀行代表處首席代表缺位時，外資銀行應當指定符合任職資格條件的人員代為履職，並自指定之日起3日內向銀保監會或者任職機構所在地銀保監局或者銀保監分局報告代為履職人員的簡歷、商業銀行從業及相關管理經驗、履職計畫等詳細說明。
代為履職的人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令外資銀行限期調整代為履職的人員。代為履職的時間不得超過6個月。外資銀行應當在6個月內選聘符合任職資格條件的人員正式任職。
第一百三十二條 具有高級管理人員任職資格且未連續中斷任職１年以上的擬任人在同質同類外資銀行間平級調動職務（平級兼任）或者改任（兼任）較低職務的，無需重新申請核准任職資格。
擬任人應當在任職後５日內向銀保監會或者任職機構所在地銀保監局或者銀保監分局報告。
第一百三十三條 擔任下列職務的外資銀行董事、高級管理人員和首席代表除應當具備本辦法第一百二十八條所列條件外，還應當分別具備下列條件：
（一）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事長，應當具有8年以上金融工作或者12年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作5年以上）；
（二）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行副董事長，應當具有5年以上金融工作或者10年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作3年以上）；
（三）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行行長（執行長），應當具有8年以上金融工作或者12年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）；
（四）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事會秘書、副行長、行長助理、營運長、首席風險控制官、財務長（財務總監、財務負責人）、首席技術官（首席信息官），外商獨資銀行分行行長、中外合資銀行分行行長、分行級專營機構總經理、外國銀行分行行長，應當具有5年以上金融工作或者10年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作3年以上）；
（五）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行董事，應當具有5年以上與經濟、金融、法律、財務有關的工作經歷，能夠運用財務報表和統計報表判斷銀行的經營、管理和風險狀況，理解銀行的公司治理結構、公司章程、董事會職責以及董事的權利和義務；
（六）擔任外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行副行長，分行級專營機構副總經理，應當具有4年以上金融工作或者6年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作2年以上）；
（七）擔任外商獨資銀行、中外合資銀行內審負責人和合規負責人，應當具有4年以上金融工作經歷；
（八）擔任外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、分行級專營機構、外國銀行分行合規負責人，應當具有3年以上金融工作經歷；
（九）擔任外國銀行代表處首席代表，應當具有3年以上金融工作或者6年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作1年以上）。
第一百三十四條 外資銀行下列人員的任職資格核准的申請，由銀保監會受理、審查和決定：銀保監會直接監管的外商獨資銀行、中外合資銀行董事長、行長（執行長）、董事、副董事長、董事會秘書、副行長、行長助理、營運長、首席風險控制官、財務長（財務總監、財務負責人）、首席技術官（首席信息官）、內審負責人、合規負責人，以及其他對經營管理具有決策權或者對風險控制起重要作用的人員。
外資銀行下列人員的任職資格核准的申請，由擬任職機構所在地銀保監局受理、審查和決定：其他外商獨資銀行、中外合資銀行董事長、行長（執行長）、董事、副董事長、董事會秘書、副行長、行長助理、營運長、首席風險控制官、財務長（財務總監、財務負責人）、首席技術官（首席信息官）、內審負責人、合規負責人，以及其他對經營管理具有決策權或者對風險控制起重要作用的人員。
外資銀行下列人員的任職資格核准的申請，由擬任職機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局受理、審查和決定：外商獨資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行的行長、副行長、合規負責人；分行級專營機構總經理、副總經理、合規負責人；外國銀行代表處首席代表；以及其他對經營管理具有決策權或者對風險控制起重要作用的人員。
第一百三十五條 銀保監會或者所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局應當自受理之日起30日內，作出核准或者不核准的決定，並書面通知申請人。決定不核准的，應當說明理由。
隨機構設立初次任命的董事長、行長（執行長）、分行行長、分行級專營機構總經理任職資格核准的申請，由開業決定機構自受理之日起2個月內，隨機構開業批覆作出核准或者不核准的決定；隨代表處設立初次任命的首席代表任職資格核准的申請，由擬任職機構所在地銀保監局自受理之日起6個月內，隨代表處設立批覆作出核准或者不核准的決定，並書面通知申請人。決定不核准的，應當說明理由。
第一百三十六條 申請核准外資銀行董事、高級管理人員和首席代表任職資格，申請人應當將下列申請資料報送銀保監會或者擬任職機構所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局（一式兩份），同時抄送擬任職機構所在地銀保監分局（一份）：
（一）申請人授權簽字人簽署的申請書，申請書中應當說明擬任人擬任的職務、職責、許可權，及該職務在本機構組織結構中的位置；
（二）申請人授權簽字人簽署的對擬任人的授權書及該簽字人的授權書；
（三）經授權簽字人簽字的擬任人簡歷、身份證明和學歷證明複印件；
（四）擬任人商業銀行從業及相關管理經驗、履職計畫的詳細說明；
（五）擬任人簽署的無不良記錄陳述書以及任職後將守法盡責的承諾書；
（六）擬任人接受反洗錢和反恐怖融資培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢和反恐怖融資義務的承諾書；
（七）外商獨資銀行、中外合資銀行章程規定應當召開股東會或者董事會會議的，還應當報送相應的會議決議；
（八）擬任人離任審計報告（經濟責任審計報告）或者原任職機構出具的履職評價；
（九）擬任人在銀行、銀行集團及其關聯企業中擔任、兼任其他職務的情況說明；
（十）銀保監會要求的其他資料。
第七章 附則
第一百三十七條 本辦法中的“日”指工作日。
第一百三十八條 本辦法中“以上”均含本數或者本級。
第一百三十九條 本辦法中銀保監會直接監管的外資銀行是指在15個以上省（區、市）設立一級分支機構的外資法人銀行。
第一百四十條 香港特別行政區、澳門特別行政區和台灣地區的金融機構在內地（大陸）設立的銀行機構，比照適用本辦法。國務院另有規定的，依照其規定。
第一百四十一條 國務院在自由貿易試驗區等特定區域對行政許可事項另有規定的，依照其規定。
第一百四十二條 銀保監會負責其直接監管的外資法人銀行金融許可證的頒發與管理；所在地銀保監局或者經授權的銀保監分局負責其他外資銀行營業性機構金融許可證的頒發與管理。
第一百四十三條 銀保監會根據法律法規和市場準入工作實際，有權對行政許可事項的受理、審查和決定機關進行動態調整。
第一百四十四條 本辦法由銀保監會負責解釋。
第一百四十五條 本辦法自公布之日起施行，《中國銀監會外資銀行行政許可事項實施辦法》（中國銀監會令2018年第3號）同時廢止。
