《上海金融穩定報告(2012)》第一章綜述上海金融穩定總體狀況；第二章分析上海經濟運行情況及可能對金融穩定產生影響的因素；第三章到第五章分別對銀行業、證券業和保險業的穩健性進行了評估；考慮到基礎設施對金融穩定的重要性，第六章主要從支付結算、徵信、反洗錢等方面關注基礎設施建設。
基本介紹
- 書名：上海金融穩定報告
- 作者：中國人民銀行上海總部金融穩定分析小組
- 出版日期：2012年7月1日
- 語種：簡體中文
- ISBN：9787504964663
- 外文名：Shanghai Financial Stability Report (2012)
- 出版社：中國金融出版社
- 頁數：154頁
- 開本：16
- 品牌：中國金融出版社
內容簡介,圖書目錄,編輯推薦,目錄,
內容簡介
《上海金融穩定報告(2012)》力求客觀呈現上海金融行業穩健性狀況和需要關注的問題，分析並提示經濟金融運行中可能影響金融穩定的潛在風險。
圖書目錄
第一章 綜述
一、上海金融體系穩定性增強
（一）經濟保持平穩增長
（二）金融業穩健運行
（三）金融基礎設施進一步完善
二、維護上海金融穩定需要關注的方面
（一）上海經濟成長中需要關注的問題
（二）上海市金融業運行中需要關注的問題
第二章經濟與金融環境
一、上海經濟金融運行總體平穩
（一）固定資產投資總體持平
（二）消費增速有所加快
（三）對外貿易增長放緩
（四）財政收入保持增長
（五）企業利潤略有下降
（六）居民收入增長較快
二、促進經濟成長和金融穩定的重要舉措
（一）房地產市場調控成效逐步顯現
（二）加快經濟結構戰略性調整
（三）實施穩健的貨幣政策，適時適度進行預調微調
（四）深入推進上海國際中心建設
三、經濟金融運行中需要關注的方面
（一）關注複雜的國際經濟金融形勢對上海的溢出效應
（二）關注經濟成長放緩可能引發的金融風險
（三）關注通貨膨脹壓力
第三章銀行業
一、上海銀行業發展運行情況
（一）資產、負債規模穩中有升
（二）銀行貸款增長放緩，貸款結構持續改善
（三）銀行業金融機構集聚上海，增強上海金融的全國輻射力
（四）資產質量不斷提升
（五）拔備覆蓋率大幅提高，風險抵補能力進一步增強
（六）盈利水平大幅提高，結構有所改善
二、上海銀行業金融機構穩健性評估
（一）資本充足率和貸款損失準備充足率保持較高水平，抗風險能力持續增強
（二）資產質量保持穩定，但不良貸款存在一定反彈壓力
（三）盈利結構有所改善
（四）銀行流動性總體適當
三、上海銀行業發展中需要關注的方面
（一）關注政府融資平台的信貸風險
（二）關注房地產政策變化對行業貸款產生的影響
（三）關注銀行理財業務快速增長下的風險隱患
（四）關注中小銀行的可持續經營
第四章證券業
一、上海證券業發展運行情況
（一）基礎制度建設有序推進，行業規範進一步加強
（二）行業創新取得新進展
（三）證券市場融資功能繼續增強
二、上海證券業金融機構穩健性評估
（一）證券公司的資產負債情況
（二）證券公司的盈利模式分析
三、上海證券業發展中需要關注的方面
（一）關注證券業系統性風險的防範
（二）關注創新業務發展中存在的風險
（三）關注基金公司面臨的贖回壓力
笫五章保險業
一、上海保險業發展運行情況
（一）市場主體數量繼續增加，各項業務平穩發展
（二）保險業改革繼續穩步推進
二、上海保險業金融機構穩健性評估
（一）總資產持續增長，盈利能力略有下降
（二）保險資金運用餘額穩步增長，投資收益率下降
（三）償付能力充足率整體良好
（四）壽險業務結構不斷改善，退保率上升
（五）產險綜合成本率繼續下降，風險管理水平不斷提高
三、上海保險業發展中需要關注的方面
（一）關注新會計準則實施對保險公司的影響
（二）關注中小保險公司的盈利能力
（三）關注保險業發展面臨的新挑戰
第六章基礎設施建設
一、支付體系建設穩步推進
（一）加強支付清算系統建設，確保主要支付清算系統平穩運行
（二）以技術進步為依託，以支付工具為栽體，推動支付結算環境持續最佳化
（三）依法行政，舍規開展行政許可、行政處罰和業務考評，加強支付結算業務監管
（四）支付體系風險管理水平進一步提高
二、徵信體系建設不斷完善
（一）深入推動企業和個人徵信系統建設，確保系統穩定運行
（二）深化評級市場的培育與管理，促進評級市場的健康發展
三、夯實反洗錢基礎，突出反洗錢實效
（一）規範開展反洗錢執法檢查，依法實施行政處罰
（二）加強非金融支付機構業務培訓輔導，做好有關初審工作
（三）加強非現場監管基礎，試點開展非現場監管走訪
（四）提升重點可疑交易報告質量，及時處置潛在洗錢風險·
（五）規範開展行政調查工作，加強跨部門反洗錢合作
（六）開展金融業反洗錢業務培訓，推進反洗錢調研宣傳工作
附錄一統計數據
附錄二上海金融機構概覽
一、上海金融體系穩定性增強
（一）經濟保持平穩增長
（二）金融業穩健運行
（三）金融基礎設施進一步完善
二、維護上海金融穩定需要關注的方面
（一）上海經濟成長中需要關注的問題
（二）上海市金融業運行中需要關注的問題
第二章經濟與金融環境
一、上海經濟金融運行總體平穩
（一）固定資產投資總體持平
（二）消費增速有所加快
（三）對外貿易增長放緩
（四）財政收入保持增長
（五）企業利潤略有下降
（六）居民收入增長較快
二、促進經濟成長和金融穩定的重要舉措
（一）房地產市場調控成效逐步顯現
（二）加快經濟結構戰略性調整
（三）實施穩健的貨幣政策，適時適度進行預調微調
（四）深入推進上海國際中心建設
三、經濟金融運行中需要關注的方面
（一）關注複雜的國際經濟金融形勢對上海的溢出效應
（二）關注經濟成長放緩可能引發的金融風險
（三）關注通貨膨脹壓力
第三章銀行業
一、上海銀行業發展運行情況
（一）資產、負債規模穩中有升
（二）銀行貸款增長放緩，貸款結構持續改善
（三）銀行業金融機構集聚上海，增強上海金融的全國輻射力
（四）資產質量不斷提升
（五）拔備覆蓋率大幅提高，風險抵補能力進一步增強
（六）盈利水平大幅提高，結構有所改善
二、上海銀行業金融機構穩健性評估
（一）資本充足率和貸款損失準備充足率保持較高水平，抗風險能力持續增強
（二）資產質量保持穩定，但不良貸款存在一定反彈壓力
（三）盈利結構有所改善
（四）銀行流動性總體適當
三、上海銀行業發展中需要關注的方面
（一）關注政府融資平台的信貸風險
（二）關注房地產政策變化對行業貸款產生的影響
（三）關注銀行理財業務快速增長下的風險隱患
（四）關注中小銀行的可持續經營
第四章證券業
一、上海證券業發展運行情況
（一）基礎制度建設有序推進，行業規範進一步加強
（二）行業創新取得新進展
（三）證券市場融資功能繼續增強
二、上海證券業金融機構穩健性評估
（一）證券公司的資產負債情況
（二）證券公司的盈利模式分析
三、上海證券業發展中需要關注的方面
（一）關注證券業系統性風險的防範
（二）關注創新業務發展中存在的風險
（三）關注基金公司面臨的贖回壓力
笫五章保險業
一、上海保險業發展運行情況
（一）市場主體數量繼續增加，各項業務平穩發展
（二）保險業改革繼續穩步推進
二、上海保險業金融機構穩健性評估
（一）總資產持續增長，盈利能力略有下降
（二）保險資金運用餘額穩步增長，投資收益率下降
（三）償付能力充足率整體良好
（四）壽險業務結構不斷改善，退保率上升
（五）產險綜合成本率繼續下降，風險管理水平不斷提高
三、上海保險業發展中需要關注的方面
（一）關注新會計準則實施對保險公司的影響
（二）關注中小保險公司的盈利能力
（三）關注保險業發展面臨的新挑戰
第六章基礎設施建設
一、支付體系建設穩步推進
（一）加強支付清算系統建設，確保主要支付清算系統平穩運行
（二）以技術進步為依託，以支付工具為栽體，推動支付結算環境持續最佳化
（三）依法行政，舍規開展行政許可、行政處罰和業務考評，加強支付結算業務監管
（四）支付體系風險管理水平進一步提高
二、徵信體系建設不斷完善
（一）深入推動企業和個人徵信系統建設，確保系統穩定運行
（二）深化評級市場的培育與管理，促進評級市場的健康發展
三、夯實反洗錢基礎，突出反洗錢實效
（一）規範開展反洗錢執法檢查，依法實施行政處罰
（二）加強非金融支付機構業務培訓輔導，做好有關初審工作
（三）加強非現場監管基礎，試點開展非現場監管走訪
（四）提升重點可疑交易報告質量，及時處置潛在洗錢風險·
（五）規範開展行政調查工作，加強跨部門反洗錢合作
（六）開展金融業反洗錢業務培訓，推進反洗錢調研宣傳工作
附錄一統計數據
附錄二上海金融機構概覽
編輯推薦
中國人民銀行上海總部金融穩定分析小組編著的《上海金融穩定報告(2011)》結構安排如下：第一章綜述上海金融穩定總體狀況；第二章分析上海經濟運行情況及可能對金融穩定產生影響的因素；第三章到第五章分別對銀行業、證券業和保險業的穩定性進行了評估；考慮到基礎設施對金融穩定的重要性，第六章主要對支付結算、徵信、反洗錢等方面進行了分析。
《上海金融穩定報告(2011)》全面客觀地分析了上海金融業改革、發展和穩定的全貌，但由於作者理論知識水平以及金融穩定評估實踐經驗有限，本書中還存在許多不足之處，懇請有關部門、專家學者、社會各界提出寶貴意見和建議，以利於我們豐富金融穩定分析與評估方法，提高金融穩定工作研究水平，使今後發布的《上海金融穩定報告》更趨成熟和完善。
《上海金融穩定報告(2011)》全面客觀地分析了上海金融業改革、發展和穩定的全貌，但由於作者理論知識水平以及金融穩定評估實踐經驗有限，本書中還存在許多不足之處，懇請有關部門、專家學者、社會各界提出寶貴意見和建議，以利於我們豐富金融穩定分析與評估方法，提高金融穩定工作研究水平，使今後發布的《上海金融穩定報告》更趨成熟和完善。
目錄
第一章 綜述
一、上海金融體系穩定性增強
(一)經濟保持平穩較快增長
(二)金融業穩健運行
(三)金融基礎設施進一步完善
二、維護上海金融穩定需要關注的方面
(一)上海經濟成長中需要關注的問題
(二)上海市金融業運行中需要關注的問題
第二章 經濟與金融環境
一、上海經濟金融運行總體平穩
(一)上海經濟繼續保持平穩增長，經濟結構不斷最佳化
(二)固定資產投資規模基本持平，非國有投資快速增長
(三)三大需求協調性增強，消費實現較快增長
(四)對外貿易較快增長，開放水平進一步提高
(五)財政和居民可支配收入不斷增加
(六)金融機構集聚進一步加強
(七)金融市場規模擴大，交易活躍
二、促進經濟成長和金融穩定的重要舉措
(一)房地產市場調控成效初步顯現
(二)加快經濟結構戰略性調整
(三)實施適度寬鬆的貨幣政策
(四)深入推進上海國際金融中心建設和長三角金融協調發展
三、經濟金融運行中需要關注的問題
(一)關注通貨膨脹預期，保持物價穩定
(二)關注第三產業增長的穩定性
(三)關注綠色經濟
(四)關注“後世博”經濟
第三章 銀行業
一、上海銀行業發展運行情況
(一)資產負債規模穩步增長，資產總額逼近七萬億元
(二)銀行業金融機構集聚上海，增強上海金融的全國輻射力
(三)資產質量不斷提升
(四)拔備覆蓋率大幅提高，風險抵補能力進一步增強
(五)盈利水平大幅提高，結構有所改善
二、上海銀行業穩健性評估
(一)資本充足率和貸款損失準備充足率較為充足，抗風險能力持續增強
(二)資產質量保持穩定，但不良資產反彈壓力較大
(三)盈利結構有所改善
(四)銀行流動性有所收緊，流動性總體適當
(五)銀行信貸增長相對放緩，信貸資金各行業增長不均衡
三、上海銀行業發展中應該關注的方面
(一)關注政府融資平台的信貸風險
(二)關注房地產政策變化對行業貸款產生的影響
(三)關注異地貸款的風險問題
(四)關注銀行金融服務創新中的問題
第四章 證券業
一、上海證券業發展概況
(一)證券、期貨行業平穩發展，機構實力增強
(二)基礎制度建設有序推進，行業規範進一步加強
(三)行業創新、開放取得新進展
(四)證券市場融資功能大幅增強
二、上海證券機構穩健性評估
(一)上海證券機構的資產負債情況
(二)上海證券機構的盈利模式分析
三、上海證券業發展中需要關注的方面
(一)關注市場運行面臨的新情況和新變化
(二)關注行業信息安全問題
(三)關注監管套利和監管空白問題
(四)關注債券市場問題
第五章 保險業
一、上海保險業發展運行情況
(一)保費收入大幅增長，賠付支出略有增加
(二)市場主體數量繼續增加，市場主體多樣化明顯
(三)保險業改革持續推進
二、上海保險機構穩健性運營情況
(一)總資產規模繼續增長，盈利狀況良好
(二)分紅險業務占比不斷提高，產險業務結構較為穩定
(三)保險資金運用餘額增長，投資收益較上年同期下降
(四)償付能力充足率情況整體良好
(五)產險綜合成本率有所降低
三、保險業發展中應該關注的方面
(一)關注巨觀形勢變化對保險業的影響
(二)關注保險資金投資渠道拓寬和收益率下降的問題
(三)關注銀保新政對保險公司經營的影響
(四)關注保險市場的競爭問題
四、對上海保險業進一步發展的相關建議
(一)大力推進保險業務結構調整
(二)進一步發揮同業公會作用
(三)加強銀保渠道管理
(四)加強行業自律，自覺維護市場秩序
第六章 基礎設施建設
一、支付體系建設穩步推進
(一)世博會金融服務和支付環境建設工作成績顯著
(二)各類金融基礎設施在上海市的建設和推廣工作深入推進
(三)支付結算、清算業務監管力度有效提高
二、徵信體系建設不斷完善
(一)深入推動企業和個人徵信系統建設
(二)全面提升人民銀行徵信系統服務功能
(三)深化評級市場的培育與管理，促進評級市場的健康發展
三、夯實反洗錢基礎，突出反洗錢實效
(一)認真組織開展“大額交易和可疑交易報告質量年”活動，確保反洗錢數據質量明顯提高
(二)探索建立金融機構反洗錢自評估制度，確保金融機構反洗錢自律機制的健全與完善
(三)繼續加大反洗錢監管力度，確保金融機構現場檢查發揮以點帶面的積極作用
(四)切實加強反恐融資監測和調查，確保上海世博會的順利舉辦
(五)著力提高重點可疑交易報告調查分析水平，圓滿完成整治網路賭博專項行動任務
(六)啟用反洗錢監管互動平台，持續提高非現場監管水平
附錄一 統計數據
附錄二 上海金融機構概覽
(五)著力提高重點可疑交易報告調查分析水平，圓滿完成整治網路賭博專項行動任務
(六)啟用反洗錢監管互動平台，持續提高非現場監管水平
附錄一 統計數據
附錄二 上海金融機構概覽
一、上海金融體系穩定性增強
(一)經濟保持平穩較快增長
(二)金融業穩健運行
(三)金融基礎設施進一步完善
二、維護上海金融穩定需要關注的方面
(一)上海經濟成長中需要關注的問題
(二)上海市金融業運行中需要關注的問題
第二章 經濟與金融環境
一、上海經濟金融運行總體平穩
(一)上海經濟繼續保持平穩增長，經濟結構不斷最佳化
(二)固定資產投資規模基本持平，非國有投資快速增長
(三)三大需求協調性增強，消費實現較快增長
(四)對外貿易較快增長，開放水平進一步提高
(五)財政和居民可支配收入不斷增加
(六)金融機構集聚進一步加強
(七)金融市場規模擴大，交易活躍
二、促進經濟成長和金融穩定的重要舉措
(一)房地產市場調控成效初步顯現
(二)加快經濟結構戰略性調整
(三)實施適度寬鬆的貨幣政策
(四)深入推進上海國際金融中心建設和長三角金融協調發展
三、經濟金融運行中需要關注的問題
(一)關注通貨膨脹預期，保持物價穩定
(二)關注第三產業增長的穩定性
(三)關注綠色經濟
(四)關注“後世博”經濟
第三章 銀行業
一、上海銀行業發展運行情況
(一)資產負債規模穩步增長，資產總額逼近七萬億元
(二)銀行業金融機構集聚上海，增強上海金融的全國輻射力
(三)資產質量不斷提升
(四)拔備覆蓋率大幅提高，風險抵補能力進一步增強
(五)盈利水平大幅提高，結構有所改善
二、上海銀行業穩健性評估
(一)資本充足率和貸款損失準備充足率較為充足，抗風險能力持續增強
(二)資產質量保持穩定，但不良資產反彈壓力較大
(三)盈利結構有所改善
(四)銀行流動性有所收緊，流動性總體適當
(五)銀行信貸增長相對放緩，信貸資金各行業增長不均衡
三、上海銀行業發展中應該關注的方面
(一)關注政府融資平台的信貸風險
(二)關注房地產政策變化對行業貸款產生的影響
(三)關注異地貸款的風險問題
(四)關注銀行金融服務創新中的問題
第四章 證券業
一、上海證券業發展概況
(一)證券、期貨行業平穩發展，機構實力增強
(二)基礎制度建設有序推進，行業規範進一步加強
(三)行業創新、開放取得新進展
(四)證券市場融資功能大幅增強
二、上海證券機構穩健性評估
(一)上海證券機構的資產負債情況
(二)上海證券機構的盈利模式分析
三、上海證券業發展中需要關注的方面
(一)關注市場運行面臨的新情況和新變化
(二)關注行業信息安全問題
(三)關注監管套利和監管空白問題
(四)關注債券市場問題
第五章 保險業
一、上海保險業發展運行情況
(一)保費收入大幅增長，賠付支出略有增加
(二)市場主體數量繼續增加，市場主體多樣化明顯
(三)保險業改革持續推進
二、上海保險機構穩健性運營情況
(一)總資產規模繼續增長，盈利狀況良好
(二)分紅險業務占比不斷提高，產險業務結構較為穩定
(三)保險資金運用餘額增長，投資收益較上年同期下降
(四)償付能力充足率情況整體良好
(五)產險綜合成本率有所降低
三、保險業發展中應該關注的方面
(一)關注巨觀形勢變化對保險業的影響
(二)關注保險資金投資渠道拓寬和收益率下降的問題
(三)關注銀保新政對保險公司經營的影響
(四)關注保險市場的競爭問題
四、對上海保險業進一步發展的相關建議
(一)大力推進保險業務結構調整
(二)進一步發揮同業公會作用
(三)加強銀保渠道管理
(四)加強行業自律，自覺維護市場秩序
第六章 基礎設施建設
一、支付體系建設穩步推進
(一)世博會金融服務和支付環境建設工作成績顯著
(二)各類金融基礎設施在上海市的建設和推廣工作深入推進
(三)支付結算、清算業務監管力度有效提高
二、徵信體系建設不斷完善
(一)深入推動企業和個人徵信系統建設
(二)全面提升人民銀行徵信系統服務功能
(三)深化評級市場的培育與管理，促進評級市場的健康發展
三、夯實反洗錢基礎，突出反洗錢實效
(一)認真組織開展“大額交易和可疑交易報告質量年”活動，確保反洗錢數據質量明顯提高
(二)探索建立金融機構反洗錢自評估制度，確保金融機構反洗錢自律機制的健全與完善
(三)繼續加大反洗錢監管力度，確保金融機構現場檢查發揮以點帶面的積極作用
(四)切實加強反恐融資監測和調查，確保上海世博會的順利舉辦
(五)著力提高重點可疑交易報告調查分析水平，圓滿完成整治網路賭博專項行動任務
(六)啟用反洗錢監管互動平台，持續提高非現場監管水平
附錄一 統計數據
附錄二 上海金融機構概覽
(五)著力提高重點可疑交易報告調查分析水平，圓滿完成整治網路賭博專項行動任務
(六)啟用反洗錢監管互動平台，持續提高非現場監管水平
附錄一 統計數據
附錄二 上海金融機構概覽
